दक्षिण कोरिया 11 अगस्त को कैबिनेट द्वारा अनुमोदित मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों के तहत घरेलू क्रिप्टो प्लेटफॉर्म और विदेशी एक्सचेंजों या सेल्फ-होस्टेड वॉलेट के बीच स्थानान्तरण (ट्रांसफर) को कड़ा करेगा।
वित्तीय सेवा आयोग ने कहा कि पंजीकृत वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं को ऐसे स्थानान्तरणों पर जोखिम-आधारित नियंत्रण लागू करने होंगे और 10 मिलियन वॉन या उससे अधिक की राशि के लिए आंतरिक संदिग्ध-लेनदेन निगरानी संचालित करनी होगी।
अंतिम ढांचा मार्च के एक प्रस्ताव की तुलना में कम कठोर है, जिसमें 10 मिलियन वॉन से अधिक के हर स्थानान्तरण को विदेशी एक्सचेंज या व्यक्तिगत वॉलेट में स्वचालित रूप से संदिग्ध माना जाता था। उद्योग की आपत्तियों के बाद, FIU ने एक ऐसी प्रणाली अपनाई जिसमें प्रत्येक पंजीकृत प्रदाता केवल इसलिए संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट दाखिल करने के बजाय अपने स्वयं के नियंत्रणों के तहत जोखिम का आकलन करता है क्योंकि राशि थ्रेशोल्ड को पार कर जाती है।
अनुमोदित ढांचे के तहत, कम जोखिम वाले विदेशी एक्सचेंजों में स्थानान्तरण आगे बढ़ सकते हैं। अन्य विदेशी एक्सचेंजों या सेल्फ-होस्टेड वॉलेट से जुड़े स्थानान्तरणों को आमतौर पर तभी अनुमति दी जाएगी जब प्रेषक और प्राप्तकर्ता एक ही व्यक्ति हों, जबकि उच्च जोखिम वाले प्रतिपक्षों से जुड़े स्थानान्तरणों को FSC के अनुसार प्रतिबंधित किया जा सकता है।
नियम बड़े स्थानान्तरणों के संबंध में जांच को भी मजबूत करते हैं। News1 ने बताया कि जब कोई लेनदेन उच्च जोखिम प्रस्तुत करता है तो घरेलू एक्सचेंज अतिरिक्त साक्ष्य मांग सकते हैं, जैसे कि यह साबित करना कि विदेशी खाता ग्राहक का है, स्थानान्तरण का उद्देश्य या धन का स्रोत। FSC ने हर स्थानान्तरण के लिए उन वस्तुओं की आवश्यकता वाली कोई सार्वभौमिक दस्तावेज़ चेकलिस्ट प्रकाशित नहीं की है।
जैसा कि पहले बताया गया था, दक्षिण कोरिया ने पंजीकृत घरेलू VASP के बीच स्थानान्तरण के लिए अपनी 1 मिलियन वॉन ट्रैवल रूल थ्रेशोल्ड को समाप्त कर दिया। संशोधित नियमों के लिए हर ऐसे स्थानान्तरण के साथ पहचान संबंधी जानकारी की आवश्यकता होगी, चाहे उसका आकार कुछ भी हो। प्राप्त करने वाले प्रदाताओं को भी आवश्यक जानकारी प्राप्त करनी होगी और गुम डेटा का अनुरोध कर सकते हैं या स्थानान्तरण को अस्वीकार कर सकते हैं जब उसे सत्यापित नहीं किया जा सके।
कई विदेशी एक्सचेंजों तक एंड्रॉइड की पहुंच अधिक कठिन होने के बाद सख्त स्थानान्तरण व्यवस्था लागू हुई है। Google को दक्षिण कोरिया को लक्षित करने वाले क्रिप्टो एक्सचेंजों और सॉफ्टवेयर वॉलेट के डेवलपर्स को कोरिया वित्तीय खुफिया इकाई के साथ सफलतापूर्वक एक VASP रिपोर्ट दाखिल करने की आवश्यकता है।
जैसा कि पहले बताया गया था, बायबिट और एमईएक्ससी सहित कम से कम 29 विदेशी एक्सचेंज ऐप जुलाई के दौरान कोरियाई Google Play Store पर अनुपलब्ध हो गए। बायबिट 28 जुलाई तक अनुपलब्ध रहा, जबकि OKX चार दिन के निलंबन के बाद लौट आया। ऐप-स्टोर प्रतिबंध 11 अगस्त के स्थानान्तरण संशोधनों से अलग हैं और Google Play की VASP नीति को दर्शाते हैं।
दक्षिण कोरियाई नियामकों ने सीधे अपंजीकृत ऑपरेटरों का भी पीछा किया है। जैसा कि पहले बताया गया था, FIU ने लगभग 40 अपंजीकृत क्रिप्टो व्यवसायों को कानून प्रवर्तन को संदर्भित किया और पंजीकृत फर्मों को बिना रिपोर्ट किए गए प्रदाताओं के साथ व्यवहार न करने की चेतावनी दी। नियामक ने ऐप मार्केटप्लेस और संचार अधिकारियों से उन सेवाओं तक पहुंच को प्रतिबंधित करने के लिए भी कहा है जिन्हें वह देश में अवैध रूप से संचालित करता है।
क्रिप्टो स्थानांतरण प्रावधान 20 अगस्त से शुरू नहीं होते हैं, जब VASP पंजीकरण समीक्षा और अन्य मामलों को कवर करने वाले अलग संशोधन प्रभावी होते हैं। FSC ने कहा कि ट्रैवल रूल विस्तार और विदेशी-स्थानांतरण AML आवश्यकताएं संशोधित डिक्री के घोषित होने के छह महीने बाद प्रभावी होंगी, जिसमें संबंधित पर्यवेक्षी नियम उसी समय शुरू होने वाले हैं।
यह समय घरेलू एक्सचेंजों को जोखिम वर्गीकरण, निगरानी प्रक्रियाओं और सत्यापन प्रक्रियाओं का निर्माण करने का समय देता है। इसका यह भी मतलब है कि उपयोगकर्ताओं को यह नहीं मानना चाहिए कि हर 10 मिलियन वॉन का स्थानान्तरण स्वचालित रूप से अवरुद्ध या रिपोर्ट किया जाएगा। अंतिम नियम के लिए एक निगरानी ढांचे की आवश्यकता है, जबकि व्यक्तिगत लेनदेन का उपचार प्रतिपक्ष जोखिम और प्रदाता के मूल्यांकन पर निर्भर करेगा।
एक अनाम घरेलू उद्योग अधिकारी ने News1 को बताया कि अत्यधिक प्रतिबंधात्मक नियम "केवल पीयर-टू-पीयर ट्रेडिंग या अनौपचारिक चैनलों के माध्यम से किए गए लेनदेन में वृद्धि का कारण बन सकते हैं।" यह एक उद्योग की चिंता है न कि एक स्थापित परिणाम। नियामकों का कहना है कि नया ढांचा विदेशी प्लेटफॉर्म और सेल्फ-होस्टेड वॉलेट के आसपास मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों को दूर करने के लिए है, जबकि कम जोखिम वाले लेनदेन की अनुमति देता है।
