दक्षिण कोरियाई सांसदों ने ऐसा कानून पेश किया है जो वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) को संदिग्ध अपंजीकृत क्रिप्टो व्यवसायों की जांच करने का सीधा अधिकार देगा, बजाय इसके कि वह मुख्य रूप से पुलिस के रेफरल पर निर्भर रहे।
योनहाप ने बताया कि पीपल्स पावर पार्टी के सांसद ओम ताए-योंग और नौ अन्य सांसदों ने गुरुवार को यह संशोधन दायर किया, जिसमें निर्दिष्ट वित्तीय लेनदेन जानकारी की रिपोर्टिंग और उपयोग पर अधिनियम, जिसे आमतौर पर विशिष्ट वित्तीय सूचना अधिनियम के रूप में जाना जाता है, के तहत नई शक्तियों का प्रस्ताव किया गया है।
इस विधेयक के तहत, कोई भी व्यक्ति सीधे FIU को कानून के संदिग्ध उल्लंघन की रिपोर्ट कर सकता है। एक बार रिपोर्ट प्राप्त होने के बाद, वित्तीय खुफिया एजेंसी को आगे की कार्रवाई की आवश्यकता है या नहीं, यह तय करने से पहले संदिग्ध आचरण की जांच और विश्लेषण करने की अनुमति होगी।
इस प्रस्ताव से FIU को संबंधित अधिकारियों के पास शिकायतें दर्ज करने, आपराधिक जांच का अनुरोध करने और अपनी समीक्षा के दौरान एकत्रित जानकारी जांचकर्ताओं को सौंपने की भी अनुमति मिलेगी। ऐसी शक्तियां मौजूदा प्रक्रिया को बदल देंगी, जिसके तहत FIU संदिग्ध अपंजीकृत ऑपरेटरों की पहचान कर सकती है, लेकिन अधिकांश मामलों को आगे बढ़ाने के लिए पुलिस और अन्य जांच एजेंसियों पर निर्भर रहना पड़ता है।
विधेयक केवल पेश किया गया है और प्रस्तावित परिवर्तनों के प्रभावी होने से पहले इसे नेशनल असेंबली से पारित होना होगा।
सांसदों ने इन अतिरिक्त शक्तियों का प्रस्ताव तब किया जब प्रवर्तन डेटा ने इस बात पर सवाल उठाए कि विदेशी क्रिप्टो ऑपरेटरों से जुड़े मामलों को FIU से बाहर निकलने के बाद कितनी प्रभावी ढंग से आगे बढ़ाया जा रहा था।
योनहाप के अनुसार, पुलिस ने अगस्त 2022 और अगस्त 2025 के बीच FIU द्वारा संदर्भित 25 अपंजीकृत वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स में से 23 की जांच या प्रारंभिक पूछताछ को निलंबित कर दिया।
इन मामलों से जुड़ी कंपनियां और लोग कथित तौर पर दक्षिण कोरिया के बाहर स्थित थे, जिससे घरेलू कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए जांच करना अधिक कठिन हो गया था।
FIU को प्रारंभिक चरण में जांच और विश्लेषणात्मक शक्तियां देने से उस एजेंसी को मदद मिलेगी जो पहले संदिग्ध पंजीकरण उल्लंघनों की पहचान करती है, एक मामला दूसरे प्राधिकरण के पास जाने से पहले जानकारी एकत्र कर सकेगी।
दक्षिण कोरिया को देश के निवासियों को वर्चुअल एसेट सेवाएं प्रदान करने वाली कंपनियों को FIU के साथ पंजीकरण करना अनिवार्य है, जिसमें विदेशी कंपनियां भी शामिल हैं जो सक्रिय रूप से दक्षिण कोरियाई ग्राहकों को सेवाएं देती हैं।
जैसा कि क्रिप्टो.न्यूज़ ने पहले रिपोर्ट किया था, FIU ने जून में कहा था कि उस समय केवल 28 वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स पंजीकृत थे, जबकि लगभग 40 संदिग्ध अवैध ऑपरेटरों को जांच अधिकारियों के पास भेजा गया था।
नियामक ने कहा कि विदेशी व्यवसायों को दक्षिण कोरियाई निवासियों को सेवाएं प्रदान करते समय समान पंजीकरण आवश्यकताओं का पालन करना होगा। पंजीकरण चाहने वाली कंपनियों को स्थानीय अनुपालन आवश्यकताओं को भी पूरा करना होगा, जिसमें सूचना सुरक्षा प्रबंधन प्रणाली (Information Security Management System) प्रमाणन भी शामिल है।
FIU की जून की प्रवर्तन चेतावनी में इस बात का विवरण दिया गया कि कुछ अपंजीकृत विदेशी क्रिप्टो व्यवसाय देश में अपनी दृश्य उपस्थिति को सीमित करने का प्रयास करते हुए दक्षिण कोरियाई ग्राहकों तक कैसे पहुँच रहे थे।
एजेंसी के अनुसार, कुछ विदेशी ऑपरेटरों ने टेलीग्राम और काकाओटॉक ओपन चैट रूम के माध्यम से ग्राहकों की भर्ती की, जबकि अंग्रेजी में ग्राहक सेवा प्रदान की, एक ऐसी व्यवस्था जिसे नियामकों ने कहा कि इससे उनकी घरेलू गतिविधियां कम स्पष्ट हो सकती हैं।
अधिकारियों ने निजी मुद्रा विनिमय व्यवसायों की भी पहचान की जो अंतरराष्ट्रीय छात्रों, पर्यटकों, विदेशी श्रमिकों और अपनी पहचान बताए बिना लेनदेन चाहने वाले लोगों को स्टेबलकॉइन्स और अन्य वर्चुअल एसेट बेच रहे थे।
FIU ने कहा कि कुछ ऑपरेटरों ने डिजिटल एसेट को सीधे कोरियाई वॉन या अन्य फिएट मुद्राओं के बदले में बदला, जबकि प्रमोटरों को YouTube चैनलों, टेलीग्राम समूहों और ऑनलाइन समुदायों के माध्यम से विदेशी क्रिप्टो सेवाओं का विज्ञापन करने के लिए भुगतान किया गया।
एजेंसी ने चेतावनी दी कि अपंजीकृत सेवाओं का उपयोग करने वाले ग्राहकों को धोखाधड़ी, हैकिंग और व्यक्तिगत डेटा लीक का सामना करना पड़ सकता है। चूंकि ऐसे व्यवसाय पंजीकृत प्रणाली के बाहर काम करते हैं, FIU ने यह भी कहा कि उपयोगकर्ताओं को धन की वसूली में कठिनाई हो सकती है जब कोई ऑपरेटर खरीदे गए एसेट देने में विफल रहता है।
मनी लॉन्ड्रिंग नियामकों के लिए एक और चिंता का विषय बनी हुई है। FIU ने कहा कि अनधिकृत क्रिप्टो प्लेटफॉर्म और निजी विनिमय सेवाओं का उपयोग आपराधिक आय को छिपाने या उन हस्तांतरणों को सुविधाजनक बनाने के लिए किया जा सकता है जो पंजीकृत वित्तीय फर्मों द्वारा लागू मानक जांच से बचते हैं।
नव-पेश किया गया विधेयक एजेंसी को किसी अन्य जांच निकाय से सहायता का अनुरोध करने से पहले स्वयं विशिष्ट वित्तीय सूचना अधिनियम के संदिग्ध उल्लंघनों का पीछा करने की अनुमति देगा।
नियामक का ध्यान केवल बिना पंजीकरण के काम करने वाली कंपनियों तक सीमित नहीं रहा है।
इस साल की शुरुआत में, घरेलू एक्सचेंजों ने प्रस्तावित परिवर्तनों पर आपत्ति जताई थी, जिसके तहत उन्हें कम से कम 10 मिलियन वॉन मूल्य के विदेशी-जुड़े क्रिप्टो हस्तांतरणों को संदिग्ध लेनदेन के रूप में रिपोर्ट करना होगा।
मई के एक नियामक प्रस्ताव पर डिजिटल एसेट एक्सचेंज अलायंस ने आपत्ति जताई, जो दक्षिण कोरिया में पंजीकृत वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स का प्रतिनिधित्व करता है।
DAXA ने अनुमान लगाया कि यह नियम Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit और Gopax में वार्षिक संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट को लगभग 63,000 से बढ़ाकर 5.4 मिलियन से अधिक कर सकता है।
एसोसिएशन ने तर्क दिया कि एक स्वचालित मौद्रिक सीमा लागू करने से ग्राहक या प्रतिपक्ष से जुड़े जोखिम की परवाह किए बिना बड़ी संख्या में सामान्य विदेशी हस्तांतरणों की रिपोर्ट की जा सकती है।
इस विवाद में विदेशी प्लेटफॉर्मों के साथ व्यवहार भी शामिल था। नियामकों ने विदेशी वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स से जुड़े लेनदेन पर सख्त नियंत्रण की मांग की है, जबकि स्थानीय एक्सचेंजों ने अधिकारियों से यह निर्धारित करने के लिए स्पष्ट मानकों की मांग की है कि किन विदेशी व्यवसायों को उच्च जोखिम वाला माना जाना चाहिए।
उसी वित्तीय सूचना कानून के तहत प्रवर्तन निर्णयों ने पहले ही अदालती चुनौतियां उत्पन्न की हैं। अप्रैल में, सियोल की एक अदालत ने FIU द्वारा 19 अपंजीकृत विदेशी प्लेटफॉर्मों से जुड़े 44,948 लेनदेन का आरोप लगाने के बाद Upbit के ऑपरेटर Dunamu पर लगाई गई तीन महीने की आंशिक निलंबन को रद्द कर दिया।
Bithumb ने नियामकों द्वारा ग्राहक सत्यापन विफलताओं और अपंजीकृत विदेशी कंपनियों के साथ व्यवहार का आरोप लगाने के बाद छह महीने के आंशिक निलंबन के खिलाफ अलग से अदालती स्थगन प्राप्त किया। Coinone ने भी मनी लॉन्ड्रिंग-विरोधी और ग्राहक सत्यापन आवश्यकताओं से जुड़े प्रवर्तन उपायों से अस्थायी अदालती राहत प्राप्त की।
दक्षिण कोरिया ने राष्ट्रीय सीमाओं के पार डिजिटल एसेट स्थानांतरित करने वाले व्यवसायों के लिए एक और नियामक मार्ग भी बनाया है।
विदेशी विनिमय लेनदेन अधिनियम में संशोधनों के तहत, सीमा-पार वर्चुअल एसेट हस्तांतरण को संभालने वाली कंपनियों को दिसंबर में ढांचा प्रभावी होने पर अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय के साथ पंजीकरण करना होगा।
जून की एक लाइसेंसिंग रिपोर्ट में विस्तार से बताया गया कि अधिकारी कैसे प्रवर्तन नियमों की तैयारी कर रहे थे जो योग्य फिनटेक कंपनियों को, क्रिप्टो व्यवसायों के साथ, ब्लॉकचेन-आधारित सीमा-पार प्रेषण और विदेशी विनिमय सेवाएं प्रदान करने की अनुमति दे सकते हैं।
दक्षिण कोरियाई सरकार ने 2 जून को छह महीने की रियायती अवधि के साथ संशोधित कानून जारी किया। एक बार लागू होने के बाद, दक्षिण कोरिया और किसी अन्य देश से जुड़े वर्चुअल एसेट हस्तांतरण देश की विनियमित विदेशी विनिमय प्रणाली के अंतर्गत आएंगे।
सेवा प्रदान करने वाली कंपनियों को वित्त मंत्रालय के साथ पंजीकरण करना होगा और बैंक ऑफ कोरिया के विदेशी विनिमय रिपोर्टिंग नेटवर्क के माध्यम से योग्य विदेशी हस्तांतरणों की रिपोर्ट करनी होगी।
अधिकारियों ने कहा है कि क्रिप्टो हस्तांतरण जो पहले औपचारिक विदेशी विनिमय रिपोर्टिंग प्रणाली के बाहर संचालित होते थे, उन्होंने अवैध विदेशी विनिमय लेनदेन और मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े जोखिम पैदा किए।
नए ढांचे के तहत आवेदकों को पहले वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर पंजीकरण पूरा करना होगा, अपने सिस्टम को विदेशी विनिमय और डिजिटल एसेट लेनदेन डेटा प्रसारित करने के लिए जिम्मेदार संस्थानों से जोड़ना होगा, और सुविधाओं और योग्य कर्मियों को कवर करने वाली अतिरिक्त आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।
