दक्षिण कोरिया की वित्तीय पर्यवेक्षण सेवा (एफएसएस) ने एक वास्तविक समय की एआई प्रणाली तैनात की है जो संदिग्ध क्रिप्टो मूल्य हेरफेर को चिह्नित करने के लिए ट्रेडिंग डेटा, समाचार और ऑनलाइन सामग्री को स्कैन करती है।

एआई क्रिप्टो निगरानी मूल्य और वॉल्यूम स्पाइक्स की जांच करती है

वित्तीय पर्यवेक्षण सेवा ने 20 अगस्त को अपनी घोषणा में कहा कि यह प्लेटफॉर्म जनरेटिव एआई को मशीन लर्निंग के साथ जोड़ता है ताकि एक प्रक्रिया के उन हिस्सों को स्वचालित किया जा सके जिनके लिए पहले जांचकर्ताओं को मैन्युअल रूप से बड़ी मात्रा में एक्सचेंज डेटा की जांच करने की आवश्यकता होती थी।

वास्तविक समय की ट्रेडिंग जानकारी पर निर्मित, यह प्रणाली सबसे पहले उन संपत्तियों की तलाश करती है जिनमें मूल्य या वॉल्यूम में असामान्य परिवर्तन दिखाई देते हैं। फिर यह गतिविधि की तुलना नियामक की पिछली जांचों से प्राप्त पैटर्न से करती है, जिससे कर्मचारियों को उन ट्रेडों पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति मिलती है जो बाजार के दुरुपयोग के ज्ञात रूपों की विशेषताओं को साझा करते हैं।

एफएसएस द्वारा सूचीबद्ध पैटर्नों में "रेसहोर्स" प्रकार शामिल है, जिसमें एक टोकन थोड़े समय के दौरान तेजी से बढ़ता है, और "केज" प्रकार, जिसमें एक संपत्ति में तेजी से वृद्धि होती है जबकि जमा या निकासी निलंबित या प्रतिबंधित होती है।

नवीनतम प्लेटफॉर्म जनवरी में पेश किए गए एक एल्गोरिदम का विस्तार है, जब नियामक ने संदिग्ध मूल्य हेरफेर करने वालों की पहचान करने और उनकी गतिविधि से जुड़े अवधियों और ऑर्डर को अलग करने के लिए एआई का उपयोग करना शुरू किया था। प्रौद्योगिकी को बाद के जांच चरण तक सीमित करने के बजाय, नया सेटअप प्रारंभिक अलर्ट, सहायक जानकारी और प्रारंभिक समीक्षा को एक वर्कफ़्लो में जोड़ता है।

संभावित वॉश ट्रेडिंग या समन्वित ट्रेडिंग के लिए, एफएसएस मशीन-लर्निंग मॉडल के साथ बेनफोर्ड का नियम लागू करता है। बेनफोर्ड का नियम मापता है कि स्वाभाविक रूप से गठित संख्यात्मक डेटासेट में विभिन्न अग्रणी अंक कितनी बार होते हैं, जबकि नियामक आगे की समीक्षा के लिए संपत्तियों और ट्रेडिंग अवधियों का चयन करने के लिए विचलन का उपयोग करता है।

समाचार और चैट-रूम स्कैन प्रत्येक अलर्ट का परीक्षण करते हैं

एक बार जब एक टोकन एक असामान्य चाल रिकॉर्ड करता है, तो जनरेटिव एआई एक विश्वसनीय कारण के लिए प्रासंगिक समाचारों और एक्सचेंज घोषणाओं की जांच करता है। एक लिस्टिंग नोटिस, नेटवर्क अपडेट, या कोई अन्य सत्यापित घटना अस्थिरता की व्याख्या कर सकती है, जबकि बिना किसी स्पष्ट कारण के एक तेज चाल नियामक को शामिल एक्सचेंज से विस्तृत ऑर्डर और खाता डेटा का अनुरोध करने के लिए प्रेरित कर सकती है।

सार्वजनिक बाजार जानकारी के साथ, यह प्रणाली शिकायतें, सुझाव और मीडिया रिपोर्टों की समीक्षा करती है जब यह तय करती है कि क्या एक अलर्ट गहन विश्लेषण की गारंटी देता है। जनरेटिव एआई फिर अपने निष्कर्षों को एक मानक रिपोर्ट में रखता है, जिससे जांचकर्ताओं को मूल्य चाल, वॉल्यूम परिवर्तन, पहचाने गए उत्प्रेरक और अन्य संकेतकों का रिकॉर्ड मिलता है, इससे पहले कि वे अगला कदम चुनें।

ऑनलाइन प्रचार भी निगरानी प्रक्रिया में शामिल हो गया है। एफएसएस के अनुसार, यह प्रणाली यूट्यूब, इंटरनेट फ़ोरम और निजी-संदेश चैट रूम से पाठ, वीडियो उपशीर्षक और ऑडियो को पाठ में परिवर्तित करती है, फिर सामग्री की जांच संदिग्ध फ्रंट-रनिंग, झूठी जानकारी, या अनुचित ट्रेडों को प्रेरित करने के उद्देश्य से समन्वित कॉल के लिए करती है।

एफएसएस ने कहा कि ऑनलाइन समीक्षा उन मामलों को लक्षित करती है जिनमें आयोजक अपने अनुयायियों से आगे ट्रेड करते हैं, झूठे दावे प्रसारित करते हैं, या खुदरा व्यापारियों को एक संपत्ति में आकर्षित करने के उद्देश्य से खरीद सिफारिशों का समन्वय करते हैं। जांचकर्ता यह तय करने के लिए जिम्मेदार रहते हैं कि क्या जानकारी आगे के विश्लेषण या नियोजित जांच का समर्थन करती है।

दक्षिण कोरिया ने 40 से अधिक ट्रेडिंग मामलों का पीछा किया है

यह नई प्रणाली दक्षिण कोरिया के वर्चुअल एसेट यूजर प्रोटेक्शन एक्ट के तहत दो साल के प्रवर्तन के बाद आई है, जो 19 जुलाई, 2024 को प्रभावी हुआ। यह कानून सेवा प्रदाताओं को ग्राहक होल्डिंग को कंपनी की संपत्ति से अलग करने और उपयोगकर्ता जमा को बैंकों के पास रखने की आवश्यकता है, जबकि नियामकों को प्रदाताओं का निरीक्षण करने और इनसाइडर ट्रेडिंग, वॉश ट्रेडिंग और मूल्य हेरफेर के खिलाफ कार्रवाई करने का अधिकार देता है।

जैसा कि crypto.news ने पिछले महीने रिपोर्ट किया था, कोरियाई अधिकारियों ने कानून के पहले दो वर्षों के दौरान 40 से अधिक संदिग्ध अनुचित-ट्रेडिंग मामलों की जांच की। वित्तीय सेवा आयोग के अध्यक्ष ली ईओग-वॉन ने कहा कि अधिकारियों ने 30 से अधिक मामलों की रिपोर्ट की या जांच एजेंसियों को संदर्भित किया, 25 संदिग्धों की पहचान की और प्रति मामले लगभग 1.4 बिलियन वॉन, या लगभग $940,000 की औसत गैरकानूनी कमाई की गणना की।

विनियामक की अपनी निगरानी के साथ-साथ एक्सचेंज-स्तर के नियंत्रण भी विकसित हुए हैं। मई में, नए एपीआई-कुंजी नियंत्रणों में डिजिटल एसेट एक्सचेंज अलायंस—अपबिट, बिथंब, कॉइनवन, कोरबिट और गोपैक्स—के सदस्यों को संदिग्ध कुंजी साझाकरण की निगरानी करने, आईपी श्वेतसूची का उपयोग करने और चेतावनियों और उपयोगकर्ता जांच के बाद कुंजियों को अमान्य करने की आवश्यकता थी।

ये नियम एफएसएस के अनुमान के बाद आए कि एपीआई-आधारित ट्रेडिंग घरेलू क्रिप्टो टर्नओवर का लगभग 30% प्रतिनिधित्व करती है। चूंकि एक एपीआई कुंजी एक बाहरी कार्यक्रम को शेष राशि की जांच करने, ऑर्डर देने और स्थानांतरण शुरू करने की अनुमति दे सकती है, इसलिए एक्सचेंज समूह ने अनुचित साझाकरण को जोखिमों से जोड़ा है जिसमें समन्वित ट्रेडिंग और संभावित मूल्य हेरफेर शामिल हैं।

तैयारी के तहत कानून अनुचित ट्रेडिंग से अधिक को कवर करेगा। 29 जुलाई को, एफएससी ने एक समेकित विधेयक की रूपरेखा तैयार की जो 10 लंबित डिजिटल-संपत्ति प्रस्तावों को जोड़ सकता है और स्थिर मुद्राओं, एक्सचेंजों, खुलासे, आंतरिक नियंत्रण और सिस्टम लचीलेपन के लिए नियम निर्धारित कर सकता है। वर्चुअल एसेट यूजर प्रोटेक्शन एक्ट हिरासत, बाजार के दुरुपयोग और उपयोगकर्ता सुरक्षा उपायों को नियंत्रित करने वाला मुख्य कानून बना हुआ है, जबकि सांसद दूसरे चरण के ढांचे पर बातचीत कर रहे हैं।

अमेरिकी नियामक भी लोगों को नियंत्रण में रखते हैं

संयुक्त राज्य अमेरिका में, मई 2025 के जीएओ समीक्षा में पाया गया कि संघीय वित्तीय नियामकों ने जोखिमों की पहचान करने, अनुसंधान का समर्थन करने और संभावित कानूनी उल्लंघनों या रिपोर्टिंग त्रुटियों का पता लगाने के लिए एआई का उपयोग किया, लेकिन अधिकांश एजेंसियों ने मॉडल आउटपुट को निर्णय का एकमात्र आधार नहीं माना।

प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने सरकारी जवाबदेही कार्यालय को बताया कि कर्मचारियों ने इनसाइडर ट्रेडिंग का संकेत देने वाले ट्रेडिंग पैटर्न की पहचान करने के लिए एआई उपकरणों का उपयोग किया। विषय-विशेषज्ञों ने यह तय करने से पहले चिह्नित ट्रेडों की समीक्षा की कि क्या आगे की जांच की आवश्यकता थी, जबकि दिसंबर 2024 तक एआई का उपयोग करने वाले प्रत्येक नियामक ने कहा कि मानव कर्मचारियों ने मॉडल परिणामों को अन्य पर्यवेक्षी जानकारी के साथ माना।

जीएओ समीक्षा द्वारा कवर किए गए समय पर, संघीय नियामकों ने कहा कि वे पर्यवेक्षी या बाजार-पर्यवेक्षण कार्य के लिए जनरेटिव एआई का उपयोग नहीं कर रहे थे, हालांकि कुछ एजेंसियां ​​इस पर विचार कर रही थीं। दिसंबर 2024 तक जीएओ को बताए गए उपयोगों के आधार पर, कोरियाई प्लेटफॉर्म जनरेटिव एआई को उन पर्यवेक्षी कार्यों पर लागू करता है जिनके लिए अमेरिकी एजेंसियों ने उस समय इसका उपयोग करने की सूचना नहीं दी थी।

2025 सीएफटीसी गोलमेज ने एआई निगरानी के लिए स्पूफिंग और वॉश ट्रेडिंग का वास्तविक समय पर पता लगाने को संभावित उपयोगों के रूप में पहचाना। प्रतिभागियों ने यह भी चेतावनी दी कि क्रिप्टो निरीक्षण को खंडित डेटा का सामना करना पड़ता है क्योंकि केंद्रीकृत एक्सचेंज ट्रेडों को निष्पादित कर सकते हैं, ऑर्डर का मिलान कर सकते हैं, मार्जिन का प्रबंधन कर सकते हैं और सार्वजनिक ब्लॉकचेन से दूर ग्राहक रिकॉर्ड रख सकते हैं।

वर्तमान अमेरिकी कानून के तहत, कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (सीएफटीसी) स्पॉट कमोडिटी लेनदेन में धोखाधड़ी और हेरफेर का पीछा कर सकता है, लेकिन यह पंजीकृत डेरिवेटिव बाजारों की निगरानी के समान तरीके से स्पॉट क्रिप्टो एक्सचेंजों की नियमित रूप से निगरानी नहीं करता है। वर्तमान सीएफटीसी योजनाओं के तहत, उसकी मौजूदा अधिकार के भीतर के प्रस्ताव आगे बढ़ सकते हैं, जबकि स्पॉट डिजिटल-कमोडिटी प्लेटफार्मों के लिए परिकल्पित पूर्ण संघीय पंजीकरण ढांचे को स्थापित करने के लिए क्लैरिटी एक्ट की आवश्यकता होगी।

हालिया टिप्पणियों में, एक्सवाईओ के सह-संस्थापक मार्कस लेविन ने कहा कि नियामकों को विश्वसनीय इनपुट डेटा और स्पष्ट परिचालन सीमाओं की आवश्यकता है जब एआई निष्कर्ष सरकारी पूछताछ को ट्रिगर कर सकते हैं। उन्होंने गलत अलर्ट या असत्यापित आरोपों के जोखिम को भी उठाया यदि जांचकर्ता स्वचालित आउटपुट पर बहुत अधिक जोर देते हैं।

लेविन ने मेटा, एंथ्रोपिक और ओपनएआई के प्रायोगिक मॉडलों से जुड़े सुरक्षा परीक्षणों का हवाला दिया, जिन्होंने कथित तौर पर पूर्वनिर्धारित सीमाओं को पार किया, बिना प्राधिकरण के सिस्टम तक पहुंच बनाई या प्रतिबंधों के बाद भी काम करते रहे। उनकी टिप्पणियों ने इन परीक्षणों को एक चेतावनी के रूप में प्रस्तुत किया कि स्वतंत्र जांच के बिना स्वचालित निष्कर्षों को कानूनी कार्रवाई शुरू करने की अनुमति न दें।

मानव समीक्षा एफएसएस प्रक्रिया के तहत अनिवार्य रहेगी, जांचकर्ता विस्तृत विश्लेषण करने या औपचारिक जांच तैयार करने का विकल्प चुनने से पहले प्रत्येक उत्पन्न रिपोर्ट का आकलन करेंगे। एफएसएस के एक अधिकारी ने कहा कि यह प्लेटफॉर्म सीमित कर्मचारियों को तेजी से जटिल अनुचित ट्रेडिंग पर "जल्दी और कुशलता से प्रतिक्रिया देने" में मदद करेगा।

नियामक एक्सचेंजों में फंड का पता लगाने और ऑन-चेन लेनदेन का पालन करने के लिए उपकरण जोड़ने की भी योजना बना रहा है, हालांकि उसकी 20 अगस्त की घोषणा में किसी भी सुविधा के लिए परिनियोजन तिथि प्रदान नहीं की गई थी।