एसईसी ने ह्यूस्टन की संघीय अदालत में गुरुवार को दायर शिकायत में साइप्रस, टेक्सास के एक निवासी पर नकली एआई ट्रेडिंग बॉट पर आधारित 1.23 करोड़ डॉलर की क्रिप्टो धोखाधड़ी योजना चलाने का आरोप लगाया।

एजेंसी ने कहा कि प्रिवी इन्वेस्टमेंट्स एलएलसी के संस्थापक और एकमात्र सदस्य नाथन फुलर ने अक्टूबर 2022 और मध्य-2024 के बीच नौ राज्यों और दो विदेशी देशों में लगभग 150 निवेशकों से पैसे जुटाए। उन्होंने गेटवे डिजिटल इन्वेस्टमेंट्स के काल्पनिक नाम से भी कारोबार किया।

एसईसी के अनुसार, फुलर ने निवेशकों से कहा था कि मालिकाना एआई-आधारित बॉट स्वायत्त रूप से क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को स्कैन करते हैं ताकि उच्च-आवृत्ति आर्बिट्रेज के माध्यम से छोटे मूल्य अंतराल को पकड़ा जा सके, जिससे 30 से 45 दिनों के भीतर 40% से 50% तक रिटर्न का वादा किया गया। कुछ को बताया गया था कि वे केवल 21 दिनों में 100% से अधिक का गारंटीकृत लाभ कमा सकते हैं।

बॉट ने विज्ञापन के अनुसार काम नहीं किया। शिकायत में कहा गया है कि जहां तक ​​कोड चला भी, इसमें कोई एआई या स्टॉप-लॉस कार्यक्षमता नहीं थी, और फुलर ने वास्तव में क्रिप्टो खरीदने के लिए केवल लगभग 380,000 डॉलर का उपयोग किया, जो जुटाए गए धन का लगभग 3% था, जिससे कोई लाभ नहीं हुआ।

इसके बजाय, एसईसी का आरोप है, फुलर ने लगभग 1 मिलियन डॉलर के घर, जुए, ट्रेडिंग कार्ड, यात्रा और एक जीप पर कम से कम 6.2 मिलियन डॉलर का गबन किया, और लगभग 5.5 मिलियन डॉलर पोन्ज़ी जैसी भुगतान में पहले के निवेशकों को वापस भेज दिए।

एजेंसी का कहना है कि निवेशकों की चिंताओं को शांत करने के लिए, फुलर ने झूठा दावा किया कि उसके पास टेक्सास मनी-ट्रांसमीटर लाइसेंस और एक जमानती बांड था, कि फंड एफडीआईसी-बीमित थे, और एक पेशेवर-देयता नीति ने इस उद्यम का समर्थन किया था।

इनमें से कोई भी सच नहीं था। शिकायत में कहा गया है कि फुलर ने टेक्सास गारंटीर्स एंड सिक्योरिटीज नामक एक बीमाकर्ता का आविष्कार किया, और एक वास्तविक लेकिन अल्पकालिक biBERK प्रमाण पत्र को बदल दिया ताकि 5 मिलियन डॉलर की पेशेवर-देयता कवरेज दिखाई जा सके जिसे नीति ने स्पष्ट रूप से बाहर रखा था।

एक एआई-ब्रांडेड योजना में एक मोड़ के रूप में, कवर-अप भी एआई पर चला। शिकायत के अनुसार, जब जून 2024 में निवेशकों ने धन निकालने की कोशिश की, तो फुलर ने ब्लॉकचेन ऑडिट सॉल्यूशंस नामक एक नकली फर्म बनाई और चैटजीपीटी का उपयोग करके एक फर्जी पत्र का मसौदा तैयार किया, जिसमें निवेशकों को बताया गया था कि उनके खाते स्थानांतरित कर दिए गए हैं और किसी भी भुगतान से पहले "केवाईसी सत्यापन" की आवश्यकता है।

प्रिवी को लेकर संघीय अदालत में फुलर की यह पहली सुनवाई नहीं है। पिछले सितंबर में, एक टेक्सास दिवालिया अदालत ने उसे 12.5 मिलियन डॉलर से अधिक के कर्ज से मुक्ति देने से इनकार कर दिया था, जब उसने स्वीकार किया था, न्याय विभाग के अनुसार, प्रिवी को एक पोन्ज़ी योजना के रूप में संचालित करने और इसे आगे बढ़ाने के लिए दस्तावेज़ गढ़ने का, जैसा कि द ब्लॉक ने पहले बताया था। 

डीओजे ने कहा कि फुलर ने अक्टूबर 2024 में अध्याय 7 के लिए आवेदन किया जब निवेशकों ने टेक्सास राज्य अदालत में उस पर मुकदमा दायर किया और एक रिसीवर ने उसकी संपत्ति जब्त कर ली। एसईसी की शिकायत उस दिवालियापन के फैसले या उसके पिछले पोन्ज़ी स्वीकारोक्ति का उल्लेख नहीं करती है।

इस मामले में एसईसी की साइबर और उभरती प्रौद्योगिकियों इकाई ने सहायता की थी। यह इकाई, जिसे 2025 की शुरुआत में लॉन्च किया गया था, ने पीजीआई ग्लोबल के संस्थापक रामिल पलाफॉक्स जैसे मामलों पर अपनी पहचान बनाई, जिस पर पिछले साल 198 मिलियन डॉलर की योजना के लिए आरोप लगाया गया था जिसे एसईसी ने एक नकली एआई-संचालित ऑटो-ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को छिपाने के लिए कहा था।

यह एसईसी की दिसंबर की कार्रवाई के बाद भी है जो नकली क्रिप्टो प्लेटफॉर्म और "एआई निवेश क्लबों" के एक नेटवर्क के खिलाफ थी, जिस पर 14 मिलियन डॉलर की धोखाधड़ी का आरोप था, यह धोखाधड़ी के मामलों की एक विस्तृत श्रृंखला का हिस्सा है जिसमें एआई ब्रांडिंग को गारंटीकृत क्रिप्टो रिटर्न के वादों के साथ जोड़ा गया था।

एसईसी ने फुलर पर प्रतिभूति अधिनियम और विनिमय अधिनियम के पंजीकरण और धोखाधड़ी-विरोधी प्रावधानों का उल्लंघन करने का आरोप लगाया, और स्थायी निषेधाज्ञा, पूर्व-निर्णय ब्याज के साथ भुगतान, नागरिक दंड और प्रतिभूति पेशकशों में भाग लेने पर प्रतिबंध की मांग कर रहा है।