रूस ने करदाता पहचान संख्याओं को डिजिटल डिपॉजिटरी खाते खोलने का एक अनिवार्य हिस्सा बना दिया है, जिनका उपयोग क्रिप्टोकरेंसी और डिजिटल अधिकारों को रिकॉर्ड करने के लिए किया जाता है, क्योंकि अधिकारी देश के नए विनियमित क्रिप्टो बाजार में पहचान जांच को कड़ा कर रहे हैं।

रूस की संघीय वित्तीय निगरानी सेवा, जिसे रोसफिनमॉनिटरिंग के नाम से जाना जाता है, ने कहा कि ग्राहकों को 9 सितंबर को एजेंसी के निदेशक व्लाडा ग्राचेवा के सलाहकार की टिप्पणियों के अनुसार, रूसी डिजिटल डिपॉजिटरी के साथ खाता खोलते समय अपना व्यक्तिगत करदाता नंबर, या आईएनएन, प्रदान करना होगा।

यह आवश्यकता कर नंबर को क्रिप्टो खातों के लिए एक अनिवार्य पहचानकर्ता बनाती है, भले ही रूसी बैंक आमतौर पर ग्राहक द्वारा एक साधारण बैंक खाता खोलने पर आईएनएन की आवश्यकता नहीं करते हैं।

"मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रणाली के लिए, क्लाइंट का आईएनएन एक नया अनिवार्य, विशेष रूप से अनिवार्य, पहचानकर्ता बन जाता है," ग्राचेवा ने कहा। "यह क्रिप्टोकरेंसी के साथ किए गए लेनदेन की पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए है।"

एक व्यक्ति को सौंपा गया आईएनएन 12 अंकों का होता है और यह करदाता के साथ तब भी रहता है जब उसका पता, उपनाम या अन्य पासपोर्ट जानकारी बदल जाती है। यह संख्या आमतौर पर रूस में कर और रोजगार के उद्देश्यों के लिए उपयोग की जाती है।

रूसी क्रिप्टो खातों के लिए कर आईडी अनिवार्य

ग्राचेवा ने कहा कि यह आवश्यकता क्रिप्टोकरेंसी गतिविधि पर लागू होने वाले धन-शोधन विरोधी नियंत्रणों का हिस्सा है, जो डिजिटल डिपॉजिटरी के लिए ग्राहक पहचान प्रक्रिया में कर पहचानकर्ता को सीधे शामिल करता है।

यह उपाय रूस के विनियमित क्रिप्टो बाजार के 1 सितंबर को देश के क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग, कस्टडी और सीमा-पार निपटान के लिए पहले व्यापक ढांचे के तहत औपचारिक रूप से खुलने के ठीक कुछ दिनों बाद आया है, जैसा कि crypto.news ने पहले रिपोर्ट किया था।

डिजिटल डिपॉजिटरी उस प्रणाली का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हैं क्योंकि वे ग्राहकों की क्रिप्टोकरेंसी और डिजिटल अधिकारों का रिकॉर्ड रखते हैं। बैंक ऑफ रूस ने जुलाई में डिपॉजिटरी और एक्सचेंजों के लिए पहले ही विस्तृत नियम प्रस्तावित किए थे, जिसमें डिजिटल मुद्रा खातों, पूंजी और पंजीकरण से संबंधित आवश्यकताएं शामिल थीं।

रूस का अद्यतन धन-शोधन विरोधी कानून डिजिटल डिपॉजिटरी और सूचना प्रणालियों के ऑपरेटरों को, जो डिजिटल वित्तीय संपत्ति जारी करते हैं, गुमनाम ग्राहकों या काल्पनिक नामों का उपयोग करने वाले लोगों के लिए डिजिटल खाते खोलने से प्रतिबंधित करता है।

60,000 रूबल से अधिक के लेनदेन के लिए, नियमों के तहत कवर की गई संस्थाओं को शामिल पक्षों के बारे में अधिक विस्तृत जानकारी एकत्र करने और प्रसारित करने की आवश्यकता होती है। एक व्यक्तिगत भुगतानकर्ता के लिए, आवश्यक जानकारी में व्यक्ति का पूरा नाम, डिजिटल खाता संख्या या वॉलेट पहचानकर्ता, आवासीय या पंजीकृत पता, जन्मतिथि और, जहाँ लागू हो, करदाता पहचान संख्या शामिल हो सकती है।

एक व्यक्तिगत प्राप्तकर्ता के लिए आवश्यक जानकारी में उनका पूरा नाम, डिजिटल खाता या पता पहचानकर्ता, निवास का देश और शहर और, जहाँ उपलब्ध हो, आईएनएन शामिल हो सकता है। कानूनी संस्थाओं के लिए अलग पहचान संबंधी आवश्यकताएं हैं जिनमें उनके नाम, डिजिटल खाता या पता पहचानकर्ता, स्थान और करदाता संख्याएँ शामिल हैं।

60,000 रूबल या उससे कम के लेनदेन जानकारी संबंधी आवश्यकताओं के एक छोटे सेट के अधीन रहते हैं, जिसमें व्यक्तियों के नाम और उनके डिजिटल खाता संख्या या पता पहचानकर्ता शामिल हैं। यदि कोई कवर की गई संस्था को संदेह है कि एक छोटा लेनदेन मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित है, तो अधिक व्यापक पहचान संबंधी आवश्यकताएं लागू होती हैं।

रूस नए बाजार कानून के तहत क्रिप्टो निगरानी का विस्तार करता है

पहचान के नियम 4 अगस्त को राष्ट्रपति व्लादिमीर पुतिन द्वारा रूस के क्रिप्टो कानून पर हस्ताक्षर किए जाने के बाद लागू की गई नियामक प्रणाली का हिस्सा हैं।

मुख्य प्रावधान 1 सितंबर को लागू हुए, जिससे क्रिप्टो एक्सचेंज, ब्रोकर, डिजिटल डिपॉजिटरी और अन्य मध्यस्थ एक पर्यवेक्षित घरेलू बाजार में आ गए।

गैर-योग्य निवेशकों को एक ज्ञान परीक्षा पास करनी होगी और वे प्रत्येक मध्यस्थ के माध्यम से प्रति वर्ष 300,000 रूबल तक की पात्र क्रिप्टोकरेंसी खरीद सकते हैं। योग्य निवेशकों को भी परीक्षण से गुजरना होगा, लेकिन उन्हें वही वार्षिक खरीद सीमा का सामना नहीं करना पड़ेगा।

बैंक ऑफ रूस ने बिटकॉइन, ईथर और यूएसडीटी को ऐसी संपत्तियों के रूप में प्रस्तावित किया है जो बाजार पूंजीकरण, तरलता और विदेशी व्यापार इतिहास को कवर करने वाले मानदंडों के आधार पर संगठित व्यापार के लिए योग्य हो सकती हैं।

रूस के भीतर सामान्य वस्तुओं और सेवाओं के लिए भुगतान विधि के रूप में क्रिप्टोकरेंसी अभी भी प्रतिबंधित है, जबकि नया कानूनी ढांचा इसके उपयोग को कुछ सीमा-पार निपटान के लिए अनुमति देता है।

क्रिप्टो एक्सचेंज सेवाएं पहले से ही संचालित करने वाली कंपनियों को नए शासन का पालन करने के लिए एक संक्रमणकालीन अवधि दी गई है, जिसमें मौजूदा प्रदाताओं को 1 जुलाई, 2027 तक पंजीकरण पूरा करना होगा।

बड़े वित्तीय संस्थान इस ढांचे के तहत अपनी सेवाएं तैयार कर रहे हैं। स्बरबैंक 1 दिसंबर तक क्रिप्टो ट्रेडिंग, कस्टडी और निपटान के बुनियादी ढांचे को पेश करने और एक डिजिटल डिपॉजिटरी लॉन्च करने की योजना बना रहा है, हालांकि इसने अभी तक सेवा के लिए संपत्तियों, ग्राहक पात्रता नियमों, शुल्क या निकासी की शर्तों का खुलासा नहीं किया है।

बैंक खाते भी आईएनएन से जोड़े जा सकते हैं

डिजिटल डिपॉजिटरी के लिए अनिवार्य आईएनएन की आवश्यकता ऐसे समय में आई है जब रूसी अधिकारी करदाता संख्याओं को बैंक खातों से जोड़ने की एक अलग योजना पर काम कर रहे हैं।

बैंक ऑफ रूस अपनी एंटीड्रॉप प्लेटफॉर्म की तैयारी के हिस्से के रूप में इस तंत्र को विकसित कर रहा है, जिसे 2027 में लॉन्च किया जाना है। इस प्रणाली का उद्देश्य तथाकथित मनी म्यूल्स, या ऐसे व्यक्तियों द्वारा उपयोग किए जाने वाले खातों की पहचान करने में मदद करना है, जो अपने बैंकिंग विवरणों का उपयोग अवैध धन प्राप्त करने या स्थानांतरित करने के लिए करते हैं।

पारंपरिक बैंकिंग सेवाओं के लिए, आईएनएन पारंपरिक रूप से उसी तरह एक अनिवार्य पहचानकर्ता नहीं रहा है। ग्राहक आमतौर पर नंबर प्रदान किए बिना बैंक और ब्रोकरेज खाते खोल सकते हैं या क्रेडिट प्राप्त कर सकते हैं।

क्रिप्टो डिपॉजिटरी सख्त पहचान नियमों के तहत काम करेंगे क्योंकि रोसफिनमॉनिटरिंग को क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन को कवर करने वाली नई निगरानी शक्तियाँ प्राप्त हुई हैं।

4 अगस्त को हस्ताक्षरित संघीय कानून संख्या 283-एफजेड ने रूस के धन-शोधन विरोधी कानून में संशोधन किया, ताकि डिजिटल डिपॉजिटरी और डिजिटल मुद्राओं और डिजिटल अधिकारों को संभालने वाली अन्य संस्थाओं के लिए विशिष्ट कर्तव्यों को पेश किया जा सके।

कानून में कवर की गई संस्थाओं को क्रिप्टो लेनदेन के दौरान निर्धारित जानकारी बनाए रखने और स्थानांतरित करने की आवश्यकता है और उन्हें गुमनाम डिजिटल खातों को सेवा देने से रोकता है। इसके क्रिप्टो-संबंधित धन-शोधन विरोधी प्रावधान मुख्य विनियमित व्यापार ढांचे के साथ 1 सितंबर को लागू हुए।

रूस नियमों के लागू होने के साथ-साथ सहायक बुनियादी ढांचा बना रहा है। बैंक ऑफ रूस अनुमोदित बाजार प्रतिभागियों का आधिकारिक रजिस्टर बनाए रखेगा, जबकि बैंक, ब्रोकर, संपत्ति प्रबंधक, एक्सचेंज और डिजिटल डिपॉजिटरी बाजार में अपनी भूमिकाओं पर लागू आवश्यकताओं के तहत काम करेंगे।

स्बरसीआईबी इन्वेस्टमेंट रिसर्च ने अगस्त के अंत में अनुमान लगाया कि रूस का विनियमित क्रिप्टो बाजार अपने पहले वर्ष के दौरान 3.5 ट्रिलियन और 4 ट्रिलियन रूबल के बीच व्यापार को संसाधित कर सकता है। स्बरबैंक के उप चेयरमैन अनातोली पोपोव ने कहा कि वार्षिक मात्रा 2029 तक लगभग 7.5 ट्रिलियन रूबल तक पहुंच सकती है।

मौजूदा क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं के पास पंजीकरण पूरा करने के लिए जुलाई 2027 तक का समय है, जबकि कुछ स्थानांतरण प्रतिबंधों और अनिवासी डिजिटल डिपॉजिटरी को नियंत्रित करने वाले बाद के प्रावधान 1 जुलाई, 2027 को प्रभावी होने वाले हैं।