न्यू यॉर्क के अटॉर्नी जनरल लेटिटिया जेम्स ने क्रिप्टो प्लेटफॉर्म अपहोल्ड (Uphold) से 5 मिलियन डॉलर से अधिक की राशि हासिल की है।
यह समझौता अपहोल्ड (Uphold) द्वारा क्रेडअर्न (CredEarn) के प्रचार से संबंधित है, जो क्रेड, एलएलसी (Cred, LLC) से जुड़ा एक क्रिप्टो बचत उत्पाद था।
न्यू यॉर्क अटॉर्नी जनरल के कार्यालय ने कहा कि अपहोल्ड (Uphold) ने जनवरी 2019 और अक्टूबर 2020 के बीच क्रेडअर्न (CredEarn) का प्रचार किया था। इस उत्पाद का विपणन अपहोल्ड (Uphold) के प्लेटफॉर्म और मोबाइल ऐप के माध्यम से उपयोगकर्ताओं को ब्याज भुगतान के साथ एक विश्वसनीय क्रिप्टो बचत उत्पाद के रूप में किया गया था।
समझौते में कहा गया है कि क्रेडअर्न (CredEarn) क्रेड, एलएलसी (Cred, LLC) और उसके सीईओ डैनियल शैथ (Daniel Schatt) से आया था। न्यू यॉर्क ने कहा कि इस उत्पाद ने निवेशकों को गुमराह किया क्योंकि ग्राहकों को विज्ञापित रिटर्न के पीछे के जोखिमों की स्पष्ट जानकारी नहीं मिली थी।
अटॉर्नी जनरल के कार्यालय ने कहा कि अपहोल्ड (Uphold) ने ग्राहकों को यह नहीं बताया था कि क्रेड (Cred) ने चीन में उधारकर्ताओं को जोखिम भरे ऋण देने के लिए धन का उपयोग किया था। उन उधारकर्ताओं में कम आय वाले वीडियो गेम खिलाड़ी शामिल थे जिनके पास कोई क्रेडिट इतिहास नहीं था और बैंकों तक सीमित पहुंच थी।
न्यू यॉर्क ने यह भी कहा कि अपहोल्ड (Uphold) ने उपयोगकर्ताओं को बताया था कि क्रेड (Cred) के पास "व्यापक बीमा" था। कार्यालय ने इस दावे को झूठा पाया, यह कहते हुए कि उस समय ऐसा कोई बीमा खुदरा निवेशकों को डिजिटल संपत्ति के नुकसान से नहीं बचाता था।
इसके अतिरिक्त, क्रेड (Cred) को मार्च 2020 में अपनी ऋण गतिविधि से नुकसान होने लगा। उसने उसी साल बाद में दिवालियेपन के लिए आवेदन किया, जिससे हजारों अपहोल्ड (Uphold) ग्राहक CredEarn में डिजिटल संपत्ति डालने के बाद नुकसान में रह गए।
समझौते के तहत, अपहोल्ड (Uphold) प्रभावित ग्राहकों को सीधे 5 मिलियन डॉलर से अधिक का भुगतान करेगा। यह राशि अपहोल्ड (Uphold) द्वारा इस व्यवस्था से एकत्र की गई फीस से पांच गुना से अधिक है। क्रेड (Cred) के दिवालियापन मामले से अपहोल्ड (Uphold) जो भी पैसा वसूल करेगा, वह भी नुकसानग्रस्त निवेशकों को जाएगा।
अटॉर्नी जनरल के कार्यालय ने यह भी कहा कि अपहोल्ड (Uphold) ने आवश्यक ब्रोकर या कमोडिटी ब्रोकर-डीलर पंजीकरण के बिना काम किया। समझौते के दस्तावेज़ में कहा गया है कि न्यू यॉर्क के मार्टिन अधिनियम (Martin Act) के तहत डिजिटल संपत्ति कमोडिटी हैं और अपहोल्ड (Uphold) क्रिप्टो की पेशकश और क्रेडअर्न (CredEarn) का प्रचार करते समय पंजीकरण करने में विफल रहा।
जेम्स ने कहा, “निवेशकों को उस उद्योग सलाह पर भरोसा करने में सक्षम होना चाहिए जो उन्हें मिलती है।” अपहोल्ड (Uphold) ने राज्य के रुख के कुछ हिस्सों पर विवाद किया है। इसके सीईओ साइमन मैकलॉघलिन (Simon McLoughlin) ने कहा कि वह “गहराई से निराश” थे और उन्होंने अटॉर्नी जनरल के बयान को “बेहद गलत” बताया।
अपहोल्ड (Uphold) समझौता ऐसे समय में आया है जब न्यू यॉर्क अपने व्यापक क्रिप्टो प्रवर्तन अभियान को जारी रखे हुए है। पिछले महीने, राज्य ने कॉइनबेस (Coinbase) और जेमिनी (Gemini) पर भविष्यवाणियों के बाजार (prediction market) की पेशकशों को लेकर मुकदमा दायर किया था, आरोप लगाया था कि इन उत्पादों ने राज्य के जुआ कानूनों का उल्लंघन किया है।
सीएफटीसी (CFTC) ने बाद में संघीय अदालत में न्यू यॉर्क पर मुकदमा दायर किया, यह तर्क देते हुए कि संघीय कानून इसे भविष्यवाणियों के बाजार (prediction market) पर अधिकार देता है। यह अलग विवाद दर्शाता है कि राज्य और संघीय नियामक अभी भी क्रिप्टो बाजार के कुछ हिस्सों पर नियंत्रण के लिए प्रतिस्पर्धा कर रहे हैं।
