यूरोपीय संघ की अंतिम ग्रैंडफादरिंग अवधि 1 जुलाई को समाप्त होने के बाद MiCA माइग्रेशन घोटाले यूरोपीय क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं को निशाना बना रहे हैं, जिससे अनधिकृत क्रिप्टो एसेट सेवा प्रदाताओं को कवर की गई सेवाओं को बंद करने और ग्राहकों को लाइसेंस प्राप्त फर्मों या स्व-होस्टेड वॉलेट की ओर ले जाने के लिए मजबूर होना पड़ रहा है।
ESMA के जून के बयान में अनधिकृत प्रदाताओं से नए यूरोपीय संघ के ग्राहकों को शामिल करना बंद करने और गतिविधियों को एक व्यवस्थित निकास तक सीमित करने की आवश्यकता है।
नियामक ग्राहकों को यह भी बताता है कि वे संपत्ति स्थानांतरित करने से पहले यह जांच लें कि क्या कोई प्रदाता उसके आधिकारिक MiCA रजिस्टर में सूचीबद्ध है। यूरोपीय निगरानीकर्ताओं का अब कहना है कि धोखेबाज उन वास्तविक माइग्रेशन संदेशों का फायदा उठा रहे हैं, नियामकों और लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजों का प्रतिरूपण करके और उपयोगकर्ताओं को नकली वेबसाइटों, वॉलेट या प्लेटफॉर्म की ओर निर्देशित करके।
माइग्रेशन का पैमाना बड़ा है, लेकिन संख्याओं को स्पष्टीकरण की आवश्यकता है। 1,700 से अधिक बिना लाइसेंस वाले प्लेटफॉर्म का व्यापक रूप से दोहराया गया अनुमान डेटा प्रदाता VASPnet से आया था, न कि ESMA से। कॉइनडेस्क ने जुलाई के अंत के स्नैपशॉट में 323 अधिकृत क्रिप्टो कंपनियों को दर्शाते हुए ESMA रजिस्टर डेटा के साथ उस अनुमान का हवाला दिया।
TRM लैब्स के 7 अगस्त के एक अलग विश्लेषण में 1 जुलाई तक अपने डेटासेट में 1,343 परिचालन EEA क्रिप्टो प्रदाताओं की पहचान की। उनमें से, 281 के पास MiCA प्राधिकरण था और 1,062 के पास नहीं था। TRM ने कहा कि उसके आंकड़े उन फर्मों को गिनते हैं जिन्हें वह वास्तव में क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करने वाली फर्मों के रूप में पहचान सकता है, न कि पुराने राष्ट्रीय रजिस्टरों में प्रत्येक प्रविष्टि को, जो डेटासेट के बीच अंतर का कुछ हिस्सा बताता है।
इसके अलावा, वह अंतर "1,700 प्लेटफॉर्म ने सेवाएं बंद कर दीं" को बहुत निश्चित बनाता है। ESMA के नियमों के अनुसार अनधिकृत CASPs को नए ग्राहकों को शामिल करना, मार्केटिंग और नए ग्राहक संबंध तुरंत बंद करने होंगे, जबकि एक व्यवस्थित बंद होने के दौरान केवल संपत्ति बेचने, स्थानांतरित करने या पुनर्वितरित करने और पदों को बंद करने के लिए आवश्यक सेवाओं की अनुमति होगी। हिरासत केवल तभी तक जारी रह सकती है जब तक उस निकास को पूरा करने के लिए आवश्यक हो।
यह दावा कि 10 मिलियन तक उपयोगकर्ताओं को माइग्रेट करने की आवश्यकता हो सकती है, इसी तरह एक मीडिया अनुमान है, न कि ESMA के विंड-डाउन स्टेटमेंट में प्रकाशित आंकड़ा। सत्यापित नियामक स्थिति यह है कि अनधिकृत प्रदाताओं के ग्राहकों को MiCA सुरक्षा उपाय प्राप्त नहीं होते हैं और यदि उनका प्रदाता रजिस्टर में अनुपस्थित है तो उन्हें तुरंत कार्रवाई करनी चाहिए।
यह माइग्रेशन सोशल इंजीनियरिंग के लिए एक उपयोगी स्क्रिप्ट बनाता है। कॉइनडेस्क ने बताया कि फ्रांस के AMF को नियामकीय कर्मचारियों के रूप में प्रस्तुत होने वाले अपराधियों का सामना करना पड़ा था जो पीड़ितों से धन की वसूली के लिए अग्रिम प्रशासनिक शुल्क मांग रहे थे। ESMA अलग से चेतावनी देता है कि स्कैमर्स उसके नाम, लोगो, जाली दस्तावेजों और कॉपी की गई वेबसाइटों का उपयोग वैध दिखने के लिए करते हैं।
डच AFM ने कॉइनडेस्क को बताया कि धोखेबाज खुदरा निवेशकों को निशाना बना सकते हैं जो प्रतिस्थापन लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं की तलाश कर रहे हैं। ऑस्ट्रिया के FMA ने अनधिकृत फर्मों के ग्राहकों को ESMA के रजिस्टर में प्रदाताओं को सत्यापित करने और, जहां उपयुक्त हो, संपत्तियों को एक अधिकृत CASP या एक स्व-होस्टेड वॉलेट में स्थानांतरित करने की सलाह दी है।
जैसा कि crypto.news ने पहले बताया था, यूरोपीय नियामकों ने चेतावनी दी थी कि अपराधी नियामकों और लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो व्यवसायों का प्रतिरूपण करके MiCA लाइसेंसिंग संक्रमण का फायदा उठा रहे थे। संबंधित कवरेज में, TRM के डेटासेट में 1 जुलाई की समय सीमा पर MiCA प्राधिकरण के बिना 1,062 EEA फर्मों का पता चला, जिससे पता चलता है कि ग्राहक माइग्रेशन एक सक्रिय धोखाधड़ी और अनुपालन जोखिम क्यों बना हुआ है।
ग्राहकों के लिए, मुख्य जांच खाते की सेवा करने वाली विशिष्ट कानूनी इकाई है। एक वैश्विक एक्सचेंज ब्रांड कई सहायक कंपनियों के माध्यम से काम कर सकता है, और एक इकाई द्वारा आयोजित MiCA प्राधिकरण स्वचालित रूप से हर सहयोगी या उत्पाद को कवर नहीं करता है। इसलिए नियामक उपयोगकर्ताओं को संपत्ति स्थानांतरित करने से पहले प्रदाता और अनुमत सेवाओं को सत्यापित करने की सलाह देते हैं।
ESMA रजिस्टर आधिकारिक यूरोपीय संघ का स्रोत बना हुआ है। अगस्त में लॉन्च किया गया एक थर्ड-पार्टी CASP ट्रैकर जानकारी को खोजना आसान बनाता है, लेकिन इसके संचालक खुद कहते हैं कि अंतिम सत्यापन अभी भी ESMA और संबंधित राष्ट्रीय नियामक के खिलाफ पूरा किया जाना चाहिए। जैसा कि crypto.news ने बताया, नया MiCA CASP ट्रैकर ESMA प्राधिकरण डेटा को एक खोज योग्य निर्देशिका में बदल देता है।
अंत में, अगला चरण प्रवर्तन और पर्यवेक्षण है। ESMA ने कहा कि वह और राष्ट्रीय सक्षम अधिकारी यह निगरानी करेंगे कि क्या प्रमुख अनधिकृत सीमा-पार प्रदाता बिना किसी देरी के बंद हो जाते हैं और जहां आवश्यक हो वहां समन्वित कार्रवाई कर सकते हैं।
इस बीच, उपयोगकर्ता लगातार फ़िशिंग जोखिम का सामना कर रहे हैं, जबकि वास्तविक प्रदाता निकासी, स्थानांतरण और खाता-प्रतिबंध नोटिस जारी करना जारी रखते हैं। ESMA का कहना है कि वह "कभी भी आपसे संपर्क नहीं करेगा" धन की वसूली के बहाने व्यक्तिगत जानकारी मांगने या प्रशासनिक शुल्क की मांग करने के लिए। इसलिए, किसी भी अवांछित माइग्रेशन अनुरोध को, जो किसी उपयोगकर्ता से क्रिप्टो स्थानांतरित करने के लिए कहता है, संपत्ति स्थानांतरित करने से पहले स्वतंत्र रूप से सत्यापित किया जाना चाहिए।
