केन्या का प्रतिभूति नियामक (securities regulator) देश के तेजी से बढ़ते क्रिप्टो बाजार की निगरानी में मदद करने के लिए एक ब्लॉकचेन निगरानी प्रणाली खरीदना चाहता है, क्योंकि वह एक नए कानून के तहत वर्चुअल एसेट फर्मों को लाइसेंस देने और उनकी देखरेख करने की तैयारी कर रहा है।

कैपिटल मार्केट्स अथॉरिटी (Capital Markets Authority) एक उन्नत ब्लॉकचेन एनालिटिक्स प्लेटफॉर्म की तलाश कर रहा है ताकि डिजिटल एसेट लेनदेन की निगरानी की जा सके, संदिग्ध गतिविधियों की जांच की जा सके और अनुपालन लागू किया जा सके, जैसा कि कैपिटल एफएम अफ्रीका (Capital FM Africa) द्वारा देखे गए टेंडर दस्तावेजों में बताया गया है। यह प्रणाली बिटकॉइन, एथेरियम और कम से कम 20 अन्य ब्लॉकचेन को वास्तविक समय और पूर्वव्यापी दोनों तरह से ट्रैक करेगी।

क्रिप्टो प्रवाह पर नज़र रखना

यह प्लेटफॉर्म उच्च जोखिम वाले वॉलेट, बड़े ट्रांसफर, कॉइन मिक्सर, डार्कनेट से जुड़े पते और प्रतिबंधित संस्थाओं के लिए स्वचालित अलर्ट उत्पन्न करेगा, और संयुक्त राष्ट्र (United Nations) और अमेरिकी विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (U.S. Office of Foreign Assets Control) की प्रतिबंध सूचियों के खिलाफ लेनदेन की जांच करेगा।

यह वॉलेट के बीच संबंधों को भी मैप करेगा, लेनदेन की समय-सीमा को फिर से बनाएगा, चेन में धन का पता लगाएगा, और धन शोधन (money laundering), रैंसमवेयर, धोखाधड़ी और आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े जोखिम स्कोर निर्धारित करेगा। नियामक ने कहा कि वह उन एक्सचेंजों की पहचान करना चाहता है जिनका उपयोग केन्याई लोग सबसे अधिक करते हैं और स्थानीय बाजार में सेवा देने वाले बिना लाइसेंस वाले ऑफशोर प्लेटफॉर्म का पता लगाना चाहता है।

वर्णित क्षमताएं चेनैलिसिस (Chainalysis), टीआरएम लैब्स (TRM Labs) और एलिप्टिक (Elliptic) जैसी ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस फर्मों द्वारा बेचे जाने वाले उपकरणों के समान हैं, जो दुनिया भर की सरकारों और नियामकों को समान सॉफ्टवेयर बेचती हैं।

केन्या की नई क्रिप्टो व्यवस्था

यह खरीद केन्या के वर्चुअल एसेट्स सर्विस प्रोवाइडर्स एक्ट (Virtual Assets Service Providers Act) का समर्थन करेगी, जिस पर राष्ट्रपति विलियम रूटो (William Ruto) ने अक्टूबर में हस्ताक्षर किए थे और जो नवंबर में लागू हुआ, जिससे देश को अपना पहला व्यापक क्रिप्टो ढांचा मिला। यह कानून केन्या के सेंट्रल बैंक (Central Bank of Kenya) के बीच, भुगतान, स्टेबलकॉइन और कस्टोडियल वॉलेट को कवर करने वाली निगरानी को विभाजित करता है, और CMA (पूंजी बाजार प्राधिकरण), जो एक्सचेंजों, ब्रोकर्स, निवेश सलाहकारों और टोकेनाइजेशन प्लेटफॉर्म को नियंत्रित करता है, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (Financial Action Task Force) द्वारा निर्धारित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (anti-money-laundering) मानकों के साथ संरेखित होने के एक व्यापक प्रयास का हिस्सा है।

अभी तक किसी भी फर्म को लाइसेंस नहीं दिया गया है। राष्ट्रीय कोषागार (National Treasury) ने मार्च में मसौदा नियम प्रकाशित किए, और मौजूदा ऑपरेटरों के पास नवंबर 2026 तक अनुपालन करने का समय है।

केन्या अफ्रीका के सबसे बड़े क्रिप्टो बाजारों में से एक है। चेनैलिसिस (Chainalysis) के अनुसार, जुलाई 2024 और जून 2025 के बीच निवासियों को लगभग 19 बिलियन डॉलर मूल्य की क्रिप्टो प्राप्त हुई, जिससे यह देश महाद्वीप में चौथे स्थान पर रहा, और अनुमान है कि छह मिलियन से अधिक केन्याई लोग डिजिटल एसेट का उपयोग करते हैं, जिनमें से अधिकांश अनौपचारिक, पीयर-टू-पीयर चैनलों के माध्यम से होता है।

केन्या ऐसे उपकरणों का उपयोग करने वाला अकेला नहीं है। अमेरिका में, आव्रजन और सीमा शुल्क प्रवर्तन (Immigration and Customs Enforcement) ने पिछले साल टीआरएम लैब्स (TRM Labs) और चेनैलिसिस (Chainalysis) दोनों से फोरेंसिक सॉफ्टवेयर खरीदने का कदम उठाया, जिनके पास पहले से ही एफबीआई (FBI), डीईए (DEA) और आईआरएस (IRS) के साथ अनुबंध हैं, जबकि ब्रिटेन के कर प्राधिकरण, एचएमआरसी (HMRC) ने संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने के लिए टीआरएम लैब्स को शामिल किया है।