केन्या ने 20 से अधिक ब्लॉकचेन नेटवर्क पर लेनदेन को ट्रैक करने में सक्षम एक ब्लॉकचेन निगरानी प्लेटफॉर्म प्राप्त करने की दिशा में कदम बढ़ाया है, क्योंकि देश अपने नए वर्चुअल एसेट कानून के तहत लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो व्यवसायों की निगरानी की तैयारी कर रहा है।

कैपिटल एफएम अफ्रीका द्वारा समीक्षा किए गए निविदा दस्तावेजों के अनुसार, केन्या का पूंजी बाजार प्राधिकरण (सीएमए) एक उन्नत ब्लॉकचेन एनालिटिक्स सिस्टम की तलाश कर रहा है जो वास्तविक समय और पूर्वव्यापी रूप से डिजिटल संपत्ति गतिविधि की निगरानी कर सके।

प्रस्तावित प्लेटफॉर्म नियामक जांच का समर्थन करेगा, संदिग्ध लेनदेन की पहचान करेगा, और अनुपालन निगरानी को मजबूत करेगा क्योंकि देश का क्रिप्टो लाइसेंसिंग ढांचा कार्यान्वयन की ओर बढ़ रहा है।

निविदा विनिर्देशों के तहत, सिस्टम को बिटकॉइन, इथेरियम और कम से कम 20 अन्य ब्लॉकचेन नेटवर्क का समर्थन करना होगा। यह उच्च जोखिम वाले वॉलेट, असामान्य रूप से बड़े हस्तांतरण, कॉइन मिक्सर, डार्कनेट से जुड़े पते, और संयुक्त राष्ट्र और अमेरिकी कार्यालय विदेशी संपत्ति नियंत्रण द्वारा बनाए गए प्रतिबंध डेटाबेस में सूचीबद्ध संस्थाओं के लिए स्वचालित अलर्ट उत्पन्न करेगा।

नियामक ऐसे सॉफ्टवेयर भी चाहता है जो वॉलेट संबंधों को मैप करने, लेनदेन के इतिहास को फिर से बनाने, कई ब्लॉकचेन में धन का पता लगाने और मनी लॉन्ड्रिंग, रैनसमवेयर, धोखाधड़ी और आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े जोखिम स्कोर निर्धारित करने में सक्षम हो। इसके अलावा, सीएमए इस प्लेटफॉर्म का उपयोग केन्याई निवासियों द्वारा सबसे अधिक उपयोग किए जाने वाले क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों की पहचान करने और नियामक अनुमोदन के बिना स्थानीय उपयोगकर्ताओं की सेवा करने वाले ऑफशोर प्लेटफॉर्म का पता लगाने की योजना बना रहा है।

नए क्रिप्टो नियमों का समर्थन करने के लिए निगरानी उपकरण

यह निगरानी खरीद केन्या द्वारा डिजिटल संपत्तियों के लिए अपना पहला व्यापक कानूनी ढांचा पेश करने के बाद हुई है। राष्ट्रपति विलियम रुटो ने अक्टूबर में वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स अधिनियम पर हस्ताक्षर किए, जिसमें अगले महीने कानून प्रभावी हो गया।

यह कानून केन्या के केंद्रीय बैंक और सीएमए के बीच नियामक जिम्मेदारियों को विभाजित करता है। जबकि केंद्रीय बैंक भुगतान सेवाओं, स्टेबलकॉइन और कस्टोडियल वॉलेट प्रदाताओं की देखरेख करता है, सीएमए क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों, ब्रोकर्स, निवेश सलाहकारों और टोकनाइजेशन प्लेटफॉर्म को विनियमित करने के लिए जिम्मेदार है क्योंकि केन्या फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स द्वारा निर्धारित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग मानकों के साथ अपने नियामक ढांचे को संरेखित करता है।

हालांकि कानूनी ढांचा पहले से ही लागू है, अब तक किसी भी क्रिप्टो फर्म को लाइसेंस नहीं मिला है। राष्ट्रीय ट्रेजरी ने मार्च में मसौदा नियम जारी किए, और मौजूदा ऑपरेटरों के पास नई अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए नवंबर 2026 तक का समय है।

इस साल की शुरुआत में, केन्या के वित्त विधेयक 2026 ने वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स के लिए अतिरिक्त रिपोर्टिंग दायित्वों का प्रस्ताव रखा। प्रस्ताव के तहत, क्रिप्टो फर्म केन्या राजस्व प्राधिकरण को रिपोर्ट करने योग्य उपयोगकर्ताओं और नियंत्रित व्यक्तियों की जानकारी वाले वार्षिक रिपोर्ट प्रस्तुत करेंगी, जबकि देश अंतर्राष्ट्रीय रिपोर्टिंग मानकों के तहत विदेशी कर अधिकारियों के साथ वर्चुअल एसेट लेनदेन डेटा का आदान-प्रदान करने में भी सक्षम होगा, जैसा कि केपीएमजी केन्या द्वारा प्रकाशित एक विश्लेषण में बताया गया है।

केन्या ब्लॉकचेन एनालिटिक्स का उपयोग करने वाले वैश्विक नियामकों में शामिल हुआ

सीएमए की निविदा में उल्लिखित क्षमताएं चेनलिसिस, टीआरएम लैब्स और एलिप्टिक सहित कंपनियों द्वारा पेश किए गए वाणिज्यिक ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस प्लेटफॉर्म से काफी मिलती-जुलती हैं, जो कई देशों में नियामकों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों को लेनदेन निगरानी सॉफ्टवेयर की आपूर्ति करती हैं।

केन्या अफ्रीका के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी बाजारों में से एक बना हुआ है। चेनलिसिस के अनुसार, देश में उपयोगकर्ताओं को जुलाई 2024 और जून 2025 के बीच लगभग $19 बिलियन मूल्य की क्रिप्टो प्राप्त हुई, जिससे केन्या महाद्वीप पर चौथे स्थान पर रहा। रिपोर्ट में यह भी अनुमान लगाया गया है कि छह मिलियन से अधिक केन्याई डिजिटल संपत्तियों का उपयोग करते हैं, जिसमें गतिविधियों का एक बड़ा हिस्सा पीयर-टू-पीयर ट्रेडिंग चैनलों के माध्यम से होता है।

इसी तरह के ब्लॉकचेन निगरानी उपकरण पहले से ही अन्य जगहों पर उपयोग किए जा रहे हैं। संयुक्त राज्य अमेरिका में, आव्रजन और सीमा शुल्क प्रवर्तन ने पिछले साल टीआरएम लैब्स और चेनलिसिस से फोरेंसिक सॉफ्टवेयर प्राप्त करने के लिए कदम उठाया, जबकि दोनों कंपनियां पहले से ही एफबीआई, डीईए और आईआरएस सहित एजेंसियों को सेवाएं प्रदान करती हैं। ब्रिटेन के कर प्राधिकरण, एचएमआरसी ने भी संदिग्ध क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन का पता लगाने में सहायता के लिए टीआरएम लैब्स के साथ अनुबंध किया है।