कजाकिस्तान ने एक राष्ट्रीय क्रिप्टोकरेंसी एनालिटिक्स केंद्र स्थापित करने की योजना की घोषणा की है जो फिएट भुगतान, क्रिप्टो हस्तांतरण, वॉलेट और ग्राहक डेटा में डिजिटल संपत्ति लेनदेन की निगरानी करेगा।

काज़इनफॉर्म समाचार एजेंसी ने 15 सितंबर को बताया कि नेशनल बैंक ऑफ कजाकिस्तान के अध्यक्ष तैमूर सुलेइमेनोव ने एक सरकारी बैठक के दौरान इस योजना का खुलासा किया, जिसमें कहा गया था कि यह केंद्र केंद्रीय बैंक के सूपटेक पर्यवेक्षी प्लेटफॉर्म पर बनाया जाएगा।

यह प्रणाली लेनदेन के फिएट और क्रिप्टोकरेंसी दोनों घटकों का विश्लेषण करेगी, साथ ही ग्राहकों, वॉलेट और व्यक्तिगत हस्तांतरणों की जानकारी भी देगी। सुलेइमेनोव ने कहा कि बैंकों, कानून प्रवर्तन एजेंसियों और लाइसेंस प्राप्त डिजिटल संपत्ति प्रदाताओं को केंद्र के माध्यम से पेश किए गए सत्यापन उपकरणों तक पहुंच प्राप्त होगी।

राष्ट्रीय क्रिप्टोकरेंसी एनालिटिक्स केंद्र को नेशनल बैंक के धोखाधड़ी विरोधी केंद्र के साथ एकीकृत किया जाएगा, जिससे संदिग्ध वित्तीय गतिविधि की पहचान करने के लिए वित्तीय संस्थानों और सरकारी निकायों द्वारा उपयोग की जाने वाली मौजूदा प्रणाली के साथ डिजिटल संपत्ति की निगरानी भी की जा सकेगी।

कजाकिस्तान का क्रिप्टो एनालिटिक्स केंद्र सूपटेक प्लेटफॉर्म का उपयोग करेगा

नेशनल बैंक डिजिटल संपत्ति बाजारों और भुगतान संगठनों की निगरानी के लिए एक केंद्रीकृत प्रणाली के रूप में अपने सूपटेक प्लेटफॉर्म को विकसित कर रहा है।

अपनी 2025-2029 डिजिटलीकरण और डेटा प्रबंधन रणनीति पर अगस्त के अपडेट में, केंद्रीय बैंक ने कहा कि यह प्लेटफॉर्म विनियमित संस्थाओं के रजिस्टर और प्रोफाइल को बनाए रखने से लेकर रिपोर्ट का विश्लेषण करने, ब्लॉकचेन एनालिटिक्स का संचालन करने और पर्यवेक्षी कार्यों को स्वचालित करने तक की पर्यवेक्षी प्रक्रिया को कवर करता है। नेशनल बैंक ने 2026 की दूसरी छमाही के दौरान पूर्ण पर्यवेक्षी चक्र को इस प्रणाली में स्थानांतरित करने की योजना बनाई थी।

अब वही प्लेटफॉर्म क्रिप्टोकरेंसी एनालिटिक्स केंद्र के लिए तकनीकी आधार प्रदान करने के लिए तैयार है, जिससे ग्राहक और वॉलेट डेटा के साथ लेनदेन की जानकारी का आकलन किया जा सकेगा।

कजाकिस्तान विनियमित चैनलों के माध्यम से डिजिटल संपत्ति सेवाओं को संचालित करने की अनुमति देते हुए क्रिप्टोकरेंसी गतिविधि पर राज्य की निगरानी का विस्तार कर रहा है। क्रिप्टो.न्यूज़ ने जनवरी में पहले बताया था कि अधिकारियों ने 2025 के दौरान बिना प्राधिकरण के क्रिप्टोकरेंसी विनिमय सेवाएं प्रदान करने वाले 1,100 से अधिक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म को अवरुद्ध कर दिया था।

प्रवर्तन अभियान में अवैध विनिमय बिंदुओं और बिना लाइसेंस वाली क्रिप्टो सेवाओं के खिलाफ उपाय शामिल थे क्योंकि अधिकारी व्यापार को विनियमित ऑपरेटरों की ओर निर्देशित करना चाहते थे।

कजाकिस्तान ने एक साल पहले भी इसी तरह की कार्रवाई की थी। वित्तीय अधिकारियों ने 2024 के दौरान 60 बिलियन टेंगे के कुल कारोबार वाले 36 अवैध क्रिप्टो प्लेटफॉर्म को परिसमाप्त कर दिया और अनधिकृत ऑपरेटरों से 4.8 मिलियन यूएसडीटी जब्त किए। अधिकारियों ने उस समय कहा था कि उचित मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और अपने ग्राहक को जानें नियंत्रणों के बिना प्लेटफॉर्म का उपयोग धोखाधड़ी और नशीले पदार्थों की तस्करी सहित गतिविधियों के लिए किया जा रहा था।

धोखाधड़ी विरोधी केंद्र क्रिप्टो निगरानी से जुड़ेगा

राष्ट्रीय क्रिप्टोकरेंसी एनालिटिक्स केंद्र उस बुनियादी ढांचे के साथ काम करेगा जिसे नेशनल बैंक अगस्त 2024 से संचालित कर रहा है।

धोखाधड़ी विरोधी केंद्र कानून प्रवर्तन एजेंसियों और वित्तीय बाजार प्रतिभागियों के साथ मिलकर संगठनों को धोखाधड़ी वाले लेनदेन का पता लगाने और उन्हें अवरुद्ध करने में मदद करने के लिए शुरू किया गया था। इसकी प्रणाली भाग लेने वाले संस्थानों को वास्तविक समय में जानकारी का आदान-प्रदान करने देती है और संदिग्ध धोखाधड़ी से जुड़ी गतिविधि का एक केंद्रीकृत डेटाबेस बनाए रखती है।

इसके लॉन्च के बाद से भागीदारी का विस्तार हुआ है। जुलाई 2025 तक बैंकों, माइक्रोफाइनेंस कंपनियों, दूरसंचार ऑपरेटरों और सरकारी एजेंसियों सहित 200 से अधिक संगठन इस प्लेटफॉर्म से जुड़ चुके थे।

नेशनल बैंक ने तब से केंद्र की विश्लेषणात्मक क्षमताओं में वृद्धि की है। 1 जनवरी, 2026 तक, प्रणाली ने धोखाधड़ी के संकेतों वाले लेनदेन से जुड़ी 80,871 घटनाओं और नशीले पदार्थों की तस्करी, अवैध जुआ और वित्तीय पिरामिड योजनाओं से जुड़ी लगभग 19,810 घटनाओं को दर्ज किया था।

अधिकारियों ने उस समय तक प्रणाली के माध्यम से 2.8 बिलियन टेंगे को अवरुद्ध कर दिया था, जबकि धोखाधड़ी से प्रभावित लोगों को 500 मिलियन टेंगे से अधिक वापस कर दिए गए थे।

2025 के दौरान किए गए कार्य ने धोखाधड़ी विरोधी केंद्र, अभियोजक जनरल के कार्यालय, आंतरिक मंत्रालय और दूरसंचार ऑपरेटरों के बीच संबंधों का विस्तार किया। केंद्रीय बैंक व्यवहार संबंधी विश्लेषण और संदिग्ध ग्राहक गतिविधि का प्रारंभिक पता लगाने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस उपकरण विकसित कर रहा है।

वित्तीय अनुप्रयोगों के भीतर उपयोगकर्ता व्यवहार की जांच करने, विसंगतियों की पहचान करने और अनुमानित धोखाधड़ी का पता लगाने का परीक्षण करने के लिए सत्र-आधारित विश्लेषण पर एक पायलट परियोजना की योजना बनाई गई थी। नेशनल बैंक ने कहा कि इस कार्य में व्यक्तिगत डेटा और व्यवहार संबंधी जानकारी के तकनीकी प्रबंधन को कवर करने वाले सुरक्षा उपाय शामिल होंगे।

इस बुनियादी ढांचे से क्रिप्टोकरेंसी एनालिटिक्स केंद्र को जोड़ने से भाग लेने वाले बैंकों, लाइसेंस प्राप्त डिजिटल संपत्ति प्रदाताओं और कानून प्रवर्तन निकायों को पारंपरिक और क्रिप्टो दोनों लेनदेन को कवर करने वाले सत्यापन उपकरणों तक पहुंच मिलेगी।

कजाकिस्तान ने विनियमित क्रिप्टो सेवाओं का विस्तार किया है

निगरानी परियोजना उन उपायों की एक श्रृंखला का अनुसरण करती है जिन्होंने अधिक क्रिप्टोकरेंसी गतिविधि को विनियमित वित्तीय बुनियादी ढांचे के तहत लाया है।

बायबिट कजाकिस्तान ने नवंबर 2025 में अस्ताना वित्तीय सेवा प्राधिकरण लाइसेंस के तहत देश का पहला विनियमित पी2पी प्लेटफॉर्म लॉन्च किया। यह प्रणाली उपयोगकर्ताओं को पहचान जांच पूरी करने की आवश्यकता है, जबकि फिएट भुगतान व्यक्तिगत खातों के बजाय लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों से संबंधित कॉर्पोरेट बैंक खातों के माध्यम से भेजे जाते हैं।

प्लेटफॉर्म पर लेनदेन बायबिट कजाकिस्तान और भाग लेने वाले वित्तीय संस्थानों द्वारा पर्यवेक्षित होते हैं। इसके प्रारंभिक रोलआउट के दौरान, उपयोगकर्ताओं ने सत्यापित हलिक बैंक कार्डों के माध्यम से फिएट हस्तांतरण किए, जिसमें नाम, व्यक्तिगत पहचान संख्या और बैंकिंग जानकारी की जांच शामिल थी।

कजाकिस्तान ने विनियमित वित्तीय सेवाओं के भीतर स्टेबलकॉइन्स का उपयोग करने के साथ अलग से प्रयोग किया है। अस्ताना वित्तीय सेवा प्राधिकरण ने सितंबर 2025 में एक पायलट शुरू किया, जिसमें योग्य फर्मों को अनुमोदित एजेंटों के माध्यम से अमेरिकी डॉलर-पेग्ड स्टेबलकॉइन्स का उपयोग करके नियामक शुल्क का भुगतान करने की अनुमति दी गई।

नेशनल बैंक ने एक ही समय में डिजिटल संपत्तियों में राज्य के निवेश का पीछा किया है। कजाकिस्तान आपराधिक मामलों में जब्त की गई क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग राष्ट्रीय क्रिप्टो रिजर्व के लिए संपत्ति के एक स्रोत के रूप में करने की योजना बना रहा है।

केंद्रीय बैंक की निवेश शाखा, राष्ट्रीय निवेश निगम ने इस साल की शुरुआत में कहा था कि उसने क्रिप्टो-संबंधित निवेशों के लिए विदेशी मुद्रा और सोने के भंडार से $350 मिलियन आरक्षित किए थे। जनवरी में सामने आई आरक्षित योजनाओं के अनुसार, निगम ने सीधे क्रिप्टोकरेंसी खरीदने के बजाय हेज फंडों के माध्यम से एक्सपोजर प्राप्त करने की योजना बनाई थी और कार्यक्रम के लिए पांच फंडों को शॉर्टलिस्ट किया था।

राज्य की क्रिप्टो योजनाएं खनन और भुगतान तक फैली हुई हैं

कजाकिस्तान ने अपने घरेलू खनन उद्योग के माध्यम से रिजर्व का विकास जारी रखा है।

इस साल अनुमोदित नियमों के तहत, लाइसेंस प्राप्त बिटकॉइन खनिकों को अतिरिक्त बिजली क्षमता प्राप्त हो सकती है जब वे अपनी खनन की गई क्रिप्टोकरेंसी का कुछ हिस्सा राज्य के रिजर्व में योगदान करते हैं। यह ढांचा सरकार-समर्थित रिजर्व कार्यक्रम में भागीदारी के साथ बिजली पहुंच को जोड़ता है।

2021 में चीन की कार्रवाई के बाद खनिकों के पलायन के बाद कजाकिस्तान दुनिया के सबसे बड़े बिटकॉइन खनन क्षेत्राधिकारों में से एक बना हुआ है। कैम्ब्रिज डिजिटल माइनिंग इंडस्ट्री रिपोर्ट ने अप्रैल 2025 में बिटकॉइन खनन गतिविधि के आधार पर देश को विश्व स्तर पर पांचवें स्थान पर रखा।

विनियमित क्रिप्टोकरेंसी भुगतान को रिजर्व कार्यक्रम के साथ परीक्षण किया गया है। अलातौ सिटी बैंक ने जुलाई में बिनेंस कजाकिस्तान के साथ मिलकर क्रिप्टो पे पेश किया, जिससे ग्राहक बैंक के अधिग्रहण नेटवर्क से जुड़े क्यूआर कोड और पॉइंट-ऑफ-सेल टर्मिनलों के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके खरीदारी कर सकते हैं।

देश की प्रवर्तन नीति उन कार्यक्रमों के साथ जारी रही है। कजाकिस्तान की पहले की क्रिप्टो एक्सचेंज पर कार्रवाई ने अपने लाइसेंसिंग ढांचे के बाहर काम करने वाले प्लेटफॉर्म को निशाना बनाया, जबकि अधिकारियों ने क्रिप्टोकरेंसी को जब्त कर लिया और अनधिकृत व्यापार से जुड़ी अवैध ओवर-द-काउंटर सेवाओं को बंद कर दिया।

उस अवधि के दौरान नेशनल बैंक का मौजूदा धोखाधड़ी विरोधी केंद्र विस्तार करना जारी रखा है। इसके विकास कार्यक्रम में अनुमानित विश्लेषण, सत्र-आधारित निगरानी और सरकारी और दूरसंचार डेटाबेस के साथ एकीकरण शामिल है, जबकि नया राष्ट्रीय क्रिप्टोकरेंसी एनालिटिक्स केंद्र विशेष रूप से फिएट और क्रिप्टोकरेंसी प्रवाह, ग्राहक जानकारी और डिजिटल संपत्ति वॉलेट के लिए लेनदेन विश्लेषण का विस्तार करेगा।