जापान की वित्तीय सेवा एजेंसी और राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी ने 6 अगस्त को क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों से कहा कि वे निकासी में देरी, पते का पंजीकरण और मजबूत धोखाधड़ी नियंत्रण लागू करें, क्योंकि अधिकारी डिजिटल संपत्तियों से जुड़े बढ़ते धोखाधड़ी के नुकसान पर प्रतिक्रिया दे रहे हैं।
यह अनुरोध जापान वर्चुअल एंड क्रिप्टो एसेट्स एक्सचेंज एसोसिएशन (जेवीसीईए), उद्योग के स्व-नियामक निकाय को भेजा गया था। ये उपाय बाध्यकारी नियम के बजाय अनुरोध हैं। एफएसए ने देशव्यापी प्रतीक्षा अवधि निर्धारित नहीं की। एक्सचेंजों को अपनी सेवाओं और जोखिम प्रोफाइल के अनुसार नियंत्रणों को अनुकूलित करना चाहिए। सिस्टम में बदलाव चरणबद्ध तरीके से हो सकते हैं।
एफएसए चाहता है कि ग्राहक फिएट मुद्रा जमा करने या डिजिटल संपत्ति खरीदने के बाद एक्सचेंज क्रिप्टो निकासी को एक निश्चित अवधि के लिए प्रतिबंधित करें। इसने प्लेटफॉर्म से यह भी कहा कि वे उपयोगकर्ताओं को निकासी के गंतव्यों को पहले से पंजीकृत करने और एक नया पता जोड़ने के बाद एक और प्रतीक्षा अवधि लागू करने के लिए कहें। नियामक ने किसी भी अवधि की लंबाई निर्दिष्ट नहीं की।
एक्सचेंजों से ग्राहक जोखिम, रखी गई संपत्ति, लेनदेन के उद्देश्यों और पिछली गतिविधि का उपयोग करके निकासी सीमा निर्धारित करने के लिए भी कहा गया। नियामक चाहते हैं कि कंपनियां उन ग्राहकों की समीक्षा करें जो प्रतिबंध समाप्त होने के बाद तेजी से बड़ी या बार-बार निकासी करते हैं, जिससे घर्षण पैदा होता है जहां धोखाधड़ी की आय एक एक्सचेंज से बाहर निकल सकती है।
यह अनुरोध निकासी के समय से भी आगे जाता है। एक्सचेंजों को लेनदेन और पहुंच निगरानी को मजबूत करना चाहिए, ग्राहक प्रोफाइल के साथ असंगत गतिविधि का पता लगाना चाहिए और ज्ञात दुरुपयोग से जुड़े उपकरणों का उपयोग करने वाले खातों की पहचान करनी चाहिए। अधिकारी चाहते हैं कि संदिग्ध लेनदेन को होल्ड, निकासी प्रतिबंध या खाता फ्रीज के माध्यम से तेजी से निपटाया जाए।
उच्च जोखिम वाली गतिविधि के लिए, नियामकों ने फ़िशिंग-प्रतिरोधी मल्टीफ़ैक्टर प्रमाणीकरण और मजबूत प्रतिरूपण जांच का अनुरोध किया। प्लेटफॉर्म को बैंक प्रेषक के नाम की तुलना क्रिप्टो खाताधारक से करनी चाहिए और बेमेल होने पर प्रतिक्रिया देनी चाहिए। एक्सचेंजों से धोखाधड़ी के संकेतकों को साझा करने और पुलिस को तेजी से जानकारी प्रदान करने की भी उम्मीद है।
राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी के नवीनतम प्रकाशित आंकड़े बताते हैं कि नियामक दबाव क्यों बढ़ा रहे हैं। मई 2026 तक, जापान में 18,067 विशेष धोखाधड़ी के मामले दर्ज किए गए, जिसमें 151.47 बिलियन येन का नुकसान हुआ। एसएनएस निवेश घोटालों के 5,099 मामले थे और इसमें 70.04 बिलियन येन का नुकसान हुआ, जबकि एसएनएस रोमांस घोटालों के कारण 20.2 बिलियन येन का और नुकसान हुआ।
यह प्रवृत्ति 2025 में पहले से ही दिखाई दे रही थी। पुलिस ने 9,523 एसएनएस निवेश घोटाले के मामले दर्ज किए जिसमें 128.8 बिलियन येन का नुकसान हुआ। रोमांस घोटालों के 5,645 मामले थे और इसमें 54.64 बिलियन येन का नुकसान हुआ। क्रिप्टो-ट्रांसफर रोमांस घोटालों के मामले बढ़कर 2,177 हो गए, जिसमें 24.77 बिलियन येन का नुकसान हुआ, जो डिजिटल-संपत्ति हस्तांतरण पर ध्यान केंद्रित करने में मदद करता है।
जापान पहले ही बैंकिंग पक्ष को लक्षित कर चुका था। फरवरी 2024 में, एफएसए और पुलिस ने वित्तीय संस्थानों से आग्रह किया था कि जब प्रेषक का नाम मूल बैंक खाते से भिन्न हो तो क्रिप्टो एक्सचेंज खातों में स्थानांतरण को अवरुद्ध करें और संदिग्ध हस्तांतरणों की निगरानी को मजबूत करें। नवीनतम अनुरोध इसी तरह के सुरक्षा उपायों को एक्सचेंज निकासी प्रणालियों में विस्तारित करता है।
जैसा कि पहले बताया गया है, जापान डिजिटल संपत्तियों को मुख्यधारा के वित्तीय विनियमन के करीब लाने के साथ-साथ क्रिप्टो निरीक्षण को भी कड़ा कर रहा है। निकासी पहल निवेशक संरक्षण और अनुपालन पर व्यापक जोर से मेल खाती है।
तत्काल प्रभाव प्रत्येक एक्सचेंज पर निर्भर करेगा। चूंकि एफएसए ने कोई एक प्रतीक्षा अवधि निर्धारित नहीं की, इसलिए उपयोगकर्ताओं को यह नहीं मानना चाहिए कि हर जापानी प्लेटफॉर्म समान देरी लागू करेगा। कुछ ऑपरेटर पहले से ही निकासी प्रतिबंध बनाए रखते हैं। उदाहरण के लिए, एसबीआई वीसी ट्रेड का कहना है कि कुछ त्वरित जमा से जुड़े धन को आठवें दिन तक क्रिप्टो के रूप में निकाला या स्थानांतरित नहीं किया जा सकता है।
उपयोगकर्ताओं के लिए, दृश्यमान परिवर्तनों में पहली बार निकासी में धीमी गति, अनिवार्य पता पंजीकरण, व्यक्तिगत सीमाएं और गतिविधि सामान्य व्यवहार से भिन्न होने पर अधिक सत्यापन शामिल हो सकता है। एक ग्राहक जो एक नया वॉलेट जोड़ता है और तुरंत एक बड़ा स्थानांतरण करने का प्रयास करता है, उसे अतिरिक्त जांच या अस्थायी रोक का सामना करना पड़ सकता है।
ये सुरक्षा उपाय उन वैध उपयोगकर्ताओं को भी प्रभावित कर सकते हैं जिन्हें स्व-कस्टडी वॉलेट तक त्वरित पहुंच की आवश्यकता होती है। हालांकि, एफएसए का कहना है कि कार्यान्वयन प्रत्येक ऑपरेटर के व्यावसायिक मॉडल और दुरुपयोग के अनुभव को दर्शाना चाहिए। यह एक्सचेंजों को हर निकासी पर एक सामान्य रोक लगाने का आदेश नहीं देता है।
ट्रैवल रूल की आवश्यकताएं पहले से ही एक्सचेंजों को कुछ हस्तांतरणों के लिए पहचान संबंधी जानकारी एकत्र करने और साझा करने के लिए बाध्य करती हैं। जापान का नवीनतम अनुरोध उन पहचान-आधारित नियंत्रणों में लेनदेन घर्षण और व्यवहारिक निगरानी जोड़ता है।
एफएसए और पुलिस ने जेवीसीईए और सदस्य एक्सचेंजों से अगस्त से उपायों को मजबूत करने के लिए कहा। एक्सचेंजों को यह आकलन करना होगा कि किन नियंत्रणों के लिए नीति या सिस्टम परिवर्तन की आवश्यकता है और वे उन्हें कितनी जल्दी लागू कर सकते हैं। आधिकारिक अनुरोध कहता है कि जहां तत्काल तकनीकी परिवर्तन मुश्किल हैं, वहां नियोजित कार्यान्वयन स्वीकार्य है।
कोई समान शुरुआती तारीख या अनिवार्य देरी की लंबाई की घोषणा नहीं की गई। आगे देखने वाले घटनाक्रम एक्सचेंज-विशिष्ट नोटिस, संभावित जेवीसीईए मार्गदर्शन और एफएसए द्वारा अनुरोध के कुछ हिस्सों को औपचारिक पर्यवेक्षी आवश्यकताओं में बदलने के लिए कोई बाद की चाल होगी। तब तक, व्यवहार में कार्यान्वयन मंच के अनुसार भिन्न होने की संभावना है।
