आयरलैंड में संगठित अपराध समूह क्रिप्टोकरेंसी प्राइवेट कीज़ और सीड वाक्यांशों को नकदी और लग्जरी सामान के साथ किराए के वॉल्ट में जमा कर रहे हैं, क्योंकि अपराधी अपनी संपत्ति को विभिन्न रूपों में फैला रहे हैं, यह जानकारी देश के आपराधिक संपत्ति ब्यूरो के प्रमुख ने दी है।

द संडे इंडिपेंडेंट ने बताया कि आपराधिक संपत्ति ब्यूरो के प्रमुख डिटेक्टिव चीफ सुपरिंटेंडेंट माइकल गबिन्स ने कहा कि जांचकर्ताओं को अपने मामलों के दौरान यह प्रथा मिली थी और उन्होंने इस मुद्दे को आयरलैंड की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग संचालन समिति के समक्ष उठाया था।

गबिन्स ने कहा कि किराए के वॉल्ट में क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट के लिए एक्सेस क्रेडेंशियल हो सकते हैं, साथ ही वे संपत्तियां भी हो सकती हैं जो पारंपरिक रूप से आपराधिक आय से जुड़ी होती हैं।

उन्होंने कहा, "यह क्रिप्टोकरेंसी कीज़ या नकदी या घड़ियाँ या यहां तक कि पासपोर्ट भी हो सकते हैं।" "फिर, यह हमारे अनुभव से है, जो हमने इन मामलों में देखा है।"

प्राइवेट कीज़ उपयोगकर्ताओं को क्रिप्टो वॉलेट से लेनदेन को अधिकृत करने की अनुमति देती हैं, जबकि सीड वाक्यांश का उपयोग वॉलेट तक पहुंच बहाल करने के लिए किया जा सकता है। इनमें से किसी एक को खोने से मालिक हमेशा के लिए धन तक पहुंचने से वंचित हो सकता है, जबकि जो व्यक्ति इन्हें प्राप्त करता है वह संबंधित क्रिप्टोकरेंसी पर नियंत्रण हासिल कर सकता है।

आयरलैंड के अपराध गिरोह क्रिप्टो और नकदी में संपत्ति फैला रहे हैं

गबिन्स ने कहा कि आपराधिक समूहों ने क्रिप्टोकरेंसी का सहारा आंशिक रूप से अपनी संपत्ति जब्त होने के जोखिम को कम करने के लिए लिया है और क्योंकि उनका मानना है कि डिजिटल संपत्ति गुमनामी प्रदान करती है।

उन्होंने कहा, "उनका मानना है कि इससे गुमनामी जुड़ी हुई है।"

CAB प्रमुख ने अपराधियों द्वारा क्रिप्टो का उपयोग करने की कमियों की ओर इशारा किया, जिसमें कीमतों में अस्थिरता और अपने वॉलेट तक पहुंचने के लिए आवश्यक पासवर्ड या अन्य क्रेडेंशियल खोने की संभावना शामिल है।

जांच में अपनी बढ़ती उपस्थिति के बावजूद, गबिन्स ने आयरलैंड के आपराधिक समूहों के बीच क्रिप्टो के उपयोग को "अभी भी काफी बुनियादी" बताया। संगठित अपराध, विशेष रूप से मादक पदार्थों की तस्करी से उत्पन्न होने वाली आय में नकदी का दबदबा बना हुआ है।

उन्होंने कहा, "मादक पदार्थों की तस्करी में लगे लोगों के लिए यह अभी भी नकदी का कारोबार है।"

आयरलैंड ने पहले ही डिजिटल संपत्तियों को एक महत्वपूर्ण वित्तीय अपराध जोखिम के रूप में पहचान लिया है। जैसा कि crypto.news ने पहले रिपोर्ट किया था, वित्त विभाग ने अपने 2026 राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन में क्रिप्टो संपत्तियों को "बहुत महत्वपूर्ण" मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिम के रूप में वर्गीकृत किया था।

मूल्यांकन में क्रिप्टो-संबंधित धोखाधड़ी, प्रतिबंधों से बचना और कर प्रवर्तन के आसपास की कठिनाइयों सहित जोखिमों का उल्लेख किया गया है, जबकि सरकार ने क्रिप्टो-संबंधित धन स्रोतों को कवर करने के लिए आगे के मानकों की योजना तैयार की है।

आयरलैंड ने अगस्त में अपने पहले राष्ट्रीय AML रणनीति के साथ मूल्यांकन का पालन किया, जो 2030 तक चलता है और स्व-होस्टेड वॉलेट और विदेशी क्रिप्टो फर्मों से जुड़े डिजिटल संपत्ति लेनदेन पर अतिरिक्त ध्यान देता है।

ढांचे के तहत, विनियमित क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं को निजी वॉलेट से जुड़े कुछ हस्तांतरणों पर बढ़ी हुई जांच करनी होगी। €1,000 से ऊपर के हस्तांतरणों के लिए, फर्मों को यह आकलन करने के लिए कदम उठाने होंगे कि ग्राहक संबंधित स्व-होस्टेड पते का मालिक है या उसे नियंत्रित करता है।

यूरोपीय संघ के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियम नकदी और क्रिप्टो जांच को कड़ा करते हैं

CAB द्वारा रिपोर्ट किए गए निष्कर्ष आयरलैंड द्वारा यूरोपीय संघ के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ढांचे के एक और चरण की तैयारी के रूप में आते हैं।

जुलाई 2027 में प्रभावी होने वाले यूरोपीय संघ के नियम वस्तुओं और सेवाओं के लिए नकदी भुगतान पर €10,000 की अधिकतम सीमा लगाएंगे, हालांकि सदस्य देश कम सीमाएं अपना सकते हैं। €3,000 या उससे अधिक के सामयिक नकदी लेनदेन को संभालने वाले बाध्य व्यवसायों को ग्राहक की पहचान और सत्यापन करना होगा।

क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं को विनियमन के तहत अलग ग्राहक उचित परिश्रम आवश्यकताओं का सामना करना पड़ता है। उन्हें कम से कम €1,000 के सामयिक क्रिप्टो लेनदेन पर ग्राहक जांच करनी होगी, जबकि उस स्तर से नीचे के लेनदेन पर पहचान के उपाय लागू करने होंगे।

यह ढांचा क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं, क्राउडफंडिंग ऑपरेटरों और कई अन्य क्षेत्रों को यूरोपीय संघ के अद्यतन एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग शासन के दायरे में लाता है। इसमें स्व-होस्टेड क्रिप्टो पतों को कवर करने वाले उपाय शामिल हैं, जिसमें सेवा प्रदाताओं को उनसे जुड़े हस्तांतरण से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों की पहचान और आकलन करने की आवश्यकता होती है।

आयरलैंड की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग संचालन समिति इन परिवर्तनों की तैयारी का हिस्सा है। वित्त विभाग की अध्यक्षता में, समिति में आपराधिक संपत्ति ब्यूरो, आयरलैंड का केंद्रीय बैंक, एन गार्डा सिओचाना और वित्तीय खुफिया इकाई आयरलैंड सहित एजेंसियां शामिल हैं।

आयरलैंड की MiCA संक्रमण अवधि दिसंबर 2025 में समाप्त हो गई, जिसका अर्थ है कि पहले घरेलू पंजीकरणों के तहत काम करने वाली फर्मों को MiCA (मार्केट्स इन क्रिप्टो-एसेट्स) ढांचे या किसी अन्य कानूनी मार्ग के तहत प्राधिकरण की आवश्यकता थी ताकि वे कवर की गई सेवाएं प्रदान करना जारी रख सकें। देश के नवीनतम क्रिप्टो अनुपालन नियमों ने तब से स्व-होस्टेड वॉलेट से जुड़े लेनदेन पर अधिक ध्यान दिया है।

पेशेवर मनी लॉन्ड्रर आयरिश अपराध नेटवर्क का हिस्सा बने हुए हैं

गबिन्स के अनुसार, CAB जांचों में पेशेवर मनी लॉन्ड्रर का सामना हुआ है जो आपराधिक समूहों की ओर से धन हस्तांतरित करते हैं।

कुछ ऑपरेटर हवाला का उपयोग करते हैं, एक अनौपचारिक मूल्य हस्तांतरण प्रणाली जहां एक देश में एक ऑपरेटर के पास जमा किया गया पैसा मूल नकदी को शारीरिक रूप से सीमा पार किए बिना कहीं और एक अन्य ऑपरेटर के माध्यम से भुगतान किया जा सकता है।

गबिन्स ने कहा कि पेशेवर लॉन्ड्रिंग सेवाओं में लगभग 6% का कमीशन लग सकता है।

इस प्रणाली से जुड़ी एक जांच के दौरान, CAB ने एक निजी वॉल्ट कंपनी में रखे एक सुरक्षित जमा बॉक्स से €230,000 जब्त किए।

नकदी, लग्जरी सामान और क्रिप्टो क्रेडेंशियल्स के लिए वॉल्ट का उपयोग जांचकर्ताओं को डिजिटल संपत्तियों से जुड़े मामलों में एक और भौतिक घटक देता है। हालांकि क्रिप्टोकरेंसी खुद ब्लॉकचेन पर मौजूद है, नियंत्रण अंततः संबंधित वॉलेट तक पहुंच को अधिकृत करने के लिए आवश्यक क्रेडेंशियल्स पर निर्भर करता है।

आयरिश अधिकारियों ने देश में जब्त की गई सबसे बड़ी क्रिप्टोकरेंसी होल्डिंग्स में से एक को पुनः प्राप्त करने की कोशिश करते हुए सीधे उस समस्या का सामना किया है।

CAB भांग उत्पादक से जब्त किए गए 6,000 BTC पर काम कर रहा है

CAB 2019 में दोषी ठहराए गए भांग उत्पादक क्लिफ्टन कॉलिन्स से जब्त किए गए 12 बिटकॉइन वॉलेट तक पहुंचने की कोशिश कर रहा है, जिसमें कुल 6,000 BTC हैं।

कॉलिन्स ने 2011 के अंत और 2012 की शुरुआत में अपनी भांग के संचालन से हुई आय का उपयोग करके बिटकॉइन हासिल किया था। उसने 12 वॉलेट में लगभग 500 BTC प्रत्येक में अपनी होल्डिंग्स को विभाजित किया और उन्हें किराए की संपत्ति पर एक मछली पकड़ने वाली छड़ के मामले के एल्यूमीनियम कैप के अंदर छिपाने से पहले प्राइवेट कीज़ को कागज पर लिखा।

उसकी गिरफ्तारी के बाद संपत्ति साफ होने के बाद मछली पकड़ने का उपकरण गायब हो गया, जिससे अधिकारी संपत्ति जब्त करने के बावजूद बिटकॉइन तक पहुंचने में असमर्थ रहे।

मार्च में CAB, यूरोपोल के यूरोपीय साइबरक्राइम सेंटर के साथ मिलकर, 500 BTC वाले पहले वॉलेट तक पहुंचने में सफल रहा। यूरोपोल ने ऑपरेशन के लिए तकनीकी विशेषज्ञता और डिक्रिप्शन संसाधन प्रदान किए, हालांकि अधिकारियों ने यह खुलासा नहीं किया कि उन्होंने पहुंच कैसे पुनः प्राप्त की।

मई में दूसरा 500 BTC वॉलेट सुरक्षित किया गया, जिससे बरामद राशि 1,000 BTC हो गई। जुलाई तक, अधिकारियों ने एक और 500 BTC पर नियंत्रण हासिल कर लिया था, जिससे कुल सुलभ राशि 1,500 BTC हो गई।

अगस्त के अंत में होल्डिंग्स से जुड़ी गतिविधि जारी रही, जब एक और कॉलिन्स से जुड़े वॉलेट ने उस समय लगभग $40 मिलियन मूल्य के 500 BTC स्थानांतरित किए। CAB, एन गार्डा सिओचाना या यूरोपोल से उस लेनदेन के साथ कोई बयान नहीं आया, जिससे इसका उद्देश्य अपुष्ट रहा।

गबिन्स ने संडे इंडिपेंडेंट को बताया कि CAB जब्त किए गए वॉलेट पर काम करना जारी रख रहा है, जबकि लगभग €360 मिलियन की होल्डिंग में से €130 मिलियन से अधिक का अब एहसास हो चुका है।

एजेंसी ने पिछले साल आयरिश राजकोष को लगभग €15 मिलियन की बरामद संपत्ति वापस कर दी थी।