आयरलैंड ने गुरुवार को अपनी पहली राष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग रणनीति प्रकाशित की, जिसमें विनियमित फर्मों के बाहर रखे गए वॉलेट को लक्षित करने वाले क्रिप्टो उपाय शामिल थे।
ईयू फंड ट्रांसफर विनियमन का अधिकांश हिस्सा आयरलैंड में पहले ही लागू किया जा चुका है, वित्त विभाग ने कहा है कि शेष तत्व क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए नए दायित्व पेश करते हैं, जिसमें निजी क्रिप्टो वॉलेट से जुड़े स्थानान्तरण पर "बढ़ी हुई जांच" और विदेशी क्रिप्टो फर्मों के साथ काम करते समय सख्त उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है।
Tánaiste @SimonHarrisTD has today launched Ireland’s first National Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism & Countering Proliferation Financing Strategy.
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— Department of Finance (@IRLDeptFinance) August 13, 2026
यह तंत्र FATF यात्रा नियम है, जिसके तहत लेनदेन के साथ भेजने वाले और प्राप्तकर्ता की जानकारी होनी चाहिए। रणनीति दस्तावेज़ में दर्ज है कि यह MiCA के साथ आया, जिसने पूरे ब्लॉक में क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं को विनियमित इकाई की एक श्रेणी के रूप में बनाया।
आयरलैंड ने अधिकांश सदस्य देशों की तुलना में क्रिप्टो फर्मों को समायोजन के लिए कम समय दिया, ESMA की सूची के अनुसार विनियमन द्वारा अनुमत 18 महीने के बजाय 12 महीने की ग्रैंडफादरिंग विंडो दी। वह दिसंबर 2025 के अंत में समाप्त हो गई, इसलिए नए दायित्व उन फर्मों पर लागू होते हैं जिनके पास पहले से ही पूर्ण प्राधिकरण है। MiCA 1 जुलाई को पूरे ब्लॉक में पूरी तरह से लागू हो गया, और ब्रुसेल्स 2027 में गैर-ईयू स्टेबलकॉइन जारीकर्ताओं को कवर करने के लिए नियम पुस्तिका को फिर से खोलने की तैयारी कर रहा है।
तानाइस्ट और वित्त मंत्री साइमन हैरिस ने कहा कि आपराधिक संगठन लाभ छिपाने के लिए नई तकनीकों, क्रिप्टो-एसेट्स और जटिल अंतरराष्ट्रीय वित्तीय नेटवर्कों का फायदा उठा रहे हैं, और इस लॉन्च से यह संदेश जाता है कि "आयरलैंड आपराधिक आय को वैध बनाने के लिए सुरक्षित स्थान नहीं होगा।" यह रणनीति 2030 तक चलेगी।
गुरुवार का दस्तावेज़ जून में सरकार द्वारा प्रकाशित 30-सूत्रीय कार्य योजना पर आधारित है, जिसमें उसके राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के साथ, आयरलैंड के बढ़ते वित्तीय-अपराध खतरों में क्रिप्टो-एसेट के दुरुपयोग को भी शामिल किया गया था और "क्रिप्टो-एसेट्स और डिजिटल वित्त के आसपास बढ़ी हुई सुरक्षा उपायों" का वादा किया गया था।
सबसे ठोस घरेलू क्रिप्टो उपाय उस जून योजना में निर्धारित किया गया था, जिसने आयरलैंड के जुआ नियामक प्राधिकरण को धन के स्रोत के रूप में क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों को स्वीकार करने के लिए एक उद्योग मानक स्थापित करने का कार्य सौंपा था, जिसमें यह सत्यापित करने के लिए उचित परिश्रम शामिल था कि पैसा वैध है। यह 2027 की दूसरी तिमाही के लिए निर्धारित है।
आयरलैंड के उपाय एक व्यापक यूरोपीय संघ के समय-सारिणी के भीतर आते हैं जो आगे भी कड़ा होता जा रहा है। ब्लॉक का एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विनियमन क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं को गुमनाम क्रिप्टो-एसेट खाते प्रदान करने या रखने, या लेनदेन को गुमनाम करने या आगे अस्पष्ट करने की अनुमति देने वाले खातों को प्रतिबंधित करता है, जिसमें गोपनीयता बढ़ाने वाले सिक्कों के माध्यम से भी शामिल है। यह प्रतिबंध सेल्फ-होस्टेड वॉलेट तक सीमित नहीं है, हार्डवेयर, सॉफ्टवेयर और सेल्फ-होस्टेड वॉलेट के प्रदाताओं को छूट देता है जिनके पास उन तक कोई पहुंच या नियंत्रण नहीं होता है। ये नियम जुलाई 2027 से फ्रैंकफर्ट में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्राधिकरण द्वारा लागू किए जाएंगे।
ब्लॉक के बाहर, यूके अपनी खुद की व्यवस्था पर काम कर रहा है, एचएम ट्रेजरी ने सितंबर 2025 में मसौदा सुधार प्रकाशित किए थे जो क्रिप्टो फर्मों के लिए नियंत्रण-परिवर्तन अधिसूचना सीमा को 25% से घटाकर 10% कर देंगे।
आयरलैंड जिस यात्रा नियम को लागू कर रहा है, वह पेरिस स्थित उस निकाय से आता है जिसकी सिफारिशें राष्ट्रीय ढाँचों का मूल्यांकन करती हैं, और जिसने क्रिप्टो पर सदस्यों पर अधिक दबाव डाला है। जुलाई की एक रिपोर्ट में, FATF ने कहा कि पहचान योग्य नियंत्रकों वाले DeFi प्लेटफॉर्म पहले से ही इसके नियमों के दायरे में आते हैं और उन्हें अन्य वित्तीय फर्मों की तरह पर्यवेक्षित किया जाना चाहिए, और पाया कि सर्वेक्षण किए गए लगभग 93% अधिकार क्षेत्र ने किसी भी योग्य व्यवस्था पर मानकों को अभी तक लागू नहीं किया था।
