आयरलैंड ने क्रिप्टो परिसंपत्तियों को "बहुत महत्वपूर्ण" मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण जोखिम के रूप में पहचाना है और 2027 की दूसरी छमाही तक क्रिप्टो-संबंधित धन स्रोतों को नियंत्रित करने वाले उद्योग मानकों को लागू करने के लिए प्रतिबद्ध है।
आयरलैंड के वित्त विभाग के अनुसार, यह नीति देश के नवीनतम राष्ट्रीय जोखिम आकलन के साथ जारी की गई एक कार्यान्वयन योजना का हिस्सा है, जो डिजिटल परिसंपत्तियों से जुड़े जोखिमों की जांच करने वाली सात वर्षों में पहली सरकारी समीक्षा है।
आकलन में कहा गया है कि क्रिप्टो-संबंधित धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग अभियोजन और डिजिटल परिसंपत्तियों से जुड़े वित्तीय अपराधों में वृद्धि ने अधिकारियों पर निगरानी मजबूत करने का दबाव बढ़ा दिया है।
रिपोर्ट में कहा गया है कि क्रिप्टो परिसंपत्तियाँ आपराधिक वित्तपोषण से परे चुनौतियाँ पेश करती हैं। आयरिश अधिकारियों ने चेतावनी दी है कि डिजिटल परिसंपत्तियाँ प्रतिबंधों से बचने में मदद कर सकती हैं, कर प्रवर्तन प्रयासों को जटिल बना सकती हैं और इस क्षेत्र की निगरानी के लिए जिम्मेदार अधिकारियों को शामिल करते हुए भ्रष्टाचार के अवसर पैदा कर सकती हैं।
साथ ही, आकलन ने असंगत अंतर्राष्ट्रीय विनियमन और विकेन्द्रीकृत वित्त जैसे कम-विनियमित क्षेत्रों में होने वाली गतिविधियों से उत्पन्न कमजोरियों की ओर इशारा किया।
हालांकि आयरलैंड यूरोपीय संघ का हिस्सा है, रिपोर्ट में उल्लेख किया गया है कि क्रिप्टो उद्योग से जुड़े जोखिमों को दूर करने के लिए देश में अभी भी अन्य प्रमुख न्यायालयों में अपनाए गए कुछ नियामक और विधायी उपायों की कमी है।
कार्यान्वयन योजना के तहत, आयरिश अधिकारी 2027 की दूसरी छमाही तक धन के स्रोत के रूप में क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों की स्वीकृति को कवर करने वाले उद्योग मानक स्थापित करने का इरादा रखते हैं। यह प्रस्ताव वित्तीय क्षेत्र में मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी नियंत्रणों को मजबूत करने के व्यापक प्रयास का हिस्सा है।
आकलन में उद्धृत आयरलैंड के केंद्रीय बैंक के आंकड़ों से पता चला है कि दिसंबर तक देश की लगभग 10% आबादी ने क्रिप्टो परिसंपत्तियों में निवेश किया था, जो घरेलू वित्तीय प्रणाली में डिजिटल परिसंपत्तियों की बढ़ती भूमिका को दर्शाता है।
हाल की प्रवर्तन कार्रवाइयों ने पहले ही अनुपालन संबंधी कमियों को उजागर किया है। नवंबर 2025 में, आयरलैंड के केंद्रीय बैंक ने कॉइनबेस यूरोप लिमिटेड पर मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी उल्लंघनों के लिए लगभग 24 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया। नियामक ने कहा कि कंपनी अपने लेनदेन निगरानी प्रणाली में कमियों की तुरंत रिपोर्ट करने में विफल रही।
अलग से, आकलन ने इस चिंता पर प्रकाश डाला कि भ्रष्टाचार से जुड़े भुगतानों में क्रिप्टो का अधिक बार उपयोग किया जा रहा है। हालांकि, आयरलैंड में डिजिटल परिसंपत्तियों से जुड़े राजनीतिक दान पहले ही प्रतिबंधित कर दिए गए हैं। 2022 में, नीति निर्माताओं ने आयरिश राजनीतिक दलों को बिटकॉइन, ईथर और गोपनीयता-केंद्रित टोकन सहित क्रिप्टोकरेंसी स्वीकार करने से रोकने के लिए एक प्रतिबंध का प्रस्ताव रखा था।
आयरलैंड की समीक्षा ऐसे समय में आई है जब कई न्यायालयों में नियामक मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी ढांचे के माध्यम से क्रिप्टो व्यवसायों की निगरानी को कड़ा कर रहे हैं।
इस साल की शुरुआत में, जिम्बाब्वे ने सांविधिक उपकरण 99 ऑफ 2026 के माध्यम से जिम्बाब्वे के रिजर्व बैंक की देखरेख में क्रिप्टो फर्मों को रखा। नियमों के तहत डिजिटल परिसंपत्तियों को खरीदने, बेचने, स्थानांतरित करने या सुरक्षित रखने में शामिल व्यवसायों को वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स के रूप में पंजीकरण करना और वित्तीय अपराध नियंत्रणों का पालन करना आवश्यक है।
चेनैलिसिस की मई की रिपोर्ट पूर्वावलोकन के अनुसार, उद्योग अनुपालन मानक भी सख्त हो गए हैं। ब्लॉकचेन एनालिटिक्स फर्म ने पाया कि 2026 में बाजार में प्रवेश करने वाले लगभग 47% संगठनों ने ऐसे अलर्टिंग मानक अपनाए थे जो 2020 में शीर्ष 10% सबसे सख्त सेटिंग्स में शुमार होते।
चेनैलिसिस ने बताया कि अवैध धन के सीधे संपर्क की निगरानी क्षेत्रों में अपेक्षाकृत सुसंगत हो गई है। कंपनी ने कहा कि शेष चुनौती अप्रत्यक्ष संपर्क को ट्रैक करने में है, जहां धन एक प्लेटफॉर्म तक पहुंचने से पहले मध्यस्थ वॉलेट के माध्यम से चलता है।
चेनैलिसिस के अनुसार, रैंसमवेयर, घोटालों, डार्कनेट बाजारों, धोखाधड़ी संचालन और प्रतिबंधित न्यायालयों से जुड़े अप्रत्यक्ष संपर्क के लिए अलर्ट थ्रेसहोल्ड अक्सर सीधे संपर्क पर लागू थ्रेसहोल्ड की तुलना में 10 से 20 गुना अधिक निर्धारित किए जाते हैं, जिससे संभावित अंतराल रह जाते हैं जिनका अपराधी फायदा उठा सकते हैं।
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