आयरलैंड ने 2030 तक अपनी पहली राष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग रणनीति पेश की है, जिसमें निजी-वॉलेट ट्रांसफर और विदेशी क्रिप्टो फर्मों पर बढ़ी हुई जाँच को अपने मुख्य डिजिटल-एसेट नियंत्रणों में शामिल किया गया है।

आयरलैंड की क्रिप्टो रणनीति ट्रांसफर जाँच बढ़ाती है

आयरलैंड के वित्त विभाग ने गुरुवार को कहा कि राष्ट्रीय AML रणनीति 2030 तक धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण के प्रति देश की प्रतिक्रिया का समन्वय करेगी।

क्रिप्टो फर्मों के लिए, यह योजना यूरोपीय संघ के फंड ट्रांसफर विनियमन के तहत शेष प्रावधानों के आयरलैंड के कार्यान्वयन को पूरा करती है। इन उपायों के तहत क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं को सेल्फ-होस्टेड वॉलेट से जुड़े ट्रांसफर पर बढ़ी हुई जाँच करनी होगी और यूरोपीय संघ के बाहर स्थित क्रिप्टो व्यवसायों के साथ काम करते समय अधिक सख्त उचित परिश्रम लागू करना होगा।

विनियमन के तहत, जब कोई विनियमित प्रदाता शामिल होता है, तो ट्रांसफर के मूलकर्ता और लाभार्थी के बारे में जानकारी लेनदेन के साथ होनी चाहिए। आवश्यक विवरणों में नाम, डिस्ट्रीब्यूटेड-लेजर पते, क्रिप्टो खाता संख्या और अद्वितीय लेनदेन पहचानकर्ता शामिल हो सकते हैं।

सेल्फ-होस्टेड पतों पर या उनसे ट्रांसफर की अनुमति अभी भी है, हालांकि लेनदेन को संभालने वाले प्रदाता को दोनों पक्षों के बारे में जानकारी एकत्र करनी होगी। €1,000 से अधिक के ट्रांसफर के लिए, फर्म को यह आकलन करने के लिए कदम उठाने होंगे कि उसका ग्राहक सेल्फ-होस्टेड पते का मालिक है या उसे नियंत्रित करता है।

प्राप्त करने वाले प्रदाता को लापता या अधूरी जानकारी का पता लगाने के लिए प्रक्रियाएं भी स्थापित करनी होंगी। जोखिम के आधार पर, वह आगे के विवरण का अनुरोध कर सकता है, ट्रांसफर को निलंबित कर सकता है, संपत्ति वापस कर सकता है, या लेनदेन को अस्वीकार कर सकता है।

ये आवश्यकताएं विनियमित मध्यस्थ पर लागू होती हैं न कि संपत्ति रखने के लिए उपयोग किए जाने वाले सॉफ्टवेयर या हार्डवेयर पर। कोई व्यक्ति जो एक निजी वॉलेट के माध्यम से क्रिप्टो को नियंत्रित करता है, केवल टोकन रखने या ट्रांसफर करने से विनियमित सेवा प्रदाता नहीं बन जाता है।

ताओइशेच और वित्त मंत्री साइमन हैरिस ने कहा कि आपराधिक समूह अवैध मुनाफे को छिपाने के लिए नई तकनीकों, क्रिप्टो संपत्तियों और जटिल अंतरराष्ट्रीय वित्तीय नेटवर्कों का उपयोग कर रहे थे।

हैरिस ने कहा, "आयरलैंड आपराधिक आय को वैध बनाने के लिए एक सुरक्षित जगह नहीं होगा।"

हैरिस ने आगे कहा कि यह रणनीति देश की अर्थव्यवस्था और अंतरराष्ट्रीय प्रतिष्ठा की रक्षा करने में मदद करेगी, साथ ही नियामकों, कानून प्रवर्तन निकायों और निजी कंपनियों के बीच सहयोग का समर्थन करेगी।

MiCA प्राधिकरण ने फर्मों के लिए कम संक्रमण समय छोड़ा है

आयरलैंड का कार्यान्वयन मार्केट्स इन क्रिप्टो-एसेट्स रेगुलेशन (MiCA) के साथ आता है, जिसने यूरोपीय संघ भर में क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए एक सामान्य लाइसेंसिंग प्रणाली स्थापित की थी।

हालांकि MiCA ने सदस्य देशों को पहले से पंजीकृत फर्मों को नए ढांचे में स्थानांतरित होने के लिए 18 महीने तक का समय देने की अनुमति दी थी, आयरलैंड ने 12 महीने की ग्रैंडफादरिंग अवधि चुनी। यूरोपीय सिक्योरिटीज एंड मार्केट्स अथॉरिटी के अनुसार, आयरिश संक्रमण 30 दिसंबर, 2025 को समाप्त हो गया।

इसलिए मौजूदा फर्मों को जुलाई 2026 में अंतिम यूरोपीय संघ संक्रमण अवधि समाप्त होने से पहले पूर्ण MiCA प्राधिकरण प्राप्त करना था या आयरलैंड में विनियमित सेवाएं प्रदान करना बंद करना था। लाइसेंस प्राप्त कंपनियां ब्लॉक भर में कवर की गई सेवाएं प्रदान करने के लिए एक सदस्य राज्य में जारी MiCA प्राधिकरण का उपयोग कर सकती हैं, जो विनियमन की पासपोर्टिंग प्रक्रिया के अधीन है।

MiCA और ट्रांसफर विनियमन अलग-अलग भूमिकाएं निभाते हैं। MiCA क्रिप्टो व्यवसायों के प्राधिकरण, आचरण और पर्यवेक्षण को नियंत्रित करता है, जबकि ट्रांसफर नियम यह निर्धारित करते हैं कि परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करते समय विनियमित प्रदाताओं को क्या जानकारी एकत्र और आदान-प्रदान करनी चाहिए।

सरकार की नवीनतम रणनीति जून के एक जोखिम मूल्यांकन के बाद आई है जिसने क्रिप्टो परिसंपत्तियों को "बहुत महत्वपूर्ण" धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिम के रूप में वर्गीकृत किया था। जैसा कि उस समय crypto.news ने रिपोर्ट किया था, मूल्यांकन में डिजिटल-एसेट धोखाधड़ी, संबंधित अभियोजन, प्रतिबंधों से बचना और असमान अंतरराष्ट्रीय विनियमन को आयरलैंड की चिंताओं में गिना गया था।

उस समीक्षा में उद्धृत आयरलैंड के सेंट्रल बैंक के आंकड़ों से पता चला है कि दिसंबर तक लगभग 10% आबादी ने क्रिप्टो में निवेश किया था। मूल्यांकन ने संभावित कर-चोरी और भ्रष्टाचार के जोखिमों के साथ-साथ विकेन्द्रीकृत वित्त के कम-विनियमित हिस्सों के माध्यम से होने वाली गतिविधियों की भी जांच की।

देश में काम कर रहे बड़े सेवा प्रदाताओं पर पहले ही प्रवर्तन पहुंच चुका है। नवंबर 2025 में, सेंट्रल बैंक ने कॉइनबेस यूरोप पर अपने लेनदेन-निगरानी प्रणाली से जुड़ी विफलताओं और उन कमियों की रिपोर्टिंग में देरी के कारण लगभग €21.5 मिलियन, या उस समय लगभग $24 मिलियन का जुर्माना लगाया।

जुआ ऑपरेटरों को क्रिप्टो स्रोत-ऑफ-फंड्स मानक प्राप्त होगा

जून के मूल्यांकन के साथ जारी 30-बिंदु कार्यान्वयन योजना ने आयरलैंड के जुआ नियामक प्राधिकरण को एक और क्रिप्टो उपाय सौंपा है।

2027 की दूसरी तिमाही तक, प्राधिकरण को निधियों के स्रोत के रूप में क्रिप्टो-संबंधित गतिविधि को स्वीकार करने के लिए एक उद्योग मानक स्थापित करना होगा। ऑपरेटरों को यह जांचने के लिए उचित परिश्रम प्रक्रियाओं की आवश्यकता होगी कि डिजिटल परिसंपत्तियों से जुड़ा पैसा वैध स्रोत से आता है या नहीं।

यह उपाय उस बिंदु को संबोधित करता है जहां क्रिप्टो से प्राप्त आय विनियमित जुआ सेवाओं में प्रवेश करती है, न कि जुआरियों को डिजिटल संपत्ति रखने से प्रतिबंधित करती है। इसका निर्धारित मानक ग्राहक निधियों और वित्तीय-अपराध जोखिम पर प्राधिकरण की जांच का हिस्सा बनेगा।

ब्लॉक के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विनियमन के तहत जुलाई 2027 में अतिरिक्त यूरोपीय संघ प्रतिबंध लागू होना शुरू हो जाएंगे। यह कानून क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं को गुमनाम क्रिप्टो खाते प्रदान करने या बनाए रखने से प्रतिबंधित करता है, जिसमें गुमनामी-बढ़ाने वाले सिक्कों के माध्यम से लेनदेन को और छिपाने के लिए डिज़ाइन किए गए खाते शामिल हैं।

सेल्फ-होस्टेड वॉलेट खाते के निषेध के तहत नहीं आते हैं जब एक हार्डवेयर या सॉफ्टवेयर प्रदाता के पास संपत्ति तक कोई पहुंच या नियंत्रण नहीं होता है। ऐसी पतों के साथ बातचीत करने वाली विनियमित फर्मों को अभी भी ट्रांसफर-जानकारी, स्वामित्व-मूल्यांकन और जोखिम-प्रबंधन आवश्यकताओं का पालन करना होगा।

फ्रैंकफर्ट में यूरोपीय संघ का एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्राधिकरण उच्च-जोखिम वाले वित्तीय संस्थाओं की देखरेख करेगा और विनियमन लागू होने के बाद राष्ट्रीय पर्यवेक्षकों का समन्वय करेगा। राष्ट्रीय अधिकारी अधिकांश प्रत्यक्ष पर्यवेक्षण को संभालना जारी रखेंगे, जबकि यूरोपीय संघ प्राधिकरण सदस्य देशों में सुसंगत प्रवर्तन का समर्थन करेगा।

अलग से, यूरोपीय संघ के नीति निर्माताओं से 2027 में MiCA में बदलावों पर विचार करने की उम्मीद है। MiCA की हाल ही में रिपोर्ट की गई समीक्षा विदेशी स्टेबलकॉइन जारीकर्ताओं, टोकनाइज्ड जमा, भुगतान साधनों, विकेन्द्रीकृत वित्त और सीमा-पार पर्यवेक्षण की जांच कर सकती है।

अमेरिकी क्रिप्टो फर्मों को एक अलग यात्रा-नियम सीमा का सामना करना पड़ता है

आयरिश या अन्य यूरोपीय संघ-विनियमित प्लेटफॉर्म पर संपत्ति भेजने वाली अमेरिकी कंपनियों के लिए, प्राप्त करने वाले प्रदाता के सूचना अनुरोध यह प्रभावित कर सकते हैं कि कोई ट्रांसफर संसाधित होता है या नहीं। यूरोपीय संघ के नियम प्रदाताओं को आवश्यक मूलकर्ता या लाभार्थी विवरण गायब होने पर लेनदेन को निलंबित करने, वापस करने या अस्वीकार करने की अनुमति देते हैं।

अमेरिका बैंक गोपनीयता अधिनियम के तहत अपने स्वयं के यात्रा नियम को लागू करता है। वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क के अनुसार, कवर किए गए वित्तीय संस्थानों को $3,000 से अधिक के फंड ट्रांसफर और प्रेषण के लिए निर्दिष्ट जानकारी एकत्र, बनाए रखना और प्रसारित करना होगा।

FinCEN का 2019 का मार्गदर्शन बताता है कि परिवर्तनीय वर्चुअल मुद्रा ट्रांसफर धन के प्रेषण के रूप में योग्य हो सकते हैं, जिससे मनी ट्रांसमीटरों को नियम के अधीन होना पड़ता है जब सीमा और अन्य नियामक शर्तें पूरी होती हैं। हालांकि, यूरोपीय संघ का ढांचा तब ट्रांसफर-जानकारी आवश्यकताओं को लागू करता है जब भी एक क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता भाग लेता है, जबकि €1,000 का स्तर कुछ सेल्फ-होस्टेड वॉलेट ट्रांसफर के लिए अतिरिक्त स्वामित्व या नियंत्रण जांच को ट्रिगर करता है।

दोनों प्रणालियों के पीछे का वैश्विक मानक फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) से आता है। FATF को कवर किए गए वर्चुअल-एसेट प्रदाताओं को मूलकर्ता और लाभार्थी की जानकारी प्राप्त करने और प्रसारित करने की आवश्यकता होती है, हालांकि प्रत्येक अधिकार क्षेत्र अपने स्वयं के कानूनों के माध्यम से सिफारिश को लागू करता है।

जुलाई में, FATF ने रिपोर्ट दी कि सर्वेक्षण किए गए 143 अधिकार क्षेत्रों में से 132, या लगभग 93%, ने किसी भी योग्य DeFi व्यवस्था पर अपने मानकों को लागू नहीं किया था। संगठन ने कहा कि DeFi उसके वर्चुअल-एसेट नियमों के दायरे में आता है जब कोई व्यक्ति या कानूनी इकाई प्रशासनिक अधिकारों, केंद्रित शासन शक्ति, उन्नयन प्राधिकरण, विकास नियंत्रण, या आर्थिक लाभों के माध्यम से नियंत्रण या पर्याप्त प्रभाव डालती है।