द इकोनॉमिक टाइम्स के अनुसार, भारत की वित्तीय खुफिया इकाई (Financial Intelligence Unit) ने कम से कम तीन प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंजों से $10,000 से अधिक के ओवर-द-काउंटर (OTC) क्रिप्टो लेनदेन का डेटा साझा करने को कहा है।
यह अनुरोध मई के अंत में हुई एक बैठक के बाद आया है और इसमें उन रिकॉर्ड्स को शामिल किया गया है जिन्हें एक्सचेंजों को जनवरी 2026 से ट्रैक और संरक्षित करना होगा।
यह निर्देश बड़े निजी ट्रेडों पर केंद्रित है जो सार्वजनिक एक्सचेंज ऑर्डर बुक के माध्यम से नहीं गुजरते हैं। ये OTC सौदे अक्सर बड़े खरीदारों को कीमतों में अचानक होने वाले बदलावों से बचने में मदद करते हैं, लेकिन जब निजी कंपनियां, मध्यस्थ या करीबी रूप से नियंत्रित संस्थाएं प्लेटफॉर्म और धन के वास्तविक स्रोत के बीच होती हैं, तो वे स्वामित्व की जांच को और कठिन बना सकते हैं।
एक क्रिप्टो मध्यस्थ के एक अधिकारी ने द इकोनॉमिक टाइम्स को बताया, "OTC खिलाड़ी मुख्य रूप से निजी कंपनियां होती हैं जहां खुदरा निवेशकों की तुलना में KYC प्रक्रिया एक बड़ी चुनौती हो सकती है।"
यह टिप्पणी FIU अनुरोध के पीछे के मुख्य मुद्दे की ओर इशारा करती है। जब कोई खरीदार एक निजी कंपनी, ट्रस्ट या मध्यस्थ होता है, तो एक्सचेंजों को निदेशकों, नियंत्रकों और अंतिम लाभार्थी मालिकों को सत्यापित करना होता है। यह प्रक्रिया खुदरा उपयोगकर्ता की पहचान की जांच करने की तुलना में अधिक काम ले सकती है, खासकर जब नकली दस्तावेज या म्यूल अकाउंट्स श्रृंखला में शामिल होते हैं।
OTC क्लाइंट्स डील बंद होने के बाद निजी वॉलेट में तेजी से निकासी भी कर सकते हैं। एक बार जब सिक्के एक्सचेंज वॉलेट से निकल जाते हैं, तो प्लेटफॉर्म का इस बात पर कम नियंत्रण होता है कि वे आगे कहाँ जाएंगे। यह वॉलेट के स्वामित्व, धन के स्रोत और व्यापार के बाद के मूवमेंट को किसी भी समीक्षा का केंद्रीय हिस्सा बनाता है।
यह नवीनतम अनुरोध भारत के व्यापक प्रयास का हिस्सा है जिसमें क्रिप्टो प्लेटफॉर्म्स को मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों के तहत लाया जा रहा है। जैसा कि crypto.news ने पहले बताया था, भारत की FIU ने जनवरी में नए दिशानिर्देश जारी किए थे जिसमें क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं के लिए सख्त KYC जांच की आवश्यकता थी, जिसमें लाइव सेल्फी चेक, जियोलोकेशन और ऑनबोर्डिंग के दौरान IP ट्रैकिंग शामिल थी।
दिशानिर्देशों में एक्सचेंजों को जोखिम के आधार पर हर छह या 12 महीने में ग्राहक रिकॉर्ड अपडेट करने की भी आवश्यकता थी। यह कदम उपयोगकर्ता ऑनबोर्डिंग और खाता निगरानी पर केंद्रित था। OTC अनुरोध अब बड़े ऑफ-एक्सचेंज लेनदेन और उनके पीछे की संस्थाओं पर ध्यान केंद्रित करता है।
भारत ने क्रिप्टो फर्मों को पंजीकरण और रिपोर्टिंग की ओर धकेलने के लिए पहले ही प्रवर्तन का उपयोग किया है। crypto.news ने पहले बताया था कि Binance ने AML-संबंधित उल्लंघनों के लिए भारत में $2.25 मिलियन का जुर्माना भरा था। देश ने उन ऑफशोर वर्चुअल डिजिटल एसेट सेवा प्रदाताओं को भी नोटिस जारी किए हैं जो FIU पंजीकरण के बिना भारतीय उपयोगकर्ताओं को सेवा प्रदान करते हैं।
वित्त मंत्रालय ने कहा है कि वर्चुअल डिजिटल एसेट सेवा प्रदाता भारत के मनी लॉन्ड्रिंग निवारण ढांचे के तहत आते हैं। यह ढांचा रिपोर्टिंग संस्थाओं को रिकॉर्ड रखने, संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट दाखिल करने और भारतीय उपयोगकर्ताओं को सेवा प्रदान करते समय FIU-IND दायित्वों का पालन करने की आवश्यकता करता है।
एक्सचेंजों के लिए, नवीनतम निर्देश का अर्थ है कि OTC डेस्क को निपटान से पहले और बाद में मजबूत जांच की आवश्यकता हो सकती है। उन्हें लाभार्थी मालिकों, लेनदेन के उद्देश्य, धन के स्रोत और गंतव्य वॉलेट पर अधिक दस्तावेज एकत्र करने की आवश्यकता हो सकती है।
बड़े ग्राहकों के लिए, प्रक्रिया धीमी और अधिक दस्तावेज़-आधारित हो सकती है। निजी कंपनियों और मध्यस्थों को बड़े क्रिप्टो खरीद पूरे करने या बाहरी वॉलेट में धन स्थानांतरित करने से पहले अधिक सवालों का सामना करना पड़ सकता है।
यह अनुरोध यह भी दर्शाता है कि नियामक अब केवल दिखाई देने वाले एक्सचेंज ट्रेडिंग पर ध्यान केंद्रित नहीं कर रहे हैं। भारत की FIU अब निजी क्रिप्टो चैनलों पर अधिक बारीकी से नज़र रख रही है जहाँ बड़े लेनदेन सार्वजनिक ऑर्डर बुक के बाहर जा सकते हैं लेकिन फिर भी विनियमित प्लेटफार्मों को छूते हैं।
