ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) ने गुरुवार को प्रकाशित एक विश्लेषण और एक अलर्ट में, दक्षिण पूर्व एशियाई परिसरों से चलाए जा रहे क्रिप्टो निवेश घोटालों से जुड़ी लगभग 12.7 बिलियन डॉलर की संदिग्ध वित्तीय गतिविधि का पता लगाया है।
लगभग 1,300 संस्थानों ने सितंबर 2023 से दिसंबर 2025 तक की 33,904 रिपोर्टें दायर कीं। मनी सर्विसेज व्यवसायों, जिनमें ज़्यादातर क्रिप्टो फ़र्म शामिल हैं, ने 55% रिपोर्टें दायर कीं और 5.5 बिलियन डॉलर का पता लगाया। बैंकों ने 41% रिपोर्टें दायर कीं और 6.4 बिलियन डॉलर का पता लगाया। सिक्योरिटी फ़र्मों ने शेष 784.5 मिलियन डॉलर की रिपोर्ट की।
Today, @FinCENnews published an alert and an analysis of financial activity tied to suspected digital asset investment scams. These scams are sophisticated fraud operations that manipulate victims, who are often American. https://t.co/mwZDFmhbvm pic.twitter.com/ZdKRusnL8p
— Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) (@FinCENnews) September 3, 2026
रिपोर्टों में मासिक औसतन 10.9% की वृद्धि हुई और रिपोर्ट की गई राशि में 18% की वृद्धि हुई, जो अक्टूबर 2023 में 485.7 मिलियन डॉलर की 590 रिपोर्टों से बढ़कर दिसंबर 2025 में 833.5 मिलियन डॉलर की 2,482 रिपोर्टें हो गईं। फिनसेन चेतावनी देता है कि यह वृद्धि आंशिक रूप से इसके 2023 के अलर्ट से खोज शब्द को व्यापक रूप से अपनाने को दर्शा सकती है, और यह कि कुल राशि में ट्रांसफर, असफल भुगतान और फाइलर त्रुटियां दोहरी गिनती हो सकती हैं।
घोटालेबाजों ने कम से कम 22 अलग-अलग डिजिटल एसेट्स का इस्तेमाल किया, जिनमें सबसे ज़्यादा एथेरियम, USDT और USDC शामिल थे, और उन्होंने शायद ही कभी मनगढ़ंत टोकन का इस्तेमाल किया हो। पीड़ित ने मूल रूप से जो कुछ भी खरीदा, ब्लॉकचेन विश्लेषण से पता चला कि लगभग हमेशा स्थिर कॉइन्स में और लगभग विशेष रूप से USDT में बदल दिया जाता था, फिर DeFi प्रोटोकॉल या अमेरिका के बाहर के एक्सचेंजों के माध्यम से धकेल दिया जाता था। घोटालेबाजों ने एक साथ कई पीड़ितों के लिए कलेक्शन एड्रेस का भी पुन: उपयोग किया, इसी तरह कुछ फर्मों ने इस पैटर्न को पकड़ा।
लगभग 25% रिपोर्टों में वृद्धों का शोषण सामने आया, जबकि 60 वर्ष और उससे अधिक आयु की जनसंख्या का हिस्सा 24.4% है, जिससे फिनसेन ने निष्कर्ष निकाला कि वृद्ध वयस्क न तो असमान रूप से पीड़ित होते हैं और न ही असमान रूप से लूटे जाते हैं। एफबीआई ने 2024 में 60 वर्ष से अधिक आयु के अमेरिकियों के बीच 4.8 बिलियन डॉलर के धोखाधड़ी के नुकसान की गणना की, यह आंकड़ा सीनेटरों ने GUARD अधिनियम, स्थानीय पुलिस के लिए ब्लॉकचेन ट्रेसिंग को निधि देने वाले एक विधेयक को पेश करते हुए उद्धृत किया था। पीड़ित सभी 50 राज्यों में फैले हुए थे।
नुकसान को सेवानिवृत्ति खातों, होम इक्विटी लाइनों, दूसरे बंधक और व्यक्तिगत ऋणों से वित्तपोषित किया गया था। एक महिला ने अपने सेवानिवृत्ति कोष से लगभग $640,000 भेजे; दूसरी ने छह महीनों में $1 मिलियन से अधिक खो दिए।
फिनसेन ने रिपोर्ट के एक अनुभाग को आत्म-हानि के लिए समर्पित किया, यह देखते हुए कि धोखाधड़ी का पता चलने के बाद पीड़ित कभी-कभी जोखिम में होते हैं, और उन्हें 988 सुसाइड एंड क्राइसिस लाइफलाइन की ओर इंगित किया।
ये परिसर अधिकतर कंबोडिया, लाओस और बर्मा में स्थित हैं, जहाँ संयुक्त राष्ट्र के अनुसार सैकड़ों हजारों लोग काम करते हैं, जिनमें से कई को नकली नौकरी विज्ञापनों के माध्यम से वहाँ तस्करी करके लाया गया है। इंटरपोल ने चेतावनी दी है कि यह मॉडल दक्षिण पूर्व एशिया से कहीं आगे फैल रहा है, और अमेरिकी अधिकारियों ने इस साल ऐसी योजनाओं से जुड़े $25 मिलियन से अधिक जब्त किए हैं।
2015 से, फिनसेन के रैपिड रिस्पांस प्रोग्राम ने 1.8 बिलियन डॉलर को रोका है और 5,790 अमेरिकी पीड़ितों के लिए 1 बिलियन डॉलर से अधिक की वसूली की है।
USDT
USDC
