यूरोपीय संघ के एएमएल प्रहरी ने चेतावनी दी है कि मीका (MiCA) की संक्रमणकालीन अवधि के अंत ने क्रिप्टो फर्मों पर अनुपालन दबाव का जोखिम बढ़ा दिया है क्योंकि ग्राहक पूरे ब्लॉक में लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं की ओर बढ़ रहे हैं।
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के प्राधिकरण (एएमएलए - AMLA) की अध्यक्ष ब्रूना सेजेगो के अनुसार, यूरोपीय संघ के बाजार से बाहर निकलने वाली क्रिप्टो कंपनियों को ग्राहक निकासी अनुरोधों में वृद्धि का सामना करना पड़ सकता है, जबकि लाइसेंस प्राप्त वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी - VASPs) अनुपालन मानकों को कमजोर किए बिना बड़ी संख्या में नए उपयोगकर्ताओं को शामिल करने में संघर्ष कर सकते हैं।
यूरोपीय संसद की आर्थिक और मौद्रिक मामलों की समिति के समक्ष बुधवार को हुई एक ब्रीफिंग के दौरान बोलते हुए, सेजेगो ने कहा कि परिचालन बंद करने वाली फर्मों को बढ़ी हुई ग्राहक गतिविधि के लिए तैयार रहना चाहिए क्योंकि उपयोगकर्ता सेवाओं के समाप्त होने से पहले अपनी संपत्ति स्थानांतरित करते हैं। उन्होंने आगे कहा कि उन ग्राहकों को संभालने वाले लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं को पूरे संक्रमण काल के दौरान मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रक्रियाओं को प्रभावी बनाए रखना चाहिए।
यह चेतावनी यूरोपीय संघ की 18 महीने की मार्केट्स इन क्रिप्टो-एसेट्स (MiCA) संक्रमणकालीन अवधि के 1 जुलाई को समाप्त होने के बाद आई है, जिसमें क्रिप्टो-एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (CASPs) को ब्लॉक में ग्राहकों को सेवा देना जारी रखने के लिए प्राधिकरण प्राप्त करना अनिवार्य हो गया है।
इससे पहले, यूरोपीय प्रतिभूति और बाजार प्राधिकरण (ईएसएमए - ESMA) ने उन फर्मों को निर्देश दिया था जो समय सीमा के बाद भी अनधिकृत रहीं, कि वे अपने यूरोपीय संघ के परिचालन को बंद करने के लिए तत्काल कदम उठाएं, जिससे ग्राहकों को लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं की ओर पलायन करना पड़े।
1 जुलाई की समय सीमा से पहले, एएमएलए (AMLA) ने एक सलाहकार नोट जारी किया था जिसमें संक्रमणकालीन अवधि के अंत से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों को रेखांकित किया गया था। प्राधिकरण के अनुसार, यह मार्गदर्शन उन फर्मों के लिए अपेक्षाएं निर्धारित करता है जो अपने यूरोपीय संघ के व्यवसायों को बंद कर रही हैं और उन लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं के लिए जो नए ग्राहकों को स्वीकार कर रहे हैं, ताकि पलायन के दौरान मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियंत्रण प्रभावी बने रहें।
संसदीय ब्रीफिंग के दौरान, सेजेगो ने कहा कि एएमएलए (AMLA) इस साल के अंत से पहले एक रिपोर्ट प्रकाशित करने की योजना बना रहा है, जिसमें क्रिप्टो क्षेत्र में मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों के साथ-साथ राष्ट्रीय अधिकारियों द्वारा उपयोग की जाने वाली पर्यवेक्षी प्रथाओं की जांच की जाएगी। उन्होंने आगे कहा कि प्राधिकरण क्रिप्टो-एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स की निगरानी को मजबूत करने के लिए अपनी ब्लॉकचेन एनालिटिक्स क्षमताओं का विस्तार कर रहा है।
सेजेगो के अनुसार, रिपोर्ट यह तुलना करेगी कि नियामक सदस्य राज्यों में सीएएसपी (CASPs) का पर्यवेक्षण कैसे करते हैं और उन अंतरों की पहचान करेगी जिनके लिए एएमएलए (AMLA) और राष्ट्रीय अधिकारियों के बीच समन्वित अनुवर्ती कार्य की आवश्यकता हो सकती है।
नवीनतम टिप्पणियाँ यूरोप के लाइसेंसिंग-पश्चात पर्यवेक्षी प्रयासों पर आधारित हैं। 11 जुलाई को, ईएसएमए (ESMA) ने मीका (MiCA)-अधिकृत क्रिप्टो कस्टोडियन के एक नमूने को कवर करते हुए एक कॉमन सुपरवाइजरी एक्शन (Common Supervisory Action) शुरू किया, ताकि निजी कुंजी प्रबंधन, लेनदेन नियंत्रण, घटना प्रतिक्रिया और तीसरे पक्ष के प्रौद्योगिकी प्रदाताओं पर निर्भरता सहित क्षेत्रों में परिचालन लचीलेपन की जांच की जा सके।
ईएसएमए (ESMA) ने कहा कि समीक्षा का उद्देश्य यह परीक्षण करना है कि क्या अधिकृत फर्म केवल अपने मीका (MiCA) लाइसेंस पर निर्भर रहने के बजाय व्यवहार में प्रभावी परिचालन सुरक्षा उपायों को बनाए रख सकती हैं, जिससे संक्रमणकालीन अवधि समाप्त होने के बाद यह पहले समन्वित पर्यवेक्षी अभ्यासों में से एक बन गया है।
