ब्राजील के केंद्रीय बैंक ने वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को 1 जनवरी, 2027 से कुछ क्रिप्टो ट्रांसफर को 24 घंटे तक रोकने का आदेश दिया है, जिससे देश के बढ़ते डिजिटल एसेट नियम-पुस्तिका में एक नई धोखाधड़ी-रोधी परत जुड़ गई है। 

बैंको सेंट्रल डो ब्राजील ने 7 अगस्त को संकल्प BCB संख्या 584 प्रकाशित किया, जिसमें विदेशी क्रिप्टो प्रोवाइडर्स या सेल्फ-कस्टडी वॉलेट में $10,000 से अधिक के ट्रांसफर शामिल हैं।

यह सीमा या तो एक लेनदेन या एक ही दिन के दौरान ग्राहक के संयुक्त लेनदेन पर लागू होती है। छोटे ट्रांसफर भी अतिरिक्त समीक्षा का सामना कर सकते हैं जब किसी प्रोवाइडर की जोखिम नीतियां गहन जांच के कारण पहचान करती हैं। केंद्रीय बैंक ने कहा कि यह उपाय वित्तीय धोखाधड़ी से प्राप्त धन को तेजी से, कभी-कभी ब्राजील से बाहर या सीधे उपयोगकर्ताओं द्वारा नियंत्रित वॉलेट में स्थानांतरित करने के लिए स्टेबलकॉइन्स सहित वर्चुअल एसेट्स के बढ़ते उपयोग का जवाब देता है।

ब्राजील के क्रिप्टो ट्रांसफर को नए जांच का सामना करना पड़ेगा

केंद्रीय बैंक के नए धोखाधड़ी-रोधी नियमों के तहत, एक कवर किए गए प्रोवाइडर को पात्र ट्रांसफर के साथ आगे बढ़ने से पहले 24 घंटे के लिए एसेट्स को बनाए रखना होगा। हालांकि, यह उपाय स्थायी फ्रीज के बजाय एक एहतियाती है। एक प्रोवाइडर अपनी जोखिम समीक्षा पूरी कर सकता है और नियामक द्वारा स्थापित शर्तों को पूरा करने पर पूरी अवधि समाप्त होने से पहले ट्रांसफर जारी कर सकता है।

प्रोवाइडर्स को ग्राहकों को यह भी बताना होगा कि कब कोई ट्रांसफर रोका जा रहा है। इसके अतिरिक्त, संस्थानों को धोखाधड़ी की घटनाओं, धोखाधड़ी के प्रयासों और की गई सुधारात्मक कार्रवाइयों का रिकॉर्ड बनाए रखना होगा। ये आवश्यकताएं ब्राजील के मौजूदा भुगतान धोखाधड़ी नियंत्रणों को वर्चुअल एसेट सेवाओं तक विस्तारित करती हैं और प्रोवाइडर्स को उन लेनदेन की समीक्षा करने के लिए अधिक समय देती हैं जो अन्यथा तेजी से निपटाए जा सकते थे।

24 घंटे की रोक एक व्यापक 2027 क्रिप्टो नियम-पुस्तिका में शामिल हो गई है

यह ट्रांसफर नियम व्यापक नियामक विस्तार का एक हिस्सा है। जुलाई में, BCB ने वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को अपने प्रूडेंशियल फ्रेमवर्क के तहत वर्गीकृत किया और कहा कि वे 1 जनवरी, 2027 से पूंजी, जोखिम प्रबंधन और प्रकटीकरण आवश्यकताओं का पालन करना शुरू करेंगे। उन्हें 30 जून, 2028 तक अधिक मांग वाली सेगमेंट 4 पर्यवेक्षी श्रेणी में भी प्रवेश करना होगा, चाहे उनका आकार कुछ भी हो।

ब्राजील के पूंजी नियमों के संबंधित कवरेज में, यह फ्रेमवर्क पहले के लाइसेंसिंग, ग्राहक संपत्ति अलगाव और अनुपालन आवश्यकताओं पर आधारित है। अलग से, जैसा कि पहले बताया गया था, केंद्रीय बैंक ने विनियमित सीमा-पार इलेक्ट्रॉनिक विदेशी मुद्रा चैनलों के भीतर भुगतान निपटाने के लिए वर्चुअल एसेट्स के उपयोग को प्रतिबंधित कर दिया है।

कड़ी निगरानी ब्राजील के स्टेबलकॉइन बाजार की नई जांच के बाद भी आती है। अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष के जुलाई के वित्तीय प्रणाली स्थिरता मूल्यांकन में पाया गया कि ब्राजील की क्रिप्टो गतिविधि, विशेष रूप से अमेरिकी डॉलर से जुड़े स्टेबलकॉइन्स से संबंधित, 2017 से तेजी से बढ़ी है। इसमें कहा गया है कि सीमा-पार क्रिप्टो प्रवाह पारंपरिक पूंजी प्रवाह और नाममात्र जीडीपी की तुलना में तेजी से बढ़ रहा है।

जनवरी 2027 की समय सीमा से पहले क्या होगा

संकल्प 584 के प्रभावी होने से पहले क्रिप्टो प्रोवाइडर्स के पास अब लेनदेन निगरानी, ग्राहक अधिसूचना और रिकॉर्ड रखने की प्रणालियों को अनुकूलित करने के लिए पांच महीने से भी कम समय है। फर्मों को एक ही दिन के दौरान एक ही ग्राहक द्वारा किए गए कई लेनदेन में $10,000 की सीमा की गणना करने में सक्षम प्रक्रियाओं की भी आवश्यकता होगी।

इस बीच, 1 जनवरी की समय सीमा एक साथ कई नियामक परिवर्तनों को लागू करेगी। नए ट्रांसफर नियंत्रणों के अलावा, प्रोवाइडर्स पूंजी और जोखिम प्रबंधन को कवर करने वाली अतिरिक्त प्रूडेंशियल आवश्यकताओं के तहत काम करना शुरू करेंगे। यह ओवरलैप का मतलब है कि ब्राजील बुनियादी क्रिप्टो लाइसेंसिंग से आगे बढ़कर यह निगरानी कर रहा है कि विनियमित प्रोवाइडर्स एसेट्स, ट्रांसफर और वित्तीय जोखिमों का प्रबंधन कैसे करते हैं।

ग्राहकों के लिए, नया नियम हर क्रिप्टो निकासी पर सामान्य 24 घंटे की देरी नहीं बनाता है। यह विदेशी प्रोवाइडर्स और सेल्फ-कस्टडी वॉलेट में पात्र ट्रांसफर को लक्षित करता है, साथ ही अतिरिक्त जोखिम मूल्यांकन के लिए चुने गए अन्य लेनदेन को भी। प्रोवाइडर्स समीक्षा किए गए लेनदेन को समय से पहले भी जारी कर सकते हैं, जिससे अंतिम प्रतीक्षा समय प्रत्येक ट्रांसफर की परिस्थितियों पर निर्भर करेगा।