ब्राज़ील के केंद्रीय बैंक ने 1 अक्टूबर, 2026 से कवर की गई संस्थाओं के लिए यह अनिवार्य किया है कि वे सेल्फ-कस्टडी वॉलेट्स से या उनमें होने वाले कम-से-कम $10,000 मूल्य के वर्चुअल-एसेट ट्रांसफर की रिपोर्ट करें।
ब्राज़ील के सेंट्रल बैंक ने 23 सितंबर को रिज़ॉल्यूशन BCB नंबर 588 प्रकाशित किया, जिसने सर्कुलर नंबर 3,978 में संशोधन किया। यह उसके पर्यवेक्षणाधीन संस्थानों के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-निधिकरण-रोधी फ्रेमवर्क है। आर्टिकल 49 में जोड़ा गया नया प्रावधान उन वर्चुअल एसेट ट्रांसफर को कवर करता है जो सेल्फ-कस्टडी वॉलेट्स से या उनमें किए जाते हैं, जब उनका मूल्य $10,000 के समतुल्य या उससे अधिक हो।
रिज़ॉल्यूशन 588 योग्य सेल्फ-कस्टडी ट्रांसफर को उन विशिष्ट ऑपरेशनों की श्रेणी में रखता है, जिनकी सूचना कवर की गई संस्थाओं को Financial Activities Control Council, यानी Coaf, को देनी होगी। यह नियम दोनों दिशाओं में लागू होता है, यानी सेल्फ-कस्टडी वॉलेट को भेजे गए ट्रांसफर और उससे प्राप्त ट्रांसफर, दोनों पर।
यह रिज़ॉल्यूशन सेल्फ-कस्टडी पर प्रतिबंध नहीं लगाता, उपयोगकर्ता द्वारा ट्रांसफर की जाने वाली राशि की सीमा तय नहीं करता, और यह भी नहीं कहता कि योग्य लेनदेन को ब्लॉक करना होगा। B3 ने रिपोर्ट किया कि $10,000 का आंकड़ा लेनदेन सीमा नहीं, बल्कि अनिवार्य रिपोर्टिंग थ्रेशोल्ड है। केंद्रीय बैंक ने कहा है कि सेल्फ-कस्टडी मॉनिटरिंग के लिए उपलब्ध जानकारी को कम कर सकती है, क्योंकि उपयोगकर्ता निजी कुंजियों को सीधे नियंत्रित करते हैं।
सर्कुलर 3,978 के आर्टिकल 49 में संशोधन करके, यह नया प्रावधान कुछ बड़े नकद ऑपरेशनों और विदेशी मुद्रा के नकद लेनदेन के लिए अनिवार्य रिपोर्टों के साथ रखा गया है। रिज़ॉल्यूशन 588 उसी डॉलर थ्रेशोल्ड पर कम-से-कम $10,000 की भौतिक विदेशी मुद्रा वाले फॉरेन-एक्सचेंज लेनदेन और सेल्फ-कस्टडी वॉलेट्स से जुड़े वर्चुअल-एसेट ट्रांसफर को जोड़ता है।
अक्टूबर में लागू होने वाली यह रिपोर्टिंग आवश्यकता अगस्त में प्रकाशित एंटी-फ्रॉड नियम रिज़ॉल्यूशन BCB नंबर 584 से अलग है। रिज़ॉल्यूशन 584 विदेशी सेवा प्रदाताओं या सेल्फ-कस्टडी वॉलेट्स को किए जाने वाले कुछ आउटबाउंड वर्चुअल-एसेट ट्रांसफर को कवर करता है और 1 जनवरी 2027 से परिभाषित जोखिम नियंत्रणों के तहत 24 घंटे तक की अस्थायी रिटेंशन अवधि की अनुमति देता है। केंद्रीय बैंक द्वारा इसे अपनाने के बाद ब्राज़ील के वित्त मंत्रालय ने इस उपाय की व्याख्या की थी।
जैसा कि crypto.news ने पहले रिपोर्ट किया था, योग्य $10,000 क्रिप्टो ट्रांसफर पर ब्राज़ील का 24-घंटे होल्ड एक अलग थ्रेशोल्ड गणना का उपयोग करता है। रिज़ॉल्यूशन 584 तब लागू हो सकता है जब एक ट्रांसफर थ्रेशोल्ड से ऊपर हो, या जब उसी ग्राहक के ट्रांसफर एक दिन में समेकित रूप से उस थ्रेशोल्ड तक पहुंच जाएं। आवश्यक जोखिम समीक्षा पूरी करने के बाद प्रदाता पूरे 24 घंटे पूरे होने से पहले भी ट्रांसफर जारी कर सकते हैं।
रिज़ॉल्यूशन 588 में उसके ऑटोमैटिक रिपोर्टिंग ट्रिगर के लिए उसी दिन के समेकन जैसी कोई समकक्ष भाषा नहीं है। इसके पाठ में ऐसे ट्रांसफर का उल्लेख है जिसका मूल्य $10,000 के बराबर या उससे अधिक हो। सितंबर के नियमों के बाद प्रकाशित एक ब्राज़ीली नियामकीय विश्लेषण ने भी यही अंतर पाया: रिज़ॉल्यूशन 584 स्पष्ट रूप से उसी दिन के ट्रांसफर को समेकित करता है, जबकि रिज़ॉल्यूशन 588 ऐसी कोई विधि नहीं बताता।
स्वचालित समेकन क्लॉज़ का न होना अलग संदिग्ध-गतिविधि मॉनिटरिंग दायित्वों को समाप्त नहीं करता। सर्कुलर 3,978 कवर की गई संस्थाओं से यह अपेक्षा करता है कि वे उन लेनदेन या परिस्थितियों का आकलन करें जो मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद-निधिकरण का संकेत दे सकती हैं, और संदिग्ध मामलों के लिए अलग रिपोर्टिंग प्रक्रिया लागू होती है।
सर्कुलर 3,978 का आर्टिकल 49 इसके दायरे में आने वाली संस्थाओं से अपेक्षा करता है कि वे सूचीबद्ध लेनदेन की सूचना Coaf को दें। सर्कुलर का मौजूदा समय-नियम यह मांग करता है कि आर्टिकल 49 के तहत संचार लेनदेन या संबंधित प्रावधान के होने के अगले कारोबारी दिन तक किया जाए, जिससे नई सेल्फ-कस्टडी श्रेणी एक स्थापित अनुपालन प्रक्रिया के भीतर आ जाती है।
यही सर्कुलर संस्थाओं को ग्राहकों या तीसरे पक्षों को यह बताने से रोकता है कि Coaf को कोई सूचना भेजी गई है। रिज़ॉल्यूशन 588 केवल इस कारण किसी व्यक्ति पर सीधा फाइलिंग दायित्व नहीं डालता कि वह सेल्फ-कस्टडी वॉलेट को नियंत्रित करता है; रिपोर्टिंग का दायित्व केंद्रीय बैंक के AML फ्रेमवर्क के तहत आने वाली संस्थाओं के माध्यम से लागू होता है, जब वे किसी योग्य ट्रांसफर को संभालती हैं।
अपनी सार्वजनिक व्याख्या में केंद्रीय बैंक ने कहा कि सेल्फ-कस्टडी “मॉनिटरिंग और जोखिम आकलन उद्देश्यों के लिए सूचना की उपलब्धता को कम कर सकती है।” इस बयान में उपयोगकर्ता-नियंत्रित वॉलेट्स और केंद्रीय बैंक द्वारा अधिकृत संस्था के पास रखी गई परिसंपत्तियों के बीच अंतर बताया गया, जहां ग्राहक और लेनदेन रिकॉर्ड एक पर्यवेक्षित इकाई के भीतर बने रहते हैं।
रिज़ॉल्यूशन 588 स्वयं कोई नई क्रिप्टो टैक्स दर, शुल्क, या लेनदेन लेवी नहीं बनाता। यह उपाय ब्राज़ील के AML/CFT रिपोर्टिंग फ्रेमवर्क में संशोधन करता है, जबकि क्रिप्टो टैक्सेशन अलग कर नियमों के तहत संचालित होता है। Crypto.news ने पहले ब्राज़ील के अलग क्रिप्टो कर फ्रेमवर्क को कवर किया है, जिसमें सेल्फ-कस्टडी में रखी गई परिसंपत्तियों से होने वाले लाभों को प्रभावित करने वाले नियम शामिल हैं।
रिज़ॉल्यूशन 588, 2025 से लागू किए गए वर्चुअल-एसेट नियमों की एक श्रृंखला के भीतर आता है। जैसा कि crypto.news ने रिपोर्ट किया, ब्राज़ील में क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं के लिए पूंजी आवश्यकताएं अब लाइसेंसिंग, गवर्नेंस, सुरक्षा और अनुपालन आवश्यकताओं के साथ मौजूद हैं। 2026 के एक अलग नियम ने विनियमित क्रॉस-बॉर्डर इलेक्ट्रॉनिक फॉरेन-एक्सचेंज चैनलों के भीतर भुगतान निपटान के लिए वर्चुअल एसेट्स के उपयोग को सीमित किया है। ब्राज़ील के क्रॉस-बॉर्डर क्रिप्टो भुगतान प्रतिबंध पर्यवेक्षित eFX सिस्टम को कवर करते हैं, बिना उस चैनल के बाहर साधारण क्रिप्टो ट्रांसफर पर प्रतिबंध लगाए।
केंद्रीय बैंक का एक अलग उपाय, रिज़ॉल्यूशन BCB नंबर 589, 23 सितंबर को रिज़ॉल्यूशन 588 के साथ जारी किया गया। यह वर्चुअल-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए नियमों में बदलाव करता है, जिसमें ग्राहक बैलेंस, कस्टडी पोज़िशन, प्रूफ ऑफ रिज़र्व्स और स्टेकिंग के लिए प्रतिबद्ध ग्राहक परिसंपत्तियों से संबंधित पर्यवेक्षी जानकारी शामिल है। इन डेटा सबमिशन को नियंत्रित करने वाले प्रावधान 1 जनवरी 2027 से प्रभावी होंगे।
रिज़ॉल्यूशन 589 क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं के साथ काम करने वाली संस्थाओं के लिए एक और परिचालन समयसीमा में बदलाव करता है। 6 नवंबर 2026 से, वित्तीय संस्थाएं, भुगतान संस्थाएं और केंद्रीय बैंक द्वारा अधिकृत अन्य इकाइयां उन प्रतिपक्षों के साथ वर्चुअल-एसेट बाजार संचालन करने या उन्हें सुगम बनाने पर प्रतिबंधों का सामना करेंगी जिन्हें ब्राज़ील में संचालन की अनुमति नहीं है, लागू विनियमन में दिए गए अपवादों के अधीन।
