यूरोपीय संघ की 1 जुलाई MiCA लाइसेंसिंग की समय सीमा के सात सप्ताह से अधिक समय बाद भी, बिनांस ने नए यूरोपीय ग्राहक खाते खोलना और सत्यापित करना जारी रखा है, बावजूद इसके कि वह ब्लॉक के अधिकृत क्रिप्टो प्रदाताओं के रजिस्टर में अनुपस्थित है।
क्रिप्टो.न्यूज़ के साथ साझा की गई सैंडमार्क रिपोर्ट के अनुसार, कई यूरोपीय संघ के देशों में किए गए परीक्षणों से पता चला है कि नए उपयोगकर्ता समय सीमा के बाद भी बिनांस की पंजीकरण और पहचान सत्यापन प्रक्रिया को पूरा कर सकते हैं, जिसमें दो खाते पूरी तरह से सत्यापित थे और क्रिप्टो जमा प्राप्त करने में सक्षम थे।
परीक्षणों में ऑस्ट्रिया, फ्रांस, जर्मनी, स्पेन और बेल्जियम में कनेक्शन शामिल थे, जिसमें मानक इंटरनेट कनेक्शन और वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क दोनों का उपयोग किया गया था। किसी ने भी ऐसा कोई चेतावनी प्रदर्शित नहीं किया जिसमें आवेदकों को बताया गया हो कि बिनांस के पास मार्केट्स इन क्रिप्टो-एसेट्स विनियमन के तहत प्राधिकरण नहीं है।
19 अगस्त को एक यूरोपीय पहचान दस्तावेज़ और आवासीय पते का उपयोग करके बनाया गया एक खाता सत्यापित किया गया और बाद में उसे क्रिप्टोकरेंसी से फंड किया गया। यह खाता 1 जुलाई से पहले मौजूद नहीं था।
ट्रेडिंग वॉल्यूम के हिसाब से दुनिया का सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज बिनांस ने जून में अपने ग्रीक MiCA आवेदन को वापस ले लिया था जब उसके लाइसेंसिंग प्रयास में बाधा आई थी। कंपनी ने बनाए रखा है कि वह यूरोप में बने रहने का इरादा रखती है और किसी अन्य यूरोपीय संघ के सदस्य देश के माध्यम से प्राधिकरण प्राप्त करने का प्रयास कर रही है।
ये परिणाम बिनांस द्वारा कई यूरोपीय देशों में ग्राहकों को यह बताने के बाद आए हैं कि MiCA प्राधिकरण हासिल करने में विफल रहने के बाद 1 जुलाई से नए पंजीकरण और जमा बंद हो जाएंगे।
जैसा कि क्रिप्टो.न्यूज़ द्वारा पहले रिपोर्ट किया गया था, बिनांस ने इटली, स्पेन, फ्रांस, पोलैंड, बेल्जियम और स्वीडन के उपयोगकर्ताओं को सूचित किया था कि संक्रमण काल समाप्त होने के बाद कई सेवाओं पर प्रतिबंध लगा दिया जाएगा। अर्न प्रोडक्ट्स, जो जमा की गई क्रिप्टो पर यील्ड प्रदान करते हैं, उन्हें भी निलंबित किया जाना था।
हालांकि, ग्राहकों को 1 जुलाई तक अपनी संपत्ति निकालने की आवश्यकता नहीं थी। बिनांस ने कहा कि जब वह यूरोपीय संघ में कहीं और प्राधिकरण की तलाश करेगा तब तक फंड सुरक्षित रहेंगे।
नवीनतम परीक्षणों में पाया गया कि कुछ नियंत्रण अभी भी लागू हैं, भले ही नए खाते का निर्माण पूरी तरह से अवरुद्ध नहीं किया गया हो।
ऑस्ट्रियाई आईपी एड्रेस और स्पेनिश पहचान दस्तावेज़ का उपयोग करके, एक आवेदक ने कुछ ही मिनटों में सत्यापन पूरा कर लिया। कोई डिस्क्लेमर यह नहीं दिखा रहा था कि बिनांस के पास MiCA अनुमोदन नहीं है, और क्रिप्टो जमा उपलब्ध रहे।
स्पेन से एक अलग पंजीकरण ने वीपीएन के बिना स्पेनिश इंटरनेट कनेक्शन का उपयोग किया, साथ ही स्थानीय पता और रोजगार की जानकारी भी दी। आवेदक ने साइन-अप प्रक्रिया पूरी कर ली, इससे पहले कि बिनांस ने पंजीकरण को अस्वीकार कर दिया क्योंकि व्यक्ति का पहले से ही एक खाता था। अस्वीकृति में यूरोपीय संघ की नागरिकता या MiCA प्रतिबंधों का उल्लेख नहीं किया गया था।
संयुक्त राज्य अमेरिका से पहुंच ने एक अलग परिणाम दिया। एक अमेरिकी कनेक्शन ने तुरंत उपयोगकर्ता को Binance.US पर रीडायरेक्ट कर दिया। अंतर्राष्ट्रीय प्लेटफॉर्म पर लॉगिन करने के बाद, जमा और ट्रेडिंग निलंबित कर दी गई, जिससे केवल निकासी ही उपलब्ध रही।
बिनांस ने कहा कि वह विशिष्ट ग्राहकों, खातों या व्यक्तिगत ऑनबोर्डिंग मामलों पर टिप्पणी नहीं करता है। कंपनी ने कहा कि यूरोपीय सेवा की उपलब्धता क्षेत्राधिकार, संक्रमणकालीन नियमों, संबंधित उत्पाद और व्यक्तिगत परिस्थितियों के आधार पर भिन्न हो सकती है।
बिनांस ने कहा, "MiCA के कार्यान्वयन के बाद, हमने यह सुनिश्चित करने के लिए कदम उठाए हैं कि यूरोप में हमारे उत्पादों और सेवाओं की उपलब्धता प्रासंगिक कानूनी और नियामक ढाँचे के अनुरूप हो।"
एक्सचेंज ने यह विशेष स्पष्टीकरण नहीं दिया कि 1 जुलाई के बाद भी नए यूरोपीय खाते सत्यापन क्यों पूरा कर सकते हैं। बिनांस ने कहा कि वह प्राधिकरण हासिल करने के लिए प्रतिबद्ध है और अपने आवेदन को "सक्रिय रूप से प्रगति" कर रहा है।
वीपीएन के बिना बेल्जियम के कनेक्शन के माध्यम से किया गया एक और पंजीकरण लगभग दस मिनट में एक सक्रिय खाते में बदल गया।
ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया में एक पहचान पत्र की तस्वीर और कैमरे के माध्यम से एक लाइव चेहरे की जांच की आवश्यकता थी। आवेदक से आय, बचत और व्यावसायिक स्थिति के बारे में जानकारी प्रदान करने के लिए भी कहा गया था।
बिनांस के नियमों के तहत, बेल्जियम में स्थित ग्राहक बिनांस पोलैंड एस.पी. ज़ेड ओ.ओ., एक पोलिश-पंजीकृत वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के साथ अनुबंध करते हैं।
पोलैंड में रिपोर्ट में उद्धृत ESMA रजिस्टर पर कोई अधिकृत प्रदाता नहीं था, जबकि न तो बिनांस पोलैंड और न ही कोई अन्य बिनांस इकाई अनुमोदित प्रदाताओं में दिखाई दी।
बेल्जियम खाते के लिए भुगतान हस्तांतरण बिनांस के बहरीन-आधारित भुगतान सहयोगी बीपे ग्लोबल बी.एस.सी. द्वारा नियंत्रित किए गए थे। फंड जॉर्जिया के तिब्लिसी में जेएससी पावे बैंक के एक खाते के माध्यम से निपटाए जाने थे।
ईयू की यूरो बैंक-ट्रांसफर प्रणाली SEPA के माध्यम से एक हस्तांतरण का प्रयास करने पर बीपे से जांच की एक और श्रृंखला शुरू हुई। हस्तांतरण पूरा नहीं हुआ था, जिससे अतिरिक्त जांच अस्पष्ट रह गई थी जो एक पूर्ण लेनदेन पर लागू हो सकती थी।
MiCA यूरोपीय ग्राहकों को क्रिप्टो सेवाओं के प्रावधान को नियंत्रित करता है, न कि केवल यह कि एक्सचेंज की वेबसाइट को यूरोपीय संघ के देश से एक्सेस किया जा सकता है या नहीं। इसलिए परीक्षणों में यह जांच की गई कि क्या नए यूरोपीय ग्राहक 1 जुलाई के बाद खातों को पंजीकृत कर सकते हैं, पहचान जांच पास कर सकते हैं और फंड कर सकते हैं।
यूरोपीय प्रतिभूति और बाजार प्राधिकरण ने संक्रमण काल समाप्त होने से पहले फर्मों को स्पष्ट निर्देश दिए थे।
23 जून के एक बयान में, ESMA ने कहा कि अनधिकृत प्रदाताओं को नए यूरोपीय संघ के ग्राहकों को तुरंत ऑनबोर्ड करना बंद कर देना चाहिए और अपनी शेष सेवाओं को उन कार्यों तक सीमित कर देना चाहिए जिनकी ग्राहकों को बाहर निकलने के लिए आवश्यकता है।
नियामक ने कहा कि 1 जुलाई तक, अनधिकृत प्रदाताओं को "अपनी बंद करने की योजना लागू करनी होगी।" राष्ट्रीय अधिकारियों को भी उन योजनाओं की जांच करने और "क्रिप्टो-एसेट सेवाओं के अनधिकृत प्रावधान के खिलाफ कार्रवाई करने" का निर्देश दिया गया था।
अप्रैल की शुरुआत में, ESMA ने कहा था कि एक कंपनी जो प्राधिकरण के बिना यूरोपीय संघ के ग्राहकों को कवर की गई क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करती है, वह लागू संक्रमण समाप्त होने के बाद यूरोपीय संघ के कानून का उल्लंघन करेगी।
समय सीमा के बाद भी लाइसेंसिंग गैप बड़ा बना रहा। MiCA प्राधिकरण की 11 अगस्त की समीक्षा में पाया गया कि संक्रमण से पहले यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र में काम करने वाले 1,343 प्रदाताओं में से 281 ने प्राधिकरण प्राप्त कर लिया था, जिससे 1,062 बिना अनुमोदन के रह गए थे।
जुलाई की समय सीमा के आसपास, ESMA ने अपने रजिस्टर में 57 फर्मों को जोड़ा। स्टैंडर्ड चार्टर्ड और फाल्कनएक्स उन कंपनियों में से थे जिन्हें मंजूरी मिली थी, जबकि लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं ने यूरोपीय संघ के सदस्य देशों में ग्राहकों की सेवा के लिए MiCA पासपोर्टिंग अधिकारों का उपयोग करने की क्षमता हासिल कर ली थी।
3 जुलाई के एक रजिस्टर अपडेट से पता चला कि उस समय तक अधिकृत प्रदाताओं की संख्या 300 हो गई थी।
20 अगस्त तक, नवीनतम रिपोर्ट में उद्धृत रजिस्टर में 330 अधिकृत प्रदाता थे। बिनांस उनमें से नहीं था।
ESMA अलग से उन कंपनियों का रजिस्टर रखता है जिनकी पहचान प्राधिकरण के बिना क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करने वाली के रूप में की गई है। उस सूची में 20 अगस्त तक 167 प्रविष्टियाँ थीं, जिनमें इटली के कंसोब द्वारा प्रदान की गई 164 और नीदरलैंड और स्लोवाकिया के नियामकों में से प्रत्येक से एक शामिल थी। बिनांस भी उस सूची में अनुपस्थित था।
MiCA की समय सीमा के बाद बिनांस की वर्तमान स्थिति कई हफ्तों के देश-विशिष्ट प्रतिबंधों का परिणाम है।
बिनांस प्राधिकरण प्राप्त करने में विफल रहने के बाद फ्रांसीसी ग्राहकों ने जुलाई की शुरुआत में ट्रेडिंग पहुंच खो दी थी। स्पॉट और मार्जिन ट्रेडिंग प्रभावित सेवाओं में से थे, जबकि निकासी उपलब्ध रही।
बिनांस ने जुलाई की शुरुआत में प्रभावित यूरोपीय संघ के ग्राहकों को यह भी बताया कि उनकी संपत्ति एक-के-एक आधार पर समर्थित थी और पहले से सूचित खाता विकल्प, जहां लागू हो, निकासी सहित, जारी रहेंगे।
लाइसेंसिंग की समस्या समय सीमा से पहले ही विकसित हो गई थी। बिनांस ने औपचारिक रूप से केवल ग्रीस में MiCA प्राधिकरण के लिए आवेदन किया था, जबकि अन्य न्यायालयों में नियामकों के साथ भी चर्चा हुई थी।
24 जून को, बिनांस ने कहा कि यदि उसका ग्रीक आवेदन आगे बढ़ने में विफल रहता है तो वह एक और यूरोपीय संघ का मार्ग खोजेगा। कंपनी ने उसी दिन उस आवेदन को वापस ले लिया, इससे ठीक पहले हेलेनिक कैपिटल मार्केट कमीशन द्वारा इसे अस्वीकार किए जाने की उम्मीद थी।
नवीनतम खाता परीक्षणों के दौरान भी प्रतिबंध दिखाई दिए। ऑस्ट्रिया के माध्यम से स्पेनिश पहचान दस्तावेज़ के साथ बनाए गए खाते में एक तीसरे पक्ष के प्रदाता द्वारा पते के बेमेल होने का पता चलने के बाद बैंक हस्तांतरण के माध्यम से यूरो जमा नहीं किया जा सका, हालांकि बिनांस के डैशबोर्ड ने पते को सत्यापित के रूप में दिखाया। क्रिप्टोकरेंसी जमा अभी भी अनुमत थी।
इस बीच नियामकों ने MiCA के तहत प्रवर्तन कार्रवाई शुरू कर दी है। 14 अगस्त को, ऑस्ट्रिया के वित्तीय बाजार प्राधिकरण (FMA) ने ढाँचे के तहत अपना पहला मामला घोषित किया, वियना-आधारित बिटपांडा पर €70,000 का जुर्माना लगाया।
FMA ने कहा कि बिटपांडा प्रकाशन से कम से कम 20 दिन पहले एक क्रिप्टो एसेट व्हाइटपेपर जमा करने में विफल रहा और नियामक द्वारा उनकी समीक्षा नहीं करने वाले आवश्यक डिस्क्लेमर के बिना मार्केटिंग सामग्री वितरित की।
ESMA से 19 अगस्त को पूछा गया था कि क्या 1 जुलाई के बाद नए यूरोपीय संघ के ग्राहकों को खातों को सत्यापित करने और जमा स्वीकार करने की अनुमति देने वाला एक अनधिकृत एक्सचेंज उसके मार्गदर्शन का अनुपालन करता है, और क्या वह उसी तरीके से काम करने वाले अन्य एक्सचेंजों के बारे में जानता है। नियामक के प्रेस कार्यालय ने प्रश्नों की प्राप्ति की पुष्टि की और जवाब देने के लिए और समय मांगा, जबकि ऑस्ट्रिया के FMA ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।
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