बैंक ऑफ रूस ने अवैध वित्तीय गतिविधि से जुड़े 2,600 क्रिप्टो वॉलेट्स को बैंकों और कानून प्रवर्तन द्वारा उपयोग की जाने वाली प्रणाली में जोड़ा है, जब 2026 की पहली छमाही के दौरान इन पतों में 1 बिलियन रूबल से अधिक का प्रवाह हुआ था।

बैंक ऑफ रूस ने कहा कि ये वॉलेट ऐसी कंपनियों, परियोजनाओं, व्यक्तिगत उद्यमियों और अन्य संस्थाओं के थे जिनमें वित्तीय बाजार में अवैध गतिविधि के संकेत दिख रहे थे। बैंक और कानून प्रवर्तन एजेंसियां डिजिटल अनुपालन, ग्राहक जोखिम मूल्यांकन और वित्तीय जांच के लिए इस सूचना प्रणाली का उपयोग करती हैं।

इसी छह महीने की अवधि के दौरान, नियामक ने अवैध वित्तीय गतिविधि के संकेतों वाली 2,891 संस्थाओं की पहचान की, जो 2025 की पहली छमाही से लगभग 31% कम है। यह आंकड़ा पिछले साल की दूसरी छमाही में दर्ज स्तर के करीब रहा।

बैंक ऑफ रूस ने निगरानी प्रणाली में 2,600 क्रिप्टो वॉलेट जोड़े

2,600 क्रिप्टो वॉलेट्स को एक डेटाबेस में जोड़ा गया था जो वित्तीय संस्थानों को नियामक द्वारा चिन्हित संस्थाओं से जुड़े लेनदेन का आकलन करने में मदद कर सकता है। केंद्रीय बैंक के अनुसार, पहचान किए गए पतों के माध्यम से 1 बिलियन रूबल से अधिक की क्रिप्टो, उसके रूबल समकक्ष के आधार पर, आकर्षित की गई थी।

नियामक संदिग्ध अवैध वित्तीय गतिविधि की जानकारी कानून प्रवर्तन एजेंसियों, रूस की संघीय एकाधिकार-विरोधी सेवा और अन्य अधिकृत निकायों को भेजता है। बैंकों ने 2026 की पहली छमाही के दौरान अवैध वित्तीय गतिविधि के लिए उपयोग किए गए 500 से अधिक भुगतान विवरणों के खिलाफ प्रतिबंधात्मक उपाय किए।

इस अवधि के दौरान नियामक कार्रवाई के परिणामस्वरूप, केंद्रीय बैंक द्वारा उपलब्ध कराई गई सामग्री के आधार पर 330 से अधिक प्रशासनिक मामले दर्ज किए गए, जिसमें पिछली रिपोर्टिंग अवधियों के दौरान एकत्र की गई जानकारी भी शामिल थी। अधिकारियों ने 450 से अधिक अन्य प्रवर्तन उपाय किए और संदिग्ध अवैध वित्तीय बाजार प्रतिभागियों और पिरामिड योजनाओं से संबंधित 11,800 से अधिक ऑनलाइन संसाधनों तक पहुंच प्रतिबंधित कर दी।

नियामक द्वारा ट्रैक की गई योजनाओं में क्रिप्टो एक सामान्य भुगतान विधि बनी रही। पहचान की गई 74% से अधिक पिरामिड योजनाओं ने धन आकर्षित करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग किया, जबकि बाकी ने विदेशी भुगतान सेवाओं या नकदी पर भरोसा किया। आयोजकों ने साल के पहले छह महीनों के दौरान उपयोगकर्ताओं को अपनी परियोजनाओं में लाने के लिए 940 से अधिक वेबसाइटों, 120 टेलीग्राम चैनलों और 2,500 से अधिक सोशल मीडिया पेजों का उपयोग किया।

यह आंकड़ा 2025 की तुलना में कम था, जब बैंक ऑफ रूस ने पिरामिड योजनाओं के आयोजकों द्वारा प्रारंभिक निवेश भुगतान प्राप्त करने के लिए उपयोग किए गए 4,600 से अधिक क्रिप्टो वॉलेट्स की पहचान की थी। पिछले साल पहचान की गई पिरामिड परियोजनाओं के 84% ने क्रिप्टो को स्वीकार किया था, जो 2024 में 77% था।

जैसा कि crypto.news ने पहले रिपोर्ट किया था, नियामक कई वर्षों से डिजिटल संपत्तियों को धोखाधड़ी वाली निवेश योजनाओं से जोड़ रहा है। 2024 में, केंद्रीय बैंक ने चेतावनी दी थी कि घोटालेबाज पीड़ितों को आकर्षित करने के लिए मीमकॉइन्स, टैप-टू-अर्न गेम्स और अन्य लोकप्रिय क्रिप्टो रुझानों का उपयोग कर रहे थे। इसके 2024 के पहले-छमाही के आंकड़ों में पिरामिड योजनाओं की विशेषताओं वाली 3,490 से अधिक संस्थाएं दिखाई गईं, जो एक साल पहले की तुलना में 43% अधिक थीं।

निवेश घोटालों में क्रिप्टो एक सामान्य उपकरण बना हुआ है

बैंक ऑफ रूस के अनुसार, इस साल पहचान की गई छद्म-निवेश परियोजनाओं ने अक्सर क्रिप्टोकरेंसी में एक्सपोजर या क्रिप्टो माइनिंग से आय का वादा किया था। कुछ योजनाओं ने डेटा केंद्रों में निवेश को बढ़ावा दिया जो कथित तौर पर खनिकों को कंप्यूटिंग क्षमता प्रदान कर रहे थे, जबकि अन्य ने डिजिटल टोकन की पेशकश की जो सोने की कीमतों को ट्रैक करने के लिए कहे गए थे।

नियामक ने पहली छमाही के दौरान वित्तीय पिरामिड गतिविधि के संकेतों वाली 929 संस्थाओं और अवैध रूप से निवेश आकर्षित करने के संदिग्ध 379 अन्य की पहचान की। संयुक्त रूप से, पिरामिड और अन्य छद्म-निवेश परियोजनाओं की संख्या 2025 की समान अवधि से 44% कम हो गई। अधिकांश बिना भौतिक कार्यालयों के ऑनलाइन संचालित होती थीं और सोशल नेटवर्क, मैसेजिंग सेवाओं या फोन कॉल के माध्यम से संभावित ग्राहकों से संपर्क करती थीं।

अवैध उधार विपरीत दिशा में चला गया। पहचान किए गए अवैध ऋणदाताओं की संख्या 2025 की पहली छमाही से दोगुनी हो गई, जो एक साल पहले 467 की तुलना में 999 तक पहुंच गई। बैंक ऑफ रूस ने इस वृद्धि का एक हिस्सा कानूनी ऋणदाताओं के लिए सख्त आवश्यकताओं से जोड़ा, जिसने उच्च ऋण भार वाले ग्राहकों के लिए उधार तक पहुंच सीमित कर दी।

औपचारिक वित्तीय प्रणाली के बाहर प्रचारित उत्पादों में तथाकथित क्रिप्टो ऋण शामिल थे। ऐसी सेवाएं उधारकर्ताओं को टीथर के यूएसडीटी स्टेबलकॉइन या एक निर्दिष्ट विनिमय दर पर परिवर्तित रूबल में denominated ऋण प्रदान करती थीं। नियामक ने कहा कि उसे इस मॉडल के बारे में सैकड़ों शिकायतें मिलना जारी है, जबकि ऐसी परियोजनाओं से जुड़ी वेबसाइटों को अवरुद्ध कर दिया गया और डुप्लिकेट संसाधनों से बदल दिया गया।

रूस अधिक क्रिप्टोकरेंसी गतिविधि को लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों के तहत लाने की दिशा में बढ़ रहा है, जबकि घरेलू क्रिप्टो भुगतान प्रतिबंधित रखता है। इस गर्मी में अनुमोदित एक कानून ने एक्सचेंजों, ब्रोकर्स, कस्टोडियन और अन्य मध्यस्थों के लिए नियम बनाए, जिसमें बैंक ऑफ रूस बाजार की निगरानी के लिए जिम्मेदार है। यह ढांचा विनियमित क्रिप्टो गतिविधि और कुछ सीमा-पार उपयोगों की अनुमति देता है, जबकि घरेलू भुगतान विधि के रूप में क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग पर प्रतिबंध बरकरार रखता है।

नए ढांचे से पहले, केंद्रीय बैंक ने क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों और डिजिटल परिसंपत्ति डिपॉजिटरी के लिए मसौदा संचालन नियम प्रकाशित किए, जिसमें पूंजी आवश्यकताएं और लाइसेंस प्राप्त बाजार प्रतिभागियों के लिए आधिकारिक रजिस्टर शामिल थे। ये नियम देश के विनियमित क्रिप्टो बाजार की सितंबर में होने वाली शुरुआत से पहले तैयार किए गए थे।

रूसी अधिकारियों ने अनुमति प्राप्त चैनलों के बाहर काम करने के संदिग्ध क्रिप्टो व्यवसायों के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई की है। अगस्त में, मॉस्को में नौ क्रिप्टो एक्सचेंजों पर छापा मारने के बाद 20 से अधिक लोगों को हिरासत में लिया गया था। जांचकर्ताओं ने आरोप लगाया कि इन सेवाओं ने घोटालों से प्राप्त आय को क्रिप्टोकरेंसी में परिवर्तित किया और फिर उन संपत्तियों को यूक्रेन में हैंडलर्स को स्थानांतरित कर दिया।

घोटालेबाज फर्जी कान्ये वेस्ट टिकट बिक्री की ओर रुख कर रहे हैं

इस महीने पता चले अलग-अलग धोखाधड़ी अभियानों ने कान्ये वेस्ट के संगीत समारोहों के लिए टिकट चाहने वाले रूसियों को लक्षित करने के लिए क्रिप्टो भुगतान का उपयोग किया है।

साइबर सुरक्षा कंपनी F6 ने कहा कि उसके डिजिटल जोखिम संरक्षण विश्लेषकों ने 17 अगस्त से .ru, .com, .site और .shop डोमेन में कम से कम 10 वेबसाइटें पंजीकृत पाईं। इन पृष्ठों ने वेस्ट से जुड़े नामों का उपयोग किया, जिनमें "ये," "येरूसिया" और "ये-टिकट्स" जैसे विभिन्न रूप शामिल थे, जबकि खुद को आधिकारिक टिकट या टूर वेबसाइटों के रूप में प्रस्तुत किया गया था।

कुछ साइटों ने आगंतुकों को स्पष्ट रूप से उपलब्ध सीटों का चयन करने की अनुमति दी और फिर क्रिप्टोकरेंसी में भुगतान का अनुरोध किया। F6 के अनुसार, ऊपरी-स्तर की सीटों के लिए कीमतें $60 से लेकर वीआईपी बॉक्स के लिए $2,100 तक थीं। अन्य पृष्ठों ने एक फोन नंबर पर स्थानांतरण का अनुरोध किया, जिसमें विज्ञापित टिकट की कीमतें 28,000 रूबल से 6.2 मिलियन रूबल तक थीं।

कई फर्जी पृष्ठों ने मॉस्को में संगीत समारोहों के लिए टिकट विज्ञापित किए, हालांकि घोषित दो प्रदर्शन सेंट पीटर्सबर्ग के लिए निर्धारित थे। अन्य साइटों ने खरीद बटन पर क्लिक करने वाले उपयोगकर्ताओं को अवैध ऑनलाइन कैसीनो में पुनर्निर्देशित किया।

F6 ने टिकट अभियान से जुड़े कम से कम सात टेलीग्राम बॉट्स का पता लगाया। 21 अगस्त को शोधकर्ताओं द्वारा जांच किए जाने पर केवल एक सक्रिय था, जो उपयोगकर्ताओं को सीटों का चयन करने और संपर्क विवरण दर्ज करने के लिए एक मिनी-ऐप प्रदान कर रहा था, फिर फोन-नंबर स्थानांतरण के माध्यम से भुगतान का अनुरोध कर रहा था। कंपनी ने कहा कि जब कोई अन्य भुगतान विकल्प उपलब्ध न हो तो क्रिप्टो या फोन स्थानांतरण की आवश्यकता संभावित धोखाधड़ी का संकेत है क्योंकि ऐसे तरीकों से भेजे गए पैसे को वापस पाना मुश्किल हो सकता है।

यह अभियान क्रिप्टोकरेंसी में रुचि का उपयोग करके स्थापित रूसी वित्तीय संस्थानों का प्रतिरूपण करने के अन्य प्रयासों का अनुसरण करता है। धोखाधड़ी विरोधी परियोजना मोशेलोव्का ने पहले उन योजनाओं की सूचना दी थी जिनमें दावा किया गया था कि रूसियों को मॉस्को एक्सचेंज के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग तक पहुंच मिलेगी।

वास्तविक एक्सचेंज रूस के विनियमित बाजार के भीतर अपने क्रिप्टो-संबंधित उत्पादों का विस्तार कर रहा है। मॉस्को एक्सचेंज ने मई में सोलाना, एक्सआरपी, ट्रॉन और बीएनबी को ट्रैक करने वाले सूचकांक पेश किए, उन्हें अपने मौजूदा बिटकॉइन और इथेरियम बेंचमार्क में जोड़ा। ये उत्पाद पेशेवर निवेशकों के लिए डिज़ाइन किए गए थे, जबकि प्रत्यक्ष क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग एक्सचेंज की मौजूदा पेशकश से बाहर रही। मॉस्को एक्सचेंज ने बेंचमार्क सूची को 10 क्रिप्टो संपत्तियों तक विस्तारित करने की योजना बनाई और अपने क्रिप्टो सूचकांकों से जुड़े फ्यूचर्स पर चर्चा की थी।