बैंक ऑफ कोरिया ने अपने पहले 24-घंटे वॉन सेटलमेंट नेटवर्क पायलट की शुरुआत की है, जिससे विदेशी निवेशक देश के पारंपरिक बैंकिंग घंटों के बाहर भी कोरियाई मुद्रा लेनदेन का सेटलमेंट कर सकेंगे।
बैंक ऑफ कोरिया ने 21 सितंबर की अपनी घोषणा में कहा कि बैंक ऑफ कोरिया वॉन इंटरनेशनल वायर नेटवर्क ने सोमवार से परीक्षण संचालन शुरू कर दिया है। यह दक्षिण कोरिया की उस योजना का हिस्सा है, जिसका उद्देश्य ऑफशोर वॉन तक पहुंच में सुधार करना है। पायलट सुबह 9 बजे शुरू हुआ, जिसमें KB Kookmin Bank, Woori Bank, Hana Bank और Shinhan Bank शामिल थे।
पूर्ण संचालन जनवरी 2027 के लिए निर्धारित है, जब विदेशी बैंकों के नेटवर्क में शामिल होने की उम्मीद है। यह सिस्टम एक कारोबारी दिन की सुबह 9 बजे से अगले कारोबारी दिन की सुबह 9 बजे तक लगातार संचालित होगा, जबकि सप्ताहांत और सार्वजनिक अवकाश इसमें शामिल नहीं होंगे।
नई प्रणाली का उपयोग करने वाले विदेशी निवेशक Registered Foreign Institutions for KRW Business, जिन्हें RFI-K कहा जाता है, के पास रखे खातों के माध्यम से वॉन लेनदेन का सेटलमेंट कर सकते हैं। सेटलमेंट नेटवर्क का उपयोग करने के लिए उन्हें किसी घरेलू कोरियाई वित्तीय संस्थान में सीधे अलग खाता खोलने की आवश्यकता नहीं है।
पायलट शुरू होने से कुछ दिन पहले प्रकाशित संशोधित विदेशी-विनिमय नियम पंजीकृत विदेशी संस्थानों को कोरियाई विदेशी-विनिमय बैंकों में ओम्निबस खाते खोलने और बैंक ऑफ कोरिया नेटवर्क के माध्यम से वॉन सेटलमेंट प्रोसेस करने की अनुमति देते हैं। वित्त मंत्रालय ने कहा कि ये बदलाव सरकार की उस योजना का हिस्सा हैं, जिसका उद्देश्य ऑफशोर वॉन लेनदेन को समय और स्थान पर कम निर्भर बनाना है।
इस मॉडल के तहत, एक विदेशी निवेशक अपने घरेलू बाजार में किसी पंजीकृत संस्थान के माध्यम से वॉन होल्ड कर सकता है या उसमें लेनदेन कर सकता है, जबकि आधारभूत सेटलमेंट केंद्रीय बैंक के इन्फ्रास्ट्रक्चर के जरिए पूरा किया जाता है। कोरियाई अधिकारियों ने RFI-K एक्सेस को उन बदलावों के हिस्से के रूप में पेश किया, जिनका उद्देश्य घरेलू विदेशी-विनिमय बाजार को अंतरराष्ट्रीय प्रतिभागियों के लिए अधिक सुलभ बनाना है।
BOK ने कहा, “इस नेटवर्क से विदेशी प्रतिभागियों की वॉन सेटलमेंट इन्फ्रास्ट्रक्चर तक पहुंच में सुधार होने की उम्मीद है, जिससे अंततः मुद्रा की अंतरराष्ट्रीय स्थिति मजबूत होगी।” यह बयान सिस्टम को लेकर केंद्रीय बैंक की नीतिगत अपेक्षा को दर्शाता है, न कि पायलट से प्राप्त कोई मापा गया परिणाम।
KB Kookmin, Woori, Hana और Shinhan परीक्षण चरण में भाग लेने वाले पहले बैंक हैं। दक्षिण कोरिया लगभग तीन महीने के परीक्षण के बाद जनवरी लॉन्च के पश्चात विदेशी वित्तीय संस्थानों को नेटवर्क में शामिल करने की योजना बना रहा है।
रिपोर्ट किया गया पहला परीक्षण लेनदेन सोमवार सुबह लगभग 9:30 बजे दो भाग लेने वाले घरेलू संस्थानों के बीच हुआ। SBS ने रिपोर्ट किया कि इस भुगतान का मूल्य लगभग 1.4 अरब वॉन था, जो मौजूदा विनिमय दरों पर लगभग 10 लाख डॉलर के बराबर है।
BOK ने इस प्लेटफॉर्म को अपना पहला ऐसा सेटलमेंट नेटवर्क बताया, जिसे कारोबारी दिनों में चौबीसों घंटे संचालित करने के लिए डिजाइन किया गया है। बैंक ऑफ कोरिया का मौजूदा भुगतान इन्फ्रास्ट्रक्चर पारंपरिक रूप से घरेलू परिचालन घंटों का पालन करता रहा है, जबकि नई सेवा की संरचना विदेशी निवेशकों के कार्य घंटों को ध्यान में रखकर बनाई गई है।
पायलट के दौरान, केंद्रीय बैंक जनवरी रोलआउट से पहले परिचालन और तकनीकी बदलाव करते हुए सिस्टम की निगरानी करने की योजना बना रहा है। BOK ने कहा कि वह नेटवर्क में सुधार, सहभागी संस्थानों का विस्तार और पूर्ण संचालन के निकट आने पर निरंतर निगरानी बनाए रखने का इरादा रखता है।
यह सेटलमेंट सिस्टम दक्षिण कोरिया के व्यापक Won Internationalization Roadmap का एक हिस्सा है, जिसे जुलाई में वित्त मंत्रालय ने बैंक ऑफ कोरिया और अन्य एजेंसियों के साथ प्रकाशित किया था। इस रोडमैप में चौबीसों घंटे विदेशी-विनिमय पहुंच, ऑफशोर वॉन खाते, आसान पूंजी लेनदेन और कोरिया के बाहर उपलब्ध सेटलमेंट इन्फ्रास्ट्रक्चर का आह्वान किया गया है।
सेटलमेंट पायलट शुरू होने से पहले ही दक्षिण कोरिया अपने घरेलू विदेशी-विनिमय बाजार को 24-घंटे ट्रेडिंग की दिशा में आगे बढ़ा चुका था। नया नेटवर्क इस नीति के भुगतान पक्ष को संबोधित करता है, क्योंकि यह ऑफशोर प्रतिभागियों को कोरियाई बैंकों के दोबारा खुलने का इंतजार करने के बजाय अपने स्थानीय कारोबारी घंटों के दौरान लेनदेन पूरा करने की अनुमति देता है।
यह रोडमैप विदेशियों को कोरियाई अधिकारियों के साथ पंजीकृत विदेशी संस्थानों के माध्यम से वॉन लेनदेन करने की अनुमति देता है। सरकारी दस्तावेज ऐसे उदाहरणों का वर्णन करते हैं, जिनमें निवेशक कोरियाई बॉन्ड निवेश, रेमिटेंस और अन्य वित्तीय सेवाओं के लिए वैश्विक बैंकों की विदेशी शाखाओं में वॉन खातों का उपयोग कर सकते हैं।
अधिकारियों ने आसान पहुंच के साथ लिक्विडिटी और मॉनिटरिंग उपायों को भी जोड़ा है। रोडमैप के अनुसार, जब विदेशी संस्थानों को कमी का सामना करना पड़े तो घरेलू बैंक अस्थायी वॉन फंडिंग प्रदान कर सकते हैं, जबकि आवश्यकता पड़ने पर सरकार और केंद्रीय बैंक अतिरिक्त लिक्विडिटी भी उपलब्ध करा सकते हैं। नियामक ऑफशोर वॉन की स्थितियों की निगरानी करने की योजना बना रहे हैं, क्योंकि इसका अंतरराष्ट्रीय उपयोग बढ़ रहा है।
BOK ने जुलाई में नेटवर्क के सितंबर पायलट शेड्यूल की रूपरेखा दी थी, जब उसने चार सहभागी बैंकों की पुष्टि की थी और कहा था कि पूर्ण 24-घंटे संचालन जनवरी से शुरू होगा। उस समय केंद्रीय बैंक ने कहा था कि यह परियोजना कोरियाई सेटलमेंट इन्फ्रास्ट्रक्चर तक पहुंच में सुधार कर सकती है और दक्षिण कोरिया के अधिक अंतरराष्ट्रीय निवेश आकर्षित करने के प्रयासों का समर्थन कर सकती है।
नया अंतरराष्ट्रीय वायर नेटवर्क बैंक ऑफ कोरिया की ब्लॉकचेन-आधारित डिजिटल-मनी परियोजनाओं जैसी संरचना का उपयोग नहीं करता। BOK, प्रोजेक्ट Hangang और Bank for International Settlements के नेतृत्व वाले प्रोजेक्ट Agorá के माध्यम से अलग टोकनाइज़्ड सेटलमेंट इन्फ्रास्ट्रक्चर विकसित कर रहा है।
जुलाई में बैंक ऑफ कोरिया ने प्रोजेक्ट Agorá के तहत कई मुद्राओं में टोकनाइज़्ड केंद्रीय-बैंक रिजर्व का उपयोग करते हुए लाइव क्रॉस-बॉर्डर भुगतान परीक्षण पूरे किए। जैसा कि crypto.news ने पहले रिपोर्ट किया था, दक्षिण कोरियाई बैंकों ने सेटलमेंट वर्कफ़्लो का परीक्षण किया, जिसमें टोकनाइज़्ड रिजर्व फंड्स का उपयोग कर NongHyup Bank और Shinhan Bank के बीच 2 करोड़ वॉन का ट्रांसफर शामिल था।
इस परीक्षण ने प्रोजेक्ट Hangang को Agorá वातावरण से जोड़ा, ताकि यह परखा जा सके कि टोकनाइज़्ड केंद्रीय-बैंक मनी और वाणिज्यिक-बैंक डिपॉजिट क्रॉस-बॉर्डर भुगतान में कैसे इंटरैक्ट कर सकते हैं। BOK ने कहा कि प्रोजेक्ट Agorá के वास्तविक-मूल्य लेनदेन कार्य के विस्तार के साथ आगे और परीक्षण परिदृश्य सामने आएंगे।
प्रोजेक्ट Hangang एक अलग घरेलू मार्ग पर विकसित हुआ है। जैसा कि crypto.news ने मार्च में रिपोर्ट किया था, दूसरे चरण में भागीदारी सात बैंकों से बढ़कर नौ तक पहुंची और इसमें डिपॉजिट-टोकन फीचर्स जोड़े गए, जिनमें पीयर-टू-पीयर ट्रांसफर, बायोमेट्रिक अनुमोदन और सरकारी सब्सिडी भुगतान शामिल हैं।
बाद में सरकारी एजेंसियों ने डिपॉजिट टोकनों को मौजूदा भुगतान इन्फ्रास्ट्रक्चर से जोड़ने के लिए 9.6 अरब वॉन का एक कार्यक्रम शुरू किया। crypto.news की संबंधित कवरेज के अनुसार, इस परियोजना ने नौ बैंकों, आठ भुगतान कंपनियों और दो बड़े व्यापारियों को एक साथ लाकर यह परीक्षण किया कि डिपॉजिट टोकन मौजूदा रिटेल भुगतान प्रणालियों के साथ कैसे काम कर सकते हैं।
17 सितंबर को प्रकाशित बैंक ऑफ कोरिया की नवीनतम भुगतान प्रणालियों की रिपोर्ट में कहा गया कि संस्थान ने BOK-Wire+ के परिचालन घंटे बढ़ाए हैं, नया अंतरराष्ट्रीय वॉन नेटवर्क बनाया है और क्रॉस-बॉर्डर कनेक्टिविटी मजबूत करने के प्रयासों के तहत ISO 20022 को अपनाया है। रिपोर्ट में कहा गया कि केंद्रीय बैंक साथ ही वर्चुअल एसेट्स, वॉन-आधारित स्टेबलकॉइन्स और टोकनाइज़्ड सेटलमेंट सिस्टम्स का अध्ययन भी कर रहा है।
प्रोजेक्ट Hangang अब भी एक होलसेल केंद्रीय-बैंक डिजिटल करेंसी पर आधारित है, जिसका उपयोग वाणिज्यिक-बैंक डिपॉजिट टोकनों के आधारभूत स्तर पर किया जाता है, न कि उपभोक्ताओं को सीधे जारी की जाने वाली रिटेल CBDC के रूप में। दूसरे चरण का विस्तार नौ सहभागी बैंकों तक हो चुका है, जहां ट्रांसफर, भुगतान और सरकार-संबंधित उपयोग मामलों का परीक्षण किया जा रहा है।
