ऑस्ट्रेलिया के प्रतिभूति नियामक ने FY26 के दौरान 3,106 क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटालों को हटा दिया है, जबकि उसके कुल ऑनलाइन घोटाले निष्क्रिय करने की संख्या 182% बढ़कर 19,400 से अधिक हो गई है। Summary ASIC ने FY26 के दौरान 3,106 क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटालों को हटाया, जो पिछले वर्ष की तुलना में लगभग 30% अधिक है। कुल ऑनलाइन घोटाले निष्क्रिय करने की संख्या 182% बढ़कर 19,400 से अधिक हो गई, जिसमें नकली निवेश प्लेटफॉर्म और फ़िशिंग लिंक शामिल हैं। घोटालेबाज धोखाधड़ी वाले क्रिप्टो प्लेटफॉर्म को वैध दिखाने के लिए एआई डीपफेक, नकली समाचार रिपोर्ट और सेलिब्रिटी प्रतिरूपण का उपयोग कर रहे हैं। 10 बार-बार लक्षित ऑस्ट्रेलियाई सार्वजनिक हस्तियों का प्रतिरूपण करने वाले घोटालों में A$7.4 मिलियन से अधिक का नुकसान दर्ज किया गया। ASIC ने निवेशकों से धन या क्रिप्टोकरेंसी भेजने से पहले लाइसेंस विवरण को स्वतंत्र रूप से सत्यापित करने का आग्रह किया। ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग ने 17 अगस्त को एक विज्ञप्ति में कहा कि क्रिप्टो निवेश घोटाले हटाने की संख्या पिछले वित्तीय वर्ष की तुलना में लगभग 30% बढ़ी है, जबकि अपराधी जनरेटिव एआई, नकली सेलिब्रिटी एंडोर्समेंट और मनगढ़ंत वेबसाइटों के नेटवर्क का तेजी से उपयोग कर रहे हैं ताकि निवेशकों को यह विश्वास दिलाया जा सके कि धोखाधड़ी वाले प्लेटफॉर्म वैध हैं। वित्तीय वर्ष के दौरान, ASIC ने 7,051 नकली निवेश प्लेटफॉर्म और 5,476 फ़िशिंग लिंक भी हटाए। नकली निवेश प्लेटफॉर्म हटाने की संख्या FY25 से 151% बढ़ी, जबकि फ़िशिंग लिंक निष्क्रिय करने की संख्या 279% बढ़ी। नियामक ने कहा कि घोटाले के संचालक ने धोखाधड़ी वाले निवेशों के प्रति विश्वसनीयता बनाने के तरीके भी बदल दिए हैं। संभावित पीड़ित सोशल मीडिया विज्ञापनों का सामना कर सकते हैं, जिसके बाद उन्हें नकली समाचार रिपोर्टों, मनगढ़ंत समीक्षाओं और एआई-जनरेटेड टिप्पणियों की ओर निर्देशित किया जा सकता है, जो सभी एक ही कथित निवेश प्लेटफॉर्म का समर्थन करते हैं। एआई क्रिप्टो घोटाले नकली जानकारी के पूरे नेटवर्क बना रहे हैं ASIC के अनुसार, जनरेटिव एआई ने अपराधियों के लिए एक ही निवेश घोटाले के आसपास बड़ी मात्रा में सामग्री बनाना आसान बना दिया है। एक धोखाधड़ी वाले प्लेटफॉर्म को डीपफेक वीडियो, नकली मीडिया कवरेज, सकारात्मक समीक्षाओं और सोशल मीडिया टिप्पणियों द्वारा समर्थित किया जा सकता है, जिसे इस तरह से डिज़ाइन किया गया है कि जब कोई संभावित निवेशक इसे ऑनलाइन खोजता है तो व्यवसाय वास्तविक लगे। कुछ अभियान राजनेताओं, वित्तीय टिप्पणीकारों या अन्य मान्यता प्राप्त सार्वजनिक हस्तियों के एआई-जनरेटेड वीडियो का उपयोग करके कथित स्वचालित क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग सिस्टम को बढ़ावा देते हैं। परिचित चेहरों को फिर कॉपी की गई ब्रांडिंग और मनगढ़ंत प्रशंसापत्र के साथ जोड़ा जा सकता है। पीड़ित के विवरण दर्ज करने के बाद, घोटालेबाज सीधे संपर्क कर सकते हैं और उन्हें खाता सेटअप प्रक्रिया के माध्यम से मार्गदर्शन कर सकते हैं। ASIC ने कहा कि कुछ पीड़ितों को छोटे रिटर्न या स्पष्ट लाभ दिखाए जाते हैं ताकि उनका विश्वास जीता जा सके और फिर उन्हें बड़ी रकम हस्तांतरित करने के लिए प्रोत्साहित किया जा सके। नकली डैशबोर्ड ट्रेडों और बढ़ती शेष राशि को दिखाना जारी रख सकते हैं, भले ही कोई वास्तविक निवेश गतिविधि न हुई हो। प्लेटफॉर्म पर हस्तांतरित धन इसके बजाय विदेशों में काम कर रहे आपराधिक समूहों को भेजा जा सकता है। ASIC की चेयर सारा कोर्ट ने कहा कि एआई-जनरेटेड सामग्री की बढ़ती गुणवत्ता का मतलब है कि निवेशक अब किसी अपरिचित निवेश की जाँच करते समय बुनियादी ऑनलाइन खोजों पर निर्भर नहीं रह सकते हैं। “एआई निवेश घोटालों को अधिक विश्वसनीय और पता लगाने में कठिन बना रहा है। कोर्ट ने कहा, किसी अवसर के वैध होने की पुष्टि करने के लिए एक साधारण ऑनलाइन खोज पर्याप्त नहीं है। “परिष्कृत सामग्री, परिचित ब्रांडिंग या विश्वसनीय प्रशंसापत्र की उपस्थिति का मतलब यह नहीं है कि कोई निवेश वैध है।” ASIC के नवीनतम आंकड़े उसके धोखाधड़ी बाधित करने के अभियान के पहले वर्ष की तुलना में तीव्र वृद्धि दर्शाते हैं। अगस्त 2024 में, crypto.news ने ASIC के निष्क्रिय करने की रिपोर्ट दी थी जब नियामक ने जुलाई 2023 और जुलाई 2024 के बीच 7,300 से अधिक फ़िशिंग और निवेश धोखाधड़ी वेबसाइटों को हटा दिया था। उस पहले वर्ष के दौरान हटाई गई साइटों में से, 5,530 नकली निवेश प्लेटफॉर्म थे, 1,065 फ़िशिंग लिंक थे और 615 क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटाले थे। उस समय ASIC प्रतिदिन औसतन लगभग 20 निवेश धोखाधड़ी वेबसाइटों को हटा रहा था। बाधित सेवा शुरू करने के तीन साल बाद, नियामक ने अब 33,400 से अधिक दुर्भावनापूर्ण लिंक, नकली निवेश प्लेटफॉर्म और ऑनलाइन विज्ञापन हटा दिए हैं। सेलिब्रिटी डीपफेक ने लाखों के धोखाधड़ी के नुकसान में योगदान दिया है सेलिब्रिटी और सार्वजनिक व्यक्ति का प्रतिरूपण धोखाधड़ी वाले क्रिप्टो निवेश को विश्वसनीय दिखाने के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला एक और उपकरण बन गया है। ASIC द्वारा उद्धृत राष्ट्रीय एंटी-स्कैम सेंटर के आंकड़ों से पता चला है कि प्रधान मंत्री एंथोनी अल्बनीज़ और वित्तीय टिप्पणीकार टॉम पिओट्रोव्स्की और एलन कोहलर FY26 के दौरान घोटालों द्वारा अक्सर प्रतिरूपित किए जाने वाले सार्वजनिक हस्तियों में से थे। आंकड़ों के अनुसार, 10 सबसे अधिक प्रतिरूपित सार्वजनिक हस्तियों से जुड़े घोटालों में A$7.4 मिलियन से अधिक का नुकसान दर्ज किया गया। ऑस्ट्रेलिया में कई वर्षों से क्रिप्टो घोटालों को बढ़ावा देने के लिए इसी तरह की रणनीति का उपयोग किया गया है। फरवरी 2024 में, एक डीपफेक क्रिप्टो प्रचार ने ऑस्ट्रेलियाई खनन अरबपति एंड्रयू फॉरेस्ट का प्रतिरूपण करके क्वांटम एआई नामक एक धोखाधड़ी वाले ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का विज्ञापन किया। साइबर सुरक्षा कंपनी साइबरट्रेस ने कहा कि वीडियो में फॉरेस्ट के पहले के एक उपस्थिति से फुटेज का इस्तेमाल किया गया था और उसे इस तरह से हेरफेर किया गया था कि वह प्लेटफॉर्म का समर्थन करते हुए दिखाई दे। नकली प्रचार में दावा किया गया था कि ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर $700 से $2,200 तक का दैनिक लाभ उत्पन्न कर सकता है। कई महीने बाद एक और घटना में हैकरों ने 7न्यूज़ यूट्यूब खाते पर नियंत्रण कर लिया और एलोन मस्क के एआई-जनरेटेड संस्करण का उपयोग करके एक क्रिप्टोकरेंसी घोटाले का विज्ञापन किया। समझौता किए गए चैनल को टेस्ला जैसा दिखने के लिए बनाया गया था, जबकि ऑस्ट्रेलियाई प्रसारक का सत्यापन बैज बरकरार रखा गया था। घोटाले ने दर्शकों को एक क्यूआर कोड के माध्यम से एक धोखाधड़ी वाली क्रिप्टोकरेंसी वेबसाइट पर निर्देशित किया, जिसमें प्रचार के हिस्से के रूप में हेरफेर किए गए मस्क फुटेज का उपयोग किया गया था। ऑस्ट्रेलियाई अधिकारियों ने अलग से क्रिप्टो निवेश धोखाधड़ी से जुड़े पर्याप्त नुकसान की सूचना दी है। संघीय पुलिस ने कहा कि ऑस्ट्रेलियाई लोगों ने FY24 के दौरान A$382 मिलियन के निवेश धोखाधड़ी के नुकसान दर्ज किए, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी का लगभग आधा हिस्सा था। 50 वर्ष से कम आयु के लोगों ने रिपोर्ट किए गए क्रिप्टो निवेश धोखाधड़ी मामलों का 60% प्रतिनिधित्व किया। नकली क्रिप्टो प्लेटफॉर्म ऐसे लाभ दिखा सकते हैं जो मौजूद नहीं हैं धोखाधड़ी वाले ट्रेडिंग इंटरफेस घोटालेबाजों को धन जमा होने के बाद पीड़ितों को जो कुछ भी दिखता है उसे नियंत्रित करने की अनुमति देते हैं। नकली प्लेटफॉर्म पर मई की एक रिपोर्ट में ASIC की एक चेतावनी का विस्तृत वर्णन किया गया है जिसमें बताया गया है कि अपराधी मैसेजिंग समूहों में सफल व्यापारियों के रूप में पोज दे रहे थे और फिर संभावित निवेशकों को नकली क्रिप्टोकरेंसी वेबसाइटों पर निर्देशित कर रहे थे। ASIC ने कहा कि वेबसाइटें मनगढ़ंत ट्रेडों, खाता शेष और लाभों को प्रदर्शित कर सकती हैं, भले ही कोई वास्तविक ट्रेडिंग न हो रही हो। जमा किया गया पैसा इसके बजाय घोटालेबाजों के पास चला गया। जब पीड़ितों ने अपने कथित लाभ निकालने का प्रयास किया, तो अपराधी अतिरिक्त भुगतान की मांग कर सकते थे जिसे निकासी शुल्क या संपत्ति जारी करने के लिए आवश्यक शुल्क के रूप में वर्णित किया गया था। नियामक ने यह भी चेतावनी दी कि युवा ऑस्ट्रेलियाई विशेष रूप से उन चैनलों के प्रति उजागर थे जहां ऐसे प्रचार प्रसारित होते हैं। ASIC द्वारा उद्धृत सर्वेक्षण डेटा से पता चला है कि 18 से 28 वर्ष की आयु के 23% ऑस्ट्रेलियाई क्रिप्टोकरेंसी रखते थे, जबकि Gen Z के 72% उत्तरदाताओं ने सोशल मीडिया पर क्रिप्टो विज्ञापनों का सामना किया था। एक अन्य 41% ने कहा कि उन्हें डिजिटल परिसंपत्ति निवेश से संबंधित सीधे ऑनलाइन पिचें मिली थीं। कानून प्रवर्तन एजेंसियों ने नकली ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करने वाले कथित धोखाधड़ी नेटवर्क का भी पीछा किया है। फरवरी में, ऑस्ट्रेलियाई अधिकारियों ने एक कथित A$5 मिलियन क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटाले की जांच के बाद दो लोगों पर आरोप लगाए। न्यू साउथ वेल्स पुलिस ने आरोप लगाया कि पीड़ितों से सोशल मीडिया के माध्यम से संपर्क किया गया था और फिर उन्हें NEXOpayment नामक एक वैध क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर निर्देशित किया गया था। जांचकर्ताओं ने कहा कि जमा किया गया पैसा इसके बजाय कई क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट और एक्सचेंजों के माध्यम से स्थानांतरित किया गया था। पुलिस ने कहा कि बुजुर्ग और कमजोर ऑस्ट्रेलियाई कथित पीड़ितों में से थे। हाल ही में, ASIC ने क्रिप्टो प्लेटफॉर्म येपबिट से जुड़ी वेबसाइटों के खिलाफ कार्रवाई की, निवेशकों की शिकायतों के बाद जिन्होंने कहा कि वे अपने फंड नहीं निकाल सकते। येपबिट मामले पर अगस्त की एक रिपोर्ट में उन दावों का विवरण दिया गया था कि प्लेटफॉर्म ने ग्राहकों को बताया था कि नियामक जांच या ऑडिट होने के दौरान ASIC ने उनके पैसे फ्रीज कर दिए थे। नियामक ने धन फ्रीज करने से इनकार किया और कहा कि उसने येपबिट को ग्राहकों के पैसे वापस करने से रोकने के लिए कोई कार्रवाई नहीं की थी। ASIC ने यह भी कहा कि येपबिट के पास ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा लाइसेंस नहीं था और वह AUSTRAC के साथ वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के रूप में पंजीकृत नहीं था। ASIC का कहना है कि लाइसेंस विवरण को स्वतंत्र रूप से जांचना चाहिए ASIC के अनुसार, धोखेबाज नकली निवेश व्यवसायों को नियामक अनुमोदन का आभास देने के लिए ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा लाइसेंस जानकारी की नकल या मनगढ़ंत कर सकते हैं। इसलिए, एक निवेश वेबसाइट पर प्रदर्शित लाइसेंस नंबर को इस बात की पुष्टि के रूप में नहीं माना जाना चाहिए कि ऑपरेटर अधिकृत है। नियामक ने उपभोक्ताओं को सलाह दी कि वे अपने व्यावसायिक रजिस्टरों को स्वतंत्र रूप से खोजें और सूचीबद्ध व्यवसाय नाम, लाइसेंस नंबर और संपर्क जानकारी की तुलना उस इकाई से करें जो निवेश की पेशकश कर रही है। निवेशकों को Moneysmart निवेशक अलर्ट सूची पर भी निर्देशित किया गया है, जहां संदिग्ध धोखाधड़ी वेबसाइटों, कंपनियों और निवेश प्रस्तावों की जांच धन या डिजिटल परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने से पहले की जा सकती है। मौजूदा वित्तीय सेवा कानून के तहत वैध क्रिप्टो उत्पादों के ऑस्ट्रेलिया के उपचार को इस बीच अदालतों से आगे की परिभाषा मिली है। जून में, उच्च न्यायालय ने ब्लॉक अर्नर के खिलाफ उसके पूर्व निश्चित-उपज क्रिप्टोकरेंसी उत्पाद पर सर्वसम्मति से 7-0 के फैसले में फैसला सुनाया। अदालत ने पाया कि ब्लॉक अर्नर के अर्नर उत्पाद के लिए वित्तीय सेवा लाइसेंस की आवश्यकता थी, जिससे 2025 के अपील फैसले को उलट दिया गया। निर्णय के अनुसार, उत्पाद वित्तीय निवेश करने के लिए एक सुविधा के रूप में संचालित होता था और डेरिवेटिव की कानूनी परिभाषा को भी पूरा करता था। ब्लॉक अर्नर ने पहले ही उपज उत्पाद की पेशकश बंद कर दी थी, जबकि उच्च न्यायालय ने दंड से संबंधित ASIC की अपील पर विचार करने के लिए मामले को पूर्ण संघीय न्यायालय को वापस भेज दिया था। नौ दिन बाद, नियामक ने कुछ डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों के लिए अस्थायी लाइसेंसिंग राहत 30 सितंबर तक बढ़ा दी, जिसमें पिछली 30 जून की समय सीमा को बदल दिया गया। यह विस्तार ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा लाइसेंस की तलाश करने वाले व्यवसायों के साथ-साथ कुछ कंपनियों को भी शामिल करता है जिन्हें बाजार या समाशोधन और निपटान लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है। ASIC ने अधिकृत प्रतिनिधियों या लाइसेंस प्राप्त संस्थाओं के साथ मध्यस्थ व्यवस्था के माध्यम से संचालित होने वाले कुछ डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों तक भी राहत का विस्तार किया। संदिग्ध निवेश घोटालों के लिए, ASIC ने उपभोक्ताओं को सलाह दी है कि वे प्रदाता की पहचान और लाइसेंस जानकारी को अपने आधिकारिक रजिस्टरों के खिलाफ स्वतंत्र रूप से सत्यापित करने से पहले धन, क्रिप्टोकरेंसी या व्यक्तिगत जानकारी न भेजें।