ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग ने येपबिट से जुड़ी कई वेबसाइटों को हटा दिया है, जब निवेशकों ने डिजिटल परिसंपत्ति और वायदा व्यापार प्लेटफॉर्म से फंड निकालने में असमर्थता की सूचना दी थी।
एएसआईसी ने कहा कि उसे निवेशकों से कई रिपोर्ट मिलीं जो येपबिट के माध्यम से रखे गए पैसे को पुनः प्राप्त नहीं कर पाए, जो खुद को एक वैश्विक व्यापार प्लेटफॉर्म के रूप में प्रस्तुत करता है और ऑस्ट्रेलिया में उपयोगकर्ताओं को अपनी सेवाएं प्रदान करता है। नियामक ने अब उपभोक्ताओं को फर्म के साथ व्यवहार करने के खिलाफ आगाह किया है और अपनी निवेशक सतर्कता सूची में चेतावनी जोड़ी है।
वॉचडॉग के अनुसार, येपबिट ने निवेशकों को यह भी बताया है कि उनके फंड अनुपलब्ध थे क्योंकि एएसआईसी ने नियामक जांच या ऑडिट के दौरान पैसे को फ्रीज कर दिया था। एएसआईसी ने उस स्पष्टीकरण को अस्वीकार कर दिया और कहा कि उसने येपबिट को निवेशक फंड वापस करने से रोकने के लिए कोई कार्रवाई नहीं की थी।
नियामक ने कहा कि ये बयान झूठे थे और ग्राहकों से निकासी और वापसी अनुरोधों को टालने के लिए इस्तेमाल किए जा रहे थे।
जब निवेशकों ने पैसे निकालने में समस्याओं की सूचना दी, उसी समय एएसआईसी ने पाया कि येपबिट के पास ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा लाइसेंस, या एएफएसएल, नहीं था, जो उसे देश में वित्तीय सेवाएं प्रदान करने के लिए अधिकृत करता हो।
एएसआईसी के अनुसार, येपबिट ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्ट और विश्लेषण केंद्र के साथ वर्चुअल परिसंपत्ति सेवा प्रदाता के रूप में भी पंजीकृत नहीं था।
ऑस्ट्रेलिया के वर्तमान ढांचे के तहत, ऑस्ट्रैक को कवर की गई वर्चुअल परिसंपत्ति सेवाएं प्रदान करने वाले व्यवसायों को देश में संचालन से पहले पंजीकरण करने की आवश्यकता होती है। वित्तीय खुफिया एजेंसी ने 30 जून को अपना वीएएसपी रजिस्टर सार्वजनिक रूप से उपलब्ध कराया, जिससे उपभोक्ता यह जांच सकें कि कोई प्रदाता ऑस्ट्रेलिया में पंजीकृत और विनियमित है या नहीं।
यह रजिस्टर वर्चुअल परिसंपत्तियों को पैसे में बदलने, क्रिप्टो-से-क्रिप्टो लेनदेन, वर्चुअल परिसंपत्ति की सुरक्षित हिरासत और ग्राहकों के लिए किए गए कुछ हस्तांतरण सहित गतिविधियों में शामिल प्रदाताओं को कवर करता है। ऑस्ट्रैक उन पंजीकरणों को अस्वीकार, निलंबित या रद्द कर सकता है जहां कोई प्रदाता अस्वीकार्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण या अन्य गंभीर अपराध जोखिम प्रस्तुत करता है।
एएसआईसी ने उपभोक्ताओं से आग्रह किया कि वे स्वतंत्र रूप से जांच करें कि क्या कोई निवेश व्यवसाय, जो विनियमित वित्तीय सेवाएं प्रदान करने का दावा करता है, उसके पास आवश्यक लाइसेंस है। नियामक ने कहा कि केवल कंपनी पंजीकरण या ऑस्ट्रेलियाई कंपनी संख्या का मतलब यह नहीं है कि किसी व्यवसाय के पास एएफएसएल है।
उपभोक्ता एएसआईसी के पेशेवर रजिस्टरों के माध्यम से लाइसेंस की जानकारी सत्यापित कर सकते हैं और उन व्यवसायों के लिए इसकी निवेशक सतर्कता सूची की जांच कर सकते हैं जिन्होंने चिंताएं उठाई हैं। वॉचडॉग ने कहा कि जिन निवेश प्रस्तावों को विश्वसनीय स्रोतों के माध्यम से सत्यापित नहीं किया जा सकता है, या जो ग्राहकों को लाइसेंस प्राप्त पेशेवरों से बचने के लिए प्रोत्साहित करते हैं, उन्हें अत्यधिक सावधानी के साथ व्यवहार किया जाना चाहिए।
येपबिट द्वारा निकासी में देरी के लिए बताई गई व्याख्या एएसआईसी की चेतावनी का एक केंद्रीय हिस्सा बन गई है क्योंकि प्लेटफॉर्म ने कथित तौर पर ग्राहकों को उनके पैसे की तलाश में जवाब देते समय नियामक का ही हवाला दिया था।
एएसआईसी के अनुसार, येपबिट ने निवेशकों को बताया कि नियामक आवश्यकताओं या ऑडिट पूरे होने तक वॉचडॉग ने फंड को फ्रीज कर दिया था। नियामक ने कहा कि ऐसा कोई फ्रीज नहीं लगाया गया था।
एएसआईसी ने यह भी समझाया कि जब वह फंड को फ्रीज करने के लिए औपचारिक कार्रवाई करता है, तो वह एक प्रेस विज्ञप्ति के माध्यम से इस उपाय की घोषणा करता है। वॉचडॉग ने चेतावनी दी कि संस्थाएं नियामक या अन्य आधिकारिक निकायों से जुड़े दावों का उपयोग निकासी समस्याओं के लिए जिम्मेदारी को स्थानांतरित करने के लिए कर सकती हैं, जबकि निवेशकों से पैसा लेना जारी रख सकती हैं।
ऐसी रणनीति एएसआईसी द्वारा ऑस्ट्रेलियाई उपभोक्ताओं को लक्षित करने वाले अन्य धोखाधड़ी वाले निवेश अभियानों में पहचाने गए पैटर्न के अनुरूप हैं।
मई में, क्रिप्टो.न्यूज़ ने रिपोर्ट किया था कि एएसआईसी ने व्हाट्सएप और अन्य मैसेजिंग समूहों के माध्यम से प्रचारित नकली क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के बारे में चेतावनी दी थी। प्लेटफॉर्म ने मनगढ़ंत व्यापार और लाभ प्रदर्शित किए, इससे पहले कि निकासी का प्रयास करने वाले उपयोगकर्ताओं को उनकी कथित परिसंपत्तियों को जारी करने के लिए अतिरिक्त शुल्क का भुगतान करने के लिए कहा गया।
एएसआईसी ने उस चेतावनी में कहा कि जमा किया गया पैसा वास्तविक व्यापार में जाने के बजाय सीधे स्कैमर्स के पास गया। नियामक ने रिकवरी स्कैम के बारे में भी बताया, जिसमें जिन लोगों ने पहले ही पैसा खो दिया है, उनसे फिर से संपर्क किया जाता है और उन्हें एक और भुगतान के बदले में उनके फंड को पुनः प्राप्त करने के प्रस्ताव दिए जाते हैं।
मई की चेतावनी ने विशेष रूप से युवा ऑस्ट्रेलियाई लोगों पर ध्यान केंद्रित किया। रिपोर्ट में उद्धृत एएसआईसी डेटा से पता चला है कि 18 से 28 वर्ष की आयु के 23% ऑस्ट्रेलियाई लोगों के पास क्रिप्टो था, जबकि 41% ने कहा कि उन्हें क्रिप्टो निवेश से जुड़े सीधे ऑनलाइन पिच मिले थे।
येपबिट के जवाब के हिस्से के रूप में, एएसआईसी ने कहा कि उसने प्लेटफॉर्म द्वारा कथित रूप से संचालित कई वेबसाइटों को हटाने के लिए अपनी वेबसाइट व्यवधान क्षमता का उपयोग किया था।
नियामक ने येपबिट के बारे में अपनी निवेशक सतर्कता सूची में भी चेतावनी दी है और कहा है कि वह हानिकारक वेबसाइटों को हटाने के लिए अन्य सरकारी एजेंसियों के साथ काम करना जारी रखे हुए है।
वेबसाइट हटाना संदिग्ध निवेश घोटालों के खिलाफ एएसआईसी के बार-बार इस्तेमाल किए जाने वाले उपकरणों में से एक बन गया है। अप्रैल 2025 में, पिछली कवरेज में एक संघीय न्यायालय के आदेश का विवरण दिया गया था जिसमें 95 कंपनियों को बंद करने का आदेश दिया गया था, जिन पर एएसआईसी को समन्वित निवेश और क्रिप्टो-संबंधित "पिग बुचरिंग" योजनाओं से जुड़े होने का संदेह था।
95 कंपनियों को संभालने वाले परिसमापकों को 14 देशों के कथित पीड़ितों से लगभग 1,500 दावे प्राप्त हुए थे, जिसमें रिपोर्ट किए गए नुकसान $35.8 मिलियन से अधिक थे। एएसआईसी ने कहा कि कंपनियों से जुड़ी कई वेबसाइटों और ऐप्स को वैध व्यापारिक सेवाओं के समान दिखने के लिए डिज़ाइन किया गया था, जबकि फंड इसके बजाय ऑपरेटरों द्वारा नियंत्रित खातों में निर्देशित किए गए थे।
उस समय, एएसआईसी ने कहा कि वह हर हफ्ते लगभग 130 घोटाले वाली वेबसाइटों को हटा रहा था और 10,000 से अधिक दुर्भावनापूर्ण साइटों को हटा दिया था, जिसमें 7,200 से अधिक नकली निवेश प्लेटफॉर्म और 1,500 फ़िशिंग साइटें शामिल थीं।
नियामक पहले से ही उस प्रवर्तन कार्रवाई से पहले क्रिप्टो घोटालों के लिए उसी व्यवधान प्रणाली का उपयोग कर रहा था। अगस्त 2024 में, एएसआईसी ने जुलाई 2023 से 7,300 से अधिक फ़िशिंग और निवेश घोटाला वेबसाइटों को हटाने की सूचना दी, जिसमें 615 क्रिप्टो निवेश घोटाला साइटें शामिल थीं। निवेश घोटालों के कारण 2023 के दौरान ऑस्ट्रेलिया में $1.3 बिलियन का रिपोर्ट किया गया नुकसान हुआ था।
येपबिट के पास एएफएसएल की कमी तब भी आती है जब ऑस्ट्रेलियाई नियामक यह बदल रहे हैं कि क्रिप्टो व्यवसाय वित्तीय सेवाओं और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों के तहत कैसे आते हैं।
जून में, क्रिप्टो.न्यूज़ ने कुछ क्रिप्टो व्यवसायों के लिए अस्थायी लाइसेंसिंग राहत को 30 सितंबर तक बढ़ाने के एएसआईसी के फैसले को कवर किया था। इस उपाय ने पात्र कंपनियों को डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों के लिए एएसआईसी के अद्यतन दृष्टिकोण के तहत ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा लाइसेंस और अन्य आवश्यक प्राधिकरण प्राप्त करने के लिए अतिरिक्त समय दिया।
वह अस्थायी राहत लाइसेंसिंग प्रक्रिया से गुजरने वाले व्यवसायों पर लागू होती है और नियामक स्थिति का झूठा दावा करने वाले प्लेटफॉर्म के लिए छूट नहीं है। एएसआईसी की येपबिट चेतावनी विशेष रूप से बताती है कि प्लेटफॉर्म के पास एएफएसएल नहीं है।
ऑस्ट्रेलिया ने वर्चुअल परिसंपत्ति व्यवसायों के लिए अपने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी ढांचे का अलग से विस्तार किया है। ऑस्ट्रैक ने कहा कि अद्यतन एएमएल और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी कानून 31 मार्च को प्रभावी हुए, जिसमें 1 जुलाई से नए विनियमित वर्चुअल परिसंपत्ति सेवाओं के लिए अतिरिक्त दायित्व लागू हुए।
नए विनियमित वर्चुअल परिसंपत्ति सेवाएं प्रदान करने वाले प्रदाताओं को 29 जुलाई तक नामांकन और पंजीकरण के लिए आवेदन करना आवश्यक था, जबकि डिजिटल मुद्रा विनिमय प्रदाताओं के रूप में पहले से पंजीकृत व्यवसायों को स्वचालित रूप से वीएएसपी ढांचे में स्थानांतरित कर दिया गया और उन्हें अपनी जानकारी अपडेट करने की आवश्यकता थी।
ऑस्ट्रैक का कहना है कि ऑस्ट्रेलिया में वर्चुअल परिसंपत्ति सेवाएं प्रदान करने वाले व्यवसायों को पंजीकृत होना चाहिए, और इसका सार्वजनिक रजिस्टर उपयोगकर्ताओं को कानूनी नाम, व्यापारिक नाम, ऑस्ट्रेलियाई कंपनी संख्या या ऑस्ट्रेलियाई व्यवसाय संख्या द्वारा प्रदाताओं को खोजने की अनुमति देता है।
एएसआईसी ने, इस बीच, निवेशकों को येपबिट जैसे प्रस्तावों के साथ व्यवहार करते समय अपने स्वयं के रजिस्टरों के माध्यम से एएफएसएल को सत्यापित करने की सलाह दी, बजाय इसके कि वे प्रमाणपत्रों, कंपनी पंजीकरण विवरणों या प्लेटफॉर्म द्वारा किए गए दावों पर निर्भर रहें। नियामक ने कहा कि निगमन प्रमाणपत्र या ऑस्ट्रेलियाई कंपनी संख्या यह स्थापित नहीं करती है कि कोई कंपनी वित्तीय सेवाएं प्रदान करने के लिए लाइसेंस प्राप्त है।
