Les clients entreprises de la startup de services de stablecoins Stable Sea pourront désormais déployer leurs liquidités d'exploitation inactives dans les fonds monétaires tokenisés de WisdomTree, générant ainsi un rendement.
Stable Sea est une société de gestion de stablecoins qui a commencé par aider les entreprises à intégrer la crypto, à déplacer des stablecoins dans le monde entier et à les convertir en dizaines de devises locales. Mercredi, grâce à un partenariat avec WisdomTree, la firme ajoute un accès pour les entreprises à des produits de marché des capitaux générateurs de rendement, comme le fonds WTGXX de WisdomTree.
Selon Will Peck, responsable des actifs numériques chez WisdomTree, il s'agit d'une collaboration unique en son genre, car son fonds tokenisé phare sera directement intégré à une plateforme de paiement et de gestion de trésorerie tierce. Les utilisateurs de Stable Sea pourront transférer leurs soldes de stablecoins vers des produits on-chain pour obtenir des taux supérieurs à ceux des comptes d'épargne, et les échanger en retour lorsque des liquidités sont nécessaires.
« Nous voulons être l'option par défaut pour l'« argent au repos » dans l'espace on-chain », a déclaré Peck à The Block lors d'un appel. « Ainsi, si vous avez de l'argent au repos, nous voulons qu'il soit placé dans notre fonds monétaire tokenisé, générant le taux d'intérêt en vigueur à ce moment-là, puis nous voulons que l'échange vers le stablecoin de votre choix soit fluide afin que vous puissiez immédiatement passer à l'« argent en mouvement ».»
Le WisdomTree Government Money Market Digital Fund (WTGXX) est un fonds tokenisé qui investit principalement dans des obligations d'État américaines afin d'offrir aux détenteurs un accès au rendement tout en maintenant une valeur liquidative nette stable de 1 $ par part. Avec environ 857 millions de dollars d'actifs sous gestion, il s'agit du sixième plus grand fonds de ce type, selon RWA.xyz.
L'intégration de Stable Sea intervient dans un contexte de croissance rapide du secteur de la tokenisation, en particulier pour les produits de Trésorerie on-chain. Il existe désormais 15,07 milliards de dollars de titres du Trésor tokenisés on-chain répartis sur 76 actifs, dont trois — USYC de Circle, BUIDL de BlackRock et les fonds U.S. Dollar Yield d'Ondo — gèrent plus de 2 milliards de dollars d'actifs.
Peck a noté que la demande de fonds on-chain générateurs de rendement stable a fortement augmenté suite à l'adoption du GENIUS Act l'été dernier. L'accord avec Stable Sea fait partie de la stratégie de WisdomTree visant à étendre l'utilisation du WTGXX à des cas d'usage corporatifs réels au-delà de la DeFi, en offrant notamment un processus de rachat fluide permettant aux utilisateurs de Stable Sea de le convertir en stablecoins pour les paiements internationaux.
Notamment, le cofondateur et PDG de Stable Sea, Tanner Taddeo, a déclaré à The Block que 90 % de sa clientèle n'est pas native de la crypto, incluant au moins une entreprise de peinture et un fabricant basés aux États-Unis, parmi d'autres marques de détail. La firme fournit également un support de trading de gré à gré (OTC) et la possibilité d'acheter du bitcoin.
« Il y a environ 5 000 milliards de dollars en espèces qui dorment sur des comptes d'entreprise et génèrent moins de 2 % de rendement annuel », a déclaré Peck. « Si vous pouvez commencer à déplacer une partie de ce volume on-chain et créer une expérience sans friction pour faire entrer et sortir cet argent d'un fonds monétaire pour les paiements, etc., vous devriez voir l'écosystème croître agréablement dans les années à venir. »
Les fonds de titres du Trésor tokenisés affichent actuellement un rendement annuel moyen sur sept jours d'environ 3,05 % dans le secteur, selon RWA.xyz. Le WTGXX, qui offre 3,5 % selon le même site, propose une accumulation de dividendes continue, le fonds « lissant à terme » les revenus générés par ses actifs sous-jacents sur l'intégralité des 24 heures, a précisé Peck.
Peck a noté qu'il a fallu environ un an pour que ce partenariat arrive sur le marché, après une première présentation l'année dernière. WisdomTree est un commanditaire (LP) d'un fonds de capital-risque qui a investi dans Stable Sea, fondé par d'anciens employés de Block.
« Ce sont des entreprises avec lesquelles nous n'aurions jamais vraiment parlé », a déclaré Peck, faisant référence à la clientèle de Stable Sea composée de petites et moyennes entreprises. « Nous avons un produit qui correspond parfaitement à leurs besoins. »
« C'est un début modeste, c'est certain, mais je pense que c'est quelque chose de vraiment excitant et encourageant pour l'espace », a ajouté Peck.
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