Las brechas de cumplimiento transcadena en los puentes blockchain son el punto ciego de AML más peligroso de las criptomonedas, afirma Brad Levy, CEO de ThetaRay.
Los equipos de cumplimiento que monitorean las transacciones de criptoactivos pierden el rastro en el momento en que los activos cruzan un puente blockchain. Brad Levy, CEO de ThetaRay, llama a esto la Brecha de Cumplimiento Transcadena, el punto ciego que emerge cuando los fondos se mueven de Ethereum a una Capa 2 o cadena alternativa y los datos de la transacción se fragmentan en el punto de cruce.
“En algún lugar entre donde termina Ethereum y comienza una L2 o una cadena alternativa, los datos se fragmentan a medida que el dinero se mueve a través de los puentes blockchain”, dijo Levy. En 2026, los volúmenes de transacciones reales están escalando a través de estas rutas y los bancos tradicionales se encuentran con una frontera para la cual sus sistemas AML nunca fueron diseñados.
TRM Labs ha documentado que la mayoría de los actores ilícitos en 2026 mueven activos a través de puentes y herramientas de privacidad en cuestión de minutos. El problema estructural: el AML de los bancos minoristas ve el fiat, las herramientas de análisis blockchain ven el lado cripto, y ninguno ve el puente.
“Nadie ve el puente”, dijo Levy. “Dado que la IA de ThetaRay es agnóstica a la vía, proporciona el tejido conectivo que monitorea la huella conductual del individuo en ambos mundos.”
ThetaRay recientemente detectó a una cliente minorista del Reino Unido declarada como empacadora, una ocupación no asociada con actividad financiera de alto volumen. El sistema encontró que había recibido más de 134.000 £ de casi 40 contrapartes, incluidas nueve empresas sin historial previo, y luego ejecutó compras regulares de criptomonedas varias veces al mes, a menudo en días consecutivos.
“Si bien los sistemas tradicionales basados en reglas habrían clasificado estas como transferencias aisladas, nuestra IA conectó los puntos y las señaló como una casa de cambio de criptomonedas sin licencia o un portal de inversión ilícita”, dijo Levy.
Crypto.news ha informado que el AML se está convirtiendo en el eje de aplicación dominante en las criptomonedas en 2026, con multas que superan los 900 millones de dólares solo en la primera mitad de 2025.
Levy describe las L2s y los puentes blockchain como botones de reinicio, reiniciando el historial financiero de los fondos en cada salto. Para cuando un banco tradicional marca un retiro de fiat como sospechoso, el dinero ya se ha movido a través de múltiples cadenas.
“Los criminales entienden que el sistema AML de un banco minorista no se comunica con un explorador de Solana en tiempo real”, dijo Levy. “Reinician su historial financiero aprovechando la complejidad de las L2s y los puentes.”
Crypto.news ha seguido la investigación de CertiK que muestra que la aplicación de AML superó la clasificación de valores como el eje de riesgo principal para las empresas de criptoactivos en 2026.
La perspectiva de Levy para los próximos 12 a 24 meses es un cambio estructural que él llama “monitoreo convergente”, colapsando los equipos separados de AML minorista y Riesgo Cripto en una única superposición impulsada por IA que rastrea el comportamiento de un individuo a través de todos los tipos de transacción.
“Tener equipos separados para AML minorista y Riesgo Cripto ya no será una estrategia viable”, dijo Levy. La superposición que prevé mantiene un perfil de riesgo para cada individuo de forma continua, no solo cuando cruzan un umbral monitoreado en una sola vía.
Crypto.news ha cubierto la propuesta del Tesoro de EE. UU. de reglas AML para emisores de stablecoins bajo la Ley GENIUS, tratando a los operadores de stablecoins de pago como instituciones financieras bajo la Ley de Secreto Bancario.
Levy ve la dirección como inequívoca. “Si hay puntos ciegos entre fiat y cripto en el próximo año, serán vistos como fallos de gobernanza”, dijo.
