Die britische Finanzaufsichtsbehörde (FCA) gab am Mittwoch bekannt, dass sie ihre ersten koordinierten Razzien gegen illegalen Peer-to-Peer-Krypto-Handel durchgeführt hat, wobei sie zusammen mit Steuerbehörden und Einheiten zur Bekämpfung der organisierten Kriminalität acht Londoner Objekte durchsuchte.
Bei der Operation am Dienstagmorgen erließen FCA-Beamte an jedem Ort Unterlassungsanordnungen, die den Händlern die sofortige Einstellung unautorisierter Aktivitäten befahlen. Die Razzien wurden gemäß den „Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017“ durchgeführt.
Die während der Vor-Ort-Inspektionen gewonnenen Beweismittel unterstützen nun strafrechtliche Ermittlungen, so die Regulierungsbehörde. Die koordinierte Aktion umfasste HM Revenue & Customs und die South West Regional Organized Crime Unit, die mit den Durchsetzungsteams der FCA zusammenarbeiteten. Hochrangige Beamte der Behörden betonten die kriminellen Risiken, die von nicht registrierten Betreibern ausgehen.
"Nicht registrierte Peer-to-Peer-Krypto-Händler, die im Vereinigten Königreich tätig sind, handeln illegal und stellen ein Finanzkriminalitätsrisiko dar", sagte Steve Smart, Exekutivdirektor für Durchsetzung und Marktüberwachung bei der FCA, in einer Erklärung. "Wir werden unsere Befugnisse nutzen und mit Partnern zusammenarbeiten, um sie zu stören."
Kriminalinspektor Ross Flay von der South West Regional Organized Crime Unit hob Bedenken hinsichtlich Geldwäschekanälen hervor.
"Durch die Zusammenarbeit mit unseren Kollegen bei der FCA und HMRC sind wir in der Lage, nicht registrierte Peer-to-Peer-Krypto-Händler, die illegal agieren, effektiv ins Visier zu nehmen und zu stören", sagte Flay. "Als Strafverfolgungsbehörde wollen wir verhindern, dass diese Händler Kriminellen einen Weg bieten, illegales Geld zu bewegen, zu verschleiern und auszugeben."
Die Razzien stellen eine erhebliche Eskalation der Krypto-Durchsetzung im Vereinigten Königreich dar. Die FCA hat derzeit keine registrierten Peer-to-Peer-Krypto-Händler oder -Plattformen, die legal im Land operieren, was bedeutet, dass alle P2P-Handelsaktivitäten außerhalb der behördlichen Aufsicht stattfinden.
P2P-Plattformen ermöglichen es Benutzern typischerweise, digitale Assets direkt auszutauschen, oft unter Verwendung von Bargeld oder Banküberweisungen. Diese Eigenschaften haben eine erhöhte Prüfung durch Finanzaufsichtsbehörden weltweit auf sich gezogen, die sich Sorgen um Geldwäsche-Schwachstellen machen. Die koordinierten Razzien vom Dienstag markieren die erste physische Durchsetzungsmaßnahme der FCA gegen diesen Sektor, nach Jahren der Warnungen vor nicht registrierten Krypto-Unternehmen.
Anfang dieses Monats startete die FCA eine Konsultation zu regulierten Krypto-Aktivitäten, die Bereiche wie Stablecoin-Ausgabe, Handelsplattformen, Verwahrung und Staking abdeckt. Krypto-Unternehmen können ab September 2026 eine Genehmigung beantragen, wobei das vollständige Regulierungssystem im Oktober 2027 in Kraft treten wird.
Die Konsultation endet am 3. Juni, endgültige Regeln werden im Sommer 2026 erwartet. DeFi- und Distributed-Ledger-Resilienzregeln werden später im Jahr in separaten Konsultationen behandelt.
