Südkoreas Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), die 27 registrierte Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte vertritt, hat formelle Einwände bei der Finanzdienstleistungskommission (Financial Services Commission) und der Finanzaufsichtsbehörde (Financial Intelligence Unit) gegen vorgeschlagene Änderungen der Durchführungsverordnung zum Gesetz über spezifische Finanzinformationen (Specific Financial Information Act) eingereicht.
Gemäß den Entwurfsregeln müssten inländische Börsen eine Meldung über verdächtige Transaktionen (Suspicious Transaction Report) für jede Überweisung an einen ausländischen VASP einreichen, sobald diese 10 Millionen Won erreicht, unabhängig von Risikoindikatoren oder Gegenparteien, wodurch ein Wertschwellenwert effektiv zu einem automatischen Verdachtsauslöser wird.
DAXA argumentiert, dass dieser Ansatz das in der eigenen Gesetzesmitteilung der FIU dargelegte Prinzip „Transaktionen mit geringem Risiko erlaubt, Transaktionen mit hohem Risiko eingeschränkt“ ignoriert und stattdessen Börsen dazu zwingt, eine große Anzahl routinemäßiger grenzüberschreitender Überweisungen als verdächtig zu kennzeichnen.
Das Bündnis schätzt, dass bei den fünf größten Plattformen des Landes – Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit und Gopax – die jährlichen STR-Meldungen um das 85-fache von etwa 63.000 Fällen im letzten Jahr auf über 5,4 Millionen ansteigen würden. Eine solche Zunahme würde Compliance-Teams überfordern und aussagekräftige AML-Signale verwässern.
DAXA lehnt auch eine vorgeschlagene Anforderung ab, dass Börsen die Richtigkeit von Kundeninformationen über die bestehenden Know-Your-Customer-Pflichten hinaus überprüfen müssen, und behauptet, dass die untergeordnete Verordnung versucht, Verpflichtungen aufzuerlegen, die „nicht klar in der primären Gesetzgebung verankert sind“.
Der Widerstand der Branche entfaltet sich, während koreanische Börsen separate Sanktionen vor Gericht anfechten.
Am 9. April stellte sich ein Gericht in Seoul auf die Seite von Dunamu, dem Betreiber von Upbit, und hob eine dreimonatige teilweise Geschäftsunterbrechung auf, die die FIU verhängt hatte, nachdem sie 44.948 Transaktionen mit 19 unregistrierten ausländischen Plattformen beanstandet hatte; die FIU hat Berufung eingelegt.
Bithumb gewann am 30. April ein ähnliches Urteil, als das Gericht eine sechsmonatige teilweise Geschäftsunterbrechung stoppte, die mit angeblichen Verstößen gegen spezifische Finanzinformationsregeln verbunden war, während Coinone eine vorläufige Aussetzung einer dreimonatigen Sperre und einer Geldstrafe von 5,2 Milliarden Won wegen KYC-Mängeln erwirkt hat.
Die aktuelle Konsultation der FIU zur 10-Millionen-Won-Melderegel läuft bis zum 11. Mai, danach wird erwartet, dass die Verordnung im Juli nach einer regulatorischen und rechtlichen Überprüfung finalisiert wird. Dies lässt wenig Zeit für einen Kompromiss zwischen strengerer Aufsicht und dem, was Börsen als „exzessive und betrieblich unmögliche“ Compliance-Lasten bezeichnen.
In einem kürzlichen crypto.news Überblick wurde der 10-Millionen-Won-Auslöser als Teil eines umfassenderen Vorstoßes markiert, der dazu führen könnte, dass große globale Plattformen für koreanische Nutzer als Hochrisikoplattformen eingestuft werden.
Eine weitere crypto.news Analyse unterstrich, wie ein „Krypto-Gesetzesvakuum“ die FIU dazu veranlasst hat, sich auf expansive Interpretationen bestehender Gesetze zu stützen, was eine Welle von Bußgeldern und Sperren ausgelöst hat, die nun vor Gericht geprüft werden.
Ein separater crypto.news Bericht hob hervor, dass diese gerichtlichen Siege für Börsen bereits das Kräfteverhältnis neu gestalten, da Richter darauf bestehen, dass Regulierungsbehörden die eigenen Compliance-Bemühungen der Unternehmen berücksichtigen, anstatt sich ausschließlich auf eine strikte Haftung zu verlassen.
