Die Bank of Montreal, bekannt als BMO, arbeitet mit dem Derivate-Marktplatz CME Group und Google Cloud zusammen, um eine tokenisierte Bargeld- und Einlagenplattform zu starten. Dies macht BMO zur ersten Bank, die CME Groups tokenisierte Bargeldlösung auf dem Google Cloud Universal Ledger (GCUL) anbietet, teilten die drei Unternehmen am Dienstag in einer gemeinsamen Pressemitteilung mit.
Die Zusammenarbeit wird es den institutionellen Kunden von BMO ermöglichen, US-Dollar rund um die Uhr in tokenisierte Instrumente umzuwandeln, wodurch Echtzeit-Margin Calls, Sicherheitenbewegungen und Abwicklungen ohne die Beschränkungen traditioneller Banköffnungszeiten ermöglicht werden, so die Mitteilung.
BMO plant, das Settlement-Instrument in der zweiten Hälfte des Jahres 2026, vorbehaltlich der behördlichen Genehmigung, regulierten Finanzdienstleistungsunternehmen anzubieten.
„Kunden können Gelder kontinuierlich bewegen, wenn es der Markt verlangt, nicht nur, wenn es die Banköffnungszeiten erlauben“, sagte Derek Vernon, Leiter von BMO für Treasury- und Zahlungslösungen in Nordamerika, in einer Erklärung.
Die Ankündigung ist der neueste Meilenstein in der CME-Google Cloud Partnerschaft, die bis März 2025 zurückreicht, als die CME Group die erste Integrations- und Testphase für das GCUL abschloss. Das Google Cloud Universal Ledger ist ein programmierbares Distributed Ledger, das für Großzahlungsverkehr und Asset-Tokenisierung entwickelt wurde und Python-basierte Smart Contracts verwendet, was es von Blockchains unterscheidet, die typischerweise auf Solidity für Ethereum setzen.
CME-CEO Terry Duffy kündigte die Bankenpartnerschaft während des Gewinnaufrufs der Börse für das 4. Quartal 2025 im Februar an, wo er bestätigte, dass die tokenisierte Bargeldlösung noch in diesem Jahr mit „einer anderen Depobank“ für die Abwicklung dieser Transaktionen eingeführt werden soll. CME will zudem seine Kryptowährungs-Futures und -Optionen Anfang 2026 rund um die Uhr handelbar machen, wodurch eine nahtlose, stets verfügbare Kollateralinfrastruktur zunehmend wichtig wird.
Der Deal passt auch in einen breiteren institutionellen Trend. JPMorgan hat bereits tokenisierte Einlagen auf Coinbase’s Layer-2-Blockchain Base über seinen JPMD-Einlagentoken eingeführt. Fidelity Investments hat angekündigt, eine US-Dollar gedeckte Stablecoin namens Fidelity Digital Dollar zu starten.
Für BMO ist die Plattform so konzipiert, dass sie über das Clearing hinaus Grundlagen schafft: Die Bank plant, auch tokenisierte Einlagen anzubieten, die allgemeine B2B-Zahlungen, Treasury-Bewegungen und programmierbare Bargeldanwendungen für einen breiteren Kundenkreis ermöglichen.
