اقترحت هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية تحديد سقف للتحويلات الواردة والصادرة للعملات المستقرة التي تتضمن محافظ خارجية بخمسة ملايين بات، أو ما يقرب من 151,000 دولار، لكل عميل ومشغل ويوميًا.
تتطلب مشاورات المنظم، التي نُشرت في 11 سبتمبر، أن تنتقل العملات المستقرة المودعة أو المسحوبة من شركات الأصول الرقمية المرخصة بين حسابات تم التحقق من أنها تخص نفس العميل. تظل التعليقات العامة مفتوحة حتى 25 سبتمبر.
ستحمل التحويلات الواردة والصادرة سقف الخمسة ملايين بات لكل منهما. يستخدم المعادل بالدولار سعر صرف إرشادي ويمكن أن يتغير وفقًا للبات التايلاندي.
القواعد المقترحة ليست نافذة بعد. قالت هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية إنها فتحت المشاورة لمعالجة غسيل الأموال والجرائم الإلكترونية ومحاولات تجاوز الضوابط التي تحكم التحويلات المالية الدولية.
يمكن لمشغلي الأصول الرقمية المرخصين قبول ودائع العملات المستقرة فقط من حساب أو محفظة تخص عميلهم. ستحتاج السحوبات إلى الانتقال إلى حساب آخر أو محفظة تم التحقق منها تحت اسم العميل نفسه.
وبالتالي، سيُحظر إرسال العملات المستقرة من محفظة شخص آخر إلى حساب التبادل الخاص بالعميل. لا يمكن للعميل سحب العملات المستقرة من مشغل منظم مباشرة إلى محفظة شخص آخر.
يشمل هذا التقييد التحويلات التي تتضمن مشغلي الأصول الرقمية الأجانب والمحافظ الخاصة. ستحتاج الشركات التايلاندية إلى إجراءات للتحقق من الملكية قبل معالجة المعاملة. ستعمل فحوصات الملكية جنبًا إلى جنب مع متطلبات "قاعدة السفر" (Travel Rule). سيحتاج المشغلون إلى تصنيف العملاء، وفحص معلومات الحساب، والتحقق مما إذا كانت المحفظة مرتبطة بحسابات "بغلة" (mule accounts)، أو قوائم المراقبة، أو المعاملات التي تمثل خطر تمويل غير قانوني مرتفعًا.
ستكون تحليلات البلوك تشين أو أدوات المراقبة المماثلة مطلوبة لتتبع تحركات الأصول الرقمية وتحديد الروابط بالمحافظ عالية المخاطر. لا تسمي المشاورة مزودي تحليلات محددين أو تفرض منصة تقنية واحدة.
في تغطية ذات صلة، ذكرت Crypto.news أن تايلاند اقترحت حفظ السجلات لمدة خمس سنوات وفحوصات المحافظ بموجب إطار عمل "قاعدة السفر" الموسع. تركز استشارة العملات المستقرة بشكل أضيق على الملكية وقيم التحويل ومسؤوليات المشغل المنظم.
بالنسبة للتحويلات التي تتضمن محفظة خاصة أو مشغل أجنبي، لا يمكن أن تتجاوز ودائع وسحوبات العملات المستقرة للعميل خمسة ملايين بات يوميًا في كل شركة مرخصة. بأسعار الصرف الحالية، يبلغ الحد الأقصى ما يقرب من 151,000 دولار.
يجب أن تظل القيمة المسموح بها متسقة مع دخل العميل ومركزه المالي. لذلك يمكن للمشغلين تطبيق عتبة عملية أقل عندما لا يتطابق التحويل مع المعلومات التي تم جمعها أثناء فحوصات العملاء.
لن تواجه التحويلات بين الحسابات المحتفظ بها لدى مشغلي الأصول الرقمية المنظمين في تايلاند سقف الخمسة ملايين بات عندما تلتزم كلا الشركتين بـ"قاعدة السفر". ستنتقل معلومات العميل عبر النظام المنظم، مما يمنح كل مشغل سجلاً للأطراف المعنية.
ستحصل عدة مجموعات من العملاء على استثناءات منفصلة. لن تواجه الشركات التي تحول العملات المستقرة عبر حسابات باسمها نفس السقف عندما يخدم النشاط غرضها التجاري المعلن. يمكن للمؤسسات التي يشرف عليها بنك تايلاند أن تتأهل عندما يأذن البنك المركزي باستخدام العملات المستقرة لترتيب عمل معين. سيتم تقييم الموافقة حالة بحالة.
سيحصل صناع السوق الذين يوفرون السيولة لأزواج العملات المستقرة-بات على إعفاء عندما تكون التحويلات مطلوبة لإدارة السيولة. لا يقدم الاقتراح إعفاءً عامًا لكل معاملة صنع سوق، تاركًا المشغلين المنظمين مسؤولين عن تأكيد أن النشاط يتناسب مع الوظيفة المعلنة.
ربطت هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية ضوابط تحويل العملات المستقرة بمعايير مقترحة للمعاملات خارج المنصة التي يتعامل معها وسطاء وتجار الأصول الرقمية. ستحتاج مثل هذه التداولات إلى قيمة لا تقل عن ثلاثة ملايين بات، أي ما يعادل حوالي 91,000 دولار بسعر الصرف الحالي.
ستحتاج الشركات التي تقدم هذه الخدمة إلى نشر أسعار تداول الأصول الرقمية على مواقعها الإلكترونية أو منصاتها. تم تصميم متطلب الإفصاح هذا للسماح للعملاء بالتحقق من الأسعار المستخدمة للمعاملات التي تتم خارج دفاتر الطلبات العادية.
لا يمكن لوسطاء الأصول الرقمية ترتيب معاملات مباشرة خارج المنصة بين عميلين. يمكنهم العمل كوكلاء يربطون العملاء عبر بورصة، وفقًا للمشاورة.
يقوم الاقتراح بالتمييز بين الوسطاء، الذين يرتبون المعاملات للعملاء، والتجار، الذين يتداولون كأصلاء. ستبقى كل فئة خاضعة للضوابط الهادفة إلى منع استخدام الخدمات خارج المنصة في الجرائم الإلكترونية أو غسيل الأموال.
لم يتم تقديم تقديرات لحجم المعاملات لسوق تايلاند الحالي خارج المنصة. لم ينشر المنظم بيانات توضح عدد المعاملات الحالية التي ستقع دون الحد الأدنى المقترح البالغ ثلاثة ملايين بات.
ستحتاج البورصات المرخصة إلى نشر أسماء صناع السوق التابعين لها وتحديد الأصول الرقمية التي توفر كل شركة السيولة لها. ستغطي الفحص مصدر الأصول والغرض الفعلي لمعاملات صنع السوق.
سيتعين على مشغلي البورصات مراقبة سلوك صناع السوق ومراجعته بشكل دوري. قال المنظم إن الضوابط تهدف إلى تحسين الشفافية ومنع ترتيبات السيولة من أن تصبح قنوات لتحركات الأموال غير القانونية.
بالنسبة لوسطاء الأصول الرقمية، سيحظر الاقتراح على مزودي السيولة خدمة نشاط تداول العملات المستقرة-بات. سيواجه موفرو السيولة الآخرون متطلبات الموقع والتنظيم ومكافحة غسيل الأموال.
لا يمكن للمزود المؤهل العمل من ولاية قضائية تفشل في تنفيذ توصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF). سيحتاج المزود إلى إشراف من هيئة أعمال أو هيئة تنظيمية مناسبة لمكافحة غسيل الأموال، بينما سيحتاج الوسيط إلى أسباب معقولة للاعتقاد بإمكانية حماية أصول العملاء.
سيتعين على الوسطاء الكشف عن مزودي السيولة وأي تضارب في المصالح لعملائهم. ستغطي المراجعات أصول الأصول وأغراض المعاملات وسلوك المزود.
ستواجه بورصات المصدر التي يستخدمها الوسطاء معايير مماثلة. ستحتاج إلى إشراف تنظيمي وفحص مستمر بناءً على الضوابط المطبقة على مزودي السيولة.
يمكن لأصحاب المصلحة تقديم التعليقات عبر موقع هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية، أو بوابة الاستشارات القانونية المركزية في تايلاند، أو عناوين البريد الإلكتروني المدرجة في الإشعار. الموعد النهائي هو 25 سبتمبر. بعد المشاورة، يمكن لهيئة الأوراق المالية والبورصات تعديل أو تأجيل أو التخلي عن أجزاء من الاقتراح قبل إصدار المتطلبات النهائية. لا يحدد الإشعار تاريخًا للموافقة على النص النهائي.
من المقترح أن تدخل قواعد العملات المستقرة التي تغطي التحويلات وصناع السوق ومقدمي السيولة وبورصات المصدر والمعاملات خارج المنصة حيز التنفيذ بعد 60 يومًا من سريان الإشعار الناتج.
من شأن الأحكام المنفصلة أن تعزز استجابة هيئة الأوراق المالية والبورصات عندما يفشل مشغلو الأصول الرقمية في جمع أو الكشف عن المعلومات المطلوبة. يمكن للمنظم أن يأمر الشركة بتصحيح المخالفة خلال فترة محددة، وإذا استمر عدم الامتثال، يمكن أن يوجهها لأداء أو إيقاف أنشطة محددة.
USDT
