قالت الهيئة التنظيمية المالية في كوريا الجنوبية إنها ستشدد قواعد الاستثناءات ضمن نظام تأخير السحب الخاص بمنصات تداول العملات المشفرة بعد أن وجدت أن الحسابات المرتبطة بالاحتيال التي مُنحت استثناءات كانت مسؤولة عن معظم الخسائر المتعلقة بالاحتيال الصوتي (voice-phishing). 

قالت لجنة الخدمات المالية (FSC) يوم الأربعاء إن الإطار المعزز، الذي تم تطويره بالتعاون مع هيئة الرقابة المالية (FSS) وتحالف بورصات الأصول الرقمية (DAXA)، سيفرض معايير موحدة بشأن متى يمكن للمستخدمين تجاوز تأخيرات السحب. 

قالت الهيئة التنظيمية إن المنصات كانت تطبق معايير الاستثناء الخاصة بها دون حد أدنى واضح، مما أوجد ثغرات سمحت للمتلاعبين بنقل الأموال بسرعة إذا استوفوا متطلبات سهلة مثل عمر الحساب أو سجل التداول. 

وقالت لجنة الخدمات المالية إن الحسابات التي مُنحت استثناءات لتأخير السحب شكلت 59% من الحسابات الاحتيالية و75.5% من الخسائر ذات الصلة في منصات تداول العملات المشفرة، وذلك في الفترة من يونيو إلى سبتمبر 2025.

تأتي هذه الخطوة في أعقاب دفعة أوسع من كوريا الجنوبية لتشديد الضوابط على منصات تداول العملات المشفرة بعد إساءة استخدام الاحتيال الصوتي وإخفاقات التحكم التشغيلي، بما في ذلك إصلاحات جديدة أُعلنت هذا الأسبوع بعد خطأ صرف البيتكوين (BTC) الخاص بمنصة Bithumb.

قواعد موحدة تهدف إلى الحد من إساءة استخدام استثناءات تأخير السحب

قالت لجنة الخدمات المالية إنه بموجب القواعد الجديدة، يجب على المنصات تقييم عوامل مثل تكرار التداول، وسجل الحساب، ومبالغ الإيداع والسحب عند تحديد ما إذا كان المستخدم مؤهلاً للحصول على استثناء لتأخير السحب. 

وقالت الهيئة التنظيمية إنه من المتوقع أن يؤدي هذا التغيير إلى تقليل عدد المستخدمين المؤهلين للاستثناءات بشكل حاد. وذكرت لجنة الخدمات المالية أن محاكاة أظهرت أن نسبة المستخدمين المؤهلين للاستثناءات ستنخفض إلى حوالي 1% بموجب القواعد الجديدة، لكنها لم تقدم خط أساس للمقارنة.

ذات صلة: شركة الوساطة الكورية الجنوبية "Korea Investment & Securities" تتطلع إلى حصة في Coinone: تقرير

قالت لجنة الخدمات المالية إنها ستعزز أيضًا الرقابة على المستخدمين الممنوحين استثناءات من خلال فحوصات دورية، بما في ذلك التحقق من مصدر الأموال، وبناء أنظمة لمراقبة نشاط السحب المشبوه. 

وأضافت الهيئة التنظيمية أنها ستواصل مراجعة القواعد لمنع أساليب التحايل الجديدة وتعديلها حسب الحاجة. 

تضيف هذه الخطوة إلى دفعة أوسع من قبل المنظمين الكوريين الجنوبيين لتشديد الرقابة على منصات تداول العملات المشفرة بعد الحوادث الأخيرة. 

يوم الثلاثاء، أمرت لجنة الخدمات المالية المنصات بمطابقة السجلات الداخلية مع حيازات الأصول الفعلية كل خمس دقائق بعد أن كشف تفتيش مرتبط بخطأ صرف Bithumb عن ثغرات في الضوابط الداخلية وأنظمة إدارة المخاطر.

في 29 يناير، وسعت كوريا الجنوبية نطاق التدقيق في تراخيص العملات المشفرة ليشمل المنصات وكبار المساهمين. 

مجلة: فحوصات "البيتكوين الوهمي"، اختراق Drift مرتبط بكوريا الشمالية: Asia Express