اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) مقيمًا في سايبرس، تكساس، بإدارة مخطط احتيال في العملات المشفرة بقيمة 12.3 مليون دولار اعتمد على روبوتات تداول مزيفة تعمل بالذكاء الاصطناعي، وذلك في شكوى قُدمت يوم الخميس إلى المحكمة الفيدرالية في هيوستن.

قالت الهيئة إن ناثان فولر، مؤسس Privvy Investments LLC وعضوها الوحيد، جمع الأموال من حوالي 150 مستثمرًا عبر تسع ولايات وبلدين أجنبيين بين أكتوبر 2022 ومنتصف 2024. وقد أجرى أعماله أيضًا تحت الاسم المستعار Gateway Digital Investments.

وفقًا لهيئة الأوراق المالية والبورصات، أخبر فولر المستثمرين أن روبوتات مملوكة تعتمد على الذكاء الاصطناعي تقوم بمسح منصات تداول العملات المشفرة تلقائيًا لالتقاط فجوات الأسعار الصغيرة من خلال المراجحة عالية التردد، واعدًا بعوائد تتراوح بين 40% و 50% خلال 30 إلى 45 يومًا. وقيل للبعض إنهم يمكنهم تحقيق أرباح مضمونة تتجاوز 100% في أقل من 21 يومًا.

لم تعمل الروبوتات كما هو معلن. وبقدر ما عمل الكود، فإنه لم يحمل أي وظيفة للذكاء الاصطناعي أو إيقاف الخسارة، واستخدم فولر حوالي 380 ألف دولار فقط، أي ما يقرب من 3% من الأموال التي تم جمعها، لشراء العملات المشفرة فعليًا، دون تحقيق أي ربح، حسب الشكوى.

بدلاً من ذلك، تزعم هيئة الأوراق المالية والبورصات أن فولر اختلس ما لا يقل عن 6.2 مليون دولار على منزل بقيمة مليون دولار تقريبًا، والقمار، وبطاقات التداول، والسفر، وسيارة جيب، وحول حوالي 5.5 مليون دولار مرة أخرى إلى المستثمرين الأوائل في دفعات شبيهة بمخطط بونزي.

لتهدئة مخاوف المستثمرين، ادعى فولر زورًا أنه يمتلك ترخيصًا لتحويل الأموال في تكساس وسند ضمان، وأن الأموال كانت مؤمنة من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC)، وأن وثيقة تأمين المسؤولية المهنية تدعم المشروع، وفقًا للهيئة.

لم يكن أي من ذلك حقيقيًا. وتذكر الشكوى أن فولر اخترع شركة تأمين تسمى Texas Guarantors & Securities، وقام بتغيير شهادة biBERK أصلية ولكن قصيرة الأجل لتظهر تغطية مسؤولية مهنية بقيمة 5 ملايين دولار استبعدتها الوثيقة صراحة.

في تطور لمخطط يحمل علامة الذكاء الاصطناعي، استُخدم الذكاء الاصطناعي أيضًا في التستر. عندما حاول المستثمرون سحب الأموال في يونيو 2024، أنشأ فولر شركة وهمية تسمى Blockchain Audit Solutions واستخدم ChatGPT لصياغة رسالة مزيفة تخبر المستثمرين بأن حساباتهم قد تم نقلها وتحتاج إلى "التحقق من الهوية (KYC)" قبل أي دفع، وفقًا للشكوى.

هذه القضية المدنية ليست المرة الأولى التي يمثل فيها فولر أمام المحكمة الفيدرالية بخصوص Privvy. في سبتمبر الماضي، رفضت محكمة إفلاس في تكساس إعفاءه من دين يزيد عن 12.5 مليون دولار بعد أن اعترف، وفقًا لوزارة العدل، بإدارة Privvy كمخطط بونزي وتلفيق وثائق لترويجه، كما ذكرت The Block سابقًا.

قال وزارة العدل إن فولر قدم طلبًا لإشهار الإفلاس بموجب الفصل 7 في أكتوبر 2024 بعد أن رفع المستثمرون دعوى قضائية ضده في محكمة ولاية تكساس وقام حارس قضائي بالاستيلاء على أصوله. لا تشير شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى حكم الإفلاس هذا أو اعترافه السابق بمخطط بونزي.

لقد ساعدت وحدة التكنولوجيا السيبرانية والناشئة التابعة لهيئة الأوراق المالية والبورصات في هذه القضية. وقد بنت هذه الوحدة، التي أطلقت في أوائل عام 2025، سمعتها على قضايا مثل قضية مؤسس PGI Global راميل بالافوكس، الذي اتهم العام الماضي في مخطط بقيمة 198 مليون دولار قالت هيئة الأوراق المالية والبورصات إنه كان يخفي منصة تداول آلي مزيفة تعمل بالذكاء الاصطناعي.

ويأتي ذلك أيضًا في أعقاب إجراء هيئة الأوراق المالية والبورصات في ديسمبر ضد شبكة من منصات العملات المشفرة المزيفة و"نوادي الاستثمار بالذكاء الاصطناعي" المتهمة بالاحتيال بقيمة 14 مليون دولار، وهو جزء من سلسلة أوسع من قضايا الاحتيال التي تجمع بين العلامة التجارية للذكاء الاصطناعي ووعود بعوائد عملات مشفرة مضمونة.

اتهمت هيئة الأوراق المالية والبورصات فولر بانتهاك أحكام التسجيل ومكافحة الاحتيال في قانون الأوراق المالية وقانون الصرف، وتسعى للحصول على أوامر قضائية دائمة، ومصادرة الأرباح مع فائدة ما قبل الحكم، وعقوبات مدنية، ومنعه من المشاركة في عروض الأوراق المالية.