جعلت روسيا أرقام تعريف دافعي الضرائب جزءًا إلزاميًا من فتح حسابات الإيداع الرقمية المستخدمة لتسجيل العملات المشفرة والحقوق الرقمية، حيث تشدد السلطات من فحوصات الهوية عبر سوق العملات المشفرة المنظم حديثًا في البلاد.

صرحت دائرة المراقبة المالية الفيدرالية الروسية، المعروفة باسم روزفينمونيتورينغ، بأن العملاء سيحتاجون إلى تقديم رقم تعريف دافع الضرائب الفردي الخاص بهم، أو INN، عند فتح حساب لدى وديعة رقمية روسية، وفقًا لتعليقات مستشارة مدير الوكالة فلادا غراتشيفا في 9 سبتمبر.

يجعل هذا الشرط رقم دافع الضرائب معرفًا إلزاميًا لحسابات العملات المشفرة، على الرغم من أن البنوك الروسية لا تطلب عادةً رقم INN عندما يفتح العميل حسابًا مصرفيًا عاديًا.

"بالنسبة لنظام مكافحة غسل الأموال، يصبح رقم INN الخاص بالعميل معرفًا إلزاميًا جديدًا، إلزاميًا بشكل خاص،" قالت غراتشيفا. "هذا لضمان شفافية المعاملات التي تتم باستخدام العملات المشفرة."

يحتوي رقم INN المخصص للفرد على 12 رقمًا ويظل مع دافع الضرائب حتى لو تغير عنوانه أو لقبه أو معلومات جواز سفره الأخرى. يستخدم الرقم بشكل شائع لأغراض الضرائب والتوظيف في روسيا.

أرقام تعريف دافعي الضرائب تصبح إلزامية لحسابات العملات المشفرة الروسية

قالت غراتشيفا إن هذا الشرط يشكل جزءًا من ضوابط مكافحة غسل الأموال المطبقة على نشاط العملات المشفرة، مما يضع معرف دافع الضرائب مباشرة في عملية تحديد هوية العميل للمودعين الرقميين.

يأتي هذا الإجراء بعد أيام قليلة من الافتتاح الرسمي لسوق العملات المشفرة المنظم في روسيا في الأول من سبتمبر بموجب الإطار الشامل الأول للبلاد لتداول العملات المشفرة وحفظها وتسوياتها عبر الحدود، كما ذكرت crypto.news سابقًا.

تشكل الودائع الرقمية جزءًا رئيسيًا من هذا النظام لأنها تحتفظ بسجلات العملات المشفرة والحقوق الرقمية للعملاء. كان بنك روسيا قد اقترح بالفعل قواعد مفصلة للودائع والبورصات في يوليو، بما في ذلك المتطلبات التي تحكم حسابات العملات الرقمية ورأس المال والتسجيل.

يحظر قانون مكافحة غسل الأموال الروسي المحدث على الودائع الرقمية ومشغلي أنظمة المعلومات التي تصدر الأصول المالية الرقمية فتح حسابات رقمية لعملاء مجهولين أو أشخاص يستخدمون أسماء وهمية.

بالنسبة للمعاملات التي تتجاوز 60,000 روبل، تتطلب القواعد من الكيانات المشمولة جمع ونقل معلومات أكثر تفصيلاً عن الأطراف المعنية. بالنسبة للدافع الفردي، يمكن أن تتضمن المعلومات المطلوبة الاسم الكامل للشخص، رقم الحساب الرقمي أو معرف المحفظة، العنوان السكني أو المسجل، تاريخ الميلاد، ورقم تعريف دافع الضرائب عند الاقتضاء.

يمكن أن تتضمن المعلومات المطلوبة للمستلم الفردي اسمه الكامل، رقم الحساب الرقمي أو معرف العنوان، بلد ومدينة الإقامة، ورقم INN عند توفره. تواجه الكيانات القانونية متطلبات تحديد هوية منفصلة تغطي أسمائها، أرقام حساباتها الرقمية أو معرفات عناوينها، مواقعها، وأرقام دافعي الضرائب الخاصة بها.

تظل المعاملات التي تبلغ 60,000 روبل أو أقل خاضعة لمجموعة أصغر من متطلبات المعلومات، بما في ذلك أسماء الأفراد وأرقام حساباتهم الرقمية أو معرفات عناوينهم. إذا اشتبهت مؤسسة مشمولة في أن معاملة أصغر تتضمن غسل أموال أو تمويل إرهاب، تطبق متطلبات تحديد الهوية الأكثر شمولاً.

روسيا توسع الإشراف على العملات المشفرة بموجب قانون السوق الجديد

تشكل قواعد تحديد الهوية جزءًا من النظام التنظيمي الذي تم تقديمه بعد توقيع الرئيس فلاديمير بوتين على قانون العملات المشفرة الروسي في 4 أغسطس.

دخلت الأحكام الأساسية حيز التنفيذ في 1 سبتمبر، مما أدخل بورصات العملات المشفرة، والوسطاء، والودائع الرقمية، والوسطاء الآخرين إلى سوق محلي خاضع للإشراف.

يجب على المستثمرين غير المؤهلين اجتياز اختبار معرفي ويمكنهم شراء ما يصل إلى 300,000 روبل من العملات المشفرة المؤهلة سنويًا عبر كل وسيط. يجب على المستثمرين المؤهلين الخضوع للاختبار أيضًا ولكنهم لا يواجهون نفس الحد الأقصى السنوي للشراء.

اقترح بنك روسيا البيتكوين، والإيثيريوم، والتيثر (USDT) كأصول يمكن أن تتأهل للتداول المنظم بناءً على معايير تغطي القيمة السوقية، والسيولة، وتاريخ التداول الأجنبي.

لا تزال العملات المشفرة محظورة كوسيلة دفع للسلع والخدمات العادية داخل روسيا، بينما يسمح الإطار القانوني الجديد باستخدامها لبعض التسويات عبر الحدود.

مُنحت الشركات التي تقدم خدمات تبادل العملات المشفرة بالفعل فترة انتقالية للامتثال للنظام الجديد، حيث يُطلب من مقدمي الخدمات الحاليين إكمال التسجيل بحلول 1 يوليو 2027.

تعد المؤسسات المالية الكبيرة خدماتها الخاصة بموجب هذا الإطار. يخطط سبيربنك لتقديم البنية التحتية لتداول العملات المشفرة، والحفظ، والتسوية، وإطلاق وديعة رقمية بحلول 1 ديسمبر، على الرغم من أنه لم يكشف بعد عن الأصول، أو قواعد أهلية العملاء، أو الرسوم، أو شروط السحب للخدمة.

قد يتم ربط الحسابات المصرفية بأرقام INN أيضًا

يأتي شرط رقم INN الإلزامي للودائع الرقمية في الوقت الذي تعمل فيه السلطات الروسية على خطة منفصلة لربط أرقام دافعي الضرائب بالحسابات المصرفية.

يعمل بنك روسيا على تطوير هذه الآلية كجزء من التحضيرات لمنصة "Antidrop" الخاصة به، والتي من المقرر إطلاقها في عام 2027. يهدف النظام إلى المساعدة في تحديد الحسابات المستخدمة من قبل ما يسمى "بغالة الأموال"، أو الأفراد الذين يسمحون باستخدام تفاصيلهم المصرفية لاستقبال أو تحويل الأموال غير المشروعة.

بالنسبة للخدمات المصرفية التقليدية، لم يكن رقم INN تقليديًا معرفًا إلزاميًا بنفس الطريقة. يمكن للعملاء عمومًا فتح حسابات مصرفية ووساطة أو الحصول على ائتمان دون تقديم الرقم.

ستعمل الودائع المشفرة بموجب قواعد تحديد هوية أكثر صرامة حيث تحصل روزفينمونيتورينغ على صلاحيات إشراف جديدة تغطي معاملات العملات المشفرة.

عدل القانون الفيدرالي رقم 283-FZ، الموقع في 4 أغسطس، تشريعات مكافحة غسل الأموال في روسيا لتقديم واجبات محددة للودائع الرقمية والكيانات الأخرى التي تتعامل مع العملات الرقمية والحقوق الرقمية.

يتطلب القانون من المؤسسات المشمولة الاحتفاظ بالمعلومات المحددة ونقلها أثناء معاملات العملات المشفرة ويمنعها من خدمة الحسابات الرقمية المجهولة. دخلت أحكام مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة حيز التنفيذ في 1 سبتمبر جنبًا إلى جنب مع إطار التداول المنظم الرئيسي.

تعمل روسيا على بناء البنية التحتية الداعمة بينما تدخل القواعد حيز التنفيذ. سيحتفظ بنك روسيا بسجلات رسمية للمشاركين المعتمدين في السوق، بينما ستعمل البنوك، والوسطاء، ومديرو الأصول، والبورصات، والودائع الرقمية بموجب المتطلبات المطبقة على أدوارهم في السوق.

قدرت أبحاث الاستثمار SberCIB في أواخر أغسطس أن سوق العملات المشفرة المنظم في روسيا يمكن أن يعالج ما بين 3.5 تريليون و 4 تريليونات روبل في التداول خلال عامه الأول. وقال نائب رئيس مجلس إدارة سبيربنك أناتولي بوبوف إن الحجم السنوي يمكن أن يصل إلى حوالي 7.5 تريليون روبل بحلول عام 2029.

أمام مقدمي خدمات العملات المشفرة الحاليين حتى يوليو 2027 لإكمال التسجيل، بينما من المقرر أن تدخل الأحكام اللاحقة التي تحكم بعض قيود التحويل والودائع الرقمية غير المقيمة حيز التنفيذ في 1 يوليو 2027.