قدم تحالف بورصات الأصول الرقمية الكورية (DAXA)، الذي يمثل 27 مزودًا مسجلًا لخدمات الأصول الافتراضية، اعتراضات رسمية إلى لجنة الخدمات المالية ووحدة الاستخبارات المالية بشأن التعديلات المقترحة على مرسوم إنفاذ قانون المعلومات المالية المحددة.
بموجب مسودة القواعد، سيتعين على البورصات المحلية تقديم تقرير معاملات مشبوهة لأي تحويل إلى مزود خدمات أصول افتراضية أجنبي بمجرد وصوله إلى 10 ملايين وون، بغض النظر عن مؤشرات المخاطر أو الأطراف المقابلة، مما يحول فعليًا عتبة القيمة إلى محفز تلقائي للاشتباه.
تجادل DAXA بأن هذا النهج يتجاهل مبدأ "المعاملات منخفضة المخاطر مسموح بها، والمعاملات عالية المخاطر مقيدة" المنصوص عليه في إشعار FIU التشريعي الخاص بها، وبدلاً من ذلك يجبر البورصات على الإبلاغ عن أعداد هائلة من التحويلات الروتينية عبر الحدود على أنها مشبوهة.
يقدر التحالف أنه في المنصات الخمس الكبرى في البلاد — Upbit و Bithumb و Coinone و Korbit و Gopax — ستقفز ملفات تقارير المعاملات المشبوهة السنوية بمقدار 85 ضعفًا من حوالي 63,000 حالة العام الماضي إلى أكثر من 5.4 مليون، وهي زيادة يقول إنها ستطغى على فرق الامتثال وتضعف إشارات مكافحة غسيل الأموال (AML) الهادفة.
تعارض DAXA أيضًا مطلبًا مقترحًا بأن تتحقق البورصات من دقة معلومات العملاء بما يتجاوز واجبات "اعرف عميلك" (KYC) الحالية، مجادلة بأن المرسوم التابع يحاول فرض التزامات "غير مستندة بوضوح إلى التشريع الأساسي".
يتكشف هذا الرفض من الصناعة بينما تخوض البورصات الكورية معارك قضائية ضد عقوبات منفصلة.
في 9 أبريل، أيدت محكمة في سيول شركة Dunamu، مشغل Upbit، وألغت تعليقًا جزئيًا للأعمال لمدة ثلاثة أشهر فرضته FIU بعد ادعاء 44,948 معاملة مع 19 منصة خارجية غير مسجلة؛ وقد استأنفت FIU القرار.
فازت Bithumb بحكم مماثل في 30 أبريل، عندما أوقفت المحكمة تعليقًا جزئيًا للأعمال لمدة ستة أشهر مرتبطًا بانتهاكات مزعومة لقواعد المعلومات المالية المحددة، بينما حصلت Coinone على وقف مؤقت لتعليق لمدة ثلاثة أشهر وغرامة قدرها 5.2 مليار وون بسبب أوجه قصور في KYC.
تستمر مشاورة FIU الحالية بشأن قاعدة الإبلاغ عن 10 ملايين وون حتى 11 مايو، وبعد ذلك من المتوقع أن يتم الانتهاء من المرسوم في يوليو بعد المراجعة التنظيمية والقانونية، مما يترك القليل من الوقت للتوصل إلى حل وسط بين الرقابة الأكثر صرامة وما تصفه البورصات بأنه أعباء امتثال "مفرطة ومستحيلة من الناحية التشغيلية".
في نظرة عامة حديثة من crypto.news، تم الإشارة إلى حد الـ 10 ملايين وون كجزء من دفعة أوسع قد ترى منصات عالمية كبرى مصنفة على أنها عالية المخاطر للمستخدمين الكوريين.
أكد تحليل آخر لـ crypto.news كيف أن "فراغ قانون العملات المشفرة" جعل FIU تعتمد على تفسيرات واسعة للقوانين القائمة، مما أدى إلى موجة من الغرامات والإيقافات التي يتم اختبارها الآن في المحاكم.
سلط تقرير منفصل لـ crypto.news الضوء على أن هذه الانتصارات القضائية للبورصات تعيد تشكيل توازن القوى بالفعل، حيث يصر القضاة على أن يأخذ المنظمون في الاعتبار جهود الامتثال الخاصة بالشركات بدلاً من الاعتماد فقط على المسؤولية المطلقة.
