أعلنت كازاخستان عن خطط لإنشاء مركز وطني لتحليل العملات المشفرة، والذي سيراقب معاملات الأصول الرقمية عبر مدفوعات العملات الورقية وتحويلات العملات المشفرة والمحافظ وبيانات العملاء.
ذكرت وكالة أنباء قازينفورم في 15 سبتمبر أن تيمور سليمانوف، رئيس البنك الوطني الكازاخستاني، كشف عن الخطة خلال اجتماع حكومي، قائلاً إن المركز سيُبنى على منصة التقنية الرقابية (SupTech) التابعة للبنك المركزي.
سيقوم النظام بتحليل مكونات العملات الورقية والعملات المشفرة للمعاملات، بالإضافة إلى معلومات عن العملاء والمحافظ والتحويلات الفردية. وقال سليمانوف إن البنوك ووكالات إنفاذ القانون ومقدمي الأصول الرقمية المرخصين سيتمكنون من الوصول إلى أدوات التحقق المتوفرة عبر المركز.
سيتم دمج المركز الوطني لتحليل العملات المشفرة مع مركز مكافحة الاحتيال التابع للبنك الوطني، مما يضع مراقبة الأصول الرقمية جنبًا إلى جنب مع نظام موجود تستخدمه المؤسسات المالية والهيئات الحكومية لتحديد الأنشطة المالية المشبوهة.
يعمل البنك الوطني على تطوير منصة التقنية الرقابية (SupTech) كنظام مركزي للإشراف على أسواق الأصول الرقمية ومنظمات الدفع.
في تحديث أغسطس حول استراتيجيتها للرقمنة وإدارة البيانات 2025-2029، قال البنك المركزي إن المنصة تغطي عملية الإشراف من حفظ سجلات وملفات الكيانات المنظمة إلى تحليل التقارير، وإجراء تحليلات البلوك تشين وأتمتة الإجراءات الرقابية. خطط البنك الوطني لنقل الدورة الإشرافية الكاملة إلى النظام خلال النصف الثاني من عام 2026.
من المقرر الآن أن توفر المنصة نفسها القاعدة الفنية لمركز تحليل العملات المشفرة، مما يسمح بتقييم معلومات المعاملات جنبًا إلى جنب مع بيانات العملاء والمحافظ.
تعمل كازاخستان على توسيع الرقابة الحكومية على نشاط العملات المشفرة مع السماح لخدمات الأصول الرقمية بالعمل عبر قنوات منظمة. وقد أفاد موقع crypto.news سابقًا في يناير أن السلطات حظرت أكثر من 1100 منصة عبر الإنترنت تقدم خدمات تبادل العملات المشفرة دون ترخيص خلال عام 2025.
تضمنت حملة الإنفاذ إجراءات ضد نقاط الصرف غير القانونية وخدمات العملات المشفرة غير المرخصة حيث سعت السلطات إلى توجيه التداول نحو المشغلين المنظمين.
كانت كازاخستان قد اتخذت إجراءات مماثلة قبل عام. قامت السلطات المالية بتصفية 36 منصة عملات مشفرة غير قانونية بإجمالي حجم تداول بلغ 60 مليار تينغ خلال عام 2024 وصادرت 4.8 مليون دولار أمريكي (USDT) من المشغلين غير المصرح لهم. وقال المسؤولون في ذلك الوقت إن المنصات التي تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك (KYC) المناسبة كانت تستخدم لأنشطة تشمل الاحتيال وتهريب المخدرات.
سيعمل المركز الوطني لتحليل العملات المشفرة جنبًا إلى جنب مع البنية التحتية التي يديرها البنك الوطني منذ أغسطس 2024.
تم إطلاق مركز مكافحة الاحتيال بالتعاون مع وكالات إنفاذ القانون والمشاركين في السوق المالية لمساعدة المنظمات على كشف المعاملات الاحتيالية وحظرها. يسمح نظامها للمؤسسات المشاركة بتبادل المعلومات في الوقت الفعلي ويحتفظ بقاعدة بيانات مركزية للأنشطة المرتبطة بالاحتيال المشتبه به.
وقد توسعت المشاركة منذ إطلاقه. كان أكثر من 200 منظمة، بما في ذلك البنوك وشركات التمويل الأصغر ومشغلي الاتصالات والوكالات الحكومية، قد اتصلت بالمنصة بحلول يوليو 2025.
قام البنك الوطني منذ ذلك الحين بزيادة القدرات التحليلية للمركز. اعتبارًا من 1 يناير 2026، سجل النظام 80,871 حادثة تتعلق بمعاملات تحمل علامات احتيال وحوالي 19,810 حادثة مرتبطة بتهريب المخدرات والمقامرة غير القانونية ومخططات الهرم المالي.
كانت السلطات قد حجبت 2.8 مليار تينغ عبر النظام بحلول تلك النقطة، بينما أعيد أكثر من 500 مليون تينغ إلى الأشخاص المتضررين من الاحتيال.
عمل عام 2025 على توسيع الروابط بين مركز مكافحة الاحتيال ومكتب المدعي العام ووزارة الداخلية ومشغلي الاتصالات. ويعمل البنك المركزي على تطوير أدوات الذكاء الاصطناعي للتحليل السلوكي والكشف المبكر عن نشاط العملاء المشبوه.
تم التخطيط لمشروع تجريبي حول التحليل القائم على الجلسات لدراسة سلوك المستخدم داخل التطبيقات المالية، وتحديد الشذوذ واختبار الكشف التنبؤي عن الاحتيال. وقال البنك الوطني إن العمل سيتضمن ضمانات تغطي البيانات الشخصية والمعالجة الفنية للمعلومات السلوكية.
سيوفر ربط مركز تحليل العملات المشفرة بهذه البنية التحتية للبنوك المشاركة ومقدمي الأصول الرقمية المرخصين وهيئات إنفاذ القانون إمكانية الوصول إلى أدوات التحقق التي تغطي المعاملات التقليدية ومعاملات العملات المشفرة.
يأتي مشروع المراقبة بعد سلسلة من الإجراءات التي أدت إلى إدراج المزيد من نشاط العملات المشفرة ضمن البنية التحتية المالية المنظمة.
أطلقت Bybit Kazakhstan أول منصة P2P منظمة في البلاد في نوفمبر 2025 بموجب ترخيص من هيئة أستانا للخدمات المالية. يتطلب النظام من المستخدمين إكمال فحوصات الهوية، بينما يتم توجيه مدفوعات العملات الورقية عبر حسابات بنكية للشركات تابعة لمؤسسات مالية مرخصة بدلاً من الحسابات الشخصية.
يتم الإشراف على المعاملات على المنصة من قبل Bybit Kazakhstan والمؤسسات المالية المشاركة. خلال إطلاقها الأولي، أجرى المستخدمون تحويلات بالعملات الورقية عبر بطاقات Halyk Bank الموثقة، مع فحوصات تغطي الأسماء وأرقام التعريف الفردية والمعلومات المصرفية.
وقد جربت كازاخستان بشكل منفصل استخدام العملات المستقرة داخل الخدمات المالية المنظمة. بدأت هيئة أستانا للخدمات المالية مشروعًا تجريبيًا في سبتمبر 2025 يسمح للشركات المؤهلة بدفع الرسوم التنظيمية باستخدام العملات المستقرة المرتبطة بالدولار الأمريكي من خلال وكلاء معتمدين.
سعى البنك الوطني في الوقت نفسه إلى الاستثمار الحكومي في الأصول الرقمية. تخطط كازاخستان لاستخدام العملات المشفرة المصادرة في القضايا الجنائية كمصدر واحد للأصول لاحتياطي العملات المشفرة الوطني.
قالت المؤسسة الوطنية للاستثمار، الذراع الاستثماري للبنك المركزي، في وقت سابق من هذا العام إنها خصصت 350 مليون دولار من احتياطيات العملات الأجنبية والذهب للاستثمارات المتعلقة بالعملات المشفرة. وخططت المؤسسة للحصول على انكشاف من خلال صناديق التحوط بدلاً من الشراء المباشر للعملات المشفرة، وقد وضعت قائمة قصيرة بخمسة صناديق للبرنامج، وفقًا لخطط الاحتياطي المعلنة في يناير.
واصلت كازاخستان تطوير الاحتياطي من خلال صناعة التعدين المحلية لديها.
بموجب القواعد التي تمت الموافقة عليها هذا العام، يمكن للقائمين بتعدين البيتكوين المرخصين الحصول على سعة كهربائية إضافية عند مساهمتهم بجزء من عملاتهم المشفرة المعدنة في احتياطي الدولة. يربط الإطار الوصول إلى الكهرباء بالمشاركة في برنامج الاحتياطي المدعوم من الحكومة.
تظل كازاخستان واحدة من أكبر الولايات القضائية لتعدين البيتكوين في العالم بعد هجرة عمال التعدين من الصين بعد حملتها القمعية عام 2021. وصنف تقرير صناعة التعدين الرقمي بجامعة كامبريدج البلاد في المرتبة الخامسة عالمياً من حيث نشاط تعدين البيتكوين في أبريل 2025.
تم اختبار مدفوعات العملات المشفرة المنظمة جنبًا إلى جنب مع برنامج الاحتياطي. دخل بنك ألاتاو سيتي في شراكة مع Binance Kazakhstan في يوليو لإطلاق "Crypto Pay"، مما يسمح للعملاء بإجراء عمليات شراء باستخدام العملات المشفرة عبر رموز QR وأجهزة نقاط البيع المتصلة بشبكة الاستحواذ الخاصة بالبنك.
استمرت سياسة إنفاذ القانون في البلاد جنبًا إلى جنب مع تلك البرامج. استهدفت حملة كازاخستان السابقة على تبادل العملات المشفرة المنصات العاملة خارج إطار ترخيصها، بينما قامت السلطات بتجميد العملات المشفرة وإغلاق خدمات التداول خارج البورصة غير القانونية المرتبطة بالتداول غير المصرح به.
استمر مركز مكافحة الاحتيال التابع للبنك الوطني في التوسع خلال تلك الفترة. يتضمن برنامج تطويره تحليلات تنبؤية، ومراقبة قائمة على الجلسات، وتكامل مع قواعد بيانات الحكومة والاتصالات، بينما سيعمل المركز الوطني الجديد لتحليل العملات المشفرة على توسيع تحليل المعاملات خصيصًا ليشمل تدفقات العملات الورقية والمشفرة، ومعلومات العملاء، ومحافظ الأصول الرقمية.
USDT