نشرت أيرلندا أول استراتيجية وطنية لمكافحة غسل الأموال يوم الخميس، متضمنة تدابير للعملات المشفرة تستهدف المحافظ المحتفظ بها خارج الشركات المنظمة.

لقد تم بالفعل تنفيذ معظم لائحة الاتحاد الأوروبي لتحويل الأموال في أيرلندا، حيث ذكرت وزارة المالية أن العناصر المتبقية تقدم التزامات جديدة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة، وتتطلب "فحوصات معززة" على التحويلات التي تشمل محافظ العملات المشفرة الخاصة وعناية واجبة أكثر صرامة عند التعامل مع شركات العملات المشفرة الخارجية.

تلك الآلية هي قاعدة السفر الخاصة بـ FATF (مجموعة العمل المالي)، والتي بموجبها يجب أن تكون معلومات المُنشئ والمستفيد مصاحبة لأي معاملة. ويسجل وثيقة الاستراتيجية أنها جاءت بالتزامن مع MiCA، التي أنشأت مقدمي خدمات الأصول المشفرة كفئة من الكيانات المنظمة عبر الكتلة الأوروبية.

أعطت أيرلندا شركات العملات المشفرة مساحة أقل للتكيف مقارنة بمعظم الدول الأعضاء، حيث سمحت بفترة سماح مدتها 12 شهرًا مقابل 18 شهرًا تسمح بها اللائحة، وفقًا لقائمة ESMA. وقد أُغلقت تلك الفترة في نهاية ديسمبر 2025، لذا فإن الالتزامات الجديدة تقع على عاتق الشركات التي تحمل بالفعل ترخيصًا كاملاً. دخلت MiCA حيز التنفيذ بالكامل عبر الكتلة الأوروبية في 1 يوليو، وتستعد بروكسل لإعادة فتح كتاب القواعد في عام 2027 لتغطية مصدري العملات المستقرة من خارج الاتحاد الأوروبي.

قال نائب رئيس الوزراء ووزير المالية سيمون هاريس إن المنظمات الإجرامية تستغل التقنيات الجديدة والأصول المشفرة والشبكات المالية الدولية المعقدة لإخفاء الأرباح، وأن إطلاق الاستراتيجية يرسل رسالة مفادها أن "أيرلندا لن تكون مكانًا آمنًا لغسل العائدات الإجرامية". تمتد الاستراتيجية حتى عام 2030.

تستند وثيقة يوم الخميس إلى خطة عمل من 30 نقطة نشرتها الحكومة في يونيو جنبًا إلى جنب مع تقييم المخاطر الوطني، والذي أشار إلى إساءة استخدام الأصول المشفرة ضمن التهديدات المتطورة للجريمة المالية في أيرلندا ووعد بـ "ضمانات معززة حول الأصول المشفرة والتمويل الرقمي".

معيار للعملات المشفرة لمشغلي القمار

كان الإجراء المحلي الأكثر واقعية المتعلق بالعملات المشفرة قد ورد في خطة يونيو تلك، التي كلفت هيئة تنظيم القمار في أيرلندا بوضع معيار صناعي لقبول الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة كمصدر للأموال، مع العناية الواجبة للتحقق من شرعية الأموال. ومن المقرر تنفيذ ذلك في الربع الثاني من عام 2027.

تأتي إجراءات أيرلندا ضمن جدول زمني أوسع للاتحاد الأوروبي يزداد صرامة. تحظر لائحة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال على مقدمي خدمات الأصول المشفرة توفير أو الاحتفاظ بحسابات أصول مشفرة مجهولة، أو حسابات تسمح بإخفاء المعاملات أو جعلها أكثر غموضًا، بما في ذلك من خلال العملات المعززة لإخفاء الهوية. هذا الحظر لا يشمل المحافظ ذاتية الاستضافة، مع إعفاء مزودي الأجهزة والبرامج والمحافظ ذاتية الاستضافة التي لا تملك حق الوصول أو التحكم فيها. تسري هذه القواعد اعتبارًا من يوليو 2027، وتتولى سلطة مكافحة غسل الأموال في فرانكفورت الإشراف عليها.

خارج الكتلة الأوروبية، تعمل المملكة المتحدة على إعادة صياغة نظامها الخاص، حيث نشرت وزارة الخزانة البريطانية مسودة إصلاحات في سبتمبر 2025 من شأنها تخفيض عتبة الإبلاغ عن تغيير السيطرة للشركات المشفرة من 25% إلى 10%.

تأتي قاعدة السفر التي تنهي أيرلندا نقلها من الهيئة ومقرها باريس، التي تقيّم الأطر الوطنية وتضغط بقوة أكبر على الأعضاء فيما يتعلق بالعملات المشفرة. في تقرير صدر في يوليو، قالت FATF إن منصات التمويل اللامركزي (DeFi) ذات المتحكمين المعروفين تقع بالفعل ضمن قواعدها ويجب الإشراف عليها مثل الشركات المالية الأخرى، ووجدت أن ما يقرب من 93% من الولايات القضائية التي شملها الاستطلاع لم تطبق المعايير بعد على أي ترتيب مؤهل.