ربطت شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية حوالي 12.7 مليار دولار من الأنشطة المالية المشبوهة بعمليات احتيال استثمار العملات المشفرة التي تدار من مجمعات في جنوب شرق آسيا، وذلك في تحليل وتنبيه نُشرا يوم الخميس.

قدمت حوالي 1,300 مؤسسة 33,904 تقريرًا، تغطي الفترة من سبتمبر 2023 إلى ديسمبر 2025. قدمت شركات خدمات تحويل الأموال، ومعظمها شركات عملات مشفرة، 55% من التقارير، وأشارت إلى 5.5 مليار دولار. قدمت البنوك 41% وأشارت إلى 6.4 مليار دولار. أما شركات الأوراق المالية فقد شكلت البقية، بمبلغ 784.5 مليون دولار.

نمو التقارير بلغ متوسط 10.9% شهريًا والمبالغ المبلغ عنها 18%، من 590 تقريرًا بقيمة 485.7 مليون دولار في أكتوبر 2023 إلى 2,482 تقريرًا بقيمة 833.5 مليون دولار في ديسمبر 2025. تحذر شبكة FinCEN من أن هذا الارتفاع قد يعكس جزئيًا انتشارًا أوسع لمصطلح البحث من تنبيهها لعام 2023، وأن المجاميع قد تتضمن عدًا مزدوجًا للتحويلات، ومحاولات الدفع، وأخطاء مقدمي التقارير.

استخدم المحتالون ما لا يقل عن 22 أصلًا رقميًا مختلفًا، وغالبًا ما كانت إيثريوم (Ethereum) وUSDT وUSDC، ونادرًا ما اهتموا بالرموز المبتكرة. بغض النظر عما اشتراه الضحية في الأصل، أظهر تحليل البلوك تشين أن العائدات كانت تُحوّل دائمًا تقريبًا إلى عملات مستقرة (stablecoins) وبشكل شبه حصري إلى USDT، ثم تُدفع عبر بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) أو البورصات خارج الولايات المتحدة. كما أعاد المحتالون استخدام عناوين التحصيل عبر عدة ضحايا في وقت واحد، وهي الطريقة التي اكتشفت بها بعض الشركات هذا النمط.

ظهر استغلال كبار السن في حوالي 25% من التقارير، مقابل نسبة 24.4% من السكان الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا فما فوق، مما دفع شبكة FinCEN إلى استنتاج أن كبار السن لا يتعرضون للاستهداف أو السرقة بشكل غير متناسب. أحصى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) خسائر احتيال بقيمة 4.8 مليار دولار بين الأمريكيين الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا في عام 2024، وهو رقم استشهد به أعضاء مجلس الشيوخ عند تقديم قانون GUARD، وهو مشروع قانون لتمويل تتبع البلوك تشين للشرطة المحلية. وقد شمل الضحايا جميع الولايات الخمسين.

تم تمويل الخسائر من حسابات التقاعد، وخطوط الائتمان العقاري، والرهون العقارية الثانية، والقروض الشخصية. أرسلت امرأة ما يقرب من 640 ألف دولار من صندوق تقاعدها؛ وخسرت أخرى أكثر من مليون دولار على مدى ستة أشهر.

خصصت شبكة FinCEN قسمًا في التقرير لمسألة إيذاء النفس، مشيرة إلى أن الضحايا يكونون أحيانًا في خطر بعد اكتشاف الاحتيال، وأشارت إليهم بخط الحياة 988 لمكافحة الانتحار والأزمات.

تقع هذه المجمعات بشكل رئيسي في كمبوديا ولاوس وبورما، ويعمل بها مئات الآلاف من الأشخاص وفقًا لتقديرات الأمم المتحدة، وكثير منهم تم الاتجار بهم هناك عبر إعلانات وظائف وهمية. وقد حذرت الإنتربول من أن هذا النموذج ينتشر إلى ما هو أبعد من جنوب شرق آسيا، وقد استولت السلطات الأمريكية على أكثر من 25 مليون دولار مرتبطة بمثل هذه المخططات هذا العام.

منذ عام 2015، اعترض برنامج الاستجابة السريعة التابع لشبكة FinCEN مبلغ 1.8 مليار دولار واستعاد ما يزيد قليلًا عن مليار دولار لـ 5,790 ضحية أمريكية.