وصلت أبرز أخبار الاحتيال في العملات المشفرة العاجلة إلى الكابيتول هيل يوم الثلاثاء، حيث عقدت لجنة الأمن الداخلي بمجلس النواب جلسة استماع مشتركة للجنة الفرعية حول كيفية استخدام المنظمات الإجرامية العابرة للحدود للاحتيال بالعملات المشفرة، وعمليات الاحتيال عبر الإنترنت، والابتزاز الرقمي لسرقة الأمريكيين.
وصلت أخبار الاحتيال في العملات المشفرة إلى الكونغرس صباح يوم الثلاثاء حيث اجتمعت اللجنتان الفرعيتان لأمن الحدود والإنفاذ والأمن السيبراني وحماية البنية التحتية في الغرفة 310 من مبنى مكاتب كانون هاوس (Cannon House Office Building) لعقد جلسة استماع مشتركة بعنوان "الاحتيال عبر الإنترنت، الاحتيال في العملات المشفرة، والابتزاز الرقمي: دراسة لكيفية استهداف الشبكات الإجرامية العابرة للحدود للأمريكيين".
شهدت سينثيا كايزر، نائبة الرئيس الأول لمركز أبحاث برامج الفدية هالسيون (Halcyon Ransomware Research Center)، شاهدة، مقدمة سياقاً تقنياً حول كيفية استخدام الشبكات الإجرامية لأدوات الابتزاز الرقمي إلى جانب مخططات الاحتيال الاستثماري في العملات المشفرة لزيادة خسائر الضحايا إلى أقصى حد وتقليل إمكانية التتبع.
تعتمد الجلسة على زيادة موثقة في النشاط الإجرامي العابر للحدود. سجل تقرير مركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3) التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) 859,532 شكوى احتيال في عام 2024 بخسائر بلغت 16.6 مليار دولار. تسبب الاحتيال الاستثماري، ولا سيما مخططات "ذبح الخنازير" (Pig Butchering) التي تُدار من جنوب شرق آسيا، في 5.8 مليار دولار من هذا الإجمالي. وتكبد الضحايا الذين تبلغ أعمارهم 60 عاماً فما فوق أعلى الخسائر بين أي فئة عمرية.
الشبكات التي تدور حولها الجلسة ليست منظمة بشكل فضفاض. إنها عمليات صناعية ذات عقارات وهياكل شركات وعلاقات مصرفية دولية. وثق تقرير جرائم العملات المشفرة لعام 2026 الصادر عن تشيناليسيس (Chainalysis) أن مجموعة هويون (Huione Group) تلقت 39.6 مليار دولار في معاملات في عام 2025 وحده بعد أن صنفتها شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) كجهة رئيسية تثير قلقاً بشأن غسيل الأموال بموجب قانون باتريوت الأمريكي (USA PATRIOT Act). وفرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على مجموعة برينس (Prince Group)، وهي منظمة إجرامية عابرة للحدود مقرها كمبوديا وتدير مجمعات احتيالية تعتمد على العمل القسري، في أكتوبر 2025 مع تحديد 146 هدفاً عبر الشبكة.
نموذج "ذبح الخنازير" (Pig Butchering) هو المخطط السائد: يقوم المحتالون ببناء الثقة مع الضحايا على مدار أسابيع أو أشهر من خلال علاقات مزيفة قبل توجيههم إلى منصات استثمار العملات المشفرة الاحتيالية. بمجرد إيداع الأموال، تُغلق المنصات. تتحرك العائدات عبر شركات وهمية، ومحافظ العملات المشفرة، وشبكات غسيل الأموال المحترفة المتمركزة في جنوب شرق آسيا قبل تحويلها أو دمجها. وجدت تي آر إم لابس (TRM Labs) أن هذه الشبكات أصبحت أكثر احترافية كل عام، حيث تعمل أدوات الذكاء الاصطناعي الآن على تقليل الوقت اللازم لبناء الثقة مع الضحايا.
صعدت السلطات الأمريكية من إجراءات الإنفاذ بشكل كبير. صادرت أكثر من 61 مليون دولار من عملة تيثر (Tether) مرتبطة بـ "ذبح الخنازير" في ولاية كارولينا الشمالية وحدها، ووصف مصادرة مجموعة برينس (Prince Group) في أكتوبر 2025 التي شملت حوالي 127,271 بيتكوين بأنها أكبر مصادرة مالية في التاريخ الأمريكي في ذلك الوقت. تجاوز إجمالي العائدات غير المشروعة المصادرة أو المحتجزة في عام 2025 والمرتبطة بأنشطة الاحتيال 15 مليار دولار وفقاً لـ تشيناليسيس (Chainalysis).
التحدي الهيكلي المستمر هو الاختصاص القضائي. تعمل الشبكات الإجرامية من بلدان ذات اتفاقيات تعاون ضعيفة في مجال إنفاذ القانون. ينقل الضحايا الأموال عبر بورصات العملات المشفرة التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها قبل أن تصل الأموال إلى المحافظ الخارجية، مما يجعل نقطة الدخول المحلية هي نقطة التدخل الأكثر سهولة. ينظر الكونغرس في تشريعات تشمل قانون تفكيك عصابات الاحتيال الأجنبية (Dismantle Foreign Scam Syndicates Act)، والذي سيؤسس فرقة عمل مشتركة بين الوكالات ويصرح بفرض عقوبات مستهدفة ضد مشغلي المجمعات ووسطائهم الماليين.
تتميز الجلسة بما لم تفعله: فهي لا تعتبر العملات المشفرة بحد ذاتها المشكلة. التركيز ينصب على المنظمات الإجرامية العابرة للحدود التي تستغل التكنولوجيا. هذا التأطير مهم للبيئة التنظيمية المحيطة بقانون كلاريتي (CLARITY Act) وتشريعات العملات المستقرة، حيث جادلت الصناعة بأن القواعد الواضحة تقلل من الاستخدام غير المشروع من خلال إنشاء نقاط دخول منظمة (regulated on-ramps) مع متطلبات امتثال قوية. إن الكونغرس الذي يتعامل مع العملات المشفرة كأداة للجريمة سيصيغ تشريعاً مختلفاً عن ذلك الذي يتعامل معها كبنية تحتية يتم استغلالها من قبل مجرمين كانوا سيستخدمون وسائل دفع أخرى.
