تؤدي أدوات خصوصية العملات المشفرة "وظائف حماية أساسية" تعيد قدراً من الخصوصية المالية التي كانت موجودة دائماً في التمويل التقليدي (TradFi)، وفقاً لتقرير جديد صادر عن منصة العملات المشفرة غير الاحتجازية ChangeNOW ومنصة إدارة الأصول الرقمية CoinRabbit.

بناءً على بيانات من مصادر تشمل TRM Labs و Chainalysis ومؤسسة RAND وأبحاث المؤلفين الداخلية، يسلط التقرير الضوء على مخاطر تعرض البيانات على سلاسل الكتل العامة التقليدية.

وتشمل هذه المخاطر الوصول المالي في ظل العقوبات الاقتصادية والحكم الاستبدادي، وسيادة الشركات مع انتقال الشركات إلى البنية التحتية لسلاسل الكتل، والأمن الفردي في مواجهة محاولات الاحتيال و"هجمات الإكراه الجسدي".

ماذا تحمي الخصوصية

يقول التقرير إن العقوبات تقع بأشدها على الأشخاص الأقل قدرة على التأثير في السلوك الذي يتم معاقبته. عندما تم قطع إيران عن SWIFT، فقد المواطنون العاديون القدرة على تلقي المدفوعات الأجنبية وشراء السلع المستوردة وجمع التحويلات العائلية، بينما احتفظت الطبقة السياسية بمسارات بديلة. وقال وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسنت إن عملية الغضب الاقتصادي استولت على حوالي مليار دولار من العملات المشفرة الإيرانية، بما في ذلك تجميد واحد بقيمة 344 مليون دولار من USDT على شبكة ترون.

تواجه خزائن الشركات انكشافاً مختلفاً. يمكن لأي شخص يمتلك عنوان محفظة الشركة إعادة بناء علاقات مورديها، وتواتر مدفوعاتها، وكشوف رواتبها المقدرة، وتبعية سلسلة التوريد الخاصة بها — وهي بيانات ستكون سرية في أي بنك. ويشير بحث Statista المذكور في الورقة إلى أن نسبة أعضاء مجلس الإدارة القلقين بشأن أن تصبح البيانات الداخلية علنية تبلغ 36%، حيث يبلغ متوسط تكلفة الاختراق 4.44 مليون دولار.

يواجه حاملو العملات المشفرة ذوو الثروات العالية تهديداً شخصياً لسلامتهم من البنية التحتية التقليدية لسلاسل الكتل في مواجهة "هجمات الإكراه الجسدي". وأشار والتر باريت، الرئيس التنفيذي للاستراتيجية والنمو في CoinRabbit، إلى أن "شفافية البلوكتشين العامة تسمح لأي شخص بتدقيق صافي ثروتك في الوقت الفعلي، مما يحول الثروة الخاصة إلى معلومات عامة".

وينطوي ذلك على مخاطر، حيث أحصت CertiK 52 هجوماً مؤكداً بالإكراه الجسدي في النصف الأول من عام 2026، مما أدى إلى انكشاف 124.1 مليون دولار، أي ما يقرب من 12 ضعف الرقم المسجل في النصف الأول من عام 2025. وشكلت فرنسا 33 من هذه الهجمات، بعد أن سمحت الاختراقات في France Travail و ANTS للمهاجمين بمطابقة عناوين المنازل بالممتلكات المشفرة المشتبه بها. وقد وجه المدعون العامون الفرنسيون منذ ذلك الحين اتهامات إلى 88 شخصاً، أكثر من 10 منهم قاصرون.

كما تسمح شفافية البلوكتشين للمحتالين بتحديد الأهداف ذات القيمة العالية، حيث وجدت الأبحاث الداخلية لـ CoinRabbit أن حوالي نصف حاملي الثروات العالية الذين شملهم الاستطلاع قد تعرضوا لمحاولة هندسة اجتماعية مستهدفة في غضون ثلاث سنوات، وأن 30% يستخدمون خدمات إزالة بيانات الوسطاء لقطع الصلة بين هويتهم ونشاطهم على السلسلة.

أين يكمن نفوذ الإنفاذ

تظل خصوصية العملات المشفرة سلاحاً ذا حدين، يؤكد التقرير. يستشهد المؤلفون بتقدير TRM Labs لإجمالي التدفقات غير المشروعة للعملات المشفرة بـ 158 مليار دولار لعام 2025، بزيادة قدرها 145%، حيث تمثل شبكات الضمان وغسيل الأموال باللغة الصينية أكثر من 100 مليار دولار. وقد تسبب احتيال "ذبح الخنزير" في خسائر بقيمة 75 مليار دولار بين عامي 2020 و 2024، ويتم الآن نقل 84% من التدفقات الاحتيالية والاحتيالية المؤكدة عبر مسارات العملات المستقرة.

ومع ذلك، يجادل المؤلفون بأن نقطة الضعف الحاسمة للإنفاذ "تقع في نقاط صرف العملات الورقية" حيث تصبح العملات المشفرة عملة قابلة للإنفاق، "وليس ضمن البنية التحتية لخصوصية المعاملات الأولية".

الخصوصية ليست ما يهزم المحققين، وفقاً لمؤسس AQ Forensics ألبرت كوينبرجر. قد "تزيد من تعقيد التحقيق" لكنها "نادراً ما تحدد ما إذا كان يمكن التعرف على المجرم في النهاية"، على حد قوله، حيث يأتي تحديد الهوية من تحليل السلسلة، وسجلات "اعرف عميلك" (KYC)، وتعاون البورصات، وتدخل مصدري العملات المستقرة، بدلاً من "الاعتماد على شفافية البلوكتشين وحدها".

وأشار مؤلفو التقرير إلى حلولهم الخاصة، مستشهدين بتوجيه التحويلات الخاصة لـ ChangeNOW ونموذج الحضانة لـ CoinRabbit كنماذج لأفضل الممارسات في بنية العملات المشفرة التي تحافظ على الخصوصية.

قالت بولين شانجيت، كبيرة مسؤولي الاستراتيجية في ChangeNOW: "يبدأ نقاش الخصوصية من الافتراض الخاطئ بأن المستخدمين العاديين يجب أن يثبتوا أنه ليس لديهم ما يخفونه من خلال كشف كل شيء"، داعية صناعة العملات المشفرة إلى "بناء أنظمة يكون فيها الوصول مبرراً ومستهدفاً وقانونياً، وليس شاملاً بشكل افتراضي".

حمل تقرير "الخصوصية المالية في العصر الرقمي" من هنا