تحركت كندا لتشديد الرقابة على استخدام العملات المشفرة باقتراح حظر على مستوى البلاد لأجهزة الصراف الآلي المشفرة، بينما تمضي قدمًا في تشريع لمنع التبرعات بالأصول الرقمية في الانتخابات الفيدرالية.
وفقًا لـ CBC News، فقد حددت الحكومة الفيدرالية خططًا في تحديثها الاقتصادي الربيعي لعام 2026 لحظر أجهزة الصراف الآلي المشفرة، واصفة إياها بأنها أداة رئيسية يستخدمها المحتالون لانتزاع الأموال من الضحايا ومعالجة الأموال غير المشروعة.
يشير التقرير إلى أن المسؤولين ربطوا هذه الأجهزة بنشاط الاحتيال في جميع أنحاء البلاد، حيث كشفت التحقيقات أنها قناة رئيسية يتم من خلالها توجيه الضحايا لتحويل الأموال.
وجد تحقيق استمر لأشهر أجرته CBC News، والذي تضمن مدخلات من وكالات إنفاذ القانون، والهيئات التنظيمية المالية، والمشاركين في الصناعة، وضحايا الاحتيال، أن أجهزة الصراف الآلي المشفرة أصبحت آلية مركزية في عمليات الاحتيال. وتوصل مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC) إلى نتيجة مماثلة في تحليل فبراير 2023 لتقارير المعاملات المشبوهة، حيث حدد هذه الأجهزة كمسار متكرر يُستخدم في مخططات الاحتيال.
في جميع أنحاء كندا، تعمل حاليًا ما يقرب من 4,000 جهاز صراف آلي مشفر، وهو أعلى عدد للفرد على مستوى العالم، وفقًا لـ CBC News.
تسمح هذه الأجهزة للمستخدمين بإيداع النقود وتحويلها إلى عملات مشفرة مثل البيتكوين، والتي يمكن بعد ذلك إرسالها إلى محافظ رقمية مع تحقق محدود من الهوية.
غالبًا ما تتطلب المعاملات التي تقل عن 1,000 دولار رقم هاتف فقط، بينما يزيل غياب الرقابة الشخصية فرصة التدخل أثناء محاولات الاحتيال المشتبه بها.
على الرغم من أن أجهزة الصراف الآلي المشفرة تُنظم كشركات خدمات مالية، تفيد CBC News أن كندا لا تملك حتى الآن قواعد خاصة بالصناعة تحكم تشغيلها. وقد أشار المسؤولون إلى هذه الفجوة أثناء تحديد الحظر المقترح كجزء من جهد أوسع لمعالجة مخاطر الاحتيال المرتبطة بنقاط الوصول إلى الأصول الرقمية.
بشكل منفصل، استمر المشرعون في المضي قدمًا في القيود على استخدام العملات المشفرة في التمويل السياسي من خلال مشروع القانون C-25، المعروف باسم قانون الانتخابات القوية والحرة. وقد اجتاز التشريع المقترح القراءة الثانية في مجلس العموم وسيمنع الأحزاب السياسية والمرشحين والكيانات المرتبطة بهم من قبول التبرعات بالعملات المشفرة.
يوسع مشروع القانون الحظر ليشمل حملات القيادة، ومسابقات الترشيح، وجمعيات الدوائر الانتخابية، والمعلنين من جهات خارجية، ويشترط إعادة أي مساهمات محظورة أو تحويلها إلى أمين الخزانة العام في غضون 30 يومًا. ووفقًا لتصريحات المسؤولين الحكوميين، يعالج الاقتراح المخاوف بشأن التحقق من هويات المتبرعين وتتبع مصدر الأموال عند استخدام الأصول الرقمية.
