واصلت بينانس تقديم الخدمات واستقبال العملاء في الاتحاد الأوروبي لأكثر من شهرين بعد تجاوز الموعد النهائي لترخيص MiCA الخاص بالكتلة، مستخدمة أحكامًا تنظيمية وتوجيهًا عبر شركات خارجية بينما تسعى للحصول على ترخيص في أماكن أخرى.

وفقًا لتقرير بلومبرج، ظلت أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم نشطة في أجزاء من الكتلة المكونة من 27 عضوًا على الرغم من سحب طلبها اليوناني الخاص بـ "الأسواق في الأصول المشفرة" (MiCA) في يونيو ودخول يوليو بدون الترخيص المطلوب للعمليات على مستوى الاتحاد الأوروبي.

قال أشخاص مطلعون على الأمر إن بينانس اعتمدت جزئيًا على بند "الاستدراج العكسي" في MiCA، والذي يسمح بتقديم خدمات معينة عندما يتواصل العملاء مع شركة عملات مشفرة غير مرخصة بمبادرة منهم بدلاً من استهدافهم من خلال التسويق. وفسرت بينانس هذا البند على أنه يسمح لها باستقبال عملاء جدد يبحثون عن المنصة بشكل مستقل، حسبما قال الأشخاص.

وفي غضون ذلك، تم توجيه التداول لبعض العملاء المقيمين في الاتحاد الأوروبي عبر كيان تابع لبينانس في أبوظبي، حيث تعمل الشركة بموجب إطار تنظيمي مختلف، وفقًا للتقرير.

سمحت هذه الترتيبات لبينانس بالحفاظ على جزء من أعمالها الأوروبية بينما تسعى للحصول على ترخيص MiCA. وقالت بينانس في بيان إنها تتبع اللوائح في الولايات القضائية التي تعمل فيها وتظل ملتزمة بممارسة الأعمال التجارية في الاتحاد الأوروبي على "أساس طويل الأجل ومتوافق".

وقالت المنصة: "نعمل بنشاط نحو الحصول على ترخيص MiCA ونعتبر ذلك خطوة مهمة في تزويد المستخدمين بخدمة متسقة ومنظمة وموثوقة عبر السوق الأوروبية".

واصلت بينانس خدمة بعض عملاء الاتحاد الأوروبي بعد الموعد النهائي لـ MiCA

يأتي الوجود المستمر لبينانس بعد أشهر من عدم اليقين بشأن ما سيحدث لعملياتها الأوروبية بعد الموعد النهائي للترخيص في الأول من يوليو.

أفاد موقع Crypto.news سابقًا أن بينانس كانت لا تزال تفتح حسابات في الاتحاد الأوروبي في أغسطس، أي بعد أكثر من سبعة أسابيع من الموعد النهائي. ووجدت الاختبارات التي أجريت في النمسا وفرنسا وألمانيا وإسبانيا وبلجيكا أن بعض المستخدمين الجدد يمكنهم إكمال التسجيل والتحقق من الهوية، بينما ظلت ودائع العملات المشفرة متاحة في الحسابات النشطة.

تم التحقق من حساب تم إنشاؤه في 19 أغسطس باستخدام وثيقة هوية أوروبية وعنوان إقامة أوروبي، وتم تمويله لاحقًا بالعملات المشفرة. وظلت بينانس غائبة عن سجل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية لمقدمي خدمات العملات المشفرة المرخصين.

يتطلب MiCA من مقدمي خدمات الأصول المشفرة الحصول على ترخيص من هيئة تنظيمية في إحدى الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. وبمجرد الموافقة، يمكن استخدام الترخيص لتقديم الخدمات المغطاة عبر الأسواق المشاركة في الكتلة.

كانت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) قد أصدرت تعليمات لمقدمي الخدمات غير المرخصين قبل الموعد النهائي بالتوقف عن استقبال عملاء جدد في الاتحاد الأوروبي وقصر الخدمات المتبقية على الخطوات المطلوبة لخروج العملاء. وبحلول الأول من يوليو، كان من المتوقع أن تكون هذه الشركات قد نفذت خططها لإنهاء العمليات.

بالنسبة لبينانس، أثر التغيير على العملاء بشكل مختلف اعتمادًا على مكان إقامتهم. ففي فرنسا وإسبانيا وإيطاليا وبولندا والسويد وليتوانيا، حيث كانت بينانس تحتفظ سابقًا بكيانات محلية، تلقى العملاء رسائل بريد إلكتروني متعددة تطلب منهم مغادرة المنصة، حسبما ذكرت بلومبرج.

قُيدت معظم الحسابات المتأثرة بالتحويلات بدلاً من التداول النشط، على الرغم من أنه سُمح لبعض العملاء لاحقًا بالعودة بموجب تفسير بينانس للاستدراج العكسي.

أخبرت بينانس العملاء أن الأصول ستظل متاحة عندما بدأت تغييرات خدمة MiCA في الأول من يوليو. وقال الرئيس التنفيذي ريتشارد تنغ إن المستخدمين المتأثرين سيحتفظون بالوصول إلى الخيارات التي تم الإبلاغ عنها سابقًا، بما في ذلك السحب.

انتهى طلب بينانس لترخيص MiCA اليوناني قبل قرار تنظيمي

سعت بينانس للحصول على ترخيص MiCA الخاص بها عبر اليونان، وهو ما كان سيمنح المنصة إمكانية الوصول إلى العملاء في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي من خلال نظام الترخيص الموحد (passporting system) الخاص باللائحة.

تدهورت آفاقها في يونيو مع زيادة التدقيق في الطلب. كان من المتوقع أن تنظر هيئة سوق رأس المال الهيلينية في طلب بينانس في اجتماع مجلس الإدارة في 17 يونيو، وفقًا لبلومبرج، لكن الشركة سحبت الملف في 16 يونيو. وقالت الهيئة التنظيمية إنه لم يتم اتخاذ أي قرار لذلك.

قبل الانسحاب، أكدت بينانس أنها لم تتلق أي إشارة رسمية بأن طلبها سيُرفض. وقالت المنصة إنها تعتقد أنها استوفت متطلبات MiCA ذات الصلة.

ظهرت المخاوف بشأن الطلب اليوناني في وقت سابق من يونيو عندما اتجهت عملية الترخيص نحو الرفض، مما عرض قدرة بينانس على الاستمرار في خدمة عملاء الاتحاد الأوروبي بعد الفترة الانتقالية للخطر.

ذكرت بلومبرج، نقلاً عن أشخاص مطلعين على الأمر، أن رئيسة البنك المركزي الأوروبي كريستين لاغارد تدخلت شخصيًا خلف الكواليس لمنع الموافقة على الطلب. ورفض البنك المركزي الأوروبي التعليق.

ظهرت تقارير عن تورط لاغارد بينما تعثرت محاولة بينانس للحصول على ترخيص يوناني قبل الموعد النهائي. وأكدت بينانس في ذلك الوقت أن طلبها يفي بمتطلبات MiCA وحذرت من أن التأخير في الحصول على الترخيص قد يؤثر على المنافسة والسيولة.

مع تعثر العملية اليونانية، قالت بينانس إنها ستسعى إلى طريق آخر في الاتحاد الأوروبي إذا لم يتقدم الطلب. ولم تؤكد المنصة بعد علنًا أي دولة عضو يمكنها التعامل مع طلبها التالي.

طلبت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) تفاصيل حول تصفية بينانس في الاتحاد الأوروبي

واصلت الهيئات التنظيمية الأوروبية فحص كيفية تعامل المنصة مع العملاء بدون ترخيص MiCA.

اتصلت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) مؤخرًا ببينانس مطالبة بتأكيد أن الشركة كانت تقوم بتصفية أعمالها في الاتحاد الأوروبي بشكل مناسب، حسبما ذكرت بلومبرج، نقلاً عن أشخاص مطلعين على الاتصال. ورفضت الهيئة مناقشة شركة فردية وقالت إن الهيئات التنظيمية الوطنية هي المسؤولة عن فرض العقوبات على عدم الامتثال.

أصبح تفسير بينانس للاستدراج العكسي ذا صلة بشكل خاص لأن الإعفاء يعتمد على مبادرة العميل في الاتصال دون أن يتم استدراجه من قبل المزود.

قالت نينا لويزا سيدلر، محاضرة في جامعة برلين للعلوم التطبيقية والتي تقدم المشورة للشركات بشأن الامتثال لـ MiCA، لبلومبرج إن عدم الحصول على ترخيص لا يتطلب تلقائيًا من بينانس إغلاق كل حساب يخص عملاء أوروبيين.

وقالت سيدلر: "حقيقة أنهم لم يحصلوا على الترخيص لا تعني بالضرورة أنهم بحاجة إلى إغلاق جميع الحسابات التي لديهم للعملاء الأوروبيين".

ومع ذلك، ظلت القيود سارية في الأسواق الفردية. فقد فقد مستخدمو بينانس في فرنسا الوصول إلى التداول بعد الموعد النهائي في الأول من يوليو، بما في ذلك التداول الفوري والهامش، بينما ظلت عمليات السحب متاحة.

اختلف توفر تطبيق المنصة عبر الكتلة. ففي أواخر يوليو، اختفى تطبيق بينانس من Google Play في بعض دول الاتحاد الأوروبي، بما في ذلك تقارير من مستخدمين في إسبانيا ولاتفيا، بينما ظل متاحًا في بولندا. وعزت بينانس التغييرات إلى التحديثات في سياسات Google Play التي تؤثر على تطبيقات العملات المشفرة في أسواق معينة.

ظل نشاط تداول بينانس قويًا على الرغم من قيود MiCA

لم يغير الانتكاس التنظيمي بشكل كبير مكانة بينانس كأكبر بورصة عملات مشفرة على مستوى العالم.

أظهرت بيانات Kaiko التي استشهدت بها بلومبرج أن بينانس استحوذت على أكثر من 45% من حجم تداول العملات المشفرة الفوري العالمي في أواخر أغسطس. وبلغت حصتها من التداول باليورو ما بين 3% و 4%، وهو مقياس لا يشمل كل معاملة تشمل عملاء أوروبيين.

ولم تختلف حصة تداول اليورو بشكل كبير عن المستويات المسجلة قبل الموعد النهائي في الأول من يوليو، وفقًا للتقرير.

وظلت بينانس من بين أكثر تطبيقات تداول العملات المشفرة تنزيلاً عبر متجر تطبيقات Apple في الاتحاد الأوروبي، مع تغيير طفيف في موقعها خلال الأشهر الأخيرة.

دخل المنافسون المرخصون سوق ما بعد الفترة الانتقالية بوضع تنظيمي مختلف. يمكن لـ Coinbase ومقدمي الخدمات المعتمدين الآخرين استخدام حقوق الترخيص الموحد لـ MiCA لتقديم الخدمات المغطاة عبر الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي، بينما تواصل بينانس البحث عن طريق آخر للترخيص.

تأتي صعوبات المنصة الأوروبية بعد تسوية بقيمة 4.3 مليار دولار مع السلطات الأمريكية في عام 2023 بشأن غسل الأموال والعقوبات وانتهاكات تحويل الأموال بدون ترخيص. واعترف المؤسس المشارك تشانغبينغ تشاو بشكل منفصل بالذنب في عدم الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال، وقضى عقوبة بالسجن وتم العفو عنه من قبل الرئيس الأمريكي دونالد ترامب العام الماضي.

زادت بينانس منذ ذلك الحين إنفاقها على الامتثال وتعاونها مع السلطات. في يونيو، قالت المنصة إن إنفاقها السنوي على الامتثال وصل إلى 300 مليون دولار وأفادت بتعاملها مع أكثر من 313 ألف طلب إنفاذ قانون على مستوى العالم.

لا يزال طلبها التالي لترخيص MiCA معلقًا. كانت بينانس تستعد لطلب ترخيص من دولة عضو في الاتحاد الأوروبي غير اليونان، وفقًا لبلومبرج، لكن الولاية القضائية التي قد تتقدم فيها لم يتم تأكيدها بعد.