واصلت Binance فتح حسابات عملاء أوروبيين جدد والتحقق منها لأكثر من سبعة أسابيع بعد الموعد النهائي لترخيص MiCA للاتحاد الأوروبي في 1 يوليو، على الرغم من غيابها عن سجل الكتل للمزودين المعتمدين للعملات المشفرة.
وفقًا لتقرير Sandmark الذي تمت مشاركته مع crypto.news، وجدت الاختبارات التي أجريت في عدة دول بالاتحاد الأوروبي أن المستخدمين الجدد لا يزال بإمكانهم إكمال عملية التسجيل والتحقق من الهوية الخاصة بـ Binance بعد الموعد النهائي، مع حسابين تم التحقق منهما بالكامل وتمكنا من تلقي ودائع العملات المشفرة.
غطت الاختبارات الاتصالات في النمسا، فرنسا، ألمانيا، إسبانيا وبلجيكا، باستخدام كل من اتصالات الإنترنت القياسية والشبكات الافتراضية الخاصة. لم يعرض أي منها تحذيرًا يخبر المتقدمين أن Binance تفتقر إلى التفويض بموجب لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA).
تم إنشاء حساب واحد في 19 أغسطس باستخدام وثيقة هوية أوروبية وعنوان إقامة، وتم التحقق منه وتم تمويله لاحقًا بالعملات المشفرة. لم يكن الحساب موجودًا قبل 1 يوليو.
سحبت Binance، أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم من حيث حجم التداول، طلبها لترخيص MiCA في اليونان في يونيو بعد تعثر جهود ترخيصها. وقد أكدت الشركة أنها تنوي البقاء في أوروبا وتسعى للحصول على ترخيص من خلال دولة عضو أخرى في الاتحاد الأوروبي.
تأتي هذه النتائج بعد أن أبلغت Binance العملاء في عدة دول أوروبية أن التسجيلات والودائع الجديدة ستتوقف اعتبارًا من 1 يوليو بعد فشلها في الحصول على ترخيص MiCA.
كما ذكرت crypto.news سابقًا، أبلغت Binance المستخدمين في إيطاليا، إسبانيا، فرنسا، بولندا، بلجيكا والسويد أنه سيتم تقييد العديد من الخدمات بمجرد انتهاء الفترة الانتقالية. كما كان من المقرر تعليق منتجات Earn، التي توفر عوائد على العملات المشفرة المودعة.
لم يُطلب من العملاء سحب أصولهم بحلول 1 يوليو. ومع ذلك، قالت Binance إن الأموال ستبقى آمنة بينما تسعى للحصول على ترخيص في مكان آخر في الاتحاد الأوروبي.
وجدت الاختبارات الأخيرة أن بعض الضوابط لا تزال قائمة على الرغم من أن إنشاء حسابات جديدة لم يتم حظره بالكامل.
باستخدام عنوان IP نمساوي ووثيقة هوية إسبانية، أكمل أحد المتقدمين التحقق في غضون دقائق. لم يظهر أي إخلاء مسؤولية يشير إلى أن Binance تفتقر إلى موافقة MiCA، وظلت ودائع العملات المشفرة متاحة.
تسجيل منفصل من إسبانيا استخدم اتصال إنترنت إسباني بدون شبكة VPN، إلى جانب عنوان محلي ومعلومات التوظيف. أكمل المتقدم عملية التسجيل قبل أن ترفض Binance التسجيل لأن الفرد كان لديه حساب بالفعل. لم يستشهد الرفض بالإقامة في الاتحاد الأوروبي أو قيود MiCA.
أنتج الوصول من الولايات المتحدة نتيجة مختلفة. قام اتصال أمريكي على الفور بإعادة توجيه المستخدم إلى Binance.US. بعد تسجيل الدخول إلى المنصة الدولية، تم تعليق الودائع والتداول، تاركًا السحوبات فقط متاحة.
قالت Binance إنها لا تعلق على عملاء محددين أو حسابات أو حالات استقطاب فردية. وأضافت الشركة أن توفر الخدمات الأوروبية يمكن أن يختلف بناءً على الولاية القضائية، والقواعد الانتقالية، والمنتج المعني، والظروف الفردية.
قالت Binance: "بعد تطبيق MiCA، اتخذنا خطوات لضمان توافق توفر منتجاتنا وخدماتنا في أوروبا مع الأطر القانونية والتنظيمية ذات الصلة".
لم تقدم البورصة تفسيرًا محددًا لسبب استمرار إمكانية إكمال الحسابات الأوروبية الجديدة للتحقق بعد 1 يوليو. قالت Binance إنها لا تزال ملتزمة بتأمين الترخيص و"تحرز تقدمًا نشطًا" في طلبها.
أسفر تسجيل آخر تم إجراؤه من خلال اتصال بلجيكي بدون شبكة VPN عن حساب نشط في حوالي عشر دقائق.
تطلبت عملية الاستقطاب صورة لبطاقة الهوية وفحصًا حيًا للوجه عبر الكاميرا. كما طُلب من المتقدم تقديم معلومات حول الدخل والمدخرات والوضع المهني.
بموجب شروط Binance، يتعاقد العملاء المقيمون في بلجيكا مع Binance Poland Sp. z o.o.، وهي مزود خدمة أصول افتراضية مسجل في بولندا.
لم يكن لدى بولندا أي مزودين معتمدين في سجل ESMA المذكور في التقرير، ولم يظهر أي من Binance Poland أو أي كيان آخر تابع لـ Binance ضمن المزودين المعتمدين.
تم التعامل مع تحويلات الدفع للحساب البلجيكي بواسطة BPay Global B.S.C.، الشركة التابعة لـ Binance للدفعات ومقرها البحرين. كان من المقرر أن تستقر الأموال من خلال حساب في JSC Pave Bank في تبليسي، جورجيا.
أدت محاولة تحويل عبر SEPA، نظام التحويل البنكي باليورو للاتحاد الأوروبي، إلى سلسلة أخرى من الفحوصات من BPay. لم يتم إكمال التحويل، مما ترك الفحوصات الإضافية التي قد تكون طُبقت على معاملة مكتملة غير واضحة.
تنظم MiCA توفير خدمات العملات المشفرة للعملاء الأوروبيين، وليس فقط إمكانية الوصول إلى موقع البورصة من دولة في الاتحاد الأوروبي. لذلك، فحصت الاختبارات ما إذا كان بإمكان العملاء الأوروبيين الجدد التسجيل واجتياز فحوصات الهوية وتمويل الحسابات بعد 1 يوليو.
كانت الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) قد أعطت الشركات تعليمات صريحة قبل انتهاء الفترة الانتقالية.
في بيان صادر في 23 يونيو، قالت ESMA إنه يجب على المزودين غير المرخصين التوقف فورًا عن استقطاب عملاء جدد في الاتحاد الأوروبي وتقييد خدماتهم المتبقية بالإجراءات اللازمة لانسحاب العملاء.
بحلول 1 يوليو، قالت الهيئة التنظيمية إنه "يجب على المزودين غير المرخصين تنفيذ خطة تصفيتهم". كما تم توجيه السلطات الوطنية للتحقق من تلك الخطط و"اتخاذ إجراءات ضد توفير خدمات الأصول المشفرة غير المصرح بها".
في وقت سابق من أبريل، قالت ESMA إن الشركة التي تقدم خدمات العملات المشفرة المغطاة لعملاء الاتحاد الأوروبي دون ترخيص ستكون في خرق لقانون الاتحاد الأوروبي بمجرد انتهاء الفترة الانتقالية المعمول بها.
ظلت فجوة الترخيص كبيرة بعد الموعد النهائي. وجدت مراجعة أجريت في 11 أغسطس لترخيص MiCA أن 281 من أصل 1,343 مزودًا يعملون في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية قبل الفترة الانتقالية قد حصلوا على ترخيص، مما ترك 1,062 بدون موافقة.
حوالي الموعد النهائي في يوليو، أضافت ESMA 57 شركة إلى سجلها. كان Standard Chartered و FalconX من بين الشركات المعتمدة، بينما اكتسب المزودون المرخصون القدرة على استخدام حقوق جواز سفر MiCA لخدمة العملاء في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.
أظهر تحديث للسجل في 3 يوليو أن الإضافات رفعت عدد المزودين المعتمدين إلى 300 في ذلك الوقت.
بحلول 20 أغسطس، احتوى السجل المذكور في التقرير الأخير على 330 مزودًا معتمدًا. لم تكن Binance من بينهم.
تحتفظ ESMA بشكل منفصل بسجل للشركات التي تم تحديدها على أنها تقدم خدمات العملات المشفرة دون ترخيص. احتوت تلك القائمة على 167 إدخالًا اعتبارًا من 20 أغسطس، بما في ذلك 164 قدمتها Consob الإيطالية وواحدة من كل من الجهات التنظيمية في هولندا وسلوفاكيا. كما غابت Binance عن تلك القائمة.
يتبع الموقف الحالي لـ Binance عدة أسابيع من القيود الخاصة بالبلدان بعد الموعد النهائي لـ MiCA.
فقد العملاء الفرنسيون الوصول إلى التداول في أوائل يوليو بعد فشل Binance في الحصول على ترخيص. كان التداول الفوري والهامش من بين الخدمات المتأثرة، بينما ظلت عمليات السحب متاحة.
كما أبلغت Binance العملاء المتأثرين في الاتحاد الأوروبي في بداية يوليو أن أصولهم ظلت مدعومة على أساس واحد لواحد وأن خيارات الحساب التي تم الإبلاغ عنها سابقًا، بما في ذلك عمليات السحب حيثما ينطبق ذلك، ستستمر.
تطورت مشكلة الترخيص قبل الموعد النهائي. تقدمت Binance رسميًا بطلب للحصول على ترخيص MiCA فقط في اليونان، بينما جرت مناقشات أيضًا مع الجهات التنظيمية في ولايات قضائية أخرى.
في 24 يونيو، قالت Binance إنها ستبحث عن مسار آخر في الاتحاد الأوروبي إذا فشل طلبها اليوناني في التقدم. سحبت الشركة هذا الطلب في نفس اليوم، قبل وقت قصير من توقع رفض اللجنة اليونانية لسوق رأس المال له.
كانت القيود مرئية أيضًا خلال اختبارات الحساب الأخيرة. لم يتمكن الحساب الذي تم إنشاؤه عبر النمسا بوثيقة هوية إسبانية من إيداع اليورو عبر تحويل بنكي بعد أن أشار مزود خارجي إلى عدم تطابق في العنوان، على الرغم من أن لوحة تحكم Binance أظهرت العنوان على أنه تم التحقق منه. لا يزال إيداع العملات المشفرة مسموحًا به.
بدأت الجهات التنظيمية في اتخاذ إجراءات إنفاذ بموجب MiCA. في 14 أغسطس، أعلنت هيئة السوق المالية النمساوية (FMA) عن أول قضية لها بموجب الإطار، وفرضت غرامة قدرها 70,000 يورو على Bitpanda ومقرها فيينا.
قالت FMA إن Bitpanda فشلت في تقديم ورقة بيضاء للأصول المشفرة قبل 20 يومًا على الأقل من النشر ووزعت مواد تسويقية بدون إخلاء المسؤولية المطلوب الذي ينص على أن الجهة التنظيمية لم تراجعها.
سُئلت ESMA في 19 أغسطس عما إذا كانت البورصة غير المرخصة التي تسمح لعملاء الاتحاد الأوروبي الجدد بالتحقق من الحسابات وقبول الودائع بعد 1 يوليو قد امتثلت لإرشاداتها، وعما إذا كانت تعلم بوجود بورصات أخرى تعمل بنفس الطريقة. أكد المكتب الصحفي للهيئة التنظيمية استلام الأسئلة وطلب المزيد من الوقت للرد، بينما رفضت FMA النمساوية التعليق.
