أضاف البنك المركزي الروسي 2600 محفظة عملات مشفرة مرتبطة بنشاط مالي غير قانوني مشتبه به إلى نظام تستخدمه البنوك ووكالات إنفاذ القانون بعد تدفق أكثر من مليار روبل إلى هذه العناوين خلال النصف الأول من عام 2026.

قال البنك المركزي الروسي إن المحافظ تعود لشركات ومشاريع وأصحاب أعمال فرديين وكيانات أخرى تظهر عليها علامات نشاط غير قانوني في السوق المالية. تستخدم البنوك ووكالات إنفاذ القانون نظام المعلومات هذا للامتثال الرقمي وتقييم مخاطر العملاء والتحقيقات المالية.

وخلال الفترة نفسها التي استمرت ستة أشهر، حددت الجهة التنظيمية 2891 كيانًا تظهر عليها علامات نشاط مالي غير قانوني، وهو انخفاض بنحو 31% عن النصف الأول من عام 2025. وظل الرقم قريبًا من المستوى المسجل خلال النصف الثاني من العام الماضي.

البنك المركزي الروسي يضيف 2600 محفظة عملات مشفرة إلى نظام المراقبة

تمت إضافة 2600 محفظة عملات مشفرة إلى قاعدة بيانات يمكن أن تساعد المؤسسات المالية في تقييم المعاملات المرتبطة بالكيانات التي أشار إليها المنظم. وقد تم جذب أكثر من مليار روبل بالعملات المشفرة، بناءً على ما يعادلها بالروبل، من خلال العناوين المحددة، وفقًا للبنك المركزي.

ترسل الجهة التنظيمية معلومات حول النشاط المالي غير القانوني المشتبه به إلى وكالات إنفاذ القانون، وخدمة مكافحة الاحتكار الفيدرالية الروسية، وغيرها من الهيئات المصرح لها. اتخذت البنوك إجراءات تقييدية ضد أكثر من 500 تفصيل دفع مستخدم في نشاط مالي غير قانوني خلال النصف الأول من عام 2026.

أدت الإجراءات التنظيمية خلال هذه الفترة إلى أكثر من 330 قضية إدارية بناءً على المواد التي قدمها البنك المركزي، بما في ذلك المعلومات التي تم جمعها خلال الفترات المشمولة بالتقارير السابقة. اتخذت السلطات أكثر من 450 إجراء إنفاذيًا آخر وقيدت الوصول إلى أكثر من 11,800 مورد عبر الإنترنت تابعين لمشاركين مشتبه بهم في السوق المالية غير القانونية ومخططات بونزي.

ظلت العملات المشفرة وسيلة دفع شائعة بين المخططات التي تتبعها الجهة التنظيمية. استخدم أكثر من 74% من مخططات بونزي المحددة العملات المشفرة لجذب الأموال، بينما اعتمد الباقي على خدمات الدفع الأجنبية أو النقد. استخدم المنظمون أكثر من 940 موقعًا إلكترونيًا، و120 قناة تليجرام، وأكثر من 2500 صفحة على وسائل التواصل الاجتماعي لجذب المستخدمين إلى مشاريعهم خلال الأشهر الستة الأولى من العام.

كان الرقم أقل مما كان عليه في عام 2025، عندما حدد البنك المركزي الروسي أكثر من 4600 محفظة عملات مشفرة استخدمها منظمو مخططات بونزي لتلقي مدفوعات الاستثمار الأولية. تم قبول العملات المشفرة من قبل 84% من مشاريع بونزي التي تم تحديدها العام الماضي، ارتفاعًا من 77% في عام 2024.

كما أفادت crypto.news سابقًا، ربطت الجهة التنظيمية الأصول الرقمية بمخططات الاستثمار الاحتيالية لعدة سنوات. في عام 2024، حذر البنك المركزي من أن المحتالين كانوا يستخدمون عملات الميم (memecoins)، وألعاب اللمس للكسب (tap-to-earn games)، وغيرها من اتجاهات العملات المشفرة الشائعة لجذب الضحايا. أظهرت بيانات النصف الأول من عام 2024 وجود أكثر من 3490 كيانًا يحمل خصائص مخططات بونزي، بزيادة 43% عن العام السابق.

العملات المشفرة لا تزال أداة شائعة في عمليات الاحتيال الاستثمارية

مشاريع الاستثمار الزائفة التي تم تحديدها هذا العام غالبًا ما عرضت التعرض للعملات المشفرة أو وعدت بدخل من تعدين العملات المشفرة، وفقًا للبنك المركزي الروسي. روجت بعض المخططات لاستثمارات في مراكز بيانات يُفترض أنها توفر سعة حوسبة للمعدنين، بينما قدمت أخرى رموزًا رقمية يُقال إنها تتتبع أسعار الذهب.

حددت الجهة التنظيمية 929 كيانًا تظهر عليها علامات نشاط بونزي و379 آخرين مشتبهًا بهم في جذب استثمارات غير قانونية خلال النصف الأول. مجتمعة، انخفض عدد مشاريع بونزي ومشاريع الاستثمار الزائفة الأخرى بنسبة 44% عن الفترة نفسها من عام 2025. عمل معظمها عبر الإنترنت بدون مكاتب فعلية واتصلوا بالعملاء المحتملين عبر الشبكات الاجتماعية أو خدمات الرسائل أو المكالمات الهاتفية.

اتجه الإقراض غير القانوني في الاتجاه المعاكس. تضاعف عدد المقرضين غير القانونيين المحددين من النصف الأول من عام 2025، ليصل إلى 999، مقارنة بـ 467 قبل عام. ربط البنك المركزي جزءًا من الزيادة بمتطلبات أكثر صرامة للمقرضين القانونيين، مما حد من الوصول إلى الاقتراض للعملاء ذوي أعباء الديون المرتفعة.

من بين المنتجات التي تم الترويج لها خارج النظام المالي الرسمي كانت ما يسمى بقروض العملات المشفرة. قدمت هذه الخدمات للمقترضين قروضًا مقومة بالعملة المستقرة تيثر (USDT) أو بالروبل المحول بسعر صرف محدد. وقال المنظم إنه استمر في تلقي مئات الشكاوى حول هذا النموذج بينما تم حظر مواقع الويب المرتبطة بهذه المشاريع واستبدالها بموارد مكررة.

تتجه روسيا نحو إخضاع المزيد من أنشطة العملات المشفرة للمؤسسات المالية المرخصة مع الإبقاء على مدفوعات العملات المشفرة المحلية مقيدة. قانون تمت الموافقة عليه هذا الصيف وضع قواعد للبورصات والوسطاء وأمناء الحفظ وغيرهم من الوسطاء، مع مسؤولية البنك المركزي الروسي عن الإشراف على السوق. يسمح الإطار بالنشاط المنظم للعملات المشفرة وبعض الاستخدامات عبر الحدود مع الحفاظ على حظر استخدام العملات المشفرة كوسيلة دفع محلية.

قبل الإطار الجديد، نشر البنك المركزي مسودة قواعد التشغيل لبورصات العملات المشفرة وجهات إيداع الأصول الرقمية، بما في ذلك متطلبات رأس المال والسجلات الرسمية للمشاركين المرخصين في السوق. تم إعداد القواعد قبل إطلاق السوق المنظمة للعملات المشفرة في البلاد والمقرر في سبتمبر.

اتخذت السلطات الروسية إجراءات إنفاذية ضد شركات العملات المشفرة المشتبه في عملها خارج القنوات المسموح بها. في أغسطس الماضي، تم اعتقال أكثر من 20 شخصًا بعد أن داهمت السلطات تسع بورصات عملات مشفرة في موسكو. زعم المحققون أن الخدمات حولت عائدات عمليات الاحتيال إلى عملات مشفرة قبل تحويل الأصول إلى متلقين في أوكرانيا.

المحتالون يتجهون إلى مبيعات تذاكر كاني ويست المزيفة

استخدمت حملات احتيال منفصلة تم اكتشافها هذا الشهر مدفوعات بالعملات المشفرة لاستهداف الروس الذين يبحثون عن تذاكر لحفلات كاني ويست.

قالت شركة الأمن السيبراني F6 إن محللي حماية المخاطر الرقمية لديها عثروا على ما لا يقل عن 10 مواقع ويب مسجلة منذ 17 أغسطس عبر نطاقات .ru و.com و.site و.shop. استخدمت الصفحات أسماء مرتبطة بكاني ويست، بما في ذلك اختلافات تحتوي على "ye" و"yerussia" و"ye-tickets"، بينما قدمت نفسها كمواقع تذاكر أو جولات رسمية.

سمحت بعض المواقع للزوار باختيار مقاعد متاحة على ما يبدو قبل طلب الدفع بالعملات المشفرة. تراوحت الأسعار من 60 دولارًا للمقاعد في المستويات العليا إلى 2100 دولار لصندوق كبار الشخصيات، وفقًا لـ F6. طلبت صفحات أخرى تحويلات إلى رقم هاتف، مع أسعار تذاكر معلنة تتراوح من 28,000 روبل إلى 6.2 مليون روبل.

أعلنت عدة صفحات مزيفة عن تذاكر لحفلات موسيقية في موسكو على الرغم من أن العرضين المعلنين كانا مقررين في سانت بطرسبرغ. أعادت مواقع أخرى توجيه المستخدمين الذين نقروا على زر الشراء إلى كازينوهات إنترنت غير قانونية.

عثرت F6 على سبعة روبوتات تيليجرام على الأقل مرتبطة بحملة التذاكر. كان واحد فقط نشطًا عندما قام الباحثون بالتحقق في 21 أغسطس، حيث قدم للمستخدمين تطبيقًا مصغرًا لاختيار المقاعد وإدخال تفاصيل الاتصال قبل طلب الدفع عبر تحويل رقم هاتف. قالت الشركة إن طلب العملات المشفرة أو التحويلات الهاتفية عندما لا تتوفر خيارات دفع أخرى هو علامة على احتمال وجود احتيال لأن استعادة الأموال المرسلة بهذه الطرق قد يكون صعبًا.

تأتي هذه الحملة في أعقاب محاولات أخرى لاستخدام الاهتمام بالعملات المشفرة لانتحال صفة مؤسسات مالية روسية قائمة. أبلغ مشروع مكافحة الاحتيال "موشيلوفكا" سابقًا عن مخططات زعمت أنها تمنح الروس إمكانية الوصول إلى تداول العملات المشفرة عبر بورصة موسكو.

عملت البورصة الحقيقية على توسيع منتجاتها المرتبطة بالعملات المشفرة ضمن السوق الروسية المنظمة. قدمت بورصة موسكو مؤشرات تتتبع سولانا وXRP وترون وBNB في مايو، مضيفة إياها إلى مؤشراتها الحالية للبيتكوين والإيثيريوم. تم تصميم هذه المنتجات للمستثمرين المحترفين، بينما ظل تداول العملات المشفرة المباشر خارج عروض البورصة الحالية. خططت بورصة موسكو لتوسيع قائمة المؤشرات لتشمل 10 أصول عملات مشفرة وناقشت عقودًا آجلة مرتبطة بمؤشراتها للعملات المشفرة.