أطلق بنك كوريا أول مشروع تجريبي لشبكة تسوية بالوون تعمل على مدار 24 ساعة، ما يتيح للمستثمرين الأجانب تسوية معاملات العملة الكورية خارج ساعات العمل المصرفية التقليدية في البلاد.
قال بنك كوريا في إعلانه الصادر في 21 سبتمبر إن شبكة Bank of Korea Won International Wire Network بدأت عملياتها التجريبية يوم الاثنين كجزء من خطة كوريا الجنوبية لتحسين الوصول الخارجي إلى الوون. وبدأت المرحلة التجريبية عند الساعة 9 صباحًا بمشاركة بنك KB Kookmin وبنك Woori وبنك Hana وبنك Shinhan.
ومن المقرر بدء التشغيل الكامل في يناير 2027، حين يُتوقع انضمام البنوك الأجنبية إلى الشبكة. وسيعمل النظام بشكل متواصل من الساعة 9 صباحًا في أحد أيام العمل حتى الساعة 9 صباحًا في اليوم التالي، مع استثناء عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية.
يمكن للمستثمرين الأجانب الذين يستخدمون النظام الجديد تسوية معاملات الوون عبر حسابات محتفظ بها لدى المؤسسات الأجنبية المسجلة لأعمال الوون الكوري، والمعروفة باسم RFI-Ks. ولا يحتاجون إلى فتح حساب منفصل مباشرة لدى مؤسسة مالية كورية محلية لاستخدام شبكة التسوية.
وتسمح قواعد الصرف الأجنبي المعدّلة، التي نُشرت قبل أيام من بدء المرحلة التجريبية، للمؤسسات الأجنبية المسجلة بفتح حسابات جامعة لدى بنوك الصرف الأجنبي الكورية ومعالجة تسويات الوون عبر شبكة بنك كوريا. وقالت وزارة المالية إن هذه التغييرات تشكل جزءًا من خطة الحكومة لجعل معاملات الوون الخارجية أقل اعتمادًا على الوقت والموقع.
وبموجب هذا النموذج، يمكن للمستثمر الأجنبي الاحتفاظ بالوون أو إجراء معاملات به عبر مؤسسة مسجلة في سوقه المحلية، بينما تُستكمل التسوية الأساسية عبر البنية التحتية للبنك المركزي. وقد أدخلت السلطات الكورية إمكانية الوصول عبر RFI-K ضمن تعديلات تهدف إلى جعل سوق الصرف الأجنبي المحلي أكثر سهولة للمشاركين الدوليين.
وقال بنك كوريا إن "من المتوقع أن تُحسن الشبكة وصول الأجانب إلى البنية التحتية لتسوية الوون، بما يعزز في نهاية المطاف المكانة الدولية للعملة". ويمثل هذا التصريح توقعًا سياسيًا من البنك المركزي للنظام، وليس نتيجة مقاسة من المرحلة التجريبية.
تُعد بنوك KB Kookmin وWoori وHana وShinhan أول البنوك المشاركة في المرحلة التجريبية. وتخطط كوريا الجنوبية لإدخال المؤسسات المالية الأجنبية إلى الشبكة بعد إطلاقها في يناير، عقب نحو ثلاثة أشهر من الاختبارات.
وجرت أول معاملة اختبار مُبلغ عنها قرابة الساعة 9:30 صباح الاثنين بين مؤسستين محليتين مشاركتين. وذكرت SBS أن قيمة الدفعة بلغت نحو 1.4 مليار وون، أي ما يعادل تقريبًا مليون دولار وفق أسعار الصرف الحالية.
ووصف بنك كوريا المنصة بأنها أول شبكة تسوية لديه مصممة للعمل على مدار الساعة في أيام العمل. وكانت البنية التحتية الحالية للمدفوعات لدى بنك كوريا تتبع تقليديًا ساعات التشغيل المحلية، بينما صُممت الخدمة الجديدة بما يتوافق مع ساعات عمل المستثمرين في الخارج.
وخلال المرحلة التجريبية، يخطط البنك المركزي لمراقبة النظام مع إجراء تعديلات تشغيلية وتقنية قبل الإطلاق في يناير. وقال بنك كوريا إنه يعتزم تحسين الشبكة، وتوسيع عدد المؤسسات المشاركة، والحفاظ على مراقبة مستمرة مع اقتراب التشغيل الكامل.
يمثل نظام التسوية جزءًا من خارطة الطريق الأوسع لتدويل الوون في كوريا الجنوبية، التي نشرتها وزارة المالية بالتعاون مع بنك كوريا وجهات أخرى في يوليو. وتدعو خارطة الطريق إلى إتاحة الوصول إلى سوق الصرف الأجنبي على مدار الساعة، وحسابات وون خارجية، وتسهيل معاملات رأس المال، وبنية تحتية للتسوية متاحة خارج كوريا.
وكانت كوريا الجنوبية قد اتجهت بالفعل بسوق الصرف الأجنبي المحلية نحو التداول على مدار 24 ساعة قبل بدء المرحلة التجريبية للتسوية. وتعالج الشبكة الجديدة جانب المدفوعات في هذه السياسة عبر السماح للمشاركين الخارجيين بإتمام المعاملات خلال ساعات العمل المحلية الخاصة بهم بدلًا من انتظار إعادة فتح البنوك الكورية.
وتسمح خارطة الطريق للأجانب بإجراء معاملات بالوون عبر مؤسسات خارجية مسجلة لدى السلطات الكورية. وتصف وثائق حكومية أمثلة يمكن فيها للمستثمرين استخدام حسابات وون لدى الفروع الخارجية للبنوك العالمية للاستثمار في السندات الكورية، والتحويلات المالية، وخدمات مالية أخرى.
وتقرن السلطات بين تسهيل الوصول وتدابير السيولة والمراقبة. وتقول خارطة الطريق إن البنوك المحلية يمكنها تقديم تمويل مؤقت بالوون عندما تواجه المؤسسات الخارجية نقصًا، بينما قد توفر الحكومة والبنك المركزي سيولة إضافية عند الضرورة. ويخطط المنظمون لمراقبة أوضاع الوون الخارجية مع توسع استخدامه دوليًا.
وكان بنك كوريا قد حدد في يوليو الجدول الزمني للمرحلة التجريبية في سبتمبر، عندما أكد مشاركة البنوك الأربعة وقال إن التشغيل الكامل على مدار 24 ساعة سيبدأ في يناير. وفي ذلك الوقت، قال البنك المركزي إن المشروع قد يحسن الوصول إلى البنية التحتية للتسوية الكورية ويدعم جهود كوريا الجنوبية لجذب المزيد من الاستثمارات الدولية.
لا تستخدم شبكة التحويلات الدولية الجديدة البنية نفسها التي تعتمدها مشاريع بنك كوريا للنقود الرقمية القائمة على البلوكشين. ويطوّر بنك كوريا بنية تحتية منفصلة للتسوية المرمّزة عبر مشروع Hangang ومشروع Agorá الذي يقوده بنك التسويات الدولية.
وفي يوليو، أكمل بنك كوريا اختبارات حية لمدفوعات عابرة للحدود ضمن مشروع Agorá باستخدام احتياطيات بنك مركزي مرمّزة عبر عدة عملات. وكما أفاد crypto.news سابقًا، اختبرت البنوك الكورية الجنوبية مسارات عمل التسوية التي شملت تحويلًا بقيمة 20 مليون وون بين بنك NongHyup وبنك Shinhan باستخدام أموال احتياطية مرمّزة.
وربطت التجربة مشروع Hangang ببيئة Agorá لاختبار كيفية تفاعل أموال البنك المركزي المرمّزة وودائع البنوك التجارية في المدفوعات العابرة للحدود. وقال بنك كوريا إن سيناريوهات اختبار إضافية ستتبع ذلك مع توسيع مشروع Agorá لعمله على المعاملات ذات القيمة الحقيقية.
وقد تطور مشروع Hangang عبر مسار محلي منفصل. وكما أفاد crypto.news في مارس، وسّعت المرحلة الثانية المشاركة من سبعة بنوك إلى تسعة، وقدمت خصائص لرموز الودائع تشمل التحويلات من نظير إلى نظير، والموافقات البيومترية، ومدفوعات الدعم الحكومي.
وبدأت الجهات الحكومية لاحقًا برنامجًا بقيمة 9.6 مليار وون لربط رموز الودائع بالبنية التحتية الحالية للمدفوعات. وفي تغطية ذات صلة من crypto.news، جمع المشروع تسعة بنوك وثماني شركات مدفوعات وتاجرين كبيرين لاختبار كيفية عمل رموز الودائع مع أنظمة المدفوعات القائمة في قطاع التجزئة.
وقال أحدث تقرير لبنك كوريا حول أنظمة المدفوعات، المنشور في 17 سبتمبر، إن المؤسسة مددت ساعات تشغيل BOK-Wire+، وأنشأت شبكة الوون الدولية الجديدة، واعتمدت معيار ISO 20022 في إطار جهود تعزيز الربط عبر الحدود. وأضاف التقرير أن البنك المركزي كان يدرس في الوقت نفسه الأصول الافتراضية، والعملات المستقرة المقومة بالوون، وأنظمة التسوية المرمّزة.
ولا يزال مشروع Hangang قائمًا على عملة رقمية للبنك المركزي مخصصة للجملة تُستخدم كأساس تحت رموز ودائع البنوك التجارية، وليس على عملة رقمية للبنك المركزي للأفراد تصدر مباشرة للمستهلكين. وقد توسعت المرحلة الثانية إلى تسعة بنوك مشاركة مع اختبار التحويلات، والمدفوعات، وحالات الاستخدام المرتبطة بالحكومة.
