علقت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية عمليات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة التابعة لشركة Cryptolink لمدة ثلاثة أشهر بعد اكتشاف إخفاقات في الإبلاغ عن المعاملات وإثارة مخاوف مستمرة بشأن تعامل الشركة مع الأنشطة عالية المخاطر.
وفقًا لمركز التقارير والتحليلات للمعاملات الأسترالية (AUSTRAC)، تم تعليق تسجيل Cryptolink كمزود خدمة أصول افتراضية اعتبارًا من 9 أغسطس، مما منع الشركة من تشغيل أجهزة الصراف الآلي الـ 96 الخاصة بها للبيتكوين خلال فترة الثلاثة أشهر.
صرح بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، أن الجهة التنظيمية لا تزال قلقة بشأن قدرة Cryptolink على إدارة المعاملات عالية المخاطر من خلال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. يأتي هذا الإجراء الأخير بعد تعهد قابل للتنفيذ فُرض على المشغل في أكتوبر 2025 بشأن إخفاقات امتثال منفصلة حددتها فرقة عمل العملات المشفرة التابعة للوكالة.
تدير Cryptolink أجهزة تسمح للعملاء بتبادل النقود بالبيتكوين، وتقع معظم أجهزة الصراف الآلي الأسترالية الـ 96 الخاصة بها في المدن الرئيسية بما في ذلك سيدني وملبورن وبريسبان.
في معرض تحديد أسباب التعليق، قالت AUSTRAC إن Cryptolink فشلت في تلبية متطلبات الإبلاغ الأساسية، وخاصة التزاماتها المتعلقة بتقارير المعاملات ذات الحد الأدنى.
كما فشلت الشركة في الرد على طلب معلومات من الجهة التنظيمية، وفقًا لـ AUSTRAC.
قال توماس: "كجزء من تركيزنا المستمر على العملات الرقمية كمخاطر لغسيل الأموال، لدى AUSTRAC مخاوف مستمرة بشأن قدرة الشركة على إدارة المعاملات عالية المخاطر من خلال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة".
كانت Cryptolink قد خضعت بالفعل لإجراءات تنظيمية قبل التعليق. في أكتوبر 2025، دخلت الشركة في تعهد قابل للتنفيذ مع AUSTRAC بعد أن حددت فرقة عمل العملات المشفرة التابعة للوكالة انتهاكات مزعومة تتعلق بالإبلاغ المتأخر عن المعاملات وأوجه القصور في تقييماتها للمخاطر.
أصدرت AUSTRAC أيضًا إشعار مخالفة لـ Cryptolink بقيمة 56,340 دولارًا أستراليًا كجزء من إجراءات الإنفاذ السابقة. دفعت الشركة الغرامة لاحقًا.
يمنع تعليق التسجيل لمدة ثلاثة أشهر الآن Cryptolink من تقديم خدمات الأصول الافتراضية المسجلة التي يغطيها الأمر، مما يؤدي فعليًا إلى إيقاف شبكة أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين الأسترالية الخاصة بها عن العمل طوال مدة التعليق.
يأتي تعليق Cryptolink بعد أكثر من عام من التدقيق التنظيمي لقطاع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا، والذي توسع بسرعة بينما جذب انتباه سلطات الجرائم المالية.
تتمتع أستراليا بأكبر سوق لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. وفي حديثه في نادي الصحافة الوطني في كانبيرا في أكتوبر 2025، قال وزير الشؤون الداخلية توني بيرك إن عدد الأجهزة قد زاد من 23 قبل ست سنوات إلى حوالي 2,000.
قال بيرك إن أستراليا أصبحت ثالث أكبر سوق لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في العالم في ذلك الوقت، بينما ربطت السلطات بعض الأنشطة المتعلقة بالأجهزة بعمليات الاحتيال والاحتيال وغسيل الأموال ومعاملات المخدرات غير المشروعة والأنشطة الإجرامية الأخرى.
مستشهدًا ببيانات AUSTRAC، قال بيرك إن 85% من الأموال التي تمر عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بين المستخدمين ذوي الحجم الأعلى كانت مرتبطة بعمليات الاحتيال أو مهربي الأموال.
بدأت AUSTRAC في زيادة تدقيقها للمشغلين قبل أشهر. في مارس 2025، حذرت الوكالة مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بشأن الامتثال لقواعد مكافحة غسيل الأموال الأسترالية قبل إجراء تحقيقات مستهدفة في القطاع.
بحلول يونيو، فرضت الجهة التنظيمية حدًا على المعاملات النقدية قدره 5,000 دولار أسترالي للإيداعات والسحوبات من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. كما طُلب من المشغلين إجراء عناية واجبة أقوى للعملاء ووضع تحذيرات من الاحتيال على أجهزتهم.
في ذلك الوقت، قال توماس إن هذه الشروط تهدف إلى حماية المستهلكين من عمليات الاحتيال مع تقليل قدرة المجرمين على استغلال شركات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.
وثقت السلطات أيضًا حالات وجه فيها المحتالون الضحايا إلى أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لتحويل الأموال.
أفادت شرطة تسمانيا في يوليو 2025 أن 15 ضحية فقدوا ما يقدر بـ 2.5 مليون دولار أسترالي من خلال عمليات احتيال تتضمن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. كان متوسط عمر الضحية 65 عامًا وفقد حوالي 165,000 دولار أسترالي، بينما فقد شخص واحد 750,000 دولار أسترالي.
قال الرقيب المحقق تيرنر إن بعض الضحايا عانوا من عواقب أثرت على خطط التقاعد وأجبرتهم على بيع أصولهم قبل الاعتماد على مدفوعات الدعم الاجتماعي.
حددت الشرطة عمليات الاحتيال العاطفية والاحتيال الاستثماري وانتحال صفة السلطات الحكومية وعمليات الاحتيال عبر الدعم الفني ضمن الأساليب المستخدمة ضد الضحايا. في مثل هذه الحالات، أقنع المحتالون الضحايا أو ضغطوا عليهم لإيداع النقود في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وإرسال الأصول الرقمية الناتجة إلى محافظ يسيطر عليها المحتالون.
خلقت التحويلات مشكلة إضافية للضحايا لأن معاملات العملات المشفرة التي تُرسل إلى محفظة يسيطر عليها المحتال لا يمكن عكسها بشكل عام من خلال الآليات المتاحة لبعض التحويلات المالية التقليدية.
توقفت استجابة أستراليا دون النهج المعتمد في بحر تسمان. أعلنت نيوزيلندا حظرًا على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في يونيو 2025 كجزء من الإجراءات التي تهدف إلى منع المجرمين من تحويل الأموال غير المشروعة إلى أصول رقمية.
بدلاً من ذلك، اتجهت السلطات الأسترالية نحو قيود أكثر صرامة وفحوصات للعملاء ورقابة تنظيمية على المشغلين.
استمرت المتطلبات التنظيمية لشركات العملات المشفرة الأسترالية في التطور خارج قطاع أجهزة الصراف الآلي أيضًا.
اعتبارًا من 1 يوليو 2026، أدخلت قاعدة السفر للعملات المشفرة في أستراليا متطلبات بيانات إضافية لتحويلات الأصول الافتراضية التي تتعامل معها الشركات المنظمة. يغطي إطار عمل AUSTRAC خدمات تشمل تبادل العملات المشفرة بالعملات الورقية وتبادل العملات المشفرة بالعملات المشفرة، وتحويلات الأصول الافتراضية، والحضانة، وخدمات معينة مرتبطة بعروض الرموز.
بموجب توجيهات الجهة التنظيمية، يجب على الشركات التي تتعامل مع التحويلات المشمولة جمع المعلومات المحددة عن الأطراف المعنية في المعاملة والتحقق منها وإرسالها.
بالنسبة للتحويلات التي تتضمن محافظ ذاتية الاستضافة، تطلب AUSTRAC من المؤسسة المرسلة تحديد ما إذا كانت المحفظة المستلمة وصاية أم ذاتية الاستضافة. بينما لا يلزم تمرير المعلومات إلى مؤسسة أخرى عندما لا يوجد وسيط منظم آخر، يجب على الشركة مع ذلك جمع معلومات الدافع والتحقق منها والحصول على معلومات المستفيد والتتبع ذات الصلة.
تنطبق هذه المتطلبات جنبًا إلى جنب مع نظام الإبلاغ عن المعلومات المالية الحالي في أستراليا. سبق أن صرحت AUSTRAC بأنها تلقت أكثر من مليوني تقرير عن المعاملات ذات الحد الأدنى وأكثر من 450,000 تقرير عن مسائل مشبوهة خلال فترة الإبلاغ السابقة.
لقد جذبت ممارسات الإبلاغ لشركة Cryptolink بالفعل اهتمامًا تنظيميًا قبل أشهر من التعليق الأخير، مع التعهد القابل للتنفيذ في أكتوبر 2025 الذي طالب الشركة بمعالجة أوجه القصور التي حددتها فرقة عمل العملات المشفرة التابعة لـ AUSTRAC.
دفعت الشركة إشعار المخالفة المرتبط به بقيمة 56,340 دولارًا أستراليًا، بينما دخل تعليق تسجيل مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) الأخير لمدة ثلاثة أشهر حيز التنفيذ في 9 أغسطس.
