جمعت شركة Augustus الناشئة في مجال البنية التحتية المالية 180 مليون دولار في جولة تمويل من الفئة B، مما يرفع تقييم الشركة إلى مليار دولار.
تخطط الشركة لاستخدام رأس المال لتوسيع منصة مصرفية مصممة لربط شبكات الدفع التقليدية بالعملات المستقرة والتسوية على مدار الساعة.
قادت Tiger Global جولة التمويل، بمشاركة من Hummingbird وQED ومؤسسين أو مسؤولين تنفيذيين مرتبطين بـ Nubank وRamp وCircle وDeel. وقالت Augustus إن رأس المال الجديد سيدعم توسعها بين البنوك وشركات التكنولوجيا المالية في أمريكا اللاتينية وجنوب شرق آسيا والشرق الأوسط وأفريقيا.
تقوم Augustus ببناء بنية تحتية تستهدف المؤسسات المالية التي تحتاج إلى الوصول إلى مسارات دفع الدولار الأمريكي. تدعم منصتها حسابات التشغيل وحسابات FBO (لصالح المالك المستفيد)، والحسابات الافتراضية المسماة، والتحويلات عبر Swift وACH وSEPA والعملات المستقرة. وتقول الشركة إن منصتها المصرفية الأساسية، Marble، تستخدم الأتمتة عبر عمليات المكتب الخلفي وتدعم التوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
لقد وضع الرئيس التنفيذي فرديناند دابيتز الشركة في مواجهة نموذج المراسلة المصرفية التقليدي، حيث تعتمد المؤسسات المالية غالبًا على العديد من الوسطاء لإرسال الأموال عبر الحدود. وقال دابيتز: "نعتقد أن التوزيع يتعطل عند طبقة بنك المقاصة"، مجادلاً بأن الأنظمة القديمة يمكن أن تكون بطيئة وغير متوفرة خارج ساعات العمل المصرفية العادية. لا تخطط الشركة لإصدار عملتها المستقرة الخاصة. بدلاً من ذلك، ترغب في توفير البنية التحتية المصرفية التي تسمح للمؤسسات باستخدام كل من شبكات الدفع التقليدية والتسوية القائمة على البلوك تشين.
تأتي هذه الاستراتيجية بعد حصول Augustus على موافقة مشروطة من مكتب مراقب العملة (OCC) في مايو لإنشاء بنك Augustus الوطني، N.A. وتسرد السجلات الرسمية لمكتب مراقب العملة طلب الترخيص بموجب القرار المؤسسي 1374، بتاريخ 8 مايو. ومع ذلك، فإن الموافقة المشروطة لا تعني أن البنك قد بدأ عملياته بالكامل، ويجب على Augustus إكمال المتطلبات التنظيمية المتبقية قبل إضافة المقاصة المباشرة للدولار الأمريكي من خلال البنك المقترح.
كما ذكر سابقًا، تدير Augustus بالفعل كيانات أوروبية منظمة وتقول إنها تعالج مليارات الدولارات للمؤسسات المالية الدولية، بما في ذلك بورصة العملات المشفرة Kraken. سيضيف البنك الأمريكي المخطط له وصولاً مباشرًا للدولار إلى عمل يوفر بالفعل خدمات مقاصة اليورو.
تقوم Augustus بجمع رأس المال بينما تتنافس البنوك وشركات التكنولوجيا المالية وشركات العملات المشفرة لبناء أنظمة دفع أسرع عبر الحدود. أصبحت العملات المستقرة خيارًا واحدًا للمؤسسات التي ترغب في نقل قيمة مرتبطة بالدولار خارج ساعات العمل المصرفية التقليدية، بينما تضيف الشبكات المالية القائمة أيضًا بنية تحتية قائمة على البلوك تشين.
قال دابيتز إنه يتوقع أن تقدم بنوك المقاصة في نهاية المطاف تسوية العملات المستقرة جنبًا إلى جنب مع أنظمة مثل Fedwire. وقال: "نعتقد أنه في غضون 10 سنوات من الآن، ستقدم جميع بنوك المقاصة مسارات العملات المستقرة كما تقدم Fedwire". ترى Augustus أيضًا أن التكنولوجيا وسيلة للمؤسسات لنقل السيولة بين الأسواق دون الاحتفاظ بأرصدة كبيرة موزعة عبر حسابات بنكية مراسلة متعددة.
يختلف نهج الشركة عن مُصدري العملات المستقرة لأن Augustus تخطط لتوفير الحسابات المصرفية وبنية المقاصة حول الدولارات الرقمية بدلاً من إنشاء رمز جديد. هدفها هو ربط المؤسسات المالية المنظمة بشبكات الدفع الورقية (الفيات) وشبكات الدفع القائمة على البلوك تشين من خلال نفس المنصة.
يتطور هذا النموذج جنبًا إلى جنب مع جهود أخرى لتقصير أوقات التسوية عبر الحدود. فقد قامت Circle بتوسيع شبكة المدفوعات المؤسسية الخاصة بها من خلال Fireblocks، مما يسمح للشركات بتوجيه مدفوعات USDC إلى دفعات بالعملات المحلية الورقية عبر أكثر من 50 دولة. وقالت الشركات إن هذه التحويلات يمكن تسويتها في دقائق بدلاً من الاعتماد على عمليات المراسلة المصرفية التي تستغرق عدة أيام.
تتجه الشبكات المصرفية التقليدية في نفس الاتجاه من خلال تقنيات مختلفة. فقد أطلقت Swift مبادرة دفتر الأستاذ المشترك القائمة على البلوك تشين مع 17 بنكًا عالميًا لدعم المدفوعات عبر الحدود على مدار الساعة باستخدام الودائع البنكية الرمزية بدلاً من العملات المستقرة.
تصف Augustus أيضًا نموذجها المصرفي بأنه مصمم لاقتصاد يمكن فيه لأنظمة الذكاء الاصطناعي بدء النشاط المالي. قال دابيتز إن النقود القابلة للبرمجة يمكن أن تصبح ضرورية مع بدء وكلاء الذكاء الاصطناعي في التفاعل مباشرة مع البنوك وأنظمة الدفع.
وقال: "إذا كان على وكلاء الذكاء الاصطناعي التفاعل مع البنك بطريقة مجدية، فسيحتاجون إلى نقود قابلة للبرمجة". تجادل Augustus بأن الأنظمة المصرفية المبنية على ساعات عمل ثابتة وعمليات يدوية قد لا تناسب البرامج التي تعمل بشكل مستمر ويمكنها إجراء المعاملات دون تدخل بشري مباشر.
كما أوضحت crypto.news في تغطيتها لمدفوعات وكلاء الذكاء الاصطناعي، تُستخدم العملات المستقرة بشكل متزايد كطريقة دفع للبرامج التي تحتاج إلى شراء خدمات أو نقل أموال تلقائيًا. لا تزال مثل هذه الأنظمة في مراحلها المبكرة، لكن شركات الدفع وشركات البلوك تشين تعمل بالفعل على تطوير البنية التحتية للمعاملات التي تقودها الآلة.
تخطط Augustus الآن لاستخدام جولة تمويلها البالغة 180 مليون دولار للتوسع دوليًا مع استكمال المتطلبات المرتبطة بموافقتها المصرفية الأمريكية. وتقول الشركة إن نموذجها طويل الأجل يجمع بين المقاصة المصرفية المباشرة، ومسارات الدفع التقليدية، وتسوية العملات المستقرة دون مطالبة العملاء بالاعتماد على مزودين منفصلين لكل نظام.
في الوقت الحالي، تظل قدرتها على تقديم مقاصة مباشرة للدولار الأمريكي مرتبطة بالموافقة التنظيمية النهائية وإطلاق بنك Augustus الوطني. يمنح التمويل الجديد الشركة المزيد من رأس المال لبناء تلك البنية التحتية بينما يواصل القطاع المالي الأوسع اختبار كيفية عمل أموال البنوك والعملات المستقرة والتسوية الدائمة ضمن نفس نظام الدفع.
