أزال منظم الأوراق المالية الأسترالي 3,106 عمليات احتيال استثمارية للعملات المشفرة خلال السنة المالية 2026، حيث ارتفع إجمالي إزالته لعمليات الاحتيال عبر الإنترنت بنسبة 182% ليصل إلى أكثر من 19,400.
قالت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في بيان صادر في 17 أغسطس، إن عمليات إزالة عمليات الاحتيال في استثمار العملات المشفرة زادت بنسبة تقارب 30% عن السنة المالية السابقة، بينما استخدم المجرمون بشكل متزايد الذكاء الاصطناعي التوليدي، وتأييدات المشاهير المزيفة، وشبكات من المواقع الإلكترونية الملفقة لإقناع المستثمرين بأن المنصات الاحتيالية كانت مشروعة.
وعلى مدار السنة المالية، أزالت ASIC أيضًا 7,051 منصة استثمار مزيفة و 5,476 رابط تصيد احتيالي. وارتفعت إزالة منصات الاستثمار المزيفة بنسبة 151% مقارنة بالسنة المالية 2025، بينما زادت عمليات إزالة روابط التصيد الاحتيالي بنسبة 279%.
وقالت الهيئة التنظيمية إن مشغلي الاحتيال قد غيروا أيضًا كيفية بناء المصداقية حول الاستثمارات الاحتيالية. يمكن للضحايا المحتملين مصادفة إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي قبل توجيههم إلى تقارير إخبارية مزيفة، ومراجعات ملفقة، وتعليقات مولدة بالذكاء الاصطناعي تدعم جميعها نفس منصة الاستثمار المزعومة.
وفقًا لـ ASIC، سهّل الذكاء الاصطناعي التوليدي على المجرمين إنشاء كميات كبيرة من المواد حول عملية احتيال استثمارية واحدة. يمكن دعم منصة احتيالية واحدة بمقاطع فيديو مزيفة بتقنية التزييف العميق، وتغطية إعلامية مزيفة، ومراجعات إيجابية، وتعليقات على وسائل التواصل الاجتماعي مصممة لجعل العمل يبدو حقيقيًا عندما يبحث عنه مستثمر محتمل عبر الإنترنت.
تستخدم بعض الحملات مقاطع فيديو مولدة بالذكاء الاصطناعي لسياسيين أو معلقين ماليين أو شخصيات عامة أخرى معروفة للترويج لأنظمة تداول العملات المشفرة الآلية المزعومة. يمكن بعد ذلك دمج الوجوه المألوفة مع علامات تجارية منسوخة وشهادات مزورة.
بعد أن يدخل الضحية تفاصيله، قد يقوم المحتالون بالاتصال المباشر به وتوجيهه خلال عملية إعداد الحساب. قالت ASIC إن بعض الضحايا يُعرض عليهم عوائد صغيرة أو أرباح واضحة لكسب ثقتهم قبل تشجيعهم على تحويل مبالغ أكبر.
يمكن أن تستمر لوحات المعلومات المزيفة في عرض التداولات وزيادة الأرصدة على الرغم من عدم حدوث أي نشاط استثماري حقيقي. قد يتم إرسال الأموال المحولة إلى المنصة بدلاً من ذلك إلى مجموعات إجرامية تعمل في الخارج.
قالت سارة كورت، رئيسة ASIC، إن الجودة المتزايدة للمواد المولدة بالذكاء الاصطناعي تعني أن المستثمرين لم يعد بإمكانهم الاعتماد على عمليات البحث الأساسية عبر الإنترنت عند التحقق من استثمار غير مألوف.
قالت كورت: "الذكاء الاصطناعي يجعل عمليات الاحتيال الاستثمارية أكثر إقناعًا وأصعب في الكشف. البحث البسيط عبر الإنترنت ليس كافيًا للتحقق مما إذا كانت الفرصة مشروعة".
وأضافت: "وجود محتوى مصقول، أو علامة تجارية مألوفة، أو شهادات مقنعة لا يعني أن الاستثمار مشروع".
تمثل أحدث أرقام ASIC زيادة حادة عن السنة الأولى لعملية مكافحة الاحتيال الخاصة بها. في أغسطس 2024، أوردت crypto.news تقريرًا عن عمليات إزالة ASIC بعد أن أزالت الهيئة التنظيمية أكثر من 7,300 موقع ويب للتصيد الاحتيالي وعمليات الاحتيال الاستثمارية بين يوليو 2023 ويوليو 2024.
من بين المواقع التي تمت إزالتها خلال تلك السنة الأولى، كان هناك 5,530 منصة استثمار مزيفة، و 1,065 رابط تصيد احتيالي، و 615 عملية احتيال استثمارية للعملات المشفرة. كانت ASIC تزيل ما يقرب من 20 موقع ويب للاحتيال الاستثماري يوميًا في ذلك الوقت.
بعد ثلاث سنوات من بدء خدمة تعطيل الاحتيال، أزالت الهيئة التنظيمية الآن أكثر من 33,400 رابط ضار، ومنصات استثمار مزيفة، وإعلانات عبر الإنترنت.
أصبح انتحال شخصيات المشاهير والشخصيات العامة أداة أخرى تستخدم لجعل استثمارات العملات المشفرة الاحتيالية تبدو ذات مصداقية.
أظهرت بيانات المركز الوطني لمكافحة الاحتيال التي استشهدت بها ASIC أن رئيس الوزراء أنتوني ألبانيز والمعلقين الماليين توم بيوتروفسكي وآلان كوهلر كانوا من بين الشخصيات العامة التي يتم انتحال شخصيتها بشكل متكرر من قبل المحتالين خلال السنة المالية 2026.
وفقًا للبيانات، تسببت عمليات الاحتيال التي تتضمن الشخصيات العشر الأكثر انتحالًا في خسائر مُبلغ عنها تجاوزت 7.4 مليون دولار أسترالي.
استُخدمت تكتيكات مماثلة للترويج لعمليات احتيال العملات المشفرة في أستراليا لعدة سنوات. في فبراير 2024، قامت عملية ترويج مزيفة بتقنية التزييف العميق للعملات المشفرة بانتحال شخصية الملياردير الأسترالي في مجال التعدين أندرو فورست للإعلان عن منصة تداول احتيالية تسمى Quantum AI.
قالت شركة الأمن السيبراني Cybertrace إن الفيديو استخدم لقطات من ظهور سابق لفورست وتم التلاعب بها لجعله يبدو وكأنه يدعم المنصة. ادعى الترويج المزيف أن برنامج التداول يمكن أن يولد أرباحًا يومية تتراوح من 700 دولار إلى 2,200 دولار.
حادثة أخرى وقعت بعد عدة أشهر تضمنت سيطرة متسللين على حساب 7News على يوتيوب واستخدام نسخة مولدة بالذكاء الاصطناعي لإيلون ماسك للإعلان عن عملية احتيال في العملات المشفرة. تم تصميم القناة المخترقة لتبدو مثل تسلا مع الاحتفاظ بشارة التحقق الخاصة بالجهة الإعلامية الأسترالية.
وجهت عملية الاحتيال المشاهدين عبر رمز QR إلى موقع ويب احتيالي للعملات المشفرة، مستخدمة لقطات ماسك المتلاعب بها كجزء من الترويج.
أفادت السلطات الأسترالية بشكل منفصل عن خسائر كبيرة مرتبطة بالاحتيال في استثمارات العملات المشفرة. قالت الشرطة الفيدرالية إن الأستراليين سجلوا 382 مليون دولار أسترالي خسائر ناتجة عن عمليات الاحتيال الاستثمارية خلال السنة المالية 2024، حيث شكلت العملات المشفرة ما يقرب من نصف الإجمالي. ومثل الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 50 عامًا 60% من حالات الاحتيال في استثمارات العملات المشفرة المبلغ عنها.
تسمح واجهات التداول الاحتيالية للمحتالين بالاستمرار في التحكم فيما يراه الضحايا بعد إيداع الأموال.
فصّل تقرير صدر في مايو حول المنصات المزيفة تحذيرًا من ASIC بشأن المجرمين الذين يتظاهرون بأنهم متداولون ناجحون في مجموعات الرسائل قبل توجيه المستثمرين المحتملين إلى مواقع ويب مزيفة للعملات المشفرة.
قالت ASIC إن المواقع الإلكترونية يمكن أن تعرض تداولات ملفقة، وأرصدة حسابات، وأرباحًا على الرغم من عدم حدوث أي تداول حقيقي. الأموال المودعة ذهبت بدلاً من ذلك إلى المحتالين.
عندما حاول الضحايا سحب أرباحهم المزعومة، يمكن للمجرمين طلب مدفوعات إضافية توصف بأنها رسوم سحب أو رسوم مطلوبة لتحرير الأصول.
حذرت الهيئة التنظيمية أيضًا من أن الأستراليين الأصغر سنًا معرضون بشكل خاص للقنوات التي تنتشر فيها مثل هذه العروض الترويجية. أظهرت بيانات المسح التي استشهدت بها ASIC أن 23% من الأستراليين الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 28 عامًا يمتلكون عملات مشفرة، بينما واجه 72% من المستجيبين من الجيل Z إعلانات العملات المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي.
وقال 41% آخرون إنهم تلقوا عروضًا مباشرة عبر الإنترنت تتعلق باستثمارات الأصول الرقمية.
قامت وكالات إنفاذ القانون أيضًا بملاحقة شبكات الاحتيال المزعومة التي تستخدم منصات تداول مزيفة. في فبراير، وجهت السلطات الأسترالية اتهامات لرجلين في أعقاب تحقيق في عملية احتيال مزعومة لاستثمار العملات المشفرة بقيمة 5 ملايين دولار أسترالي.
زعمت شرطة نيو ساوث ويلز أن الضحايا تم التواصل معهم عبر وسائل التواصل الاجتماعي قبل توجيههم إلى ما اعتقدوا أنه منصة تداول عملات مشفرة مشروعة تسمى NEXOpayment.
قال المحققون إن الأموال المودعة تم نقلها بدلاً من ذلك عبر محافظ وصرافات عملات مشفرة متعددة. وقالت الشرطة إن الأستراليين المسنين والضعفاء كانوا من بين الضحايا المزعومين.
وفي الآونة الأخيرة، اتخذت ASIC إجراءات ضد مواقع الويب المرتبطة بمنصة العملات المشفرة Yepbit بعد شكاوى من مستثمرين قالوا إنهم لا يستطيعون سحب أموالهم. فصّل تقرير صدر في أغسطس حول قضية Yepbit مزاعم بأن المنصة أخبرت العملاء أن ASIC قد جمدت أموالهم بينما كانت عمليات الفحص أو التدقيق التنظيمية جارية.
نفت الهيئة التنظيمية تجميد الأموال وقالت إنها لم تتخذ أي إجراء يمنع Yepbit من إعادة أموال العملاء. وقالت ASIC أيضًا إن Yepbit لا تحمل ترخيص خدمات مالية أسترالية ولم تكن مسجلة لدى AUSTRAC كمقدم خدمة أصول افتراضية.
يمكن للمحتالين أيضًا نسخ أو تزوير معلومات ترخيص الخدمات المالية الأسترالية لإضفاء مظهر الموافقة التنظيمية على شركات الاستثمار المزيفة، وفقًا لـ ASIC.
لذلك، يجب ألا يُعامل رقم الترخيص المعروض على موقع ويب استثماري كتأكيد بأن المشغل مرخص. نصحت الهيئة التنظيمية المستهلكين بالبحث في سجلاتها المهنية بشكل مستقل ومقارنة اسم العمل المدرج ورقم الترخيص ومعلومات الاتصال بالكيان الذي يقدم الاستثمار.
تم توجيه المستثمرين أيضًا إلى قائمة تنبيهات المستثمرين Moneysmart، حيث يمكن التحقق من مواقع الويب والشركات وعروض الاستثمار المشتبه بها قبل تحويل الأموال أو الأصول الرقمية.
في غضون ذلك، تلقت معاملة أستراليا لمنتجات العملات المشفرة المشروعة بموجب قانون الخدمات المالية الحالي تعريفًا إضافيًا من المحاكم. في يونيو، حكمت المحكمة العليا ضد Block Earner بقرار بالإجماع 7-0 بشأن منتج العملات المشفرة ذي العائد الثابت السابق للشركة.
وجدت المحكمة أن منتج Earner من Block Earner يتطلب ترخيص خدمات مالية، مما ألغى حكم استئناف صدر عام 2025. وقد عمل المنتج كمنشأة لإجراء استثمار مالي واستوفى أيضًا التعريف القانوني للمشتقات، وفقًا للحكم.
كانت Block Earner قد أوقفت بالفعل تقديم منتج العائد، بينما أعادت المحكمة العليا القضية إلى المحكمة الفيدرالية الكاملة للنظر في استئناف ASIC بخصوص العقوبات.
بعد تسعة أيام، مددت الهيئة التنظيمية الإعفاء المؤقت من الترخيص لبعض شركات الأصول الرقمية حتى 30 سبتمبر، ليحل محل الموعد النهائي السابق في 30 يونيو.
يغطي التمديد الشركات التي تسعى للحصول على ترخيص خدمات مالية أسترالية بالإضافة إلى شركات معينة قد تتطلب تراخيص سوق أو مقاصة وتسوية. كما وسعت ASIC الإعفاء ليشمل بعض شركات الأصول الرقمية التي تعمل من خلال ممثلين مفوضين أو ترتيبات وساطة مع كيانات مرخصة.
بالنسبة لعمليات الاحتيال الاستثمارية المشتبه بها، نصحت ASIC المستهلكين بعدم إرسال الأموال أو العملات المشفرة أو المعلومات الشخصية حتى يتم التحقق بشكل مستقل من هوية المزود ومعلومات الترخيص الخاصة به مقابل سجلاتها الرسمية.
