對於許多錢包、金融科技應用程式和跨鏈平台而言，嵌入式兌換基礎設施已成為一種擴展資產覆蓋範圍、改善執行效率並產生新收入來源的方式，而無需承擔營運交易所的複雜性。

公司越來越多地依賴加密貨幣兌換API（應用程式介面），而不是從頭開始建立流動性系統，這些API將用戶連接到多個流動性來源，同時保留現有的用戶體驗。

實際部署案例顯示，最佳的加密貨幣API如何透過嵌入式兌換功能簡化用戶流程、增強用戶留存並支持可擴展的成長。

以下是企業利用該基礎設施的七種方式。

1. 跨鏈聚合器

Rubic是一個於2020年推出的跨鏈聚合平台，透過340多個去中心化交易所、橋接器和意圖協議，在70多個網路中進行交易路由。

其在以太坊虛擬機（EVM）相容鏈上的覆蓋範圍很廣，但比特幣（BTC）、門羅幣（XMR）和卡爾達諾（ADA）等主要生態系統運行在根本不同的架構上，需要客製化橋接器、專用節點和獨立的流動性管道來本地支援。

為了解決這個挑戰，Rubic整合了ChangeNOW加密貨幣交易所API作為非EVM資產的外部執行層，透過單一整合點為BTC、XMR和ADA增加了即時兌換功能。

新鏈部署變得更快，跨鏈路由的兌換成功率提高，且因新資產支援而帶來的高需求交易對的交易量也隨之增加。

Rubic團隊表示：「兌換速度非常快，支援的網路範圍也很廣泛。」並指出，專屬帳戶經理意味著問題可以得到解決，而不會出現支援佇列中常見的延遲。

對於人工智慧原生產品而言，跨鏈覆蓋問題則以不同的方式呈現。

Warden是一個AI交易介面，允許用戶透過聊天介面管理和兌換資產，在發布初期就遇到了路由瓶頸，RPC限制威脅到可靠性，並且流動性最初僅限於Solana生態系統。

透過整合Uniswap Trading API，Warden在三週內將14條鏈上的兌換次數擴大到超過65萬次，並在72小時內上線，支援了50多萬用戶。

2. 交易所聚合器

一個匿名的混合交易所聚合器，在數百個平台之間進行路由，發現其用戶在連接錢包的步驟中流失，而這甚至發生在價格或覆蓋範圍成為考量因素之前。

在DeFi原生流程中，連接錢包的步驟對於一部分用戶來說是一個退出點，特別是那些持有較大餘額的用戶，他們會在將錢包連結到不熟悉的平台之前權衡智能合約權限和網路釣魚風險。

該聚合器使用ChangeNOW交易所API，將連接錢包的需求替換為簡單的存款和接收流程，允許用戶將資產發送到一個生成的地址，並在他們選擇的錢包中接收兌換後的代幣，而無需授予權限或放棄託管。

據報導，此舉降低了首次互動的放棄率，並讓那些預設避免錢包連接的重視安全的用戶群體得以接觸。

一位品牌代表表示：「絕對要繼續推進並整合。」並指出團隊發現客戶支援很強大，整合過程也很順利。

3. 協議與支付

Tonbankcard是一個建立在TON區塊鏈上的開放金融協議，將帳戶結構為NFT，在首次使用時遇到了障礙。

用戶持有其他鏈上的資產，但為Tonbankcard帳戶注資需要TON生態系統原生資產。

以前解決這種不匹配意味著離開產品，尋找外部交易所或橋接器，手動完成兌換，然後再返回，每個額外步驟都增加了用戶放棄的可能性。

據該公司稱，Tonbankcard將ChangeNOW交易所小工具整合到其介面中，將為帳戶注資所需的步驟減少了50%。

該整合還為法幣和加密貨幣用戶提供了法幣上線和跨鏈兌換功能。

評估類似用例的支付基礎設施的企業可以找到ChangeNOW API產品中內建的法幣上線和下線選項，可應要求提供。

4. 兌換流變現

同樣的Tonbankcard整合產生了第二個結果，即建立了一個交易量0.4%的收入分成，從應用程式內的兌換活動中增加了可預測的收入流。

當用戶兌換資產以資助帳戶時，該協議透過收入共享模式從每筆交易中賺取佣金，支持了早期自給自足，而無需引入中心化結構或額外的託管義務。

ChangeNOW的合作夥伴計畫，與業界其他類似安排一樣，從交易量的0.4%開始，並允許佣金根據資產、交易對或兌換規模而變化。

Interface是一個以太坊生態系統的社交網路和區塊瀏覽器，它採用了類似的路徑，使用了開源DEX聚合基礎設施層0x Protocol的Swap API。

該團隊在不到一個月的時間內整合了0x v2（該協議的下一代交易引擎，內建變現控制和增強的交易路由），並在70天內實現了從零到350萬美元的社交交易量，到該時期結束時日交易量達到50萬美元。

收入直接來自0x內建變現控制功能整合的兌換手續費，無需額外的計費基礎設施。

5. 超級應用程式

xPortal是一款一體化的加密超級應用程式，它透過一個自動化引擎來路由每筆兌換，該引擎會評估多個流動性提供者，並為每個交易對選擇最佳執行方案。

ChangeNOW直接整合到該引擎中，並在提供更優惠費率時自動選擇，整個整合過程僅需一週。

在零存款費用的促銷期間，ChangeNOW路由在包括MultiversX區塊鏈原生代幣EGLD在內的受支援交易對中頻繁勝出。

用戶獲得了更好的價格，且體驗沒有任何改變，xPortal報告了更高的轉換率和增加的兌換活動。

前首席執行官Sergiu Biriș表示：「將合作夥伴深入整合到現有系統中，而不是增加表面層次的選項，會帶來更好的結果。」

數位資產平台Anchorage Digital為其機構級自託管錢包Porto採取了類似的方法。

該團隊整合了Uniswap Trading API，讓機構客戶可以直接存取超過14條區塊鏈上的去中心化流動性，而無需自行建構路由基礎設施。

6. 規模化錢包

Bitcoin.com錢包的應用程式內兌換功能在2021年推出後廣受歡迎，但不斷增長的需求暴露了其單一兌換供應商的局限性，導致執行速度變慢，並且對流行代幣的支援延遲。

建立專有的交易所系統會帶來許可複雜性、流動性管理開銷以及對核心錢包產品的工程風險，因此團隊採用了多合作夥伴模式，首先選擇ChangeNOW作為補充供應商。

該公司報告服務穩定性提高了10%，處理速度提高了15%至18%，添加熱門資產所需的時間減少了40%。

資產流通速度的提升推動了用戶活躍度和整體流量增加了20%到25%。

Bitcoin.com錢包團隊表示：「對我們來說，與一個不僅僅處理交易所，還能幫助我們保持快速、穩定並與用戶保持相關的合作夥伴合作至關重要。」

7. 自託管產品

Zelcore是一個涵蓋70多個區塊鏈的多鏈非託管錢包，其產品圍繞用戶對私鑰的控制以及對用戶資料的零知識立場而建構。

隨著錢包的擴展，用戶可以在Zelcore中儲存資產，但必須離開平台才能兌換，這中斷了體驗並使他們暴露於託管環境。

建立內部流動性層將使產品陷入KYC、AML和許可義務，這與錢包的託管模式直接衝突。

Zelcore隨後於2021年整合了ChangeNOW交易所API，將兌換功能帶入錢包內部，而無需配備獨立的交易所團隊或改變託管架構。

五年後，在遷移到一個聚合後端（該後端在中心化金融和去中心化金融之間路由多個供應商）之後，ChangeNOW成為系統中使用最廣泛的路由。

Zelcore團隊表示：「儘管經歷了完整的加密貨幣市場週期以及Zelcore向後端聚合的轉型（這種轉型會取代許多供應商），但ChangeNOW與我們一同成功應對了這一切，」

同樣的挑戰促使加密貨幣錢包Ledger將Uniswap Trading API整合到Ledger Wallet中，允許用戶在不離開應用程式的情況下存取去中心化兌換功能。

該整合提供了對無需許可的鏈上流動性的存取，同時保留了Ledger硬體支援的安全性模型。

對於早期錢包而言，更艱難的問題通常在發佈後才開始。

產品可能已經運行，用戶可能已經在測試它，但收入仍然取決於介面中是否從第一天起就提供兌換功能。

意識到這一挑戰，ChangeNOW的快速通道計畫為數量有限的選定錢包團隊提供免費的直接支援，以整合其交易所API、啟用收入分成並獲得發佈曝光。

一旦獲得批准，合作夥伴即可啟動應用程式內兌換、開啟收入歸因，並從兌換交易量的0.4%分成開始。

該平台還為經批准的專案提供公關、社群媒體曝光、會議能見度和實務啟動指導。

結論

加密貨幣兌換基礎設施在符合產品實際需求時效果最佳，無論是覆蓋範圍、託管、執行、入門引導還是收入。關鍵是從最終目標開始，然後反推以確定哪種最佳加密貨幣兌換API能夠滿足這些要求。