Рекрутингова кампанія RISCOIN у Філіппінах: зростаюча проблема, яку регулятори тепер сприймають серйозно
ra****@gmail.com2026-05-07
SEC позначає RISCOIN/Seagull Alliance як незареєстровану фінансову піраміду, яка залучає учасників у шести регіонах Філіппін. Перевірте інвестиції на сайті checkwithsec.sec.gov.ph перед тим, як вкладати гроші.
Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) не надсилає випадкових попереджень. Коли вона публічно видає попередження, вказуючи конкретну групу за назвою, а також перелік дат та регіонів, де вони діяли, — до цього попередження варто поставитися серйозно. RiscSet — одна з таких груп, що отримала це попередження від SEC.
Скоординований запуск по всій країні
SEC заявляє, що RiscSet розпочала свою першу операцію (в будівлі Управління наземного транспорту в Манілі) 19 вересня 2024 року. Вони продовжували нарощувати свою присутність у соціальних мережах та проводили живі рекрутингові заходи в різних місцях по всій країні, включаючи Пангасінан, Метро Манілу, Центральний Лусон, Центральні Вісайські острови, Північний Мінданао та регіон Давао. Що це означає? Це не маленька група людей; це організований запуск у більшості великих населених пунктів Філіппін протягом кількох місяців після першого найму RiscSet.
Метод за географією
Цінність розуміння полягає не лише в географії. Вона полягає в методі.
Шахрайські схеми, пов'язані з інвестиціями, не називають себе шахрайством, натомість вони позиціонують себе як можливості; їх можна виявити у Facebook та в барангайських залах ваших сусідів та родичів. До того часу, як SEC видає офіційне попередження щодо цих схем, багато людей вже віддали їм сотні або тисячі доларів.
RISCOIN організовує свою структуру абсолютно так само. Мета як онлайн-рекрутера (соціальні мережі), так і фізичного рекрутера (на місці) є дуже цілеспрямованою; соціальні мережі дозволяють «дотягнутися» до багатьох людей; фізична присутність на зустрічі створює довіру у вашій свідомості. Ви більш схильні достовірно підтвердити легітимність чогось, якщо особа, яку ви особисто знаєте, провела вас через це особисто, продемонструвала відгуки на смартфоні та розповіла історії інших, хто також раніше отримував виплати.
Коли SEC посилається на кілька регіонів, це має значення! Наприклад, це не одне місто чи одна провінція; це 3 окремі ринки — Пангасінан, Метро Маніла, Центральний Лусон (другий за величиною демографічний район). Пройшовши ці території менш ніж за 1 рік, ми можемо зробити висновок, що RISCOIN не є неорганізованою; вони забезпечені ресурсами. Лише Центральний Лусон за переписом 2024 року зафіксував населення 12,99 мільйона осіб ( Philippine Statistics Authority), що робить його одним із трьох найбільш населених регіонів країни.
Що слід робити звичайним філіппінцям
Отже, що ж насправді робити звичайним філіппінцям з цією інформацією?
Приймаючи рішення про інвестування, ви повинні зробити перший крок, звернувшись до SEC і з’ясувавши, чи є у них законодавчий або регуляторний орган, який реєструє всі інвестиційні компанії. Хоча це здається досить простим, багато людей не знаходять часу, щоб це зробити, і натомість покладаються на свого рекрутера або продавця, щоб отримати назву. Це також стосується SEC, яка має онлайн-список, що підлягає пошуку. Якщо компанії немає в цій базі даних, вона не зареєстрована в SEC , тому ви не знайдете запису про інвестиційну компанію. Ви можете перевірити безпосередньо через офіційний інструмент перевірки SEC.
Друге, що потрібно зробити, це бути підозрілим до угод, які гарантують вам дохід від ваших інвестицій. Не існує законних інвестицій, де вам 100% часу обіцяють прибуток. Причина цього полягає в тому, що фінансові ринки можуть як зростати, так і падати, і якщо особа стверджує, що може гарантувати вам прибуток, то або вона бреше, або інвестиція є скоріше пірамідальною схемою, ніж інвестицією. У випадку інвестицій, які були під розслідуванням SEC, схема, як стверджується, передбачає експоненційне зростання інвестицій на різних етапах, що залежить від безперервних депозитів, з мінімальною інвестицією 500 доларів США або еквівалентом близько 30 000 філіппінських песо. Philippine News Agency Коли ви більше не залучаєте нових людей до інвестиції, тоді інвестиція зазнає краху.
Найважчим із цих трьох правил є правило номер три — потенційне розчарування для особи, яка залучила вас до інвестиції. Багато людей продовжують втрачати гроші, тому що не хочуть розчаровувати особу, яка їх залучила. Рекрутери покладаються на цей дискомфорт для свого успіху. Цій особі буде байдуже, чи втратите ви гроші; це просто частина дизайну організації. Одна річ, яку ви повинні врахувати, визначаючи, чи є інвестиції законними, це те, що особа, яка залучила вас до цієї діяльності, цілком може вірити в програму, до якої вона вас залучає, але це все одно не є реальністю.
Важливість фізичного рекрутингу
За даними SEC, рекрутингові заходи, що проводяться у фізичному просторі, нечасто розглядаються. Мало хто замислюється над тим, що хоча допис у Facebook може здаватися безособовим; хтось, хто приїжджає на вашу міську зустріч, щоб орендувати приміщення для проведення заходу, налаштувати свою презентацію тощо, може створити атмосферу інституційної легітимності, яку не може зрівняти жоден допис у Facebook. Важко позбутися цього відчуття легітимності, як тільки воно створено. Крім того, шість регіонів, визначених SEC (Пангасінан, Метро Маніла, Центральний Лусон, Центральні Вісайські острови, Північний Мінданао та Давао), містять значну частину загальної економічної активності та населення Філіппін. Сукупне населення Національного столичного регіону (NCR), Центрального Лусона та КАЛАБАРСОНУ (CALABARZON) становить близько 39,0 відсотка населення Філіппін (Philippine Statistics Authority) — і RISCOIN має рекрутингові мережі в цих регіонах, що означає, що кількість учасників цієї схеми, ймовірно, велика.
Як математика зрештою перестає працювати
Незалежно від того, скільки людей було залучено RISCOIN, чи хотіли б ви знати, що не всі ще втратили гроші. Ці типи структур, як правило, виплачують кошти на першому етапі. Це частина постійної мотивації для них нарощувати імпульс. Люди, яким були виплачені кошти, як правило, є найефективнішими рекрутерами; вони не є нечесними самі по собі, а просто тому, що отримали платіж. Позитивним аспектом цього є те, що в певний момент математика структури перестане працювати.
SEC попередила, що особи, які діють як брокери, агенти, промоутери, рекрутери, інфлюенсери або посередники для League of Seagull Ltd., Seagull Alliance або Riscoin, можуть зіткнутися з кримінальним переслідуванням. Порушення можуть тягнути за собою штрафи до 5 мільйонів песо або позбавлення волі до 21 року, або і те, і інше. Попередження SEC існує саме тому, що ця математика завжди в кінцевому підсумку перестає працювати.
Інформаційний розрив за межами Метро Маніли
Цікаво спостерігати, як швидко ці попередження дійдуть до людей, що живуть за межами Метро Маніли. Міські райони, як правило, мають швидший доступ до регуляторної інформації. Деякі регіони, включаючи Пангасінан, Північний Мінданао тощо, також мають багато сільських жителів, які відчуватимуть дуже різні рівні сприяння фінансовій грамотності та набагато вищий рівень довіри громади до цінності особистих рекомендацій.
Якщо ви проживаєте в одному з перерахованих вище регіонів і до вас звернулася особа, яка просуває RISCOIN, єдиний ваш варіант — спочатку перевірити інформацію в SEC — перш ніж робити щось інше. Не потім. Не «просто подивитися». Ви повинні перевірити це спочатку.
Попередження вже є. Питання в тому, чи побачать його люди, яким воно потрібне, вчасно?
